Тема 5. Рынки факторов производства и формирование факторных доходов

1. Капитал как фактор производства.

2. Земля как фактор производства.

3. Рынок труда и заработная плата. Понятие заработной платы как факторного дохода.

4. Предпринимательство как экономическая категория и фактор производства.

1. Среди факторов производства большую роль в рыночных условиях принадлежит капиталу.

В разных экономических школах капитал трактуется по-разному. Но главными являются три направления:

• вещественная или натуралистическая концепция;

• денежная, или монетаристская концепция;

• теория «человеческого капитала».

С точки зрения натуралистической концепции капитал – это либо средства производства, либо готовые товары, предназначенные для продажи.

(А. Смит: капитал – это накопленный запас вещей; Д. Рикардо – средства производства; А. Маршалл – капитал – это вещи, образующие предпосылки производства; современные западные экономисты: капитал – это все, что играет полезную роль в производстве: средства производства, полезные ископаемые, предметы потребления, рабочая сила и т.д.).

С точки зрения монетаристской теории, капитал – это деньги, приносящие процент. Современные западные экономисты связывают капитал с получением дохода.

Теория «человеческого капитала» появилась в 60-е годы 20 века в связи с возрастающей ролью человеческого фактора в условиях НТР. Ее разработали представители неоклассического направления Г. Беккер, Дж. Минцер, Т. Шульц и другие. По их мнению, в производстве взаимодействуют два фактора: - физический капитал, который включает средства производства и «человеческий капитал», к которому относятся приобретенные знания, навыки, энергия. Величина человечного капитала оценивается потенциальными доходами, который он способен приносить.

Наиболее объемное понимание капитала содержится в концепции К. Маркса. Он исследует, с одной стороны сущность капитала, а с другой стороны – конкретные формы его проявления, так: капитал разделяется на:

• постоянный – средства производства;

• переменный – рабочая сила;

• деньги – как денежный капитал;

• товары – как товарный капитал.

Однако, ни деньги, ни средства производства еще капиталом сами по себе не являются.

Во-первых, они превращаются в капитал тогда, когда становятся объектами отношений присвоения чужого неоплаченного труда.

Во-вторых, капитал можно понять лишь как постоянное движение всех его элементов. Только находясь в движении, деньги превращаются в капитал.

В-третьих, капитал – это самовозрастающая стоимость, создаваемая наемным рабочим. (Эти три момента характеризуют сущностное определение капитала).

Для начала деятельности фирма должна иметь стартовый капитал.

Стартовый капитал – это первоначально вложенный капитал плюс текущие затраты на начальное ведение производства.

Источниками покрытия этих затрат могут быть как собственные средства, так и заемные.

Собственные (внутренние) средства – это:

• сбережения, образовавшиеся за счет прибыли;

• деньги, предназначенные для амортизации;

• капитал, поступающий от продажи акций и облигаций. Они составляют 60-70 % всех финансов предприятия.

Заемные (внешние) средства – это банковский и коммерческий кредит. На их долю приходится 30-40% всех финансов.

Кредиты подразделяются на долгосрочные (возвращаются в срок больше одного года) и краткосрочные (возвращаются в течение одного года). Но в обоих случаях кредит возвращается с процентом.

Долгосрочные займы в основном применяются при долгосрочных покупках: оборудования, зданий и т.п.

Краткосрочные займы используются для покрытия ежедневных затрат по выплате заработной платы, на покупку сырья и т.д. и имеют формы:

• коммерческого кредита, который одна фирма предоставляют другой;

• займов у финансовых институтов: банков или финансовых компаний;

• займов у инвесторов (в основном у населения) через продажу им акций и облигаций, которые являются своего рода долговыми расписками фирмы, обязующейся вернуть деньги с определенным процентом.

Основой производства материальных благ является процесс их воспроизводства, а исходным моментом воспроизводства является кругооборот капитала.

Кругооборот капитала – это движение стоимости факторов производства через сферы производства и обращения, в результате чего она проходит три стадии и последовательно принимает производительную, денежную и товарную формы.

Стадии производственного цикла:

РС

Д – Т …П …Т1 – Д 1

СП

где Д – первоначальный капитал (авансированные деньги);

Т – товар;

РС – рабочая сила;

СП – средства производства;

П – процесс производства;

Т1 – произведенный продукт;

Д1 – возросший первоначально авансированный капитал.

