- •1. Понятие банковского права. Концепции банковского права. Место банковского права в системе отраслей российского права.
- •2. Предмет банковского права. Банковская деятельность и банковские операции. Структура банковского права.
- •3. Принципы банковского права. Особенности применения принципов гражданского и предпринимательского права в правовом регулировании банковской деятельности.
- •4. Источники банковского права. Банковские правила. Унифицированные правила Международной торговой палаты.
- •5. Понятие кредитной организации. Виды кредитных организаций.
- •8. Гражданско-правовой статус цб рф.
- •9. Особенности защиты прав потребителей в банковской деятельности.
- •10. Понятие соглашения о выдаче банковской гарантии.
- •11. Стороны соглашения о выдаче банковской гарантии. Права и обязанности на сторонах соглашения.
- •12. Содержание соглашения о выдаче банковской гарантии. Сущностные и существенные условия. Предмет соглашения. Последствия отсутствия в соглашении сущностных условий.
- •13. Заключение и форма соглашения о выдаче банковской гарантии. Последствия несоблюдения формы соглашения. Прекращение соглашения. Случаи недействительности соглашения и ее последствия.
- •14. Отношения, возникающие из соглашения о выдаче банковских гарантий. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •15. Понятие банковской гарантии. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки гарантии в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •16. Виды банковских гарантий: основания классификации и особенности правового регулирования.
- •17. Стороны банковской гарантии. Права и обязанности на сторонах гарантии.
- •18. Содержание банковской гарантии. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •19. Выдача и форма банковской гарантии. Последствия несоблюдения формы гарантии. Прекращение гарантии. Случаи недействительности гарантии и ее последствия.
- •20. Отношения, возникающие из банковской гарантии. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •21. Понятие кредитного договора. Место договора в системе договоров. Родственные договоры. Преимущества и недостатки договора в сравнении с родственными ему договорами.
- •22. Стороны кредитного договора. Права и обязанности на сторонах договора.
- •23. Содержание кредитного договора. Сущностные и существенные условия. Предмет договора. Последствия отсутствия в договоре сущностных условий.
- •24. Заключение и форма Кредитного договора. Последствия несоблюдения формы договора. Прекращение договора. Случаи недействительности договора и ее последствия.
- •25. Отношения, возникающие из кредитного договора. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •27. Виды договоров финансирования под уступку денежного требования: основания классификации и особенности правового регулирования.
- •28. Стороны договора финансирования под уступку денежного требования. Права и обязанности на сторонах договора.
- •29. Содержание договора финансирования под уступку денежного требования. Сущностные и существенные требования. Предмет договора. Последствия отсутствия в договоре сущностных условий.
- •30. Заключение и форма договора финансирования под уступку денежного требования. Последствия несоблюдения формы договора. Прекращение договора. Случаи недействительности договора и ее последствия.
- •31. Основания, возникающие из договора финансирования под уступку денежного требования. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •32. Понятие договора банковского вклада. Место договора в системе договоров. Родственные договоры. Преимущества и недостатки договора в сравнении с родственными ему договорами.
- •33. Виды договоров банковского вклада: основания классификации и особенности правового регулирования.
- •34. Стороны договора банковского вклада. Права и обязанности на сторонах договора.
- •35. Содержание договора банковского вклада. Сущностные и существенные условия. Предмет договора. Последствия отсутствия в договоре сущностных условий.
- •36. Заключение и форма договора банковского вклада. Последствия несоблюдения формы договора. Прекращение договора. Случаи недействительности договора и ее последствия.
- •37. Отношения, возникающие из договора банковского вклада. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •38. Понятие сберегательной книжки на предъявителя. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки книжки в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •39. Стороны сберегательной книжки на предъявителя. Права и обязанности на сторонах книжки.
- •40. Содержание сберегательной книжки на предъявителя. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •41. Выдача и форма сберегательной книжки на предъявителя. Последствия несоблюдения формы книжки. Прекращение книжки. Случаи недействительности книжки и ее последствия.
- •42. Передача сберегательной книжки на предъявителя. Оформление передачи. Последствия передачи.
- •43. Отношения, возникающие из сберегательной книжки на предъявителя. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •44. Понятие сберегательного (депозитного) сертификата. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки сертификата в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •45. Виды сберегательного (депозитного) сертификата: основания классификации и особенности правового регулирования.
- •46. Стороны сберегательного (депозитного) сертификата. Права и обязанности на сторонах сертификата.
- •47. Содержание сберегательного (депозитного) сертификата. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •48. Выдача и форма сберегательного (депозитного) сертификата. Последствия несоблюдения формы сертификата. Прекращение сертификата. Случаи недействительности сертификата и ее последствия.
- •49. Передача сберегательного (депозитного) сертификата. Оформление передачи. Последствия передачи.
- •50. Отношения, возникающие из сберегательного (депозитного) сертификата. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •51. Понятие договора банковского счета. Место договора в системе договоров. Родственные договоры. Преимущества и недостатки договора в сравнении с родственными ему договорами.
- •52. Стороны договора банковского счета. Права и обязанности на сторонах договора.
- •53. Содержание договора банковского счета. Сущностные и существенные условия. Предмет договора. Последствия отсутствия в договоре сущностных условий.
- •54. Заключение и форма договора банковского счета. Последствия несоблюдения формы договора. Прекращение договора. Случаи недействительности договора и ее последствия.
- •55. Отношения, возникающие из договора банковского счета. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликные) отношения.
- •56. Понятие платежного поручения. Родственные институты гражданского права.
