2. Международные финансы как подсистема мэо.

Количество государств, составляющих мировую экономику, постоянно растет. Если в начале 20 в. независимых государств было около 50, то теперь около 200. При этом все страны, входящие в систему МЭО, неоднородны. Характер взаимоотношений между странами определяется отдельными составляющими МЭО. Составляющие МЭО:

1)мировой рынок товаров и услуг;

2)движение капиталов между странами;

3)международная миграция рабочей силы;

4)международные валютные и финансово-кредитные отношения;

5)специализация и кооперирование производства в интернациональном масштабе;

6)государственная политика регулирования мирохозяйственных связей через международные экономические организации.

Четвертый компонент – это и есть предмет нашей науки. Кроме четвертого компонента мы будем рассматривать и другие в той мере, в какой они связаны с финансами. Итак, что же такое МФ.

Международные финансы – система отношений по поводу распределения и использования фондов денежных средств или финансовых ресурсов, затрагивающая несколько различных стран, с учетом того, что каждое суверенное государство имеет свою собственную валюту, свои законы бизнеса и свои политические системы.

Как известно финансы выполняют 3 основные функции. Международные финансы выполняют те же функции только в мировом масштабе:

1)распределительная – распределение и перераспределение национальных продуктов, созданных отдельными странами;

2)контрольная – связана с первой. Движение ден. средств может быть отображено в виде показателей, поэтому при помощи финансовой системы можно контролировать потоки фин. средств. Реализуется как международными экономич. организациями, так и отдельными государствами (органами власти);

3)регулирующая – это один из основных инструментов регулирования экономики в мировом масштабе. Ее выполняют междунар. эк. организации.

Субъекты международных финансов – те, кто вступают в эти отношения:

1)государственные финансы;

2)финансы хозяйствующих субъектов;

3)финансы населения;

4)финансы международных экономических организаций.

Что входит в структуру международных финансов:

1)валютные системы;

2)международные рынки капиталов;

3)международная инвестиционная деятельность;

4)международный кредит;

5)международные расчеты (балансы международных расчетов);

6)международное ценообразование.

3. Основы формирования мировых цен

Система ценообразования является базовой в системе международных финансов. Именно от цен, их колебаний зависят взаимоотношения между отдельными субъектами. Мировые цены – это регулятор международного производства и обмена. Если цена не сложится, то страна может вообще не вступить в МЭО.

От чего же зависят мировые цены? Обычно цена связана с затратами производства и потребительской стоимостью товара. В разных странах разный уровень развития экономики, поэтому и затраты будут разными. Разная и потребительская стоимость.

В мировых же масштабах цена одна – интернациональная. Определяется она не как среднеарифметическое из отдельных цен. Главным фактором, влияющим на цену, являются условия производства товара в стране, являющейся главным поставщиком на мировой рынок.

Второй фактор – соотношение спроса и предложения. При разных соотношениях спроса и предложения цена регулируется различными условиями производства. Если спрос сильно высок – то цена определяется условиями производства самой худшей страны с высокими затратами, если низок – то самыми лучшими.

Мировая цена – фактор стимулирования технического прогресса.

В сфере международных финансов существуют разные виды цен:

1)цены по обычным коммерческим сделкам с платежами в свободно конвертируемых, неконвертируемых или ограниченно конвертируемых валютах;

2)цены по клиринговым соглашениям. Клиринг – система безналичных расчетов, основанная на зачете взаимных требований и обязательств.

3)цены по программам экономической помощи и др.

Из этих цен в категорию мировых могут быть отнесены те, которые отвечают требованиям (признакам):

1)Мировой ценой может считаться та, по которой осуществляются крупные коммерческие сделки, предусматривающие раздельные, не связанные между собой экспортные и импортные операции, так как при встречных сделках партнеры способны соглашаться на существенное отклонение цен от нормальных.

