2. Методические указания к изучению дисциплины

Учебная дисциплина «Банковский менеджмент» предполагает рассмотрение вопросов содержащихся в общей структуре данной дисциплины во время лекционных занятий (Приложение 1).

Самостоятельная работа студента заключается в самостоятельном ознакомлении со специальной литературой данной учебной дисциплины в разделе «Список литературы».

На основе лекционных занятий и самостоятельной работы по изучению дисциплины «Банковский менеджмент» студент должен изучить и проработать перечень контрольных вопросов для проверки знаний по дисциплине (Приложение 3). Проверка знаний студента осуществляется согласно рабочему учебному плану специальности «Финансы и кредит» в форме экзамена.

При изучении дисциплины «Банковский менеджмент» предполагается рассмотрение следующих понятий и терминов:

Банковский менеджмент – совокупность принципов, форм, методов, приемов и средств управления банковским делом и персоналом банка с целью достижения наилучшего использования банковских ресурсов.

Функции банковского менеджмента – планирование, организация, анализ, регулирование, контроль.

Организационная структура банка – способ организации взаимосвязей между функциональными областями и уровнями управления внутри банка, который направлен на наиболее эффективное достижение его целей.

Модели организационных структур банка – линейные (функциональные, дивизионные и др.), в которых осуществляется непосредственное управление руководителем нижестоящих звеньев, и матричные (двух-, трех- и многомерные), предусматривающие двойное подчинение: непосредственному функциональному начальнику и одновременно руководителю проекта (программы).

Философия банка – это долгосрочная установка, разработанная руководством банка, в которой отражены принципы и характер отношений банка и всех связанных с его деятельностью лиц, общие задачи банка, стиль руководства и ценностные ориентиры его деятельности.

Миссия коммерческого банка – документ, формулирующий роль банка на финансовом рынке, содержащий определение целей деятельности банка, существующих и перспективных банковских продуктов и услуг, рынков, регионов, областей деятельности, в которых банк уже достиг особых преимуществ над конкурентами и тех, в которых банк рассчитывает добиться устойчивого конкурентного преимущества.

Стратегическое управление и планирование коммерческого банка – процесс поддержания соответствия между целями банка и имеющимися ресурсами в условиях рынка и существующих правил государственного регулирования банковской деятельности.

Стратегический анализ – основной элемент стратегического управления банком, определяющий его стратегические позиции и включающий в себя внешний анализ конкурентной среды деятельности банка и внутренний анализ ресурсов и возможностей банка.

Внешний анализ конкурентной среды банка – включает в себя оценку воздействия внешних факторов и ключевых внешних факторов, оценку конкурентной позиции, оценку сегментации рынка.

Внутренний анализ ресурсов и возможностей банка – включает в себя оценку организационной структуры банка и его финансового состояния, оценку банковских продуктов и услуг, оценку уровня квалификации кадров и их соответствия задачам банка.

Виды планирования деятельности банка – стратегическое планирование, маркетинговое планирование, бизнес-планирование, финансовое, текущее и оперативное планирование, планирование персонала.

Банковский маркетинг – деятельность банка в условиях рынка по созданию, распространению и продвижению к потребителям банковских продуктов и банковских услуг при соблюдении взаимных интересов банка и потребителей.

Маркетинг-микс – комбинация специально разработанных или приспособленных для каждого рынка и сегмента банковских услуг с учетом их доходности, порядка распространения и продвижения к потребителю.

Маркетинг партнерских отношений – установление и развитие с ключевыми клиентами банка прочных долгосрочных партнерских отношений, основанных на учете взаимных интересов при ведении бизнеса.

Управление персоналом – целенаправленная деятельность руководителей всех уровней управления банком, включая службы персонала, по разработке стратегии кадровой политики, концепции, принципов, методов и технологий управления персоналом.

Кадровая политика – система теоретических взглядов, принципов, правил, норм и методов работы с кадрами, направленных на достижение миссии и стратегических целей коммерческого банка.

Виды оценки деятельности банка – внешняя оценка (Банка России, рейтинговых агентств, аудиторских фирм, других банков) и внутренняя оценка (развития банка, финансового состояния, соблюдения законодательства и пруденциальных норм, соблюдение внутренних положений и инструкций).

Финансовый менеджмент банка – управление финансовыми операциями и денежными потоками в банке включающее в себя управление ликвидностью, прибылью, активами и пассивами в соответствие с намеченными целями и задачами банка.

Управление активами и пассивами - процесс управления структурой баланса и доходностью банка с учетом риска для достижения установленных для него стратегических целей и задач.

Управление рисками в банке – деятельность банка по снижению рисков (финансовых, функциональных и прочих внешних), оказывающих неблагоприятное воздействие на прибыль или капитал банка.

Банковские инновации – новые виды банковских продуктов и услуг в традиционных сегментах рынка, банковские продукты и услуги в новых сегментах рынка, осуществление банковских операций с использованием новых информационных и коммуникационных технологий.

Управление банковскими инновациями – деятельность банка по разработке и внедрению банковских инноваций в различных рыночных сегментах, направленная на получение дополнительной прибыли для банка и его клиентов.

Управление банковской безопасностью - деятельность банка по предупреждению и снижению уровня рисков, внешних и внутренних угроз интересам банка.