- •57. Преимущества и недостатки платежного поручения в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •58. Стороны платежного поручения. Права и обязанности на сторонах платежного поручения.
- •59. Содержание платежного поручения. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •60. Выдача и форма платежного поручения. Последствия несоблюдения формы платежного поручения. Прекращение платежного поручения. Случаи недействительности платежного поручения и ее последствия.
- •61. Отношения, возникающие из платежного поручения. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •62. Понятие инкассового поручения. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки инкассового поручения в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •63. Стороны инкассового поручения. Права и обязанности на сторонах инкассового поручения.
- •64. Содержание инкассового поручения. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •65. Выдача и форма инкассового поручения. Последствия несоблюдения формы инкассового поручения. Прекращение инкассового поручения. Случаи недействительности инкассового поручения.
- •66. Отношения, возникающие из инкассового поручения. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликные) отношения.
- •67. Понятие платежного требования. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки платежного требования в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •68. Виды платежного требования: основания классификации и особенности правового регулирования.
- •69. Стороны платежного требования. Права и обязанности на сторонах платежного требования.
- •70. Содержание платежного требования. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •71. Выдача и форма платежного требования. Последствия несоблюдения формы платежного требования. Прекращение платежного требования. Случаи недействительности платежного требования и ее последствия.
- •72. Отношения, возникающие из платежного требования. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •73. Понятие аккредитива. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки аккредитива в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •74. Виды аккредитива: Основания классификации и особенности правового регулирования.
- •75. Стороны аккредитива. Права и обязанности на сторонах аккредитива.
- •76. Содержание аккредитива. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •77. Выдача и форма аккредитива. Последствия несоблюдения формы аккредитива. Прекращения аккредитива. Случаи недействительности аккредитива и ее последствия.
- •78. Отношения, возникающие из аккредитива. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •79. Понятие чека. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки чека в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •80. Виды чека: основная классификация и особенности правового регулирования.
- •81. Стороны чека. Права и обязанности на сторонах чека.
- •82. Содержание чека. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •83. Выдача и форма чека. Последствия несоблюдения формы чека. Прекращение чека. Случаи недействительности чека и ее последствия.
- •84. Передача чека. Оформление передачи. Последствия передачи.
- •85. Отношения, возникающие из чека. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •87.Виды договоров хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе: основания классификации и особенности правового регулирования.
- •88. Стороны договора хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе. Права и обязанности на сторонах договора.
- •89. Содержание договора хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе. Сущностные и существенные условия. Предмет договора. Последствия отсутствия в договоре сущностных условий.
- •91. Отношения, возникающие из договора хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
64. Содержание инкассового поручения. Обязательные и дополнительные реквизиты.
Инкассовое поручение должно содержать следующие:
- наименование расчетного документа и код формы по ОКУД ОК 011-93;
- номер расчетного документа, число, месяц и год его выписки;
- вид платежа;
- наименование плательщика, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или код иностранной организации (КИО);
- наименование и местонахождение банка плательщика, его банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета или субсчета;
- наименование получателя средств, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
- наименование и местонахождение банка получателя, его банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета или субсчета;
- сумму платежа, обозначенную прописью и цифрами;
- очередность платежа;
- вид операции в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в Банке России и кредитных организациях, расположенных на территории РФ;
Поля "Плательщик", "Получатель", "Назначение платежа", "ИНН" (ИНН плательщика), "ИНН" (ИНН получателя), а также поля 101 - 110 в расчетных документах на перечисление и взыскание налоговых и иных обязательных платежей заполняются с учетом требований, установленных Министерством РФ по налогам и сборам, Минфин РФ и Гос таможенным комитетом РФ в нормативных правовых актах, принятых совместно или по согласованию с Банком России.
65. Выдача и форма инкассового поручения. Последствия несоблюдения формы инкассового поручения. Прекращение инкассового поручения. Случаи недействительности инкассового поручения.
Расчеты по инкассо осуществляются на основании платежных требований, оплата которых может производиться по распоряжению плательщика (с акцептом) или без его распоряжения (в безакцептном порядке), и инкассовых поручений, оплата которых производится без распоряжения плательщика (в бесспорном порядке).
Платежные требования и инкассовые поручения предъявляются получателем средств (взыскателем) к счету плательщика через банк, обслуживающий получателя средств (взыскателя).
ИП представляет собой оформленное в виде документа на бумажном носителе или, в установленных случаях, электронного платежного документа - распоряжение получателя средств (взыскателя) на списание денежных средств со счета плательщика и перечисление на счет, указанный получателем средств (взыскателем).
ИП на бумажном носителе оформляются на бланках документов, включенных в Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93. Бланки расчетных документов изготавливаются в типографии или с использованием ЭВМ. Допускается использование копий бланков расчетных документов, полученных на множительной технике, при условии, если копирование производится без искажений.
При приеме банком расчетных документов осуществляется их проверка в соответствии с требованиями, установленными правилами ведения бухгалтерского учета и настоящей частью Положения, а также контроль на наличие в расчетных документах информации о плательщике, установленной законодательством. Расчетные документы, в которых указана информация в поле 101, подлежат проверке на обязательное указание информации в полях 102 - 110. Расчетные документы, оформленные с нарушением установленных требований, приему не подлежат.
При расчетах в порядке инкассо денежное обязательство плательщика считается исполненным в момент списания средств с его счета, то в дальнейшем получатель платежа приобретает право требовать не полученную им сумму от банков, участвующих в инкассовой операции.