20.3. Современная природа денег
В современных условиях роль золота и его функции претерпели существенные изменения. Золото перестало выполнять вышеперечисленные функции и оно выступает как рядовой товар. Следовательно, расчеты в международных экономических отношениях сегодня осуществляются не в золоте, а национальных валютах ведущих стран.
Выпускаемые в настоящее время банкноты не имеют никакого золотого обеспечения и национальная валюта различных стран полностью фидуциарна (не обеспечена золотом).
Уход золота из обращения и прекращение выполнения функций денег называют демонетизацией. Такой уход денег из обращения объясняется прежде всего инфляцией. Было выпущено много бумажных денег, не связанных с золотом.
А превращение бумажных денег в золото сокращает золотой запас страны. Чрезмерный выпуск бумажных денег связан прежде всего с войнами. Для того чтобы покрыть военные расходы, правительство прибегает к печатанию огромного количества обесцененных бумажных денег. Поэтому ведущие страны мира в 70-х гг. окончательно отказались от увязки золота с бумажными деньгами. Стоимость банкнот обусловливается только доверием их держателей. Банкноты и монеты являются деньгами только потому, что правительство утверждает, что они деньги, и люди должны их в этом качестве принимать. Товарная и золотая природа денег осталась в прошлом. Золотом не расплачиваются даже во внешнеторговых сделках.
Природа нынешних денег стала всецело кредитной – это более высокий этап их развития. Золотые резервы используются для поддержания стоимости национальной валюты. В настоящее время в основе валют лежат финансово-политические меры государств, а также международные соглашения.
20.4. Количественная теория денег
Количество денег (КД), необходимых обществу, по Марксу, определяется отношением суммы цен товаров (ЦТ), подлежащих реализации, к скорости оборота (СО) одноименных денежных единиц:
Чем быстрее оборачиваются деньги, тем меньше их надо.
С появлением кредитных денег (КД) эта формула видоизменяется:
где К – сумма цен товаров, проданных в кредит; П – поступившие платежи; ВП – взаимопогашающиеся платежи.
Существенный взгляд в модернизацию количественной теории денег внес И. Фишер (1867-1947 гг.). Его уравнение обмена выражает количественные зависимости между суммой цен товаров и обращающейся денежной массой:
где М – денежная масса; V – скорость обращения денег; Р – уровень цен товаров; Q – количество обращающихся товаров.
Эти две формулы фактически показывают ту же зависимость. Однако в современных условиях читаются эти формулы по-разному в зависимости от взглядов авторов. Марксистская позиция: при данном объеме производства и уровне цен денег может не хватать, и тогда их надо напечатать. Вторая позиция, которую называют монетаристской: сокращение денежной массы при данных объемах производства будет приводить к снижению цен.
Таким образом, для реализации товаров и услуг требуется определенная масса денег. Под денежной массой в обращении понимается количество или предложение денег, находящихся в движении. В настоящее время к деньгам относят: чеки, векселя, депозиты (называемые кредитными деньгами), способные превращаться в наличные деньги и использоваться на покупку товаров и услуг. Они различаются по степени ликвидности, т.е. способности обращаться в наличные деньги. Наличные деньги обладают 100%-ной ликвидностью, на них можно сразу купить товары и услуги. Денежная масса состоит из денежных агрегатов.
Существуют следующие виды денежных агрегатов по степени убывания ликвидности: М0; М1; М2; М3 ...L.
М0 = денежная база или деньги Центрального банка;
М1 = наличные деньги за пределами Центробанка на текущих счетах в банках и средства переводных счетов (счета до востребования, чековые счета).
М2 = М1 + обыкновенные и срочные вклады (депозиты);
М3 = М2 + депозитные сертификаты и крупные срочные депозиты банков, облигации займов;
L = М3 + ликвидные средства (ценные бумаги, облигации, казначейские векселя и другие кредитные бумаги, выпускаемые государством).
|
Таблица 20.1 Денежная масса в Российской Федерации с 2000 г. по состоянию на 1 января каждого года | |||||||
|
Денежные агрегаты |
2000 |
2001 |
2002 |
2003 |
2004 |
2005 |
2006 |
|
М3 В том числе: М1 безналичные |
714,6
266,1 448,4 |
1154,4
418,9 735,5 |
1612,6
583,8 1028,8 |
2124,5
763,2 1371,2 |
3212,7
1147,0 2065,6 |
4363,3
1534,8 2828,5 |
6045,6
2009,2 4036,3 |
В настоящее время в общей денежной массе наличные деньги составляют 40%.
Современная структура денежной массы включает набор показателей денежной массы в зависимости от степени ликвидности, т.е. к наиболее ликвидным средствам постепенно присоединяются менее ликвидные. Причем из денежного оборота всё активнее выталкиваются наличные деньги. Широко используется чековая система, хождение кредитных карточек, электронных денег, банковских счетов, что позволяет ускорить расчеты, сэкономить на издержках обращения и в целом повышает эффективность общественного производства.
Выводы
Существует два подхода к возникновению денег: марксисткой (деньги – особый товар, служащий всеобщим эквивалентом, или всеобщей обмениваемостью), неоклассический (деньги – это средство, используемое для совершения сделок между продавцом и покупателем). Деньги при этом не имеют товарной сущности, т.е. не являются товаром. Стоимость денег определяется их полезностью и