Тема 5. Институт банковской тайны

1. Открытая банковская информация, ее объем и содержание. Порядок раскрытия и предоставления открытой банковской информации.

2. Информация, на которую распространяется режим банковской тайны.

3. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, согласно Федеральному закону от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» и иным законам.

4. Документы, которые могут быть запрошены в рамках банковской тайны.

5. Ответственность за разглашение банковской тайны и за неправомерный отказ от предоставления информации, на которую распространяется режим банковской тайны: виды, основания привлечения к ответственности.

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 29.01.1996, N 5, ст. 410. Статья 857.

2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 17.06.1996, N 25, ст. 2954. Статья 183.

3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (в действующей редакции) // «Российская газета», N 256, 31.12.2001. Статьи 13.14 и 19.7.

4. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ // «Российская газета», N 148-149, 06.08.1998. Статьи 86, 126 и 135.1.

5. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357. Статьи 8 и 26.

6. Закон РФ от 21.07.1993 N 5485-1 (в действующей редакции) «О государственной тайне» // «Российская газета», N 182, 21.09.1993. Статья 2.

7. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // «Российская газета», N 261, 27.12.2003. Статья 31.

8. Федеральный закон от 29.07.2004 N 98-ФЗ (в действующей редакции) «О коммерческой тайне» // «Российская газета», N 166, 05.08.2004. Статьи 3 и 5.

9. Федеральный закон от 27.07.2006 N 149-ФЗ (в действующей редакции) «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» // «Российская газета», N 165, 29.07.2006. Статья 9.

10. Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ (в действующей редакции) «О персональных данных» // «Российская газета», N 165, 29.07.2006.

11. Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ (в действующей редакции) «О защите конкуренции» // «Российская газета», N 162, 27.07.2006. Статья 25.

12. Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (в действующей редакции) «Об исполнительном производстве» // «Российская газета», N 223, 06.10.2007. Статья 69.

13. Указ Президента РФ от 06.03.1997 N 188 (в действующей редакции) «Об утверждении Перечня сведений конфиденциального характера» // «Российская газета», N 51, 14.03.1997.

14. Постановление Правительства РСФСР от 05.12.1991 N 35 (в действующей редакции) «О перечне сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну» // «СП РФ», 1992, N 1 - 2, ст. 7.

15. Постановление Конституционного Суда РФ от 14.05.2003 N 8-П «По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона «О судебных приставах» в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа» // «Российская газета», N 99, 27.05.2003.

16. Карчевский С.П. О предоставлении государственным органам сведений, составляющих банковскую тайну // Юридическая работа в кредитной организации. – 2008. – N 2. – С. 15 - 26.

17. Майоров Р.А. Институт банковской тайны: понятие и проблемы его практического применения [Электронный ресурс] // Гражданское право. – 2008. – N 2. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.