35. Сравнительный анализ мировых финансовых кризисов 1998 и 2008гг.

1. Этап осознания кризиса.

2. Этап активного сокращения затрат

3. Этап неопределенности.

4. Этап адаптации к новым условиям и разработки новых моделей ведения бизнеса

5. Этап выхода из кризиса.

Один из самых тяжелых экономических кризисов в истории России. Дефолт 1998 года был неожиданным для западных инвесторов, руководствовавшихся принципом «Россия — большая, ей не дадут упасть». Непосредственно перед кризисом, 13 июля, Международный Валютный Фонд выделил России неотложный кредит (и первый из них пошёл в страну ещё до объявления дефолта), на сумму в 22 млрд. долларов. Однако сборы в бюджет не покрывали даже процентных платежей по государственному долгу. Причины дефолта: огромный государственный долг России, низкие мировые цены на сырье¹ и пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым правительство РФ не смогло расплатиться в срок. Курс рубля по отношению к доллару в августе 1998 года ‑ январе 1999 года упал в 3 раза ‑ c 6 рубль за доллар до 21 рубль за доллар. Экономический кризис 1998 года был крахом макроэкономической политики российских властей, проводившейся с 1992 года. Экономика России получила тяжёлый удар, в результате которого в несколько раз девальвировался российский рубль, произошёл значительный спад производства и уровня жизни населения, резкий скачок инфляции.

В 2008 году в США разразился мировой финансовый кризис, затронувший все развитые и развивающиеся страны мира. Признанные мировые лидеры дали шанс выйти в лидеры быстроразвивающимся странам. Это страны, демонстрирующие быстрый рост национальных экономик. Таким образом, событие 2008 года положило начало образованию многополярной системы мироустройства. Ход развития глобальной экономики в 2008 ф.г. определялся взаимодействием трёх мощных сил: кризис замедлял рост в ряде стран с развитой экономикой, рост в странах в формирующимся рынком и развивающихся странах продолжался оживлёнными темпами, и во всём мире усилилось инфляционное давление, отчасти вызываемое стремительным ростом цен на биржевые товары.

По оценке Всемирного банка, российский кризис 2008 года «начался как кризис частного сектора, спровоцированный чрезмерными заимствованиями частного сектора в условиях глубокого тройного шока: со стороны условий внешней торговли, оттока капитала и ужесточения условий внешних заимствований».

По масштабам этот кризис сопоставим с кризисом 1998 г., который российская экономика успешно преодолела только спустя несколько лет (по уровню жизни населения). По некоторым показателям кризис 1998 г. был значительно сильнее. Тогда, к примеру, за несколько месяцев курс акций снизился почти на 90%, обанкротилась половина коммерческих банков. Прекратили деятельность множество других коммерческих организаций. Кризис 2008 г. происходит в исключительно благоприятных внутренних финансовых условиях. Накоплены колоссальные валютные и бюджетные резервы. Бюджет и платежный баланс положительные. Даже внешняя задолженность (преимущественно частная) намного менее опасна, так как краткосрочная ее часть значительно меньше, чем валютные резервы, в отличие от 1998 г. Даже осенью 2008 г. цены на нефть были в несколько раз выше цен 1998 г.

Кризис 1998 г. разворачивался при очень слабой монетаризации экономики. В расчетах преобладали бартер и денежные суррогаты^[2]. В 2008 г. монетаризация экономики по отношению к ВВП выше в несколько раз. Это намного усиливает влияние неполадок в финансовой системе на развитие экономики. Минимальным было и число частных акционеров. Поэтому тогдашний биржевой крах акций почти не повлиял на экономику, в отличие от 2008 г. Биржевой крах в 2008 году сказывался и через личное состояние (а оттого – и расходы) населения, и через положение банков и финансовых компаний, и через возможности при снизившейся во много раз капитализации обеспечивать новые эмиссии акций и облигаций и получать займы от банков.

В марте 2010 года в докладе Всемирного банка отмечалось, что потери экономики России оказались меньше, чем это ожидалось в начале кризиса.  По мнению Всемирного банка, отчасти это произошло благодаря масштабным антикризисным мерам, которые предприняло правительство. Россия пережила исключительно серьезный экономический кризис. Он являлся следствием долголетней деградации российской экономики и общественной жизни.

1998	2008
Азиатский финансовый кризис	Падение вызвано глобальным кредитным дефицитом
Резкое и значительное падение нефтяных цен	Резкое, но относительно небольшое падение нефтяных цен, последовавшее за долгим ростом
Отток капитала	Уходящие иностранные горячие деньги заменяются внутренними инвестициями
Государство-должник	Государство – кредитор экономики
Незначительные резервы	Значительные резервы, 3-е место в мире по ЗВР ($550 млрд.)
Слабо регулируемая банковская система малой капитализации	Центральный Банк хорошо капитализирован и кредитует коммерческие банки
Политическая нестабильность после смены правительства	Политическая стабильность
Правительство обесценивает рубль	ЦБ рекапитализирует финансовые организации, рубль остается сильной валютой
Государство объявляет дефолт по своим обязательствам	Дефолт не предвидится, фундаментально экономика остается сильной

36. Платежный баланс России в 2011 году: характеристика основных статей. Внешние и внутренние факторы, влияющие на основные параметры счетов.

37. Международные резервы России: структура, особенности использования в кризисный и посткризисный период.

38. Сценарные условия долгосрочного прогноза социально-экономического развития РФ до 2030 г.: структура и характеристика сценариев.

39. Прогнозы развития мировой экономики (по данным международных экономических организаций и МЭР РФ).

40. Факторы экономического роста России (по данным Сценарных условий долгосрочного прогноза социально-экономического развития РФ до 2030 г).

