- •1 Цели и задачи дисциплины "деньги и кредит"
- •2 Тематический план изучения дисциплины
- •3 Содержание дисциплины "деньги и кредит"
- •Раздел 1 Деньги и финансовые рынки в кругообороте доходов и продуктов
- •Тема 1 Деньги и финансовые рынки в макроэкономическом кругообороте
- •Тема 2 Эволюция и сущность денег
- •Тема 3 Денежное обращение и инструменты его регулирования
- •Тема 4 Денежные системы и денежные реформы
- •Тема 5 Различные подходы к теории денег
- •Тема 6. Рынок ценных бумаг и норма процента
- •Раздел 2 Кредитный рынок и кредитная система
- •Тема7 Кредитная система
- •Тема 8 Коммерческий банк
- •Тема 9 Ссуды коммерческих банков
- •Тема 10 Депозиты, кредиты и счета движения капитала
- •Тема 11 Создание депозитов банковской системой
- •Тема 12 Центральный банк и инструменты денежно-кредитной политики
- •Раздел 3 Валютные отношения и валютные системы
- •Тема 13 Основы валютных отношений
- •Тема 14 Международные расчеты
- •Тема 15 Международные кредитные отношения
- •4 Задания и основные требования к выполнению контрольной работы № 1
- •5 Задания и основные требования к выполнению контрольной работы № 2
- •6 Тематика рефератов для выполнения контрольной работы № 2
- •7 Вопросы для подготовки к экзамену по дисциплине “Деньги и кредит”
- •8 Критерии оценки знаний студентов по дисциплине “Деньги и кредит”
- •9 Библиография
- •9.1 Законодательная литература
- •9.2 Учебная литература
- •9.3 Дополнительная литература
- •Приложение а
Тема 14 Международные расчеты
Понятие международных расчетов. Эволюция международных расчетов. Нормативное регулирование международных расчетов на национальном и международном уровне. Унификация способов международных расчетов. Валютно-финансовые и платежные условия внешнеторговых сделок. Средства платежа. Формы международных расчетов. Валюта цены. Валюта платежа. Условия платежа. Валютные оговорки.
Тема 15 Международные кредитные отношения
Функции и роль международного кредита. Субъекты и объекты международных кредитных отношений по различным признакам. Классификация международных кредитных отношений. Виды международного кредита. Валютно-финансовые условия международных кредитов. Обеспечение возвратности международных кредитов. Механизм предоставления и получения международных кредитов.
4 Задания и основные требования к выполнению контрольной работы № 1
Контрольная работа выполняется по индивидуальным вариантам. Номер варианта выбирается в соответствии с последней цифрой номера зачетной книжки студента.
Контрольная работа заключается в выполнении нескольких расчетных заданий. Номера заданий на контрольную работу определяются преподавателем. Решения должны сопровождаться исчерпывающими письменными комментариями по проведенным расчетам. В конце каждой задачи должен быть сформулирован ответ.
Контрольная работа выполняется в тонкой ученической тетради или на стандартных листах формата А4 (210х297) и сдается за 1-2 недели до начала экзаменационной сессии.
Задача 1
Рассчитайте значение указанного денежного агрегата в соответствии с методикой США по приведенным в таблице 1 данным (млн. ден. ед.)
Задача 2.
Используя модель кругооборота доходов и продуктов, по данным таблицы 5 определите макроэкономические показатели за отчетный год.
Задача 3.
По данным, приведенным в таблице 7 сформируйте баланс коммерческого банка, разделив все приведенные балансовые статьи на пассивные (источники средств банка) и активные (вложения имеющихся у банка средств). Суммы активных и пассивных статей должны совпадать.
Рассчитайте по составленному балансу указанные в таблице 7 коэффициенты и дайте экономическую интерпретацию полученным результатам.
Расчет коэффициентов производится следующим образом:
К1 |
= |
Межбанковские кредиты / Привлеченные средства |
К2 |
= |
Прибыль / Активы |
К3 |
= |
Прибыль / Уставный фонд |
К4 |
= |
Уставный фонд / Активы |
К5 |
= |
Кредиты выданные / Привлеченные средства |
К6 |
= |
Собственные средства / Привлеченные средства |
Типовой балансовый отчет КБ представлен в приложении Б.
