2. Порядок организации работы обменных пунктов (касс)

2.1. В соответствии с требованием Правил № 170 валютно-обменные операции, совершаемые в обменном пункте (кассе), осуществляются:

в обменном пункте – на основании приказа руководителя учреждения Банка (кроме ЦБУ) об открытии обменного пункта (приложение 1 к настоящей Инструкции);

в кассе – на основании приказа руководителя учреждения Банка, содержащего указание о совершении в кассе валютно-обменных операций (приложения 2а, 2б к настоящей Инструкции).

По ЦБУ, подчиненному центральному аппарату, приказ, устанавливающий перечень совершаемых валютно-обменных операций в кассах и виды валют, по которым они будут совершаться, а также дополнения к данному приказу готовит департамент валютного контроля и финансового мониторинга. В данном приказе также указываются работники ЦБУ, подчиненного центральному аппарату, на которых возлагаются руководство и контроль за деятельностью касс, осуществляющих валютно-обменные операции, ЦБУ, подчиненного центральному аппарату.

Завизированные директором (заместителем директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга приказ и дополнения к нему передаются на подпись директору ЦБУ, подчиненного центральному аппарату.

Приказ Банка об открытии обменного пункта ЦБУ, подчиненного центральному аппарату, и дополнения к нему готовит департамент валютного контроля и финансового мониторинга, после чего организует согласование данного приказа и дополнений к нему с заинтересованными службами центрального аппарата и затем передает на подпись Председателю Правления Банка.

2.2. Приказ об открытии обменного пункта и приказ, устанавливающий совершение валютно-обменных операций в кассе, могут формироваться в виде электронного документа в соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронном документе.¹

2.3. Обменные пункты (кассы) учреждений Банка могут совершать все или некоторые валютно-обменные операции, указанные в Правилах № 170, перечень и виды валют, по которым они будут осуществляться, устанавливаются приказами (приложения 1, 2а, 2б к настоящей Инструкции).

Порядок совершения валютно-обменных операций с платежными документами в иностранной валюте регламентирован Инструкцией о порядке осуществления операций, связанных с покупкой и продажей физическими лицами дорожных чеков в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением Банка 04.03.2008 (протокол № 23.5).

Порядок проведения подразделениями учреждений Банка операции приема на инкассо наличной иностранной валюты регламентирован Порядком приема на инкассо наличной иностранной валюты от физических и юридических лиц учреждениями ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденным Правлением Банка 25.07.2003 (протокол № 29.17).

В соответствии с Инструкцией № 175 в обменных пунктах, кроме валютно-обменных операций, могут осуществляться иные банковские операции при условии наличия необходимого программного и технического обеспечения с соблюдением требований, установленных нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, локальными нормативными правовыми актами Банка и настоящей Инструкцией.

Перечень иных банковских операций, осуществляемых обменными пунк­тами, устанавливается приказом руководителя учреждения Банка (кроме ЦБУ) об открытии обменного пункта (приложение 1 к настоящей Инструкции) или в дополнениях к нему.

В случае если обменному пункту (кассе) в соответствии с требованиями Правил № 170 дано разрешение главного управления Национального банка Республики Беларусь по области по месту расположения обменного пункта (кассы) на осуществление операций только по покупке или только по продаже наличной иностранной валюты с оплатой в наличных белорусских рублях, копия разрешения должна находиться в обменном пункте (кассе).

Обменные пункты принимают денежную выручку в белорусских рублях от индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в соответствии с законодательством Республики Беларусь и в порядке, установленном главой 4 Инструкции № 211.

2.4. Учреждения Банка совершают валютно-обменные операции с участием физических лиц с монетами иностранных государств с учетом целесообразности проведения данных операций и при наличии справочников описания монет иностранных государств. Служба валютных операций (по ЦБУ, подчиненному центральному аппарату, – департамент валютного контроля и финансового мониторинга) анализирует целесообразность проведения операций по покупке-продаже монет иностранных государств (группы государств) в обменных пунктах и кассах с учетом особенностей региона, наличия спроса и предложения на наличную иностранную валюту в виде монет.

Вид и достоинство монет иностранных государств, с которыми совершаются валютно-обменные операции с участием физических лиц, либо указание, что с монетами иностранных государств валютно-обменные операции не совершаются, определяются приказом руководителя учреждения Банка (уполномоченного им лица) об открытии обменного пункта (приказом, содержащим указание о совершении в кассе валютно-обменных операций) или в дополнениях к ним.

2.5. Обменный пункт (касса) должен быть оборудован стендом, содержащим информацию согласно требованиям Правил № 170, локальным нормативным правовым актам Банка, указаниям Национального банка Республики Беларусь.

На информационных стендах обменных пунктов (касс) в обязательном порядке размещается перечень признаков платежности банкнот в иностранной валюте согласно приложению 3 к настоящей Инструкции, а также информация о проведении (непроведении) в обменном пункте (кассе) операций с монетами иностранных государств, их вид и достоинство.

При осуществлении обменным пунктом (кассой) валютно-обменных операций с использованием банковских пластиковых карточек на стенде размещается информация об обменных курсах по операциям с использованием банковских пластиковых карточек ОАО «АСБ Беларусбанк».

Кроме того, на информационном стенде обменного пункта должна содержаться информация о местонахождении книги замечаний и предложений учреждения Банка, которым открыт (подчиняется) обменный пункт, с указанием номера учреждения Банка, его адреса и режима работы.

В рамках одного кассового узла допускается наличие одного информационного стенда.

Стенд должен находиться в доступном для обозрения физическими лицами месте. Информация об обменных курсах может быть указана на специальном (электронном) табло.

2.6. Обменный пункт (касса) должен быть оснащен техническими средствами для определения подлинности иностранной валюты согласно требованиям Правил № 170. В качестве источника проходящего и отраженного света может использоваться лампа с поворотным плафоном.

Обменный пункт (касса) должен быть оснащен справочными материалами по определению подлинности, платежности наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте на бумажном носителе или в электронном виде, а также информационными материалами по сомнительным купюрам, которые ежемесячно досылаются до учреждений Банка департаментом по работе с ценностями. В рамках одного кассового узла допускается оснащение одним комплектом справочников и одним комплектом информационных материалов по выявленным сомнительным купюрам.

В зависимости от совершаемых операций обменный пункт (касса) оснащаются печатью (штампом) обменного пункта (кассы).

Печать (штамп) обменного пункта (кассы) должна содержать сведения, предусмотренные Инструкцией по изготовлению, учету, хранению, использова­нию и уничтожению печатей, штампов, одноразовых пломбирующих материалов, пломбиров, нумераторов, клише с личным кодом кассира, бланков пропусков и бланков удостоверений работников ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением Банка 21.12.2009 (протокол № 147.4).

Для осуществления операций выдачи наличных денежных средств в иностранной валюте, белорусских рублях и осуществления безналичных операций с использованием банковских пластиковых карточек обменный пункт (касса) оснащается техническими средствами, необходимыми для осуществления операций с банковскими пластиковыми карточками.

2.7. К работе в обменном пункте (кассе) допускаются кассовые работники, прошедшие обучение в соответствии с разделом 7 Положения о непрерывном профессиональном обучении работников ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденного Правлением Банка 28.07.2006 (протокол № 61.6), и инструктаж по обеспечению собственной безопасности в обменном пункте. Проведение инструктажа возлагается на руководителей служб безопасности и кассовой работы учреждений Банка.

2.8. Кассовый работник обменного пункта (кассы) на рабочем месте должен иметь документы, определенные Правилами № 170 и локальными нормативными правовыми актами Банка:

выписку (копию) из приказа учреждения Банка о назначении его на должность кассира, заверенную подписью руководителя учреждения Банка (уполномоченного им лица) и скрепленную круглой печатью учреждения Банка;

заверенные подписью руководителя учреждения Банка (уполномоченного им лица) и скрепленные круглой печатью учреждения Банка копию приказа об открытии обменного пункта, копию (копии) приказа(ов) учреждения Банка о внесении изменений в приказ об открытии обменного пункта (если таковые имеются) либо копию приказа, устанавливающего совершение валютно-обменных операций в кассе, копию (копии) приказа(ов) о внесении изменений в данный приказ (если таковые имеются). Копии приказов, сформированных в виде электронного документа, удостоверяются в соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронном документе;

копию Порядка установления и доведения обменных курсов для соверше­ния валютно-обменных операций с участием физических лиц в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденного Правлением Банка 24.02.2005 (протокол № 13.13) (далее – Порядок № 13.13);

паспорт либо удостоверение работника учреждения Банка;

копию приказа о проведении внезапных проверок, а также документы, предусмотренные локальными нормативными правовыми актами Банка. В рамках одного кассового узла допускается наличие одной копии приказа о проведении внезапных проверок.

2.9. Обменные курсы устанавливаются и доводятся до обменных пунктов (касс) с соблюдением требований Правил № 170 и Порядка № 13.13.

Порядок установления и доведения обменных курсов для совершения валютно-обменных операций по операциям с использованием банковских пластиковых карточек ОАО «АСБ Беларусбанк» регламентируется Порядком № 13.13.