41. Антикризисная политика России в 2008-2010гг. Эффективность реализации основных положений на основе анализа макроэкономических показателей 2011 года.

42. Сценарные условия для формирования вариантов прогноза социально-экономического развития России в 2013-2015 гг.

43. Международные экономические организации системы ООН: характеристика деятельности и роль в мировом хозяйстве.

Специализированные учреждения ООН - это межправительственные организации универсального характера, осуществляющие сотрудничество в специальных областях и связанные с ООН.

Специализированные учреждения можно разделить на следующие группы: организации социального характера (МОТ, ВОЗ), организации культурного и гуманитарного характера (ЮНЕСКО, ВОИС), экономические организации (ЮНИДО), финансовые организации (МБРР, МВФ, МАР, МФК), организации в области сельского хозяйства (ФАО, ИФАД), организации в области транспорта и связи (ИКАО, ИМО, ВПС, МСЭ), организация в области метеорологии (ВМО). Россия - член всех специализированных учреждений, кроме ФАО, ИФАД, МАР и МФК.

Международная организация труда (МОТ)-Целью МОТ является содействие установлению прочного мира путем поощрения социальной справедливости, улучшения условий труда и жизненного уровня трудящихся. Особенностью МОТ является трехстороннее представительство в ее органах: правительств, предпринимателей и трудящихся (профсоюзов). По замыслу создателей МОТ, это должно способствовать диалогу между трудящимися и предпринимателями при посредстве правительств (идея социального партнерства).

Всемирная организация здравоохранения (ВОЗ)- Целью ВОЗ является "достижение всеми народами возможно высшего уровня здоровья". Основные направления ее деятельности: борьба с инфекционными болезнями, разработка карантинных и санитарных правил, проблемы социального характера. ВОЗ предоставляет помощь в налаживании системы здравоохранения, подготовке кадров, борьбе с болезнями.

Организация Объединенных Наций по вопросам образования, науки и культуры (ЮНЕСКО)- ЮНЕСКО ставит своей задачей содействовать укреплению мира и безопасности путем развития международного сотрудничества в области просвещения, науки и культуры, использования средств массовой информации, дальнейшего развития народного образования и распространения науки и культуры.

Всемирная организация интеллектуальной собственности (ВОИС)- Цель организации - содействовать охране интеллектуальной собственности во всем мире, способствовать претворению в жизнь международных соглашений в этой сфере, осуществлять административное управление различными союзами в области охраны интеллектуальной собственности, не нарушая их автономии.ВОИС занимается также подготовкой проектов договоров в области защиты авторских прав, разработкой новой патентной классификации, осуществлением технического сотрудничества в патентной области.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международный валютный фонд (МВФ), Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК). - Членами МБРР могут быть только члены МВФ, а членами двух филиалов - только члены МБРР. Центральное место в системе финансовых организаций занимает Международный валютный фонд. Его целями являются координация валютно-финансовой политики государств-членов и предоставление им краткосрочных и среднесрочных займов для урегулирования платежных балансов и поддержания валютных курсов.Целями МБРР являются содействие реконструкции и развитию экономики государств - членов Банка, поощрение частных иностранных капиталовложений, предоставление займов для развития производства и др.

Продовольственная и сельскохозяйственная организация Объединенных Наций (ФАО). Организация ставит целью улучшение питания и повышение уровня жизни, повышение продуктивности сельского хозяйства, улучшение системы распределения продовольствия и др. При осуществлении этих целей ФАО содействует капиталовложениям в сельское хозяйство, сохранению природных ресурсов, создает специальные программы в сферах своей деятельности, совместно с ООН руководит Мировой продовольственной программой.

Международная организация гражданской авиации (ИКАО)- создана в целях развития принципов и методов международной аэронавигации, обеспечения безопасности полетов на международных авиалиниях, содействия планированию и развитию международного воздушного транспорта.

Всемирный почтовый союз (ВПС).-ставит своей целью обеспечение и совершенствование почтовых отношений. Все страны - члены ВПС образуют единую почтовую территорию, на которой действуют три основных принципа: единство такой территории, свобода транзита и единообразный тариф. ВПС разрабатывает правила международной пересылки всех видов почтовых отправлений на основе Всемирной почтовой конвенции и многосторонних соглашений.

Международное агентство по атомной энергии (МАГАТЭ)- Организация ставит своей целью способствовать развитию международного сотрудничества в области мирного использования атомной энергии.Основные направления деятельности МАГАТЭ: организация и координация исследований и разработок в области ядерной энергетики, вопросы радиационной безопасности, оказание технической помощи государствам - членам Агентства в области мирного использования ядерной энергии, осуществление контроля (гарантий) за мирным использованием атомной энергии, регламентационная деятельность по вопросам, связанным с атомной опасностью.

44. Международный валютный фонд и его роль в регулировании мирового валютного рынка.

45. Группа Всемирного банка: характеристика основных институтов и направлений деятельности.

46. Всемирная торговая организация и ее роль в регулировании международной торговли. Условия вступления в ВТО (опыт КНР и особенности членства РФ).

47. ОПЕК: структура, страны-члены и влияние на мировую конъюнктуру нефтяного рынка.

1 Россия ‑ крупный поставщик нефти и газа на мировой рынок

2 Денежные суррогаты -  денежные знаки, не предусмотренные законодательством и вводимые отдельными лицами самовольно. Причина их появления (в основном) - нехватка официальных денежных знаков. Напр., в 1993-1994 гг. в РФ было отмечено введение д.с. некоторыми предприятиями ввиду их неплатежеспособности, с одной стороны, и необходимостью рассчитываться с работниками предприятий - с другой стороны.