2)Мировой считается цена, если платежи осуществляются в свободно конвертируемой валюте, поскольку оплата в неконвертируемой валюте часто приводит к завышению мировых цен.

3)Мировыми считаются цены сделок, осуществляемых в важнейших центрах мировой торговли, где регулярно проводятся крупные экспортные и импортные операции.

Факторы, влияющие на уровень мировых цен:

-условия поставки товаров (если обслуживание не на уровне, то низкая);

-деятельность международных монополий и транснациональных корпораций. У поставщиков высокие, покупателей – низкие;

-развитие науки и технологий. С двух позиций:1) дешевеют ресурсы (труд-производительность) – дешевеет товар, 2)повышается качество (потребит. ст-ть)- дорожает, однако производительность больше поэтому дешевеет;

-гос. регулирование экономич. связей (экспортные премии, субсидирование занижает цену; займы – кредитор завышает цену США бедным странам);

-влияние междунар. экономич. союзов.

Основные виды публикуемых мировых цен.

Информацию о мировых ценах можно получить из разных источников. Поэтому и цены разные.

1)Справочные цены. Публикуются в газетах, бюллетенях, журналах. Есть специализированные. Это цены, запрашиваемые продавцом, а не конкретных сделок. Они завышены, слабо реагируют на изменение конъюнктуры.

2)Статистические внешнеторговые цены. В нац. и междунар. стат. справочниках, отражают цены реальных сделок. Стоимость делят на количество. Они не показывают стоимость конкретных товаров, так как в группу включают различные по свойствам товары.

3)Биржевые цены. Отражают реальные сделки, совершаемые на товарных биржах. В основном сырье – зерно, сахар, кофе, хлопок. Быстро реагируют на конъюнктуру. Оперативные изменения цен называются котировками. Бывают двух видов: срочные (фьючерсные) – на товары, которые отсутствуют, с определением условий поставки через какое-то время; на реализуемые в данный момент товары.

4)Цены аукционов. На аукционных торгах. Реальные цены, но специфичны, так как на аукционах продают не все товары, а лишь некоторые: пушнина, антиквариат, спорт. лошади и т. д.

5)Контрактные цены. Фактические цены сделок, о которых договорились между собой продавец и покупатель. Это коммерческая тайна, не публикуются и очень важны. Однако небольшое число субъектов их знает. Бывает несколько видов:

а)Твердые фиксированные цены, устанавливаемые на день подписания контракта и остающиеся неизменными до конца его исполнения. При небольших сроках контракта, когда не предвидится изменений;

б)Твердые фиксированные цены с возможностью их последующей корректировки. Цена фиксируется в контракте, но оговаривают условия корректировки. Например: если на рынке цены изменятся на 5%, то подлежат корректировке;

в)Цены с последующей фиксацией. В контракте устанавливается не цена, а принцип ее определения и дата ее определения. Когда ожидается сильное изменение на рынке.

г)Скользящие цены. Определяется по согласованной в контракте формуле, состоящей из двух частей: 1)базовая (твердая, фиксированная) цена, 2)зависящая от стоимости ресурсов переменная.

В ходе переговоров агенты обычно идут на уступки. Существует большое число скидок:

1)Скидка продавца. За объем единовременной покупки или за систематичность покупок. До 20-30%.

2)Скидка для эксклюзивного импортера. Если импортер, поставщик товара и добивается определенных успехов в реализации. Содействует закреплению на рынке данной страны. До 10-15%.

3)Скидка сконто. Импортер осуществляет полную или частичную предоплату.

4)Бонусная скидка. Традиционному партнеру. За уверенность в надежности и своевременности выполнения обязательств.

5)Скидка на покупку внесезонного товара. Одежда, обувь, сельхозпрод.

6)Дилерская скидка. Агентам и посредникам, оптовым и розничным торговцам. Цель – покрыть расходы дилеров на продажу и обслуживание определенных товаров.

В каждом случае скидка своя, как правило 2-10%, бывает до 30%.