- •Содержание
- •1 Правовые основы деятельности Банка России. Правовой статус Центрального банка
- •2 Операции цб, структура активов и пассивов, отчетность и ее виды
- •3 Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики Банка России
- •4. Характеристика методов и инструментов денежно-кредитной политики
- •5 Организация цб регулирования системы безналичных расчетов и платежей. Электронно-платежные документы, их виды и характеристика.
- •7 Регулирование Банком России кассовых операций в коммерческих банках
- •8 Рефинансирование коммерческих банков. Кредиты Банка России, их классификация и инструменты рефинансирования
- •9 Процентная политика Банка России. Методы ее проведения и особенности
- •10 Банк России как основной участник открытого рынка. Политика Центрального банка на открытом рынке и ее особенности
- •11 Резервные требования коммерческих банков: основные элементы и их характеристика. Система обязательного резервирования в России, ее регулирование.
- •12 Банк России как финансовый агент правительства
- •13 Банк России как орган валютного регулирования и валютного контроля
- •14 Международная и внешнеэкономическая деятельность Банка России
- •15 Взаимоотношения Банка России с международными и валютно-кредитными инструментами
- •16 Банковское регулирование и надзор: элементы и методы, нормы и требования. Виды надзора, характеристика.
- •17. Контроль Банка России за банковской системой. Виды и методы контроля.
- •18. Ресурсы коммерческого банка: собственные и заёмные. Структура и характеристика видов ресурсов.
- •19. Активы коммерческого банка: структура и качество.
- •20. Банковская ликвидность и её показатели.
- •21. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка. Источники прибыли и порядок её формирования
- •22. Пассивы коммерческого банка: характеристика собственных, депозитных и не депозитных операций. Депозитная политика.
- •23. Организация и формы безналичных расчётов: виды и характеристика.
- •24. Корреспондентские отношения и межбанковские расчёты и платежи.
- •25. Кредитные операции коммерческого банка: принципы, процесс организации, формы обеспечения и их характеристика.
- •26. Оценка кредитоспособности банковских заёмщиков: виды и методы оценки.
- •27. Кассовые операции коммерческих банков и их характеристика
- •28. Посреднические операции коммерческого банка: лизинговые, факторинговые, форфейтинговые, трастовые.
- •29. Банковские операции с пластиковыми картами, дистанционное обслуживание клиентов банка.
- •30. Банковские риски: сущность, классификация и методы борьбы.
- •31. Кредитная политика коммерческого банка, цели и механизм реализации. Кредитный портфель, его виды и структура.
- •32. Валютные операции коммерческого банка, их виды и характеристика.
- •33. Контроль в коммерческом банке. Виды контроля и принципы организации.
- •34 Отчётность коммерческого банка, её виды и характеристика
- •35. Банковская система Российской федерации, её элементы и особенности.
10 Банк России как основной участник открытого рынка. Политика Центрального банка на открытом рынке и ее особенности
Операции на открытом рынке называют политикой открытого рынка. Данная политика представляет собой выполнение операций по продаже или покупке твердопроцентных ценных бумаг Центральным банком за свой счет на открытом рынке. К основным ценным бумагам относятся:
1) казначейские векселя;
2) беспроцентные казначейские обязательства;
3) облигации государственного займа;
4) промышленные облигации;
5) первоклассные краткосрочные ценные бумаги;
6) другие.
Наиболее традиционными средствами проведения политики открытого рынка являются операции с государственными ценными бумагами на вторичном рынке. Такие операции характерны для Великобритании, Греции, Германии, Франции.
При осуществлении политики открытого рынка ЦБ концентрируется на двух основных операциях: на операциях с облигациями государственного займа (если речь идет о долгосрочной перспективе) и на операциях с казначейскими векселями (краткосрочная политика). Эта политика осуществляется через коммерческие банки путем установления для них твердых ставок по купле-продаже ценных бумаг. Таким образом, на денежном рынке создается дефицит ликвидных денежных средств, что способствует эффективному проведению учетной политики. Операции на открытом рынке с негосударственными ценными бумагами не нашли широкого применения в рамках политики открытого рынка.
Если возникает необходимость оживить экономику, то ЦБ увеличивает спрос на ценные бумаги. Банк России либо фиксирует курс, при достижении которого он скупает любой предлагаемый объем, либо приобретает определенное количество ценных бумаг данного типа независимо от курса предложения.
И наоборот, если цель Центрального банка — уменьшение резервов банковского сектора, то он выступает на открытом рынке на стороне предложения, проводя контрактную политику. В этом случае Банк России может достичь своей цели двумя способами: либо он объявляет курс, при достижении которого Центральным банком будет предложено любое количество ценных бумаг, либо может предложить определенное количество ценных бумаг дополнительно.
Контрактивная политика Центрального банка на открытом рынке приводит к увеличению доходов от государственных ценных бумаг и к потере коммерческими банками части своих резервов.
В проведении политики открытого рынка при всех существующих различиях можно выделить общую тенденцию, которая выражается в том, что центральные банки различных стран уделяют все большее внимание данному инструменту денежно-кредитной политики. Это объясняется тем, что Центральный банк стремится к регулированию экономики рыночными, а не административными методами.
11 Резервные требования коммерческих банков: основные элементы и их характеристика. Система обязательного резервирования в России, ее регулирование.
В большинстве стран коммерческие банки обязаны хранить часть своих кассовых резервов в центральном банке в соответствии с законом. Такие резервы называю обязательными банковскими резервами. Центральный банк устанавливает минимальное соотношение обязательных резервов с обязательствами банков по депозитам (норма обязательных резервов). Через счета, открываемые коммерческими банками в центральном банке, последний осуществляет урегулирование расчетов между ними. С внедрением электронных расчетных систем существенно снизилось значение традиционной для центрального банка функции расчетного центра банковской системы.
Принимая на хранение кассовые резервы коммерческих банков, центральный банк оказывает им кредитную поддержку. Он является для коммерческих банков кредитором последней инстанции, т.е. кредитором на крайний случай. Обычно его кредиты предоставляются банкам по ставке более высокой, чем рыночная, и поэтому банки обращаются за поддержкой к центральному банку только в случае отсутствия иной возможности получить кредит.
Существенное воздействие на кредитные ресурсы коммерческих банков, на их возможности предоставлять ссуды оказывает изменение нормы обязательных резервов. Повышение ее не означает, что большая часть банковских средств “заморожена” на счетах центрального банка и не может использоваться коммерческими банками для выдачи кредитов. В результате сокращаются банковские ссуды и денежная масса в обращении, повышаются проценты по банковским ссудам. Снижение нормы банковских резервов ведет к расширению банковских кредитов и денежной массы, к снижению рыночного процента.