Валютные отношения в мировой экономике Сущность валютных отношений и виды валютных систем
Валютные отношения. Они представляют собой финансовые отношения, возникающие на международном рынке при осуществлении торговых операций, оказании услуг различными странами друг другу, проведении операций на международных фондовых биржах и т.д. Особым разделом валютных отношений выступают операции, определяющие соотношение национальных валют друг с другом, их покупательной способностью.
Международные валютные отношения возникли практически одновременно с зарождением международных экономических отношений. Международная торговля, обмен услугами и другие формы мирохозяйственных связей должны были опосредовать движение денег. Конечно, на определенном этапе исторического развития межрегиональные и межгосударственные торгово-экономические отношения могли осуществляться посредством простого продуктообмена без участия национальных денежных знаков.
Это характерно было для тех исторических времен, когда торговые сделки между странами носили не стабильный, а эпизодический характер. Денежные знаки в тот период еще не приобрели свойств национальной денежной валюты, проще говоря, деньги «не одели на себя национальный мундир». Завершение названных процессов привело к формированию системы международных финансовых отношений, складыванию международной валютной системы.
Дальнейшая интенсификация международных обменов, развитие системы международных услуг, развитие международной инфраструктуры, миграция капиталов и рабочей силы сопровождались нарастанием объемов денежных операций между государствами. Потребность упорядочения межгосударственных финансовых расчетов и привела к появлению международных валютных отношений.
Субъектами международных валютных отношений выступают прежде всего государства в лице своих внешнеэкономических органов управления. Государство может обладать монополией на внешнюю торговлю и другие виды внешнеэкономических отношений. В таком случае все операции на международном рынке осуществляются через посредство государственных внешнеэкономических структур, иными словами, мы имеем дело с замкнутой рыночной структурой. Свободный же рынок предполагает, что субъектами международных отношений могут выступать любые предприятия и организации, а также физические лица. Государство в таком случае призвано оказывать им необходимые услуги. Конечно, и при свободных рыночных отношениях существуют ограничения, но они касаются только тех производств или форм экономических отношений, на которые распространяется государственная монополия, в частности эмиссия денежных знаков, производство вооружений, выпуск и продажа винно-водочных изделий, медикаментов и т.д.
Современная система международных валютных отношений представляет собой весьма сложную организационную структуру, включающую как национальные системы валютных сделок, так и специализированные межгосударственные валютно-финансовые структуры и функционирующие в них организации. Национальная государственно-правовая форма организации валютных отношений называется национальной валютной системой. На базе национальных валютных систем складывается и функционирует международная валютная система. Порядок ее деятельности регулируется актами международного права.
Национальная валютная система. Она представляет собой часть денежной системы страны, связанную с формированием и использованием валютных ресурсов, осуществлением международных валютно-денежных операций. Она устанавливает принципы организации и регулирования валютных отношений того или иного государства. Эти отношения фиксируются в валютном законодательстве страны.
Национальная валютная система государства формируется на основе его денежной системы. Валюта (от итал. valuta - стоимость) в буквальном смысле слова означает стоимость, денежная единица страны: доллар, рубль, фунт стерлингов, марка, гульден, форинт и т.д. Валюта служит для обозначения бумажных денег, монет, международных расчетных средств, векселей и чеков, используемых в международный расчетах.
Поскольку основу национальной валютной системы составляет денежная единица данной страны, ее и называют валютой этой страны. Именно поэтому можно говорить, что валюта это денежная единица, используемая для измерения величины стоимости товара на международном рынке.
Национальная валютная система - это не простая совокупность национальных валютных единиц, но весьма сложная система экономических отношений и операций, складывающихся на базе функционирования национальной валютной системы. Сюда входит разработанный и закрепленный в законодательных нормах статус национальных учреждений, регулирующих валютные отношения страны: режим валютного курса и условия обратимости валюты: порядок международных расчетов страны система валютного рынка и рынка золота; состав и система управления золотовалютными резервами страны.
Правовые нормы регулирования национальной валютной системы базируются, с одной стороны, на нормах движения национальной денежно-кредитной системы, а с другой - на нормах международного права. Как особенности этих норм, так и особенности функционирования национальной валютной системы вообще определяются условиями и уровнем экономического развития каждой отдельно взятой страны, ее внешнеэкономическими связями, стоящими перед обществом задачами.
Организация национальной валютной системы vi механизм ее функционирования соответствуют форме устройства государства, уровню развития его производительных сил, применяемым методам регулирования экономических процессов, глубине участия в международном разделении труда и международных специализированных валютно-финансовых организациях.
Международная валютная система. Развитие и углубление международного разделения труда, укрепление национальных валютных систем постепенно привели к оформлению Международной валютной системы, представляющей собой форму организации международных валютных, расчетных и кредитных отношений, закрепленную межгосударственными договоренностями и международными правовыми актам.
Формирование международной валютной системы происходило под воздействием складывания мировой системы хозяйства. Она пережила три этапа своего развития. Первый этап охватывал период с момента ее зарождения до начала второй мировой войны. Переход ко второму этапу начал осуществляться в конце 30-х гг., но был сдержан событиями военных лет, хотя уже в 1944 г., когда ощутился возможный исход войны, на Бреттон-Вудской конференции (США) была оформлена мировая валютная система второго этапа. Третий этап развития Международной валютной системы начался с 1976 г., когда финансовые представители ведущих капиталистических государств сформировали и законодательно оформили новые принципы функционирования Международной валютной системы. Это совещание проходило в Кингстоне (Ямайка), поэтому новая система получила название Ямайской.
Специфическая особенность этапов развития Международной валютной системы состояла в том, что на первых двух этапах основой валютно-финансовых отношений выступал золотой стандарт. Средством уравновешивания международных платежей служил свободный ввоз и вывоз золота из одной страны в другу. Черты золотовалютного стандарта сохранились и после второй мировой войны вплоть до середины 70-х гг. В последующем страны отказались от золота в качестве средства покрытия дефицита при международных платежах.
В качестве основных элементов мировой валютной системы выступают межгосударственные институты, регулирующие валютные отношения; международные платежные средства в виде национальной валюты государств, региональные и мировые расчетные, денежные знаки, установленный порядок балансирования международных платежей, условия обратимости (конвертируемость) валют; механизм установления и поддержания валютных курсов и др.
Главным механизмом, посредством которого осуществляются международные валютные операции, выступают коммерческие банки. Они располагают огромной сетью филиалов и различных странах или валютными счетами и банках других стран. Важнейшими субъектами международных валютно-финансовых операций выступают правительственные органы национальных государств.