- •Раздел 1.
- •1. Структура национальной экономики
- •2. Предприятие и предпринимательство в рыночной среде
- •3.Производственная и организационная структура предприятия
- •4. Уставный капитал и имущество предприятий
- •7. Издержки производства и себестоимость продукции.
- •8. Ценовая политика на различных рынках.
- •10. Инновационная и инвестиционная политика
- •11. Понятие, сущность, цели, задачи и основные функции менеджмента.
- •12. Внутренняя и внешняя среда предприятия.
- •13. Стратегический менеджмент, разработка и реализация перспективных и текущих планов.
- •15. Статистические показатели рынка труда
- •16 Статистика государственных финансов
- •17 Статистика финансов предприятий (организаций).
- •18. Статистические показатели денежного обращения, инфляции и цен
- •19. Мировой рынок и его конъюнктура.
- •20. Международная торговля: структура, динамика, ценообразование.
- •21. Государственное регулирование внешней торговли.
- •23. Иностранные инвестиции в России и их регулирование.
- •26. Формы экономического контроля: ревизия, финансовый контроль, аудит.
- •27.Виды аудиторских проверок и аудиторских услуг.
- •28. Экономический анализ в системе маркетинга.
- •29. Финансовые результаты коммерческой деятельности организации и методы их анализа.
- •30. Анализ финансовой устойчивости, кредито- и платежеспособности организации.
- •Раздел 2.
- •1. Сущность и функции финансов, их роль в системе денежных отношений рыночного хозяйства
- •2.Финансовая система страны, её сферы и звенья.
- •3.Сущность, функции денег, виды денег и их особенности.
- •4.Налично-денежный оборот и денежное обращение. Законы денежного обращения.
- •5. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов
- •6. Причины и сущность инфляции, формы её проявления.
- •7. Валютные отношения и валютная система.
- •8. Кредит: сущность, функции, формы и виды. Роль и границы кредита.
- •9 Ссудный процент, основы формирования уровня ссудного процента, границы ссудного процента и источники его уплаты
- •10. Понятие банковской системы, ее элементы.
- •11. Функции и роль банков в развитии экономики. Виды банков.
- •14 Международные кредитно-финансовые институты
- •16. Финансовые ресурсы предприятия и собственный капитал.
- •17. Государственное регулирование финансов организации
- •18.Доходы и расходы организации.
- •19.Экономическое содержание, функции и виды прибыли. Формирование, распределение и использование прибыли.
- •20. Содержание и цели финансового планирования. Виды и методы финансового планирования. Система финансовых планов.
- •21.Содержание финансового менеджмента, цели, задачи и место в системе управления предприятием.
- •22.Налоговая система рф.Принципы и методы налооб-я.Налоговый контроль:формы и методы.
- •23.Экономическая сущность налогов, функции налогов, классификация налогов, краткая характеристика основных налогов.
- •24.Содержание и значение государственного бюджета. Влияние бюджета на социально- экономические процессы.
- •25. Бюджетный процесс: составление, рассмотрение, утверждение, исполнение бюджетов по звеньям бюджетной системы
- •26. Расходы бюджета на социальную сферу: образование, здравоохранение, социальное обеспечение, культуру, искусство
- •28. Рынок ценных бумаг как альтернативный источник финансирования экономики. Структура рынка ценных бумаг. Участники рынка
- •29. Виды Ценных бумаг и их характеристика. Международные ценные бумаги
- •30 Понятие инвестиционного портфеля. Типы портфеля, принципы и этапы формирования. Доход и риск по портфелю. Оптимальный портфель.
- •Раздел 3
- •1.Сущность страхования как экономической категории.
- •2.Страховой рынок: структура и основные виды, тенденция развития.
- •3.Особенности спроса и предложения на страховом рынке
- •5. Посредники на рынке страховых услуг: агенты и брокеры.
- •6. Предпринимательская среда страховой компании: внутренняя среда и внешнее окружение, управляемые и неуправляемые факторы.
- •8. Основные формы объединения российских страховщиков. Назначение и формы управления.
- •9. Договор страхования: его участники, форма, порядок заключения, права и обязанности страхователя и страховщика, прекращение договора.
- •10.Сущность и роль взаимного страхования в рф.
- •11. Основные формы и виды системы государственного страхования.
- •12. Эволюция добровольного и обязательного страхования.
- •13. Экономическая сущность и необходимость создания системы перестрахования. Установление баланса в сфере страхования с помощью перестрахования
- •14.Обязательное медицинское страхование (омс). Страхователи и страховщики в омс
- •15.Добровольное медицинское страхование (дмс). Назначение и виды дмс.
- •16.Особенности личного страхования в России.
- •18.Особенности страхования ответственности в России
- •19.Социальное страхование. Формы социального страхования в России.
- •20. Виды и формы обязательного страхования.
- •21.Особенности организационно-экономического механизма функционирования страховых компаний (стратегия и бизнес-план)
- •22. Основные показатели деятельности страховщика: доходы, расходы, финансовые результаты.
- •23. Налогообложение страховой деятельности в рф.
