35.Кейнс. Теория сбережения ф-я сбереженй.Средн. И пред. Скл-сть к сбережению.

Согласно кейнсианской теории не ставка процента, а величина располагаемого дохода дом хоз-в является осн фактором, определяющим динамику потребления и сбережения. При этом сберегается та часть дохода, которая остается после осуществления всех потребительских расходов. Влияние ставки процента вторично. Это отражается в функции сбережения. Простейшая функция сбережения имеет вид: S=-a + MPS(Y-T), где а – автономное потребление, MPS– предельная склонность к сбережению, У – доход, Т – налоговые отчисления, отсюда выведем 2 формулы: 1) предельная склонность к сбережению – доля прироста сбережения в любом изменении располагаемого дохода: MPS=?S\?Y 2) Средняя склонность к сбережению - доля располагаемого дохода, которую дои хоз-ва сберегают: APS=S\Y, MPS+ MPC = 1, APS +APS =1

Док-во:

?С\?У + ?S\?Y = 1… (хз что дальше)

В краткосрочном периоде по мере роста текущего располагаемого дохода АРС – убывает, а АPS – возрастает, то есть с ростом дохода семьи относительно сокращается доля затрат на потребление и увеличивается сбережение. Однако в долгосрочной перспективе склонность к потреблению стабилизируется, так как на величину потребительских расходов оказывает влияние не только размер текущего расп доход семьи, но и размер общего жизненного достатка, а также величины ожидаемого и постоянного дохода. Факторы, опред-ие динамику потребления и сбережения: 1) Доход дом хоз-в 2) богатство, накопленное в дом хоз-ве 3) Ур-нь цен 4) экон ожидания 5) величина потреб задолженности 6) уровень налогообложения

36.Инвест-ии: ф-ии и ф-ры, опред.Их объем.Мульт-р ин-й.

Инвестиции- второй элемент ВВП по расходам. Инвестиции имеют след особенности: а)обеспечение эк роста и пргреса общ-ва, б)самая неустойч часть сов спроса, т.к. она подвергается конъюнетурн колебаниям, и причинам неустойч явл: -продолжит сроки службы инвестиций, -нерегулярность инноваций, -изменение ожиданий, -циклич колебания ВВП.Инвестиц расходы- исп-е сбер и созд нов производств мощностей, а также возмещение старых(капитальн активы). Источниками инв явл: а)сбер общ-ва, б)амортизация: опр-ся через осн производствен фонды.В кенйсиан модели механизм равновесия м/д сбер и инв намного сложнее, т.к. : а)инв и сбер не равняются м/д собой, т.к. решение о сбер-ях и инв принимается разн эк субъектами, об инв-ях предпиниматели, о сбер дом хоз, б)сбер слабо зависят от %ой ставки. Дом хоз осущ сбер-я не столько рук-ясь показаниями %ой ставки, сколько ими откладывания на черн день или сберегают для осущ-я др покупок, в)в кейнс модели линия инв менее эластичн чем в класич. Связано это с изменяющейся %ой ставкой, т.е. с ценой денег, г)кенсианцы считают что в условиях глуб депрсесии инв могут снижаться, дае в случае снижения %ой ставки, т.к. главн для увеличения инв это ожидание бизнеса относительно эффективности капитальн вложений.Типы и формы инв: а)валовые(-> общие) и чистые(-> валовые – амортизация), б)фактические и незапланированные, в)производственные и денежн, г)автономн(не зависят от изменения дохода) и индивидуальн(зависят от дохода).

Инв кот вызываются устойчивым ростом сов спроса или дохода наз-ся индуцированными инв.В 1931 Канн обосновал мультипликатор. Он исп0ял множитель для того чтобы объснить зав-ть и влияниена объем нац пр-ва, именно автономн инв. Мультипликатор автономн расходов показывает насколько возраст равновесн нац продукт при увелич автономн инв. Мультипликатор автономн расходов позволяет понять природу сущ-я такого явл-я как парадокс бережлтвости. Сущность в след, если дом хоз будут увелич свои сбер за счет сокращ потр-я то это автоматически приводит в условиях прост линейн кейнсианск модели к сокращ нац пр-ва.Акселератор- коэф раскрывающий зав-ть м/д нов инв и приращением доходов

37.Опред-ие равновесн.объема пр-ва в модели «дох-расх», «инвест-сбер»

Равновесие доходов и расходов – 1ая и самая проста модель равновесия. При этом равновесии сущ-т фиксированные цены и уравновешиваются компоненты совок спроса (С+I+G+X) и совок предложеия( ЗР, прибыль , рента, ссудн процент, косв расх, амморт). Кейнс крест

1)Если эк-ка сбалансир-на, то доходы=расходам

2)В соответствии с формулой С=С0+МРС*У, Кейнс чертит прямую совок потр-я, но не с 0, а начиная с точки С0 (тк есть некоторые вклады). Конфигурация С зависит от предельной склонности к потреблению. В точке пересечения прямых, доходы= расходам, те все средства пошли на потребление. Кейнсианский крест показывает: * равенство доходов и расходов *что не всегда доходы равны расходам, и поэтому происходят отклонения. В точке Е, также инвестиции= сбережениям. Факторы, определяющие динамику потребления и сбережения: 1) Доход – объективный фактор. Потребление и сбережение зависят от дохода 2) Богатство и накопление в дом хоз-ве 3) Ур-нь цен влияет на потребление и доходы и сбережение 4) Экономическое ожидание связано с цикличностью в эк-ке 5) Величина потреб задолженности 6) Ур-нь налогооблажения