Таблица 1 - Исходные данные для расчета задачи 1 контрольной работы №1
Вариант |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
Денежный агрегат |
М2 |
М3 |
М2 |
М3 |
М2 |
М3 |
М2 |
М3 |
М2 |
М3 |
Показатели: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
- прочие чековые депозиты юридических лиц |
9,1 |
2,3 |
0 |
4,6 |
12,0 |
8,1 |
7,2 |
5,4 |
2,3 |
8,1 |
- изношенные и неплатежные банкноты, изъятые из обращения |
0,2 |
0 |
0,3 |
1,0 |
0,8 |
0,6 |
1,2 |
0,6 |
0 |
0,4 |
- сберегательные облигации |
1,3 |
1,7 |
0 |
1,6 |
0 |
1,3 |
1,5 |
0 |
1,7 |
0 |
- вклады до востребования |
5,6 |
4,1 |
6,2 |
7,1 |
3,2 |
4,6 |
5,4 |
1,9 |
4,1 |
5,3 |
- акции взаимных фондов денежного рынка |
0 |
1,6 |
2,1 |
3,4 |
1,7 |
1,1 |
2,1 |
0 |
1,6 |
1,3 |
- вклады национальных коммерческих банков в иностранных банках |
7,4 |
2,9 |
1,8 |
3,1 |
0 |
7,4 |
4,2 |
0,9 |
2,9 |
0 |
- сберегательные вклады нерезидентов |
4,2 |
3,5 |
0 |
4,1 |
2,6 |
4,2 |
5,0 |
0 |
3,5 |
1,2 |
- срочные займы в евродолларах |
1,3 |
0 |
4,0 |
2,1 |
2,6 |
1,4 |
0 |
1,5 |
0,2 |
0,9 |
- взаимные фонды денежного рынка |
0 |
1,4 |
3,5 |
2,3 |
1,8 |
0 |
1,9 |
1,4 |
1,4 |
1,2 |
- однодневные соглашения об обратном выкупе |
1,1 |
3,0 |
0 |
0 |
1,2 |
1,3 |
2,5 |
2,6 |
3,0 |
3,1 |
- коммерческие ценные бумаги |
1,9 |
0 |
1,4 |
1,7 |
2,1 |
1,9 |
1,8 |
2,1 |
0 |
0,9 |
- фальшивые банкноты, изъятые из обращения |
0,5 |
1,1 |
0,1 |
0 |
1,5 |
0,5 |
0 |
1,3 |
1,1 |
0,5 |
- срочные вклады физических лиц в зарубежных банках |
2,7 |
1,8 |
1,2 |
2,4 |
1,6 |
2,5 |
1,8 |
1,7 |
1,8 |
2,1 |
- сберегательные вклады резидентов |
3,2 |
4,3 |
2,3 |
2,7 |
2,6 |
3,2 |
1,8 |
1,6 |
4,3 |
1,4 |
- банкноты в обращении |
8,4 |
5,8 |
5,9 |
6,1 |
12,1 |
6,4 |
6,7 |
4,6 |
5,8 |
8,6 |
- прочие чековые депозиты физических лиц |
1,2 |
3,6 |
1,5 |
2,1 |
2,7 |
1,2 |
3,1 |
2,9 |
0,5 |
4,1 |
- депозитные сертификаты |
3,2 |
5,1 |
2,4 |
4,7 |
6,1 |
0 |
1,2 |
5,1 |
5,1 |
0 |
- срочные депозиты |
5,1 |
1,2 |
2,0 |
12,0 |
0 |
5,1 |
3,2 |
0 |
1,2 |
5,1 |
- текущие вклады иностранных банков |
6,9 |
3,4 |
1,7 |
6,1 |
5,4 |
6,4 |
0 |
1,5 |
0 |
2,3 |
- монеты в обращении |
0,1 |
0,6 |
0,9 |
0 |
3,1 |
0,3 |
2,1 |
1,2 |
0,6 |
4,2 |
- однодневные займы в евродолларах |
0 |
4,2 |
3,4 |
6,1 |
2,4 |
0 |
1,5 |
3,3 |
3,2 |
0 |
Таблица 5 - Данные для расчета задачи № 5 контрольной работы № 1
Вариант |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
Сбережения, S |
13,0 |
? |
56,0 |
? |
450,1 |
210,3 |
? |
145,0 |
? |
658,2 |
Инвестиции, I |
16,3 |
154,0 |
? |
75,4 |
? |
? |
81,2 |
? |
152,4 |
458,3 |
Чистые налоги, T |
? |
142,1 |
26,4 |
? |
? |
130,4 |
66,5 |
156,3 |
132,7 |
? |
Трансфертные платежи, ТП |
14,3 |
? |
13,7 |
24,9 |
230,9 |
? |
? |
89,7 |
85,2 |
165,7 |
Общие налоговые поступления, ОНП |
26,4 |
227,5 |
? |
81,7 |
440,9 |
246,0 |
86,4 |
? |
? |
567,0 |
Государственные закупки, G |
16,4 |
? |
39,8 |
91,2 |
? |
217,9 |
45,9 |
128,4 |
? |
? |
Платежи по импорту, M |
? |
132,9 |
? |
34,4 |
