- •1. Понятие банковского права. Концепции банковского права. Место банковского права в системе отраслей российского права.
- •2. Предмет банковского права. Банковская деятельность и банковские операции. Структура банковского права.
- •3. Принципы банковского права. Особенности применения принципов гражданского и предпринимательского права в правовом регулировании банковской деятельности.
- •4. Источники банковского права. Банковские правила. Унифицированные правила Международной торговой палаты.
- •5. Понятие кредитной организации. Виды кредитных организаций.
- •8. Гражданско-правовой статус цб рф.
- •9. Особенности защиты прав потребителей в банковской деятельности.
- •10. Понятие соглашения о выдаче банковской гарантии.
- •11. Стороны соглашения о выдаче банковской гарантии. Права и обязанности на сторонах соглашения.
- •12. Содержание соглашения о выдаче банковской гарантии. Сущностные и существенные условия. Предмет соглашения. Последствия отсутствия в соглашении сущностных условий.
- •13. Заключение и форма соглашения о выдаче банковской гарантии. Последствия несоблюдения формы соглашения. Прекращение соглашения. Случаи недействительности соглашения и ее последствия.
- •14. Отношения, возникающие из соглашения о выдаче банковских гарантий. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •15. Понятие банковской гарантии. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки гарантии в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •16. Виды банковских гарантий: основания классификации и особенности правового регулирования.
- •17. Стороны банковской гарантии. Права и обязанности на сторонах гарантии.
- •18. Содержание банковской гарантии. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •19. Выдача и форма банковской гарантии. Последствия несоблюдения формы гарантии. Прекращение гарантии. Случаи недействительности гарантии и ее последствия.
- •20. Отношения, возникающие из банковской гарантии. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •21. Понятие кредитного договора. Место договора в системе договоров. Родственные договоры. Преимущества и недостатки договора в сравнении с родственными ему договорами.
- •22. Стороны кредитного договора. Права и обязанности на сторонах договора.
- •23. Содержание кредитного договора. Сущностные и существенные условия. Предмет договора. Последствия отсутствия в договоре сущностных условий.
- •24. Заключение и форма Кредитного договора. Последствия несоблюдения формы договора. Прекращение договора. Случаи недействительности договора и ее последствия.
- •25. Отношения, возникающие из кредитного договора. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •27. Виды договоров финансирования под уступку денежного требования: основания классификации и особенности правового регулирования.
- •28. Стороны договора финансирования под уступку денежного требования. Права и обязанности на сторонах договора.
- •29. Содержание договора финансирования под уступку денежного требования. Сущностные и существенные требования. Предмет договора. Последствия отсутствия в договоре сущностных условий.
- •30. Заключение и форма договора финансирования под уступку денежного требования. Последствия несоблюдения формы договора. Прекращение договора. Случаи недействительности договора и ее последствия.
- •31. Основания, возникающие из договора финансирования под уступку денежного требования. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •32. Понятие договора банковского вклада. Место договора в системе договоров. Родственные договоры. Преимущества и недостатки договора в сравнении с родственными ему договорами.
- •33. Виды договоров банковского вклада: основания классификации и особенности правового регулирования.
- •34. Стороны договора банковского вклада. Права и обязанности на сторонах договора.
- •35. Содержание договора банковского вклада. Сущностные и существенные условия. Предмет договора. Последствия отсутствия в договоре сущностных условий.
- •36. Заключение и форма договора банковского вклада. Последствия несоблюдения формы договора. Прекращение договора. Случаи недействительности договора и ее последствия.
- •37. Отношения, возникающие из договора банковского вклада. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •38. Понятие сберегательной книжки на предъявителя. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки книжки в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •39. Стороны сберегательной книжки на предъявителя. Права и обязанности на сторонах книжки.
- •40. Содержание сберегательной книжки на предъявителя. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •41. Выдача и форма сберегательной книжки на предъявителя. Последствия несоблюдения формы книжки. Прекращение книжки. Случаи недействительности книжки и ее последствия.
