19. Основные ориентиры формирования долгосрочной национальной финансовой стратегии

Так как политика направлена на повышение общего благосостояния страны, то основными ориентирами будут являться повышение з.п. людей, приемлемые цены и т.д. В целом создаются условия для жизни граждан страны.

Положения национальной финансовой стратегии:

1. Финансовая стратегия – один из важных инструментов реализации долгосрочных национальных интересов России, обеспечение её независимости и безопасности. Главный национальный интерес России – достижение устойчивого роста конкурентоспособности, значимости экономического потенциала в мировой экономике и повышения благосостоянии граждан.

2. Финансовая стратегия должна отвечать критериям социальной эффективности.

• критериям социальной эффективности – с одной стороны – инновационная развитость и сбалансированность финансовой системы, её способность к выживанию в условиях дестабилизации мировых финансов и изменения ценовой конъюнктуры.

• С другой стороны – результативность национальной финансовой стратегии – это общий успех всей экономической политики

3. Национальная финансовая стратегия предполагает решение одной из трудных задач, а именно формирование совокупного финансового потенциала Российской экономики, включая консолидированный бюджет, финансы местного самоуправления, внебюджетные фонды, финансы корпоративного сектора и финансы домашних хозяйств.

В широком понимании – финансы, в совокупный финансовый потенциал входят и банковские ресурсы. Каждый сегмент финансов сохраняет самостоятельность и свои функции, но весь совокупный потенциал служит основой реализации национальных интересов страны.

Национальная финансовая стратегия это не только стратегия государственных финансов, но и стратегия корпоративного сектора, а также отдельных регионов и финансовых институтов не входящих в бюджетную систему страны. Чем больше будет новаторских финансовых стратегий развития отечественных корпораций, которые нашли свою нишу в ТНК, тем крепче буде совокупный потенциал России

4. Формирование долгосрочной национальной финансовой стратегии предполагает комплексное управление совокупным долгом России, включая её внутренний и внешний государственный долг, долги субъектов федерации и корпораций. Самое сложное при создании системы управления совокупным долгом это обоснование сроков и источников возврата долгов. При сокращении одного из видов долга должен отслеживаться абсолютный и относительный уровень совокупного долга, так как сокращение одного вида долга может сопровождаться увеличением другого вида долга, что формирует национальную угрозу дестабилизации финансовых рынков и все финансовой системы страны.

5. Национальная финансовая стратегия должна гармонизировать ввоз и вывоз капитала. Финансовые потоки должны быть симметричны. Отток капитала должен быть уравновешен его притоком в страну. Таким образом необходимы международные финансовые стандарты, которые бы регулировали эти процессы с учетом стабильности финансового положения каждой из стран и в целом мировой финансовой системы.

6. Национальная финансовая стратегия предполагает использование отлаженной системы инструментов рыночной экономики. В бюджетной политике необходимо сделать упор на разработку основных среднесрочных индикаторов и долгосрочных прогнозов бюджета, на расширение источников роста доходов государства, а также механизмов извлечения природной ренты в пользу всего общества.

Для оценки совокупного финансового потенциала российской экономики целесообразно разработать индикативную систему финансового потенциала отраслей экономики и крупных корпораций.

7. Формирование национальной финансовой стратегии – исключительная роль принадлежит денежно-кредитной политике. Сегодня она преследует цель выживания одного ЦБ РФ и в недостаточной степени ориентирована на повышение эффективности всей банковской системы, а также отдаленно связано с задачей экономического роста. Устойчивый экономический подъем с высокими темпами роста ВВП невозможен без того чтобы банковская система генерировала денежные потоки и целенаправленно увеличивала кредитно-инвестиционный потенциал российской экономики необходима политика активизации спроса и предложения денег.

Напуганные финансовым кризисом 1998 года ЦБ РФ боится увеличения рублево-денежной массы. Это косвенное признание несовершенства банковской системы и её неспособности аккумулировать и генерировать денежные потоки. Необходимо целенаправленное поэтапное повышение коэффициента монетизации. Это требует такого уровня организации банковской системы при котором большая часть денег сосредотачивается в банковской системе. Для того чтобы высокий уровень золотовалютных резервов был полезен не только для ЦБ РФ но и для всей банковской системы нужно расширение денежного предложения в инновационно-инвестиционной сфере, жилищном строительстве, легкой промышленности и т.д. Инновационная составляющая в деятельности коммерческих банков на фондовом рынке должна существенно потеснить спекулятивный компонент банковских интересов. Генерация денежных потоков сильно зависит от слаженного взаимодействия таких финансовых институтов, как ЦБ РФ и Минфин России. Если Минфин будет стимулировать платежеспособный спрос не только в масштабах бюджетных организаций, но и в перспективных отраслях, в том числе через систему государственных закупок (например, в наукоемких отраслях и оборотной (оборонной?) промышленности) то ЦБ РФ должен проводить такую кредитно-денежную политику, которая покрывала бы спрос на деньги и ликвидировала диспропорцию между размерами ВВП и денежной массы.

8. Необходимость разработки и утверждения «Концепции долгосрочного социально-экономического развития России до 2025 года». В рамках этой концепции должна разрабатываться соответствующая национальная финансовая концепция.