7. Заключение.

Возникновению инфляции в России послужили следующие причины:

-глубокие деформации и диспропорции общественного производства;

-структурные перекосы экономики;

-монополизм производителей товарной продукции;

-милитаризированная экономика;

-разбухший государственный аппарат.

Действие инфляционных механизмов в России стимулировалось государственным (бюджетным) финансированием и льготным кредитованием. Низкий уровень конкуренции в сфере промышленного производства и сохранение монополистических структур не дали возможности проявиться «кейнсианскому эффекту». Последовавшие затем рост цен на оборудование, сырье, топливо и повышение зарплаты при сокращении производства привели к тому, что инфляция спроса переросла в другую форму- инфляцию издержек производства (инфляция предложения).

Механизм инфляции предложения зиждется на таких факторах, как:

-рост цен на промежуточные товары, диктат предприятий, производящих электроэнергию и другие энергоресурсы;

-слабо развитая инфраструктура рынка, в частности инструменты частного инвестирования, перелива капиталов, аккумуляции сбережений населения, что особенно характерно для экономики переходного типа;

-несовершенство конкуренции на рынке, его монополизированность; наличие барьеров для конкуренции в виде высокого уровня дифференциации продукта, законодательных ограничений на вхождение в отрасль «посторонних» структур (лицензирование);

-недоразвитость рынка труда.

В условиях слаборазвитой рыночной экономики, лишенной рыночных стимулов, товарно-денежные отношения начинают частично функционировать по законам монополизированного рынка, как это имело место в России. В таких условиях перестает действовать механизм цены равновесия.

Равновесие на рынке наступает в тот момент, когда ни покупатели, ни производители не испытывают давление, стимулирующее изменение их поведения. Уровень равновесной цены и равновесного объема товара складывается под воздействием факторов, определяющих величину объема спроса и предложения.

Равновесное состояние рынка характеризуется определенной устойчивостью. Любое случайное отклонение цены нивелируется в результате взаимодействия интересов потребителей и производителей, и цена возвращается к своему равновесному уровню. Поскольку процесс производства- явление длительное, решение о выпуске товаров принимается задолго до начала их продажи, объем товаров, поступающих на рынок при определенном уровне цены, зависит от времени, прошедшего с момента получения информации о состоянии конъюктуры рынка: равновесная цена зависит от времени.

Цена равновесия, ее механизм проявляется в условиях относительно свободных конкурентных рынков. В условиях российской экономики этот механизм ведет одновременно и к росту цен, и к сокращению производства. Именно поэтому концепция кейнсианцев о «контролируемой» инфляции оказалась для России совершенно неприемлемой.

Специфика инфляции в России заключается в следующем:

-рост и развитие инфляции происходили в условиях товарного голода на фоне постоянно возникающих кризисов неплатежей, в том числе по банковским структурам, которые достигли больших размеров;

-инфляция сопровождался наличием нереального валютного курса, который формировался не рынком, а лишь его потребительской частью;

-инвестиции в народное хозяйство не вкладывались из-за невозможности формирования реального валютного курса в равной степени рынком потребительским и рынком инвестиционным (здания, сооружения, земля);

-инвестиционная сфера не могла формироваться, поскольку коммерческие банки не имели реальных льгот, связанных с вложением в инвестиционный процесс.

Инфляция вызывает сложные социально-экономические явления:

-расстройство денежной системы и создание финансовой напряженности в стране, а в конечном счете- рост стоимости жизни;

-натурализацию процессов обмена, ослабление заинтересованности работников в результатах своего труда;

-реальные изменения в распределении валового национального продукта;

-усиление социальной дифференциации из-за того, что у одних доходы сохраняются, у других- увеличиваются, что в конечном итоге влияет на мотивационный механизм;

-низкий уровень удовлетворения спроса населения из-за обострения дефицита;

-оседание денег на руках у населения, сберегательных банках и на счетах предприятий;

-опасность риска при инвестировании средств в проекты на долгосрочную перспективу;

-предпочтительный выбор посреднической деятельности по сравнению с производственной, поскольку последняя связана с риском, в то время как первая имеет более высокую скорость оборачиваемости;

-неравномерный рост цен на товары и услуги из-за неравномерности изменения доходов, динамики инвестирования;

-изменение не только уровня цен и доходов, но и их соотношения, структуры, географии.

Высокий уровень инфляции делает занятие бизнесом крайне рискованным, поскольку предприниматели не знают, по каким ценам они будут продавать свой товар или покупать сырье. В такой экономической ситуации падает объем инвестиций, в том числе и иностранных, что сокращает доступ к иностранному «ноу-хау». Одновременно становится невозможным вести международную торговлю на какой-либо прочной основе, потому что реальная цена импорта и экспорта становится слишком неопределенной.

Ценность сбережений населения резко уменьшается, потому что, как правило, ставки банковских процентов слишком низки для того, чтобы защитить сбережения от инфляции.

Важнейшим фактором развития инфляции в современном обществе следует считать инфляцию издержек, связанную с производством и предложением товаров, а также с общеэкономическими рыночными условиями. Однако признание этого фактора в качестве одной из первопричин инфляции заставляет обратить внимание и на другие причины инфляции. Наиболее значимой из них является фактор денежного обращения и платежеспособного спроса- инфляция спроса.

Причины и механизмы возникновения инфляции издержек:

-административно устанавливаемые цены;

-нарушение механизма товарного предложения («шок предложения») в результате, например, разрыва связей или других социально- экономических катастроф;

-изменение отраслевой структуры спроса (инфляционный процесс возникает как промежуточный между инфляцией спроса и инфляцией предложения), когда инфляционный процесс вызывается в результате перемещения спроса из одной отрасли в другую, приводит не к относительному изменению цен, а к их росту в отраслях, спрос на продукцию которых повышается при одновременном сохранении уровня цен в отраслях с падающим спросом.

Последний вариант инфляции представляется для российской экономики наиболее актуальным. Другие варианты в результате проведенной приватизации потеряли свое первоначальное значение, поскольку проблема потери управляемости трансформировалась в проблему эффективного собственника. Все факторы, имеющие политический по происхождению характер, во внимание не принимаются, поскольку носят временный характер.

Уровень инфляции определяется и формируется производством, имеющим небольшой лаг, т.е. разрыв во времени между производственно- финансовыми процессами, находящимися в причинно- следственной связи. Поэтому в краткосрочном периоде цены могут быть фиксированными (производство определяется уровнем совокупного спроса при данной цене), и через определенное время уровень производства начинает влиять на инфляцию.

Инфляция издержек подкрепляется неравновесностью пропорций распределения добавленной стоимости и относительных отраслевых цен. Добавленная стоимость выступает в виде приращения стоимости производимой предприятием продукции. Показатель добавленной стоимости исчисляется путем вычета из стоимости продукции, произведенной предприятием за тот или иной период (включая увеличение запасов готовой продукции, стоимость реализации, а также работы для внутрипроизводственного потребления стоимости потребленных материальных средств и услуг (сырье, материалы и пр.). Динамика добавленной стоимости свидетельствует об изменении масштабов деятельности предприятия.

Инфляционная инерция роста оптовых цен формировалась на первом этапе реформ благодаря индексации коммерческих контрактов: неравновесность цен оборачивается взаимными неплатежами предприятий. В дальнейшем влияние этого фактора прекратилось, поскольку неплатежи представляли собой не что иное, как способ завышения цен. Однако, если рассматривать поведение дефлятора как одного из индексов роста цен, используемого в качестве коэффициента пересчета в неизменных ценах, то статистика свидетельствует: дефлятор промышленного производства по реально оплаченной продукции отставал от дефлятора промышленного производства по валовому выпуску.

Таким образом, динамика дефлятора не подтверждает явную роль неплатежей в ускорении инфляции. В отраслях с более высоким уровнем задолженности покупателей цены росли медленнее, например в топливной промышленности.

Промышленные предприятия России в период реформ 1992-1995 гг. Превратились в активных участников инфляционной игры, предоставляя друг другу коммерческий кредит (преимущественно в форме неплатежей). Тем самым восполнился дефицит денежных средств и банковского кредита, а определенной степени ускорилась и их оборачиваемость. На первый план выходит не бюджетный дефицит, а дефицит всей финансовой системы и прежде всего сектора реального производства. Появилось понятие «инфляционный доход», получаемый предприятиями за счет кредитно-долговых обязательств. Одновременно сокращается инфляционный налог, так как уменьшается количество денежных средств, находящихся на счетах предприятий.

Инфляционный доход имеет тенденцию к стабилизации (на уровне 28% валового внутреннего продукта), в то время как уровень прямого инфляционного дохода резко падает. Падение происходило из-за высокого уровня процентных ставок, что, кстати, привело к отрицательному эффекту обесценивания задолженности по кредитам коммерческих банков. Высокие процентные ставки неизбежно повышают привлекательность механизма взаимных неплатежей предприятий.

Инфляционный доход не может служить основным фактором, стимулирующим рост цен. Это способ получения дохода от кредитных средств и обесценивание задолженности представляет собой скорее кредитно-денежный, чем, собственно, инфляционный доход; он- своеобразная мера участия предприятия в перераспределении кредитно- денежных ресурсов. Главное- не масштабы финансового потока, а каналы его использования: выплаты зарплаты; валютные операции; финансовые вложения; сокращение кредиторской задолженности; восполнение дефицита оборотного капитала.

В зависимости от того, в какое из вышеприведенных направлений пойдут средства, обусловлен рост цен и динамика производства. В 1992-1995 гг. деньги не были нейтральными в своем воздействии на физические объемы производства и нормы доходности (начиная со второй половины 1992г.). Сжатие платежеспособного спроса и дефицит оборотных денежных средств стали главными факторами экономического спада в стране.

Завышение скорости оборота в условиях накопленного денежного дефицита, возможное увеличение предложения денег, в том числе и за счет дефицитного финансирования бюджета, может не подействовать на ценовой механизм. Эмиссия денег, проводившаяся в весенне-летний период 1994г., ушла на замедление оборачиваемости. Эмиссией обусловлен рост производства, тогда как темп инфляции должен снижаться.

Разработка эффективной экономической политики, направленной на обуздание инфляции, неизменно ставит вопрос о том, существует ли альтернатива монетаризму в виде частичного государственного вмешательства в экономику. Сторонники решающего значения инфляции издержек для российской экономики утверждают в многочисленных дискуссиях, что наиболее предпочтителен путь вмешательства государства. Однако глубокое понимание теории инфляции издержек не содержит в своем арсенале ни одного аргумента в пользу регулируемой экономики. Следовательно, остается выбор только в пользу монетаризма, поскольку государственное регулирование вернет инфляцию в скрытое состояние, которое было характерно для российской экономики дореформенных времен.

Идея Кейнса получили свою трактовку в новых условиях экономического развития Европы после второй мировой войны. Прежде всего следует отметить идею о том, что существует жесткая обратная связь между инфляцией, выражающейся в повышении цен, и размерами безработицы. Периоды с низкой безработицей чаще всего способствует ускоренному темпу роста цен. При высокой безработице, что является отражением общего снижения платежеспособного спроса и характерно для периодов экономического спада, наблюдается снижением цен. Все эти закономерности, выявленные А.Филлипсом, представляют собой новый шаг в развитии трактовки инфляции кейнсианства. Сомневаться в их истинности не приходится, поскольку открытые им закономерности сделаны на основе анализа статистики, взятой за 100 лет экономической жизни Англии. Чуть позже эти же закономерности были обнаружены при изучении экономики США примерно за такой же период.

Идеи Кейнса стали объектом для поиска новых количественных закономерностей, позволяющих находить более действенные антиинфляционные меры. Возникло направление, получившее название «дефляционная политика», суть которой заключалась в минимизации инфляции путем сдерживания экономического роста и увеличения безработицы. Эта идея, вытекающая из «кривой Филлипса» и прочих абстрактных умозаключений английских ученых, предлагала современному обществу дилемму: либо оно получит высокую инфляцию, либо- высокую безработицу.

Важнейшим признаком прединфляционного кризиса в России в конце 80-х годов стал высокий рост денежных доходов населения. Из-за дефицита основных видов товаров и услуг значительная часть денежных доходов населения вынужденно складывалась в сбережения, которые в виде отложенного платежеспособного спроса в 1991г. увеличилась по сравнению с 1985г. в 8 раз.

Инфляционные процессы начали набирать скорость в 1988г. В 1991- 1993 гг. они приобрели форму инфляционной спирали «затраты- затраты- цены». Цены росли пропорционально объему денег, находящихся в обращении. Месячный темп инфляции стал близким к темпу прироста денежной массы, который наблюдался четыре месяца назад. Либерализация цен привела к обесцениванию излишней денежной массы, находившейся в экономике.

«шоковая терапия», примененная к российской экономике, была более жестокой, чем в других странах (Япония, Польша), что объясняется гигантской диспропорцией в экономике страны (удельный вес тяжелых отраслей преобладал в промышленной инфраструктуре в ущерб выпуску товаров народного потребления).