Финансовые функции
Финансовые функции присутствуют в Пакете Анализа. Для их использования необходимо выбрать Сервис→Надстройки→Пакет Анализа.
Аргументы функций:
СТАВКА – процентная ставка за период займа; ПЛТ – выплата, производимая в каждый период;
КПЕР – общее число периодов выплат годовой ренты;
ПС – общая сумма всех будущих платежей с настоящего момента;
БС – будущая стоимость или баланс наличности, которую нужно достичь после очередной выплаты (для займа значение бс равно 0);
ТИП – логическое значение (0 или 1), обозначающее, должна ли производиться выплата в конце периода (0) или в начале периода (1).
Финансовые функции
КПЕР(ставка; плт; |
Определение |
количества |
|||
пс; бс; тип) |
периодов |
выплаты на |
основе |
||
|
постоянных выплат и постоянной |
||||
|
процентной ставки |
|
|
||
ПЛТ(ставка; кпер; |
Определение |
|
суммы |
||
пс; бс; тип) |
периодического |
платежа |
на |
||
|
основе |
постоянных |
|
сумм |
|
|
платежей |
и |
постоянной |
||
|
процентной ставки |
|
|
||
ПРПЛТ(ставка; |
Вычисление процентов за |
|
|
||
период; кпер; пс; |
определенный период |
|
|
||
бс) |
|
|
|
|
|
ПС(ставка; кпер; |
Определение размера |
|
|
||
плт; бс; тип) |
инвестиции |
|
|
|
|
БС(ставка; кпер; |
Определение будущей стоимости |
||||
плт; бс; тип) |
инвестиции |
на |
основе |
||
|
периодических |
платежей |
и |
||
Задача. Клиент желает получить ссуду в размере 1,5 млн. рублей на 15 лет под 9% годовых. Требуется определить величину ежемесячных выплат по полученной ссуде (размер ежемесячного погашения ссуды).
=ПЛТ(B1/100/12;B2* 12;-B3)
Задача. Определите, какая сумма окажется на счете, если вклад размером 900 руб. положен под 9% годовых на 19 лет, а проценты начисляются ежеквартально.
Если выплаты осуществляются ежеквартально, то процентная ставка за месяц составит процент/4.
Если ссуда дана на 19 лет с ежеквартальными выплатами, то периодов выплат будет 19·4=76.
Таблицы подстановки данных
Пусть имеется формула, которая зависит от некоторых переменных.
Задача состоит в определении результатов формулы при различных значениях этих переменных.
Математическая сущность задачи состоит в табулировании функции.
Эта задача является обратной к задаче подбора параметров. Анализ выполняется при помощи таблицы подстановки данных.
Таблица подстановки данных представляет собой блок ячеек, в котором выводятся результаты подстановки различных значений переменных в одну или несколько формул.
Анализ может проводиться для функций с одной переменной или для функций с двумя переменными.
Подготовка таблицы подстановки
1.Левую верхнюю ячейку блока, отведенного под таблицу, оставить пустой.
2.В левый столбец блока, начиная со второй ячейки, последовательно ввести значения варьируемой переменной.
3.В верхнюю строку блока, начиная со второй ячейки, ввести ссылки на ячейки с анализируемыми формулами.
4.Выделить таблицу подстановки .
5.В меню Данные выбрать команду Таблица подстановки.
6.Если значения варьируемой переменной расположены в столбце, то надо щелкнуть по полю Подставлять значения по строкам в и ввести в это поле адрес изменяемой ячейки. В противном случае Подставлять значения по столбцам.
Задача. Определить размер ежемесячных фиксированных выплат за полученную ссуду, исходя из размера годовой процентной ставки, равной 7%, срока ссуды в 5 лет и размера ссуды в 100 тыс. руб. Выясните, каков будет размер выплат при иных процентах ставки – 4, 5, 6, 8% .
Результат таблицы подстановки
Для этой же задачи проанализировать размер ежемесячных выплат при вариациях процентной ставки (4, 5, 6, 7, 8% ) и сроках (4, 5, 6, 7 лет)
