Тема 21. Ответственность в банковских правоотношениях

Понятие и виды банковских правонарушений. Основные принципы ответственности в сфере банковской деятельности. Виды ответственности. Виды правонарушений в сфере банковской деятельности. Общие составы правонарушений. Правонарушения, выявляемые Банком России. Меры ответственности, применяемые Банком России. Порядок их применения. Незаконная банковская деятельность как правонарушение. Ответственность за нарушение банковской тайны. Применение уголовной ответственности за нарушение режима банковской тайны. Легализация (отмывание) денежных средств как состав преступления. Правонарушения, допускаемые при совершении отдельных видов банковских операций. Ответственность банка в расчетных правоотношениях. Уголовная ответственность за преступления в сфере расчетов. Изготовление и сбыт поддельных ценных бумаг. Правонарушения в сфере кредитования. Ответственность банка и клиента. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Ответственность банка в налоговых правоотношениях.

Тема 22. Основные черты банковского права зарубежных стран

Банковское право зарубежных стран как комплексная правовая отрасль. Публично-правовые и частноправовые начала банковского права. Правовое регулирование международного взаимодействия банков. Правовое положение национальных и коммерческих банков в разных странах. Понятие публичных банков. Построение и виды банковских систем. Основные виды банковских договоров. Правовое регулирование и защита банковской информации. Основные правила об ответственности банков.

ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ ПО БАНКОВСКОМУ ПРАВУ.

Тема № 1.

Вопросы для семинарского занятия:

1. Банковская деятельность как предмет банковского права.

2. Банковские операции и сделки.

3. Объекты банковской деятельности.

4. Методы регулирования банковской деятельности. Структура банковского права (нормы, институты, части).

5. Понятие и система источников банковского права.

6. Банковские правоотношения: понятие, признаки, виды и основанию возникновения.

Тема № 2.

Вопросы для семинарского занятия:

1. Понятие и признаки кредитной организации. Виды кредитных организаций.

2. Порядок и этапы создания коммерческих банков.

3. Виды лицензий, выдаваемых кредитным организациям. Условий расширения деятельности кредитной организации путем получения дополнительных лицензий.

4. Компетенция кредитных организаций (общая и специальная правосубъектность, специальные запреты).

5. Правовой режим имущества банка.

6. Особенности реорганизации кредитных организаций: содержание к общие запреты.

7. Добровольная и принудительная ликвидация кредитных организаций.

8. Основания и последствия отзыва или аннулирования банковской лицензии.

9. Особенности банкротства кредитных организаций.

Тема № 3.

Вопросы для семинарского занятия:

1. Банк России как юридическое лицо (организадионно-правовая форма, правовой режим имущества, цели деятельности, подотчетность).

2. Организационная структура Банка России. Органы управления и подразделения.

3. Денежно-кредитное регулирование, осуществляемое Банком России: денежно-кредитная политика, организация наличного и безналичного денежного обращения.

4. Банковские операции и иные сделки, осуществляемые Банком России.

5. Компетенция Банка России в области банковского регулирования и надзора: правовое регулирование; регулирование финансовых рисков; надзорные функции; применение мер ответственности к кредитным организациям.