- •24. Страховые резервы компании: определение, классификация и методика расчёта.
- •26. Инвестиционная деятельность страховщика.
- •28.Страховой портфель: определение, классификация, методы оценки.
- •30. Принципы и методы построения страховых тарифов. Дифференциация страховых тарифов.
21.Особенности организационно-экономического механизма функционирования страховых компаний (стратегия и бизнес-план)
Стратегия страховой компании
Эффективная разработка стратегии страховой компании начинается с определения того, что она должна, а чего не должна делать, и видения того, куда она должна двигаться, т.е. разработки миссии и стратегического видения компании. Миссия компании не должна быть сформулирована слишком размыто, быть применимой к любой отрасли, так как в этом случае она не будет иметь управленческой ценности.
Одной из методик, позволяющих разработать оптимальную стратегию, является так называемая Система сбалансированных показателей. Данная методика предназначена для построения такого комплекса ключевых показателей эффективности, который позволил бы обеспечить результативность работы компании в долгосрочном периоде. При использовании Системы сбалансированных показателей становится невозможным, например, сокращение издержек за счет отказа от обучения персонала, так как это даст быстрый кратковременный эффект, но приведет к снижению качества работы сотрудников и потерям в будущем.
Методика Сбалансированных показателей предполагает четыре основных аспекта формирования стратегии:
финансовая деятельность – отражает степень экономической успешности компании в прошлом;
отношения с клиентами – определяют позицию страховой компании (СК) на рынке, обеспечивающую наилучшие экономические результаты в будущем;
внутренняя производственная деятельность – дает видение основных и управленческих процессов, необходимых для создания стабильной потребительской ценности;
обучение и развитие – свидетельствует о способности компании обеспечить постоянное улучшение показателей и увеличение своей стоимости.
Измерители достижения целей могут быть простыми (например, объем собранной премии) и состоящими из нескольких (например, индекс сохранения клиентской базы). Для каждой составляющей измерителей должно быть определено, в каком из процессов определяется значение этого показателя. Для показателей существует три вида значений: целевые, прогнозные и фактические.
Бизнес-план страховой компании
При разработке бизнес-плана создания и развития страховой компании наиболее важным является выбор оптимальной стратегии развития страховой компании. Разработка основных направлений развития страховой компании осуществляется при помощи развернутого SWOT-анализа.
Применение метода SWOT- анализа в процессе подготовки бизнес-плана развития страховой компании предполагает исследование рынка страховых услуг и анализ текущего положения рассматриваемой компании с целью определения сильных и слабых сторон компании, а также возможностей и угроз со стороны внешней среды. Далее, при подготовке бизнес-плана страховой компании проводится разработка стратегии развития компании, позволяющей макисмально развить сильные стороны фирмы и использовать возможности внешней среды.
разработка стратегии всегда предшествует разработке бизнес-плана. Однако, стратегия может быть скорректирована со временем.
После определения стратегической цели необходимо провести анализ страхового рынка, дать обоснованные прогнозы развития основных сегментов рынка страховых услуг, структурировать и оценить перспективность возможных направлений развития компании.
На основе анализа возможных направлений развития страховой компании в процессе подготовки бизнес-плана происходит выбор наиболее эффективных вариантов развития с учетом возможностей компании. В рамках выбранного направления развития прорабатываются способы продвижения страховых услуг и разрабатывается план мероприятий, необходимых для реализации разработанной стратегии.
В соответствии с выбранным направлением развития страховой компании при подготовке бизнес-плана подготавливается маркетинговая стратегия, которая включает в себя постановку маркетинговых целей компании и разработку плана мероприятий, реализация которых необходима для достижения поставленных целей. При этом для каждого мероприятия производится оценка его целесообразности с точки зрения его соответствия стратегическому плану развития страховой компании.
Важнейшей частью бизнес-плана развития страховой компании является обоснование и прогноз поступлений и выплат по страховой деятельности при реализации разработанного стратегического плана. Оценка производится с учетом накопленного опыта консультантов и страховщиков, принимающих участие в проекте, отраслевых стандартов убыточности, доли рисков, передаваемых в перестрахование и величины перестраховочной комиссии.
Завершающей стадией разработки бизнес-плана является анализ рисков проекта. Целью данного анализа является определение степени чувствительности ключевых финансовых показателей страховой компании к изменениям внешней и внутренней среды. В процессе своей деятельности страховая компания может столкнуться с такими рисками, связанными с изменением условий внешней среды, как риск увеличения убыточности по предлагаемым компанией видам страховых услуг, риск введения дополнительных регуляций и ограничений и т.п. Что касается изменений во внутренней среде, существует риск уменьшения различных статей доходов и увеличения расходов страховой компании. Как показывает большинство исследований, наиболее значимыми являются риски возможного увеличения расходов на оплату труда и падения объемов страховой премии, собранной ключевыми специалистами премии. Вместе с тем, следует особо отметить, что для каждого проекта существуют специфические риски и специфические методы, позволяющие не допустить в процессе реализации проекта возникновения кризисных ситуаций.