Види страхового менеджменту і показники, що їх характеризують

Вид страхового менеджмента

Кількісні і якісні показники

Ризиковий менеджмент

Вартість ризику; сукупний розмір ринкового чинника ризику; оцінка ризикового портфеля (страхового, інвестиційного); прогнозна оцінка можливих втрат в грошовому виразі

Менеджмпент андеррайтинга

Альтернативні варіанти величини страхової премії; співвідношення витрат, включаючи страхові виплати, до заробленої нетто-премії; ліміти збитків по об'єктах страхування; оцінка стандартного ризику по типових процедурах і правилах

Менеджмент маркетинга

Довгостроковий характер взаємовідносин "страховик-страхувальник"; конкурентоспроможність страхової продукції на страховому ринку; середня вартість залучення клієнта в страхову організацію; середня вартість додаткового сервісного обслуговування

Фінансовий менеджмент

Оптимізація грошових потоків; максимізація прибутку; ріст вартості капіталу; співвідношення власних і позикових засобів; дотримання "золотого правила"

Менеджмент ціноутворення

Співвідношення рівня цін страхової організації і цін конкурентів на страховому ринку; відповідність ціни новизні страхової продукції; система пільг на страхову продукцію; мінімізація цін – скорочення витрат; максимізація цін – ріст попиту на страхові продукти; еластичність цін; вірогідність розорення при заданому рівні цін

Інвестиційний менеджмент

Мінімізація ризиків при побудові інвестиційного портфеля; інвестиційні якості об'єктів інвестування; сукупна оцінка інвестиційного портфеля за принципом "ризик - доходність"; прибуток від інвестиційних вкладень

Податковий менеджмент

Податкові пільги (прямі і непрямі); вирахування податку на придбання майна; податковий календар; варіанти облікової політики; розміщення капіталу в регіонах зі зниженим податком

Менеджмент персоналу

Коефіцієнт стабільності; коефіцієнт плинності; співвідношення чисельності персоналу із спеціальною освітою і загальної чисельності персоналу; чисельність підготовлених фахівців і що підвищили кваліфікацію; співвідношення резерву на висунення і загальної чисельності персоналу

Мотиваційний менеджмент

Доля витрат на заробітну плату в страховій премії; структурні співвідношення фонду оплати праці; співвідношення форм і систем оплати праці; питома вага премії в обший заробітній платі; співвідношення типів мотивації персоналу

Інформаційний менеджмент

Міра раціоналізації бізнес-процесів; коефіцієнт оснащення робочих місць ІТ; витрати на розробку і впровадження ІС; коефіцієнт використання сучасних інформаційних і телекомунікаційних технологій; питома вага фахівців з ІТ в загальній чисельності персоналу

Менеджмент обліку, контролю і аналізу

Динаміка цін на страхові продукти; зміна кредитної і дебіторської заборгованості; зміна гарантій погашення зобов'язань; ріст фінансових утруднень; зміна позикових коштів в загальній вартості фінансових ресурсів

Зовнішні фактори

Внутрішні фактори

Активна політика конкурентів-страховиків

Стан психологічного клімату

Зміни в економічному стані страхувальників

Міра рівномірності, ритмічності продажів страхових продуктів

Економічні кризи, що впливають на ефективність роботи підприємств і доходи населення

Стан трудової дисципліни: прогули, невмотивовані пропуски, втрати робочого часу

Структурні зміни демографічної ситуації

Рух персоналу, у тому числі звільнення, прийом на роботу нових співробітників

Положення на ринку праці (безробіття, недостатня кваліфікація працівників)

Розширення (чи скорочення) підприємницької діяльності

Законодавство, що регулює підприємництво, у тому числі в страховій сфері

Стан ІТ-систем, оргтехніки, засобів зв'язку

Коливання на фінансовому і фондовому ринках

Ініціатива в колективі по реинжинирингу і інжинірингу страхових продуктів

Корпоративні і індивідуальні риски

Стратегія розвитку, узгодження планів розвитку з трудовим колективом

Засоби масової інформації, що впливають на формування іміджу страхової організації

Стан внутрішнього аналізу і контролю

Ступень обгрунтованості мотивації творчої праці співробітників