ПРАКТИЧНА РОБОТА № 2
Тема: Грошові системи
Мета : закріплення теоретичних знань та набуття практичних навичок Розраховувати обсяг попиту і пропозиції грошей; розраховувати показник фактичного стану монетизації ВВП., визначати золотий паритет на основі статистичних даних відповідно до вибраного варіанту
Вид заняття: практична робота.
Методи проведення заняття: пояснення, бесіда, самостійна робота студента.
Матеріально-технічне, інформаційне та дидактичне забезпечення:
калькулятори, робочий зошит студента, завдання практичної роботи.
Рекомендована література :
Гроші та кредит // Підручник / За ред.М.І Савлука. – К:КНЕУ, 2006, 602 с
Гроші та кредит //Навч.посібник /В.С. Михайленко. – К.:Україна, 2006. – 372 с
Гроші та кредит // Алєксеєв І.В., Колесник М.К та ін. – Л:»Львівська політехніка», 2004.
Основні теоретично-розрахункові положення теми.
Коефі-цієнт монетизації ВВП — відношення грошової маси до номінальної величини ВВП:
КM = М3 / ВВП , або КМ = 1 / V , де
КМ — коефіцієнт монетизації;
М — маса грошей на кінець року, взята за агрегатом М3;
ВВП — річний обсяг, виробленого валового внутрішнього продукту (за поточни-ми цінами);
V — швидкість грошей (кількість обертів грошової одиниці).
Грошово-кредитний мультиплікатор — це процес створення нових банківських депозитів (безготівкових грошей) при кредитуванні банками клієнтури на основі додаткових (вільних) резервів, що надійшли до банку ззовні.
Величина грошово-кредитного мультиплікатора як коефіцієнта збільшення кількості грошей в обігу внаслідок операції на монетарному ринку визначається за формулою
m = 1 / MR
де MR — норма обов’язкових резервів.
Трансакційний (операційний) попит на гроші являє собою попит на гроші для обслуговування усіх видів угод в економіці. Зв’язок між сумою грошей і загальним об- сягом операцій в економіці відображений у рівнянні кількісної теорії грошей, яке є макроекономічним рівнянням обміну ( рівняння І. Фішера):
M V P Y ,
Y — обсяг випуску у реальному вираженні;
P Y — цінова оцінка випущеної продукції, що задає попит на гроші для операцій;
M V — кількість грошей, які мають бути сплачені при купівлі виробленої про- дукції.
Із рівняння обміну випливає рівняння попиту на гроші:
MD P Y /V
Відома й інша форма запису кількісного рівняння обміну, так зване кембриджське рівняння:
М = k Р Q,
де М — кількість грошей, грошових одиниць, що становлять касовий залишок гро- шей у суб’єктів економічного життя;
Р — середня ціна одиниці виробленої продукції;
Q — загальна величина виробництва продукції у фізичному виразі за певний період; k — коефіцієнт заощадження («кембриджський», «коефіцієнт Маршалла»), який визначає співвідношення між номінальними доходами і тією часткою грошей, що становить касові залишки (частина річного доходу, яку суб’єкти зберігають у ліквід- ній формі). Він за своєю величиною і значенням дорівнює зворотному значенню показника (V),
а саме k = 1/V.
0 1 2 3
Пропозиція грошей — це та кількість грошей, що знаходиться в розпорядженні економічних суб’єктів, яку вони можуть спрямувати в оборот за сприятливих умов.Пропозиція грошей ( Мs)Прямо пропорційна грошовій базі ( Мh) і залежить від величини грошового мультиплікатора m
Ms=Mh*m
Грошова база (МВ) — сума готівкових грошей (С), які є в обігу поза банками, плюс мінімальні банківські резерви (TR):
Вибір варіанту завдання практичної роботи
Студенти, прізвища яких починається з літер |
А |
Г |
Є |
І |
Л |
Н |
П |
Т |
Х |
Ш |
Б |
Д |
Ж |
Й |
М |
О |
Р |
У |
Ц |
Щ |
|
В |
Е |
З |
К |
|
|
С |
Ф |
Ч |
Ю |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Я |
|
Номер варіанту
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
Вимоги до виконання практичної роботи
Поточний контроль виконання роботи: бесіда, пояснення, відповіді на запитання, вирішення проблемних ситуацій.
Підведення підсумків заняття та оцінка виконаної роботи
Оцінювання результатів розв’язання завдань практичної роботи здійснюється за двобальною шкалою: «зараховано», «незараховано».
Практична робота зараховується, якщо:
- робота виконана в повному обсязі;
- наведений вірний розрахунок та правильна відповідь на поставлене завдання;
- наведені формули та пояснення скорочень, що використовуються у них;
- правильна послідовність дій виконання завдання;
- здійснено пояснення та наведені відповідні висновки.
Згідно з модульно-рейтингової системи оцінювання виконання практичних робіт здійснюється таким чином:
студент отримує 1 бал – якщо практична робота виконана під час практичного заняття та зарахована викладачем;
студент отримує 0 балів – якщо практична робота виконана і зарахована викладачем не своєчасно.
Без виконаної та зарахованої практичної роботи студент не допускається до ПМК або іспиту.
Приклад 1
Розрахувати , рівень монетизації ВВП у відсотках, якщо: М3=22070, 0 млн грн.., ВВП= 126127, 0 млн. грн..
Розв`язок : 22070, 0 * 100 / 126127, 0= 17,4%
Відповідь: рівень монетизації ВВП складає 17,4%
Приклад 2
Якщо норма обов’язкових резервів становить 15%, то чому дорівнює грошово- кредитний мультиплікатор?
