Тема 4. Порядок создания и государственной регистрации кредитных организаций. Лицензирование банковской деятельности. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций

1. Создание кредитной организации: этапы, документы, сроки.

2. Порядок оплаты уставного капитала кредитной организации.

3. Общая и специальная правоспособность кредитной организации: понятие, момент возникновения.

4. Лицензия на осуществление банковских операций: понятие и признаки, порядок выдачи, виды. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций.

5. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

6. Порядок открытия представительства и филиала кредитной организации: этапы, документы, сроки.

7. Основания для отзыва банковской лицензии, последствия отзыва.

8. Добровольная ликвидация, ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация) и ликвидация кредитной организации в порядке конкурсного производства (принудительная ликвидация): основания, этапы.

9. Ответственность за незаконное осуществление банковских операций: виды, основания привлечения.

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 29.01.1996, N 5, ст. 410. Статья 835.

2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 17.06.1996, N 25, ст. 2954. Статья 172.

3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (в действующей редакции) // «Российская газета», N 256, 31.12.2001. Статья 14.1.

4. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357.

5. Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (в действующей редакции) «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» // «Российская газета», N 209-210, 02.11.2002.

6. Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ (в действующей редакции) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» // «Российская газета», N 153-154, 10.08.2001.

7. Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // «Вестник Банка России», N 23, 30.04.2010.

8. «Регламент взаимодействия Министерства Российской Федерации по налогам и сборам и Центрального банка Российской Федерации по вопросам государственной регистрации кредитных организаций» (утв. МНС РФ N БГ-16-09/86, ЦБ РФ N 01-33/2202 26.06.2002) // «Вестник Банка России», N 38, 10.07.2002.

9. Адушкина Е.Ю. К вопросу о правоспособности кредитной организации // Юридическая работа в кредитной организации. – 2008. – N 1. – С. 36 - 40.

10. Ерпылева Н.Ю. Ликвидация российских кредитных организаций (новеллы правового регулирования) [Электронный ресурс] // Банковское право. – 2005. – N 2. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

11. Ерпылева Н.Ю., Филимонов К.В. Создание российских кредитных организаций (современная правовая регламентация) [Электронный ресурс] // Банковское право. – 2008. – N 1. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

12. Ерпылева Н.Ю. Принудительная ликвидация российских кредитных организаций (современная правовая регламентация) [Электронный ресурс] // Банковское право. – 2008. – N 5. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

13. Ильин И.В. Об изменении порядка и условий реорганизации банков // Юридическая работа в кредитной организации. – 2009. – N 1. – С. 21 – 28.

14. Кредитные организации в России: правовой аспект [Электронный ресурс]. Под ред. Е.А. Павлодского. Волтерс Клувер, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс, параграф 3 – 5 главы 2.