Каждая из трех стадий выполняет определенную функцию:

• на первой формируются условия производства;

• на второй осуществляется производство товаров и услуг;

• на третьей происходит реализация товаров и услуг и получение прибыли.

Кругооборот, рассматриваемый как непрерывно возобновляемый процесс, называется оборотом.

Между кругооборотом и оборотом существует различие: в течение одного кругооборота фирме возвращается лишь часть первоначально авансированной стоимости, в течение одного оборота фирме возвращается вся первоначально авансированная стоимость. Для этого может понадобиться несколько кругооборотов.

Время оборота – это период, в течение которого ресурсы, пройдя сферы производства и обращения, возвращаются к исходной (денежной форме).

Время оборота распадается на время производства и время обращения.

Скорость оборота измеряется числом оборотов ресурсов, совершаемых в течение одного года и определяется по формуле:

О

n = ___

t

где n – число оборотов в год;

О – принятая единица времени (1 год);

t – время оборота данных ресурсов.

Оборот совершает производственный капитал.

Производственный капитал – это выраженные в стоимостной форме факторы производства, функционирующие в замкнутом воспроизводственном цикле.

В соответствии со способом переноса стоимости используемого производственного капитала на стоимость созданного товара различают основной и оборотный капитал.

К основному капиталу относятся здания, оборудование и т.д. Они многократно используются в производственных циклах и переносят стоимость по частям.

К оборотному капиталу относятся сырье, материалы, рабочая сила. Они используются полностью и переносят свою стоимость в течение одного производственного цикла.

Процесс переноса стоимости основного капитала в течение срока его службы на стоимость произведенного тара и аккумулирование ее в амортизационном фонде называется амортизацией.

Амортизационный фонд предназначен для восстановления элементов основного капитала, выбывшего из производственного процесса в силу физического и морального износа.

Физический износ – это потеря потребительской стоимости.

Моральный износ – это потеря потребительской стоимости по двум причинам:

- создание аналогичных, но более дешевых средств труда;

- выпуска более производительных средств труда при той же цене.

Учет физического и морального износа имеет большое значение для установления норм амортизации.

Норма амортизации – это отношение годовой суммы амортизационных отчислений к среднегодовой стоимости основного производственного капитала, выраженное в процентах, она показывает, за сколько лет стоимость основного капитала должна быть возмещена. В условиях НТР сроки службы оборудования сокращаются, поэтому появляется проблема ускоренной амортизации.

Обобщающим показателем использования основных фондов (капитала) является фондоотдача (ФО):

П

ФО = ____

Ф осн.

где ФО – фондоотдача;

П – выпуск продукции;

Ф отд. – стоимость основных производственных фондов (капитала)

Использование оборотных фондов (капитала) выражается в материалоемкости (МЕ)

Ф об.

МЕ = _______

П

где Ф об – оборотные фонды;

П – стоимость выпущенной продукции.

Кроме основного и оборотного капитала (фондов), функционирующих в сфере производства, фирмы имеют фонды обращения, предназначенные для процесса реализации.

Денежные средства, вложенные в оборотные фонды и фонды обращения, образуют оборотные средства.

Эффективность использования оборотных средств определяется коэффициентом оборачиваемости, который измеряется отношением стоимости реализованной за год продукции к среднему остатку оборотных средств.

Каждый фактор производства: труд, земля, капитал - приносит соответствующий доход: заработную плату, ренту, процент.

Обратимся к проценту. Строго говоря, рыночная экономика предполагает оплату в виде процента любого предоставляемого в кредит ресурса.

На практике процент рассматривается как цена только ссудного капитала, то есть того, который предоставляется функционирующим предпринимателям банками.

Благодаря развитой системе кредита банки обладают способностью порождать новые деньги.

ДОХОД ССУДНОГО КАПИТАЛА, ВЫРАЖЕННЫЙ В ГОДОВЫХ ПРОЦЕНТАХ, ОНИ НАЗЫВАЮТ СТАВКОЙ ПРОЦЕНТА.

Ставка ссудного процента зависит от спроса и предложения заемных средств. Спрос на заемные средства зависит от выгодности предпринимательских инвестиций, размеров потребительского спроса на кредит и спроса со стороны государства, организаций и учреждений.

Различают среднюю ставку процента, которая определяется длительный период времени, и рыночную ставку процента, коте складывается ежедневно. На нее влияют:

- величина капитала;

- производительность капитала;

- соотношение между предложением и спросом на капитал.

