5.6. Программа е. Программа проверки (аудита) системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

5.6.1.Внутренние проверки функционирования системы специального внутреннего контроля осуществляет контролер Общества.

5.6.2. Информация по результатам внутренних проверок деятельности Общества в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, содержится в отчете о проверке нарушения и ежеквартальном отчете, представляемом Уполномоченному органу.

5.6.3. Внешние проверки функционирования системы специального внутреннего контроля осуществляются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации:

• внешними организациями (внешним аудитором) на основании заключенного договора,

• регулирующим органом.

5.6.4. Информация по результатам проверок содержится в документах и материалах, предоставляемых аудитором и регулирующим органом.

5.6.5. Решение об устранении выявленных недостатков и нарушений в системе специального внутреннего контроля принимает Руководитель Общества на основании:

• информации, предоставленной аудитором при осуществлении внешнего аудита, путем выдачи соответствующих указаний, оформляемых приказом,

• предписания регулирующего органа путем выдачи соответствующих указаний, оформляемых приказом,

• отчета контролера путем наложения соответствующей резолюции.

5.6.6. По факту устранения выявленных недостатков и нарушений составляется письменный отчет.

5.6.7. Контроль исполнения принятых решений осуществляет Руководитель Общества.

6. Особые права и обязанности Общества при осуществлении специального внутреннего контроля

6.1. В соответствии с п.10 ст.7 Федерального закона Общество приостанавливает операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на 3 (три) рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены, и не позднее 2 (двух) рабочих дней, следующего за днем приостановления операции, представляет информацию о них в Уполномоченный орган в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо действует от имени или по указанию таких организации или лица.

Перечень таких организаций и лиц определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации.

6.2. При неполучении в течение указанного срока постановления Уполномоченного органа о приостановлении операции на дополнительный срок, Общество осуществляет операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.

6.3. В соответствии с п. 11. ст.7 Федерального закона Общество вправе отказать в выполнении поручения клиента о совершении операции, за исключением операции по зачислению или переводу денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона.

6.4. Приостановление операций и отказ от их выполнения, изложенные в настоящем разделе, могут служить основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Общества за нарушение условий соответствующих договоров в соответствии с п.12 статьи 7 Федерального закона.

6.5. Порядок приостановления операций.

6.5.1. Общество проводит контроль на наличие сведений о клиентах, контрагентах, их представителях и выгодоприобретателях в перечне, указанном в п.6.1.

6.5.2. В случае совпадения хотя бы у одной из сторон операции ФИО/наименования, а также других сведений, предусмотренных перечнем, операция, которую проводит такой клиент, контрагент, блокируется в системе учета Общества на основании решения Руководителя Общества (или временного предписания Ответственного сотрудника) в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции.

6.5.3. О такой операции немедленно составляется Сообщение об операции по установленной форме.

6.5.4. Уведомление о такой операции Руководитель Общества направляет в Уполномоченный орган немедленно после её выявления.

6.5.5. При неполучении в течение установленного срока постановления Уполномоченного органа о приостановлении операции на дополнительный срок, Общество осуществляет операцию по поручению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.