Министерство образования и науки РФ

Казанский национальный исследовательский технический университет имени А.Н.Туполева

Лениногорский филиал

Кафедра Естественнонаучных и гуманитарных дисциплин

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

по дисциплине: Информационные технологии в экономике

вариант 2

	Исполнитель:	А.И. Лукьянова студентка группы 28376 специальность 080502
	Проверил:	Т.А.Яншина ст. преподаватель кафедры ЕНГД

Лениногорск 2012

1. Финансовые функции

Задача 1 в текстовом редакторе дать описание каждой функции.

1. Накопдоходпогаш Возвращает накопленный доход по ценным бумагам, процент по которым выплачивается в срок вступления в силу.

НАКОПДОХОДПОГАШ(дата_выпуска, дата_погашения, ставка, номинал, [базис])

Даты должны быть введены с использованием функции ДАТА или как результат вычисления других формул и функций. Например, для указания даты 23 мая 2008 г. воспользуйтесь выражением ДАТА(2008;5;23). Если ввести даты как текст, это может привести к возникновению проблем.

Аргументы (Аргумент. Значение, предоставляющее информацию для действия, события, метода, свойства, функции или процедуры.).

• Дата_выпуска — обязательный аргумент. Дата выпуска ценных бумаг.

• Дата_погашения — обязательный аргумент. Дата погашения ценных бумаг.

• Ставка — обязательный аргумент. Годовая процентная ставка для купонов по ценным бумагам.

• Номинал — обязательный аргумент. Номинальная стоимость ценных бумаг. Если номинал не указан, в функции НАКОПДОХОДПОГАШ используется значение 1000 р.

• Базис — необязательный аргумент. Используемый способ вычисления дня.

Базис	Способ вычисления дня
0 или опущен	Американский (NASD) 30/360
1	Фактический/фактический
2	Фактический/360
3	Фактический/365
4	Европейский 30/360

В приложении Microsoft Excel даты хранятся в виде последовательных чисел, что позволяет использовать их в вычислениях. По умолчанию дате 1 января 1900 г. соответствует число 1, а 1 января 2008 г. — число 39 448, поскольку интервал между ними составляет 39 448 дней.

Дата_выпуска, дата_погашения и базис усекаются до целых.

Если дата_выпуска или дата_погашения не является допустимой датой, функция НАКОПДОХОДПОГАШ возвращает значение ошибки #ЗНАЧ!.

Если ставка ≤ 0 или номинал ≤ 0, функция НАКОПДОХОДПОГАШ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Если базис < 0 или базис > 4, функция НАКОПДОХОДПОГАШ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Если дата_выпуска ≥ дата_погашения, функция НАКОПДОХОДПОГАШ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

НАКОПДОХОДПОГАШ вычисляется следующим образом:

где

A – число накопленных дней в соответствии с месячным базисом. Для вычисления дохода на дату погашения используется число дней между датой выпуска и сроком погашения;

D – базис.

Пример

2. Общдоход Возвращает общую выплату по займу между двумя периодами.

ОБЩДОХОД(ставка, кол_пер, нз, нач_период, кон_период, тип)

Аргументы (Аргумент. Значение, предоставляющее информацию для действия, события, метода, свойства, функции или процедуры.) функции ОБЩДОХОД описаны ниже.

• Ставка — обязательный аргумент. Процентная ставка.

• Кол_пер — обязательный аргумент. Общее количество периодов выплат.

• Нз — обязательный аргумент. Текущее значение.

• Нач_период — обязательный аргумент. Номер первого периода, включенного в вычисления. Нумерация периодов выплат начинается с 1.

• Кон_период — обязательный аргумент. Номер последнего периода, включенного в вычисления.

• Тип — обязательный аргумент, определяющий время платежа.

Тип	Время платежа
0 (нуль)	В конце периода
1	В начале периода

Убедитесь, что единицы измерения, выбранные для аргументов "ставка" и "кпер", соответствуют друг другу. При ежемесячных выплатах по четырехгодичному займу из расчета 12 процентов годовых используйте значение 12%/12 для аргумента "ставка" и 4*12 — для аргумента "кпер". При ежегодных платежах по тому же займу используйте значение 12% для аргумента "ставка" и 4 — для аргумента "кпер".

Пример

3. ИНОРМА   Возвращает ставку доходности полностью обеспеченной ценной бумаги.

ИНОРМА(дата_согл, дата_погашения, инвестиция, погашение, [базис])

Даты должны быть введены с использованием функции ДАТА или как результат вычисления других формул и функций. Например, для указания даты 23 мая 2008 г. воспользуйтесь выражением ДАТА(2008;5;23). Если ввести даты как текст, это может привести к возникновению проблем.

Аргументы (Аргумент. Значение, предоставляющее информацию для действия, события, метода, свойства, функции или процедуры.) функции ИНОРМА описаны ниже.

2. Дата_согл — обязательный аргумент. Дата расчета за ценные бумаги (дата продажи ценных бумаг покупателю, более поздняя, чем дата выпуска).

3. Дата_погашения — обязательный аргумент. Срок погашения ценных бумаг. Эта дата определяет момент, когда истекает срок действия ценных бумаг.

4. Инвестиция — обязательный аргумент. Объем инвестиции в ценные бумаги.

5. Погашение — обязательный аргумент. Сумма, которая должна быть получена на момент погашения ценных бумаг.

6. Базис — необязательный аргумент. Используемый способ вычисления дня.

Базис	Способ вычисления дня
0 или опущен	Американский (NASD) 30/360
1	Фактический/фактический
2	Фактический/360
3	Фактический/365
4	Европейский 30/360

В приложении Microsoft Excel даты хранятся в виде последовательных чисел, что позволяет использовать их в вычислениях. По умолчанию дню 1 января 1900 г. соответствует число 1, а 1 января 2008 г. — число 39 448, поскольку интервал между этими датами составляет 39 448 дней. В приложении Microsoft Excel для Macintosh по умолчанию используется другая система дат.

Дата соглашения является датой продажи покупателю купона, например облигации. Срок платежа представляет собой дату истечения срока действия купона. Предположим, например, что облигация со сроком действия 30 лет выпущена 1 января 2008 г. и приобретена покупателем через шесть месяцев после выпуска. Датой выпуска будет 1 января 2008 г., датой соглашения — 1 июля 2008 г., а срок погашения такой облигации наступит 1 января 2038 г., т. е. через 30 лет после даты выпуска.

Аргументы "дата_согл", "дата_вступл_в_силу" и "базис" усекаются до целых.

Если "дата_согл" или "дата_вступл_в_силу" не является допустимой датой, то функция ИНОРМА возвращает значение ошибки #ЗНАЧ!.

Если "инвестиция" ≤ 0 или "погашение" ≤ 0, функция ИНОРМА возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Если "базис" < 0 или "базис" > 4, функция ИНОРМА возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Если "дата_согл" ≥ "дата_погашения", функция ИНОРМА возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Способ вычисления функции ИНОРМА:

где:

B — число дней в году (зависит от выбранного значения аргумента "базис").

DIM — количество дней от даты расчета до даты погашения.

Пример

Чтобы просмотреть результат в процентном формате, выделите ячейку, а затем на вкладке Главная в группе Число щелкните стрелку рядом с полем Числовой формат и выберите вариант Процентный.