- •42. Передача сберегательной книжки на предъявителя. Оформление передачи. Последствия передачи.
- •43. Отношения, возникающие из сберегательной книжки на предъявителя. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •44. Понятие сберегательного (депозитного) сертификата. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки сертификата в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •45. Виды сберегательного (депозитного) сертификата: основания классификации и особенности правового регулирования.
- •46. Стороны сберегательного (депозитного) сертификата. Права и обязанности на сторонах сертификата.
- •47. Содержание сберегательного (депозитного) сертификата. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •48. Выдача и форма сберегательного (депозитного) сертификата. Последствия несоблюдения формы сертификата. Прекращение сертификата. Случаи недействительности сертификата и ее последствия.
- •49. Передача сберегательного (депозитного) сертификата. Оформление передачи. Последствия передачи.
- •50. Отношения, возникающие из сберегательного (депозитного) сертификата. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •51. Понятие договора банковского счета. Место договора в системе договоров. Родственные договоры. Преимущества и недостатки договора в сравнении с родственными ему договорами.
- •52. Стороны договора банковского счета. Права и обязанности на сторонах договора.
- •53. Содержание договора банковского счета. Сущностные и существенные условия. Предмет договора. Последствия отсутствия в договоре сущностных условий.
- •54. Заключение и форма договора банковского счета. Последствия несоблюдения формы договора. Прекращение договора. Случаи недействительности договора и ее последствия.
- •55. Отношения, возникающие из договора банковского счета. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликные) отношения.
- •56. Понятие платежного поручения. Родственные институты гражданского права.
- •57. Преимущества и недостатки платежного поручения в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •58. Стороны платежного поручения. Права и обязанности на сторонах платежного поручения.
- •59. Содержание платежного поручения. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •60. Выдача и форма платежного поручения. Последствия несоблюдения формы платежного поручения. Прекращение платежного поручения. Случаи недействительности платежного поручения и ее последствия.
- •61. Отношения, возникающие из платежного поручения. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •62. Понятие инкассового поручения. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки инкассового поручения в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •63. Стороны инкассового поручения. Права и обязанности на сторонах инкассового поручения.
- •64. Содержание инкассового поручения. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •65. Выдача и форма инкассового поручения. Последствия несоблюдения формы инкассового поручения. Прекращение инкассового поручения. Случаи недействительности инкассового поручения.
- •66. Отношения, возникающие из инкассового поручения. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликные) отношения.
- •67. Понятие платежного требования. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки платежного требования в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •68. Виды платежного требования: основания классификации и особенности правового регулирования.
- •69. Стороны платежного требования. Права и обязанности на сторонах платежного требования.
- •70. Содержание платежного требования. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •71. Выдача и форма платежного требования. Последствия несоблюдения формы платежного требования. Прекращение платежного требования. Случаи недействительности платежного требования и ее последствия.
- •72. Отношения, возникающие из платежного требования. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •73. Понятие аккредитива. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки аккредитива в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •74. Виды аккредитива: Основания классификации и особенности правового регулирования.
- •75. Стороны аккредитива. Права и обязанности на сторонах аккредитива.
- •76. Содержание аккредитива. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •77. Выдача и форма аккредитива. Последствия несоблюдения формы аккредитива. Прекращения аккредитива. Случаи недействительности аккредитива и ее последствия.
- •78. Отношения, возникающие из аккредитива. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •79. Понятие чека. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки чека в сравнении с родственными институтами гражданского права.
- •80. Виды чека: основная классификация и особенности правового регулирования.
- •81. Стороны чека. Права и обязанности на сторонах чека.
- •82. Содержание чека. Обязательные и дополнительные реквизиты.
- •83. Выдача и форма чека. Последствия несоблюдения формы чека. Прекращение чека. Случаи недействительности чека и ее последствия.