345,1 |
? |
54,3 |
165,2 |
165,7 |
? |
Платежи по эксперту, X |
7,5 |
31,0 |
19,2 |
? |
305,4 |
55,5 |
? |
? |
112,9 |
571,3 |
Расходы на потребление, C |
? |
201,3 |
49,2 |
98,9 |
550,2 |
312,7 |
69,8 |
185,4 |
168,5 |
892,0 |
Национальный доход, НД |
55,5 |
? |
153,9 |
? |
1555,4 |
? |
268,7 |
651,9 |
? |
? |
Национальный продукт, НП |
? |
596,3 |
? |
276,6 |
? |
851,2 |
? |
? |
579,0 |
2566,8 |
Утечки |
? |
395,0 |
104,7 |
177,7 |
? |
? |
198,9 |
? |
410,5 |
? |
Инъекции |
40,2 |
? |
? |
? |
1005,2 |
538,5 |
? |
466,5 |
? |
1674,8 |
Таблица 7 - Данные для расчета задачи 7 контрольной работы №1
Вариант |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
Банковские помещения и оборудование |
1700 |
880 |
16 |
46 |
220 |
40 |
340 |
48 |
660 |
276 |
Векселя промышленных предприятий |
2350 |
1100 |
0 |
75 |
275 |
40 |
0 |
168 |
825 |
450 |
Государственные облигации |
0 |
60 |
56 |
0 |
15 |
280 |
470 |
0 |
45 |
0 |
Депозитные сертификаты, выпущенные |
450 |
225 |
0 |
56 |
56 |
0 |
90 |
192 |
168 |
336 |
Депозиты местных органов власти |
598 |
299 |
64 |
0 |
75 |
320 |
119,6 |
0 |
225 |
0 |
Касса |
650 |
325 |
45 |
32 |
81 |
225 |
130 |
135 |
243 |
192 |
Крупные срочные вклады |
5400 |
2700 |
69 |
74 |
675 |
345 |
1080 |
207 |
1025 |
0 |
Нау-счета |
0 |
150 |
16 |
0 |
38 |
80 |
0 |
48 |
113 |
440 |
Нераспределенная прибыль |
900 |
450 |
32 |
56 |
112 |
160 |
180 |
96 |
337 |
336 |
Облигации предприятий |
201 |
100 |
0 |
12 |
25 |
0 |
40,2 |
0 |
75 |
70 |
Облигации, выпущенные банком |
305 |
152 |
0 |
0 |
38 |
50 |
0 |
50 |
0 |
180 |
Обычные акции (часть Уставного фонда) |
950 |
0 |
140 |
80 |
0 |
0 |
61 |
0 |
114 |
480 |
Привилегированные акции (часть Уставного фонда) |
0 |
320 |
0 |
30 |
80 |
650 |
190 |
370 |
240 |
0 |
Приобретенные акции предприятий |
450 |
0 |
85 |
45 |
0 |
425 |
90 |
255 |
0 |
270 |
Сберегательные вклады клиентов |
0 |
30 |
12 |
110 |
8 |
60 |
0 |
36 |
0 |
660 |
Срочные вклады физических лиц |
326 |
163 |
14 |
12 |
41 |
0 |
65,2 |
42 |
623 |
72 |
Срочные счета юридических лиц |
402 |
0 |
0 |
16 |
0 |
70 |
80,4 |
0 |
500 |
96 |
Ссуды выданные другим коммерческим банкам |
770 |
385 |
0 |
36 |
96 |
0 |
0 |
38 |
288 |
0 |
Ссуды выданные предприятиям |
2090 |
1045 |
51 |
0 |
262 |
255 |
418 |
153 |
786 |
216 |
Ссуды, выданные физическим лицам |
0 |
0 |
46 |
42 |
0 |
230 |
154 |
100 |
0 |
250 |
Счет банка в Центральном банке |
540 |
270 |
38 |
50 |
67 |
190 |
108 |
114 |
202 |
300 |
Счета в банках-корреспондентах |
950 |
479 |
0 |
21 |
120 |
90 |
190 |
54 |
359 |
126 |
Счета в других банках |
0 |
0 |
18 |
50 |
0 |
0 |
48 |
0 |
0 |
300 |
Счета на сберегательных книжках |
60 |
0 |
18 |
0 |
0 |
90 |
12 |
54 |
22,5 |
0 |
Текущие счета клиентов |
550 |
275 |
61 |
15 |
68 |
305 |
110 |
183 |
205,5 |
90 |
Ценные бумаги местных органов власти |
240 |
120 |
71 |
40 |
30 |
355 |
0 |
213 |
90 |
240 |
Рассчитать коэффициенты |
1, 4 |
2, 5 |
3, 6 |
4, 2 |
5, 3 |
1, 6 |
2, 6 |
1, 5 |
4, 3 |
1, 5 |