Различают также номинальные и реальные ставки процент

Номинальная - это ставка, выраженная в денежной единице (руб., долл.) по ее курсу.

Реальная - это процентная ставка с учетом инфляции.

ДИАПАЗОН ставок может колебаться (например, от 7 до 20%) в зависимости от ряда следующих факторов.

1. Риск. Чем больше шанс, что заемщик не выплатит ссуду, тем больший ссудный процент будет взимать кредитор.

2. Срочность. Долгосрочные ссуды обычно выдаются по более высоким ставкам процента, чем краткосрочные, т.к. долгосрочные кредиторы могут понести финансовый ущерб из-за отказа от альтернативного использования своих денег.

3. Размер ссуды. Как правило, на меньшую ссуду ставка процента выше. Причина в том, что административные расходы крупнее мелкой ссуды почти совпадают.

Существуют и такие факторы, как условия конкуренции, уровень налогообложения и другие.

РОЛЬ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКИ весьма велика, так как она влияет как на уровень, так и на структуру производства:

1. Низкая процентная ставка приводит к росту инвестиций и расширению производства. Высокая процентная ставка «душит» инвестиции и сдерживает производство.

2. Ставка процента влияет на размещение капитала. Она распределяет деньги между теми отраслями, где они окажутся наиболее прибыльными.

2. Исходным условием для образования ренты является аренда земли.

Аренда земли – вид землепользования, при котором собственник передает свой участок на определенный срок другому лицу (арендатору) для ведения хозяйства. В арендном договоре предусматривается вознаграждение землевладельцу – арендная плата.

Арендная плата за землю учитывает процент на капитал (основные фонды), вложенный в имущество землевладельцем и ренту. В силу этого возникают рентные отношения между землевладельцем и предпринимателем- арендатором.

Рентные отношения представляют собой отношения между собственником земли и арендатором по распределению прибыли. Одна ее часть – в виде обычной прибыли – достается предпринимателю, а другую долю – в форме сверхприбыли – получает земельный собственник.

Каким образом образуется сверхприбыль?

В отличие от обычных промышленных средств производства, которые могут изготавливаться в нужном объеме, земля является невоспроизводимыми фактором экономики, количественно ограничена и различна по качеству (по плодородию и по месторасположению – удаленности от рынка сбыта). В связи с этим различаются лучшие, средние и худшие участки земли.

С/с продуктов с одних только лучших и средних по качеству земель недостаточно для удовлетворения общественных потребностей в этих благах. Поэтому при условии получения обычной прибыли предприниматели берут в аренду и худшие участки. В результате возникают особые условия образования цен на зерно и другую продукцию. Рыночная цена за каждую единицу складывается по условиям производства на худших землях. Все фермеры сбывают выращенный урожай по ценам, которые не только окупают повышенную себестоимость (непреднамеренно большие затраты труда и материальных ресурсов) на худших земля, но обеспечивают и там, как минимум, обычную прибыль.

В силу более благоприятных условий себестоимость единицы продукции на лучших и средних по качеству землях ниже, чем на худших участках. Если сложить такую относительно низкую себестоимость с обычной прибылью, то на лучших участках ее индивидуальная цена будет ниже рыночной. Поэтому фермеры, хозяйствующие здесь, получают при продаже созданных благ по рыночной цене дополнительную сверхприбыль. Такая дифференциальная (разностная) сверхприбыль представляет собой разницу между рыночной ценой, отражающей повышенные затраты на худших участках, и сравнительно низкой индивидуальной ценой единицы продукции, складывающейся на лучших землях.

Поэтому разностная прибыль достается собственнику (арендодателю) в виде дифференциальной ренты.

Подобным образом образуется рента в добывающей промышленности. Здесь дифференциальный доход порожден различиями в уровне производительности труда и величине себестоимости, которые обусловлены неодинаковым богатством залежей и неравенством других природных условий на рудниках, шахтах, нефтяных и газовых скважинах. Цены на продукцию добывающей индустрии устанавливаются по худшим условиям производства. На лучших же участках, где получают полезные ископаемые с меньшими издержками, образуется разностный доход. Он достается собственнику земли в виде ренты.

Какова цена (величина ренты) земли?