- •84. Передача чека. Оформление передачи. Последствия передачи.
- •85. Отношения, возникающие из чека. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
- •87.Виды договоров хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе: основания классификации и особенности правового регулирования.
- •88. Стороны договора хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе. Права и обязанности на сторонах договора.
- •89. Содержание договора хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе. Сущностные и существенные условия. Предмет договора. Последствия отсутствия в договоре сущностных условий.
- •91. Отношения, возникающие из договора хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликтные) отношения.
66. Отношения, возникающие из инкассового поручения. Основные и дополнительные отношения. Позитивные и негативные (деликные) отношения.
Инкассовая операция представляет собой совокупность различных действий одного или нескольких банков, которые направлены на исполнение поручения клиента о получении причитающегося ему от его должника платежа и/или акцепта. Термин "инкассо" является аналогом используемого в международной банковской практике понятия "дебетовый перевод", под которым понимается безусловный перевод средств, осуществляемый по инициативе получателя платежа, т.е. должника.
Схема осуществления инкассовой операции может быть различной в зависимости от количества банков, участвующих в ее осуществлении, и тех функций, которые на них возложены. В любом случае механизм осуществления инкассовой операции можно условно разделить на две стадии:
1) представление расчетных и иных документов;
2) получение исполнения (платежа и/или акцепта) от должника и передача его получателю платежа.
На стадии представления расчетных документов получатель средств выбирает банк-эмитент и представляет ему соответствующие расчетные и иные документы. Банк-эмитент может либо самостоятельно выполнить все действия по инкассированию документов, представленных получателем средств, либо привлечь для этой цели исполняющий банк. Совпадение роли банка-эмитента с ролью исполняющего банка может произойти в двух случаях:
1) когда банк получателя средств одновременно осуществляет расчетно-кассовое обслуживание плательщика;
2) когда в соответствии с банковскими правилами получатель средств может представить расчетные документы на инкассо в банк плательщика, минуя свой собственный. Такая ситуация складывается на практике достаточно редко.
Стадия получения денег начинается с момента списания исполняющим банком суммы, обозначенной в расчетных документах. Инкассированные суммы подлежат переводу на расчетный счет получателя платежа по правилам, аналогичным расчетам платежными поручениями.
Банк-эмитент может быть привлечен к ответственности в форме возмещения убытков за несовершение действий по пересылке принятых на инкассо расчетных документов в исполняющий банк, а также за нарушение сроков исполнения таких действий. Поскольку законодательство их не определяет, речь может идти о разумном сроке (п. 2 ст. 314 ГК), который должен определяться по аналогии с нормой ст. 849 ГК РФ. Т.е. расчетные документы должны быть направлены в исполняющий банк не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия их на инкассо. Аналогичная ответственность может наступить за утрату документов, переданных на инкассо. Субъектами такой ответственности могут быть как банк-эмитент, так и исполняющий банк.
За нарушение обязательства исполняющего банка и банка-эмитента перед получателем платежа о передаче ему инкассированных сумм путем зачисления на счет банки могут быть привлечены к ответственности в форме процентов за неисполнение денежного обязательства (ст. 395 ГК).
67. Понятие платежного требования. Родственные институты гражданского права. Преимущества и недостатки платежного требования в сравнении с родственными институтами гражданского права.
Платёжное требование - это расчётный документ, содержащий требование кредитора (поставщика) к должнику (плательщику) об уплате определённой денежной суммы через банк.
Наибольшее распространение платёжные требования получили при командно-административной экономике.
Для расчетов по платежному требованию необходим акцепт плательщика. Однако в определённых случаях (если это оговорено в договоре плательщика и получателя или если такой случай оговорён в законодательстве) возможно проведение расчётов без акцепта.
Преимущества данной формы расчета:
- упрощение документооборота и сокращение издержек;
- повышение ответственности за расчеты поставщика и плательщика.
Недостатки: нет должной гарантии платежа и возникновение взаимной задолженности.