2. Регистрация к.О. В книге государственной регистрации к.О., выдача к.О. Лицензий на осущ. Банк. Операций и их отзыв

Порядок регистрации к.о. и лицензирования банк. деятельности установлен ФЗ "О банках и БД" и ФЗ "О ЦБРФ", а также ИНСТРУКЦИЯ от 2 апреля 2010 г. N 135-И «О Порядке принятия БР решения о гос. регистрации к.о и выдаче лиценз. На осущ. Банк. Опер», ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"., в соответствии с которыми БР принимает решение о госуд. регистрации к.о, осуществляет взаимодействие по вопросам госуд. регистрации к.о с ФНС, ее тер-ными органами, выдает к.о лицензии на осущ. Банк. операций, ведет реестр выданных лицензий на осуществление банк. операций и Книгу государственной регистрации КО в целях осуществления контрольных и надзорных функций. Учредителями к.о могут быть Юл и ФЛ, участие к-х в к.о не запрещено действующим зак-вом. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых 3-х лет со дня его регистрации. Учредитель к.о - ЮЛ должен иметь устойчивое финн-вое положение, достаточно собственных средств для внесения в УК к.о, осуществлять деятельность в течение не менее трех лет и выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта РФ и соответствующим местным бюджетом за последние три года.

Решение о государственной регистрации к.о принимается БР. Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации КО, а также иных предусмотренных федеральными законами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения БР о соответствующей государственной регистрации. Взаимодействие БР с уполномоченным регистрирующим органом по вопросам государственной регистрации КО осуществляется в порядке, согласованном БР с уполномоченным регистрирующим органом.

БР в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации КО в порядке, установленном федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами БР. За государственную регистрацию КО взимается государственная пошлина в порядке и в размерах, которые установлены законодательством РФ.

Для госуд. регистрации к.о и получения лицензии на осуществление банк. операций в БР в установленном им порядке представляются следующие документы:1) заявление с ходатайством о госуд. регистрации и выдаче лицензии на осущ. банк. операций;2) учред-ный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено ФЗ;3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);4)бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) к.о; 5)документы об уплате гос. пошлины и лицензионного сбора;6) свидетельство (копия платежного поручения) об уплате го. пошлины за регистрацию к.о;7) копии документов о гос. регистрации учредителей ЮЛ, аудиторские заключения о достоверности их финанс. отчетности, а также подтверждения органами ФНС выполнения учредителями - ЮЛ обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние 3 года;8) анкеты кандидатов на должности руководителя к.о, глав. Бух., зам. Глав. Бух. К.о, а также на должности руководителя, зам.руководителя, глав. Бух., зам. Глав. Бухг. филиала к.о.

При представлении документов, БР выдает учредителям КО письменное подтверждение получения от них документов, необходимых для государственной регистрации КО и получения лицензии на осуществление банковских операций.

Принятие решения о государственной регистрации КО и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в этом производится в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления всех предусмотренных настоящим Федеральным законом документов.

БР после принятия решения о государственной регистрации КО направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц. На основании указанного решения, принятого БР, и представленных им необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в срок не более чем пять рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов вносит в единый государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в БР. БР не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесенной в единый государственный реестр юридических лиц записи о КО уведомляет об этом ее учредителей с требованием произвести в месячный срок оплату 100 %-ов объявленного уставного капитала КО и выдает учредителям документ, подтверждающий факт внесения записи о КО в единый государственный реестр юридических лиц. Для оплаты уставного капитала БР открывает зарегистрированному банку, а при необходимости - и небанковской КО корреспондентский счет в БР. Реквизиты корреспондентского счета указываются в уведомлении БР о государственной регистрации КО и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100 %-ов объявленного уставного капитала КО, БР в трехдневный срок выдает КО лицензию на осуществление банковских операци

К.о приобретают статус ЮЛ с момента их гос. регистрации. Сообщение о государственной регистрации к.о публикуется в "Вестнике БР".

Лицензия на осуществление банк. операций выдается к.о после ее гос. регистрации и без ограничения сроков действия. Осуществлять банк. операции к.о может только с момента получения лицензии: в противном случае, с ЮЛ взыскивается вся ∑-а, полученная в результате осуществления данных операций, а также взыскивается штраф в двукратном размере этой ∑-ы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке. БР вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации ЮЛ, осуществляющего без лицензии банк. операции.

К,о может осуществлять только те банк. операции, которые указаны в лицензии. В ст. 5 ФЗ "О банках и БД" дан исчерпывающий перечень банк.операций, к к-м относятся: привлеч. Ден. средств ФЛ и ЮЛ во вклады; размещ. указанных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банк. счетов Фл и ЮЛ; осущ. расчетов по поручению ФЛ и ЮЛ, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация ден. средств, векселей, платежных и расч. документов и кассовое обслуживание ФЛ и ЮЛ; купля-продажа ин. валюты в наличной и безналичной формах; привлечение во вклады и размещение драг. металлов; выдача банк. гарантий; осуществление переводов ден. средств по поручению ФЛ без открытия бан. счетов (за исключением почтовых переводов).

Подтверждение своевременной и правомерной оплаты ста %-ов уставного капитала КО (а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций КО в форме акционерного общества) является основанием для выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций.

Виды лицензий, выдаваемые банкам:

*Лицензии, выдаваемые созданному путем учреждения банку;

1)Лицензия на осуществление банк. операций со средствами в рубл. (без права привлечения во вклады денежных средств ФЛ): 1.Привлечение ден. средств ЮЛ во вклады (до востребования и на определенный срок) 2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) ден. средств ЮЛ от своего имени и за свой счет 3. Открытие и ведение банк. счетов ЮЛ 4. Осуществление расчетов по поручению ЮЛ, в том числе банков-корреспондентов, по их банк. счетам. 5. Инкассация ден. средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание ФЛ и ЮЛ 6. Выдача банк. Гарантий 7. Осуществление переводов денежных средств по поручению ФЛ без открытия банк. счетов (за исключением почтовых переводов).

2) Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, содержащая банковские операции. Лицензия на привлечение во вклады ден. средств ФЛ в рублях может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банк. операций со средствами в рублях: 1.Привлечение ден. средств ФЛ во вклады (до востребования и на определенный срок).2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет. 3. Открытие и ведение банк. счетов ФЛ. 4. Осуществление расчетов по поручению ФЛ по их банковским счетам.