В случае, когда сам собственник земли ведет хозяйство, т.е. является фермером, величина земельной ренты определяется «остаточным методом», когда из общей величины созданного продукта вычитают совокупную величину заработной платы. По праву частной собственности рента достается собственнику земли.

В случае, когда земля не принадлежит фермеру и он ее лишь арендует, неоклассики исходят из того принципа, что заработная плата, процент или рента устанавливается на том уровне, при котором спрос и предложение выравниваются.

Рента Д

S

R Е

Д

Q

Количество земли

Известно, что предложение цены неэластично, поэтому кривая предложения земли S представляет собой вертикальную линию. Кривая спроса на землю, точка E - тот уровень земельной ренты, который уравновешивает спрос и предложение земельных участков.

Если уровень арендной платы (ренты) повысится (выше точки E), то предложение земли превысит спрос на нее, земельные собственники будут испытывать трудности со сдачей земли в аренду и поэтому понизят арендную плату, выплачиваемую арендаторами.

Если же уровень арендных ставок понизится (ниже точки E), то спрос на землю превысит ее предложение. В этих условиях собственники земли будут повышать арендную плату (ренту).

Значит только в точке Е будет наблюдаться равенство спроса и предложения земли.

В рыночной экономике земля является объектов купли-продажи и имеет цену. Владелец земли стремится продать ее за такую сумму (цену) которая, если положить в банк, будет приносить ежегодный процент, равный ежегодной ренте.

Поэтому цена земли зависит от двух величин:

1.Размеров земельной ренты, которую можно получить, став собственником земли.

2. ставки ссудного процента.

Эту зависимость можно выразить формулой:

Размер ренты

Цена земли = ________________________ х 100%

Величина ссудного процента

Например, если ежегодная рента равна 2000 долл., ставка ссудного процента – 4%, то цена земли = 2000/4 х 100 = 50 000 долл.

Таким образом, цена земли растет, если увеличивается размер ренты, и падает, если повышается норма процента.

3. Труд, как и остальные факторы производства, приносит доход, называемый заработной платой. Заработная плата выступает как вознаграждение за труд.

Марксистская концепция основана на том, что в качестве заработной платы оплачивается не труд, а способность работника к труду, т.е. его рабочая сила, которая определяется стоимостью средств существования работника и его семьи. Труд же, будучи источником стоимости, сам ее не имеет. Затем, в качестве заработной платы оплачивается не весь продукт труда, а лишь необходимый, т.е. тот, который возмещает стоимость рабочей силы.

Т.о. заработная плата – это форма стоимости и цены рабочей силы.

Позиция неоклассиков иная: она рассматривает заработную плату как цену труда. Затем их интересует не столько сущность заработной платы, сколько ее уровень, который традиционно определяется соотношением спроса и предложения.

При равенстве спроса и предложения на труд образуется равновесный уровень заработной платы.

Рост спроса на труд повышает заработную плату.

Падение спроса на труд снижает ее.

Спрос на труд определяется предельным продуктом, т.е. приростом продукта при увеличении занятости на одного работника: если предельный продукт от использования труда выше, чем от использования других факторов, то спрос на труд повышается, и наоборот.

На предложение труда влияют:

• численность в стране трудоспособного населения;

• продолжительность рабочего дня;

• уровень квалификации и профессиональной подготовки населения.

Различают номинальную и реальную заработную плату.

Под номинальной понимается та сумма денег, которую получает работник за свой труд.

Реальная заработная плата измеряется массой жизненных благ и услуг, которые можно приобрести за полученные деньги. Она находится в прямой зависимости от номинальной заработной платы и в обратной – от уровня цен на товары и услуги.

Заработная плата существует в двух формах – повременной и поштучной (сдельной).

Повременная заработная плата определяется продолжительностью труда. Ее мерой является оплата часа труда.

При поштучной (сдельной) оплате заработок находится в зависимости от количества произведенного продукта. Ее размер определяется путем умножения расценки за одно изделие на количество изделий.

Наряду с основными формами применяются различные системы оплаты труда: сдельно-прогрессивная; сдельно-премиальная, многофакторная и т.д.

На уровень и динамику заработной платы помимо конъюнктуры рынка большое влияние оказывают: состояние национальных ресурсов (природных, трудовых, технологических и т.д.) и состояние экономики. В богатых и промышленно развитых странах уровень номинальной заработной платы превышает среднемировой.

В рыночной экономике большое влияние на уровень заработной платы оказывают профсоюзы.