Розв`язок : 1/ 0.15=6,6
Відповідь: коефіцієнт грошово-кредитного мультиплікатора складає 6,6
Приклад 3
Залучені ресурси комерційного банку становлять 2 млн грн, а норма обов’язкового резерву - 13%. Якими будуть у цьому ви падку кредитні ресурси комерційного банку?
Розв`язок :
2 млн. грн..*0,13= 260 тис грн. - обов’язкові резерви;
2 млн. грн..- 260 тис.грн = 1 740 тис. грн..- наднормативні резерви
Відповідь: кредитні ресурси комерційного банку 1 740 тис. гр.
Приклад 4
1. Розрахуйте розмір нових кредитних ресурсів для перших 7-ми банків, що користуються коштами депозитів, за умови, що в комерційному банку їх розміщено на суму 2,2 млн грн.
2. Обчисліть максимально можливе збільшення грошової маси в обороті, якщо норма обов’язкового резервування становить 12%.
Розв’язок.
Банк |
Кошти на нових депозит- них рахунках (загальний резерв), млн грн |
Кошти на кор. рахунках в НБУ (обов’язковий резерв), млн грн |
Нові кредитні ресурси (вільний резерв), млн грн |
|
Банк № 1 |
2,2 |
2,2 12% = 0,264 |
2,2 – 0,264= 1,936 |
|
Банк № 2 |
1,936 |
1,936 12% = 0,232 |
1,936 – 0,232 = 1,704 |
|
Банк № 3 |
1,704 |
1,704 12% = 0,205 |
1,704 – 0,205 = 1,499 |
|
Банк № 4 |
1,499 |
1,499 12% = 0,180 |
1,499 – 0,180 = 1,319 |
|
Банк № 5 |
1,319 |
1,319 12% = 0,158 |
1,319 – 0,158 = 1,161 |
|
Банк № 6 |
1,161 |
1,161 12% = 0,139 |
1,161 – 0,139 = 1,022 |
|
Банк № 7 |
1,022 |
1,022 12% = 0,123 |
1,022 — 0,123 = 0,899 |
|
Всього |
|
|
9,54 |
Максимально можливе збільшення грошової маси в обороті розраховується че рез грошово-кредитний мультиплікатор:
M R m ,
де R – приріст резервів, що спричинює процес грошово-кредитної мультиплікації;
т — грошово-кредитний мультиплікатор.
m = (1/ 12%) *100% = 8,334
M = 2,2 8,334 = 18,335 (млн грн).
Відповідь:
1) обсяг нових кредитних ресурсів становить 9,54 млн грн;
2) максимально можливе збільшення грошової маси в обороті — 18,335 млн грн
Дані для виконання роботи
Задача 1
Визначити рівень монетизації ВВП
Варіант
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
Номінальний ВВП за рік, млн. грн.. |
127 126,0 |
325
|
255
|
50,33 |
1483,0 |
120 38,0 |
529 33,0 |
805 10,0 |
933 65,0 |
102 593,0 |
Номінальна маса грошейМ3,млн.грн.. |
220 70,0 |
245
|
180
|
25,0 |
482,0 |
3216,0 |
6930,0 |
9364,0 |
125 41,0 |
157 05,0 |
Рівень монетизації ВВП, % |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Задача 2
Розрахуйте розмір нових кредитних ресурсів для перших 5-ти банків, що користуються коштами депозитів,обчислити приріст грошової маси за умови що:
Варіант Показник |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
Сума депозитів ( млн..грн) |
2 |
3 |
4 |
5 |
5,5 |
6 |
6,5 |
7 |
7,5 |
8 |
Норма обов`язково Горезервування(%) |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
4 |
3 |
6 |
Приріст грошової маси ( млн..грн.) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Розрахунок записати в таблицю ( див. приклад )
2 Задача 3. Розрахуйте агрегати грошової маси, грошову структуру, швидкість обороту грошей та коефіцієнт монетизації ввп за даними таблиці:
Варіант Показник,млн. грн |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
Готівка поза банками |
109,841 |
154,759 |
100 |
109,841 |
109,841 |
109,841 |
154,759 |
154,759 |
154,759 |
154,759 |
Кошти на поточних рахунках та депозити до запитання |
73, 836 |
70,369 |
72, 836 |
73, 836 |
73, 836 |
73, 836 |
70,369 |
70,369 |
70,369 |
70,369 |
Валютні заощадження (поточні та строкові) |
99792 |
157,512 |
997 |
91792 |
94792 |
96792 |
157,512 |
157,512 |
150,512 |
152,512 |
Кошти у строкових депозитах |
127,977 |
129,888 |
127,977 |
227,977 |
127,977 |
111,977 |
1059,888 |
177,888 |
119,568 |
120,888 |
Цінні папери, крім акцій |
4,567 |
3,200 |
4,567 |
4,567 |
3,567 |
5,567 |
3,200 |
4,200 |
5,200 |
2,200 |
Сума цін реалізованих товарів (ВВП2008 |
189,768 |
949,864 |
169,555 |
179,768 |
189,768 |
189,768 |
949,864 |
909,864 |
789,864 |
609,864 |
Товари, продані в кредит
|
18,805 |
96,91 |
10,805 |
15,805 |
18,805 |
17,805 |
86,91 |
66,91 |
96,61 |
86,91 |
Сума платежів за кредитами |
47,89 |
22,641 |
47,89 |
43,89 |
47,89 |
40,89 |
22,641 |
19,641 |
32,641 |
43,641 |
Взаємопогашення платежів |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
2 |
4 |
3 |
2 |
5 |