Если все факторы, за искдючением последнего могут по разному влиять на С и S, то налоги влмяю на них одинакого (ечли налоги увеличиваются, то они уменьаются). Субъективные факторы: 1) накопление резервов 2) наследство для будущ поколения 3) Для чувства наслаждения .В открытой экономике в гос вмешательством и вн-экон операциями из потока доходов и расходов часто происходят утечки и вливания. Уиечки не исп-ся для покупки тов-в внутри страны. Утекают сбережения, налоги, импорт. Значит утечки уменьшают доходную часть. Инъекции – расходы на финанс-е нац продукта(инвестиции, ГОм расходы, экспорт). При равновесном состоянии утечк должны ровняться инъекциям, но это не всегда происхоит

Существует также определение равновесного объема в модели «утечки - инъекции»

Инъекции = I+G+экспорт; Утечки = S+T+импорт

В результате пересечения кривых S и I возникает равновесие в т Е, оно говорит о том, что сущ-т равновесный объем пр-ва, соответствующий 2с показателям S и I. Но это равновесие теоретическое. Предположим, население увеличивает свои сбережения, тогда S переходит в S1 и при увеличении сбеоежения доход падает без изменения инв-ий, значит нам надо увеличит инвестиции, чтою оставить доход на том же уровне, если этого не сделать экономика пойдет назад. Следовательно, это равновесие – еоретическая основа, которая возникает из доходов и асходов кейнса.

Мультипликатор авт расходов=мультипликатор авт инв-ий=

дельта I\дельтаУ

38.Фискальная политика – политика гос-ва., кот направлена на регулирование эк-ки.Цели:1)сглаживание колебаний эк.цикла.2)обеспечение устойчивости эк.роста.3)достижение высокого уровня занятости при неизмен.темпах инфляции.

Стимул.ф.п. всегда проявляется в фазе эк.спада. и есть сдерживающая пол-ка.

Види: дискреционная – (активная) сознательное манипулирование налогами и расходами с помощью налоговых ставок, общественных работ, и манипулирование трансфертами. второй вид: недискреционная (автоматическая) –изменение в уровнях налогов и доходов вводятся автоматически(при помощи стабилизаторов, субсидий)

Инструменты:

1)налоги

2)гос. расходы(гос.закупки) – спрос правит-ва на товары и услуги.;трансферты – безвозмездные выплаты;Дотации – денежные ср-ва из гос.бюджета для оказания поддержки или помощи соц.значимым предприятиям;Субсидии – пособия, кот.выдаются фирмам в виде предоставления кредита или предоставление льгот

39.дискр и недискр фиск пол.1(активная)-сознательное манипулирование налогами и

расходами. Инструменты : налог ставки, обществ работы, изменения трансфертами.

2(пассивная)

-изменение в уровнях налогов и расходов автоматически. Инструм :

встроенные стабилизаторы : изменение в налогах пост-х засчёт прогрессивной

налоговой ставки, пособии по безработице и др выплаты, субсидии. Госрасходы –

их увеличение или уменьшение привод к увеличению или ум ВВП. Изменение

госрасходов приводит к действию мультипликатора. а)Мультипликатор госрасх:

если госрасх растут, то увеличивается ВВП под действ увел дох Mg=dВВП/dG=1/mrs.

б)Мультипликатор налогов всегда<Мультипликатора госрасходов и находится в

прямой зависимости от mpc. Mt=Mg*mpc, Mt=dY/dT. в)Мультипликатор сбаланс

бюджета =1, если доходы =расходы.

40.бюдж дефицит и госдолг. Источники их финансирования. Сбалансированность

бюджета - достижение равенства доходов и расходов; идеальное использование

бюджета, но существует всегда 2 ситуации: 1)дох>расх-профицит,2)дефицит. Прич

дефицита : крупные госпрограммы, милитаризация страны, субъективные причины,

эк кризис. 2 вида дефицита : 1.структурный(заложен пр-м в структуру бюджета),

2.циклический. Методы покрытия дефицита: увеличение налогов, денежное финансирование(расширение кред, эмиссия), долговое финансирование посредствам

выпуска и продажи ценных бумаг, исп-ие ср-в от приватизации гособственности.

Госдолг-сумма задолженности другим странам и своим иностранным, юр и физ лицам.

Бывает: внутренний, внешний. Пути погашения: за счёт золотовалютных резервов;

консолидация внешнего долга, когда краткосрочные об-ва превращаются в долго или

средне; конверсия внешнего долга-сокращение общей величины задолженности или

перенос на отдачу через товары или пр-во.

41.понятие, цели и инструм ден-кр пол.-совокупность эк мер по регулированию

кредитно-денежного обращения, направленная на обеспечение устойчивого экон роста.

Объект: спрос и предложение на денежном рынке, суб: нацбанк и ком банки. Целев

ориент: 1. Конечные:эк рост, полн зан-ть, стаб-ть цен, устоич плат баланс;2.промежут:

ден масса, ставка проц, обменн курс. Инструменты-сов-ть монетарных метод, использ

нацбанком для дост-ия намеченных эк рез-тов. По форме: прям и косв; по хар-ру

параметров: колич и кач; по срокам: кратко и долго. 1)Изм-ие учётной ставки-%, кот

комм банк платит НБ за предост ссуду.С помощью учётной ставки НБ опр-т усл-ия

доступа к централиз кредитам, стрем-ся повлиять на степень доходности банковск

операций. 2)изм-ие нормы обязат резервов.НБ НОР варьирует в соотв-ии с целью

проводим ДКП. Изменяя рез норму, НБ может контр-ть уровень Мультиплик.ден и

ден предл-ие. 3)операции на откр рынке.-пок и продажа гос ценн. бумаг НБом комм

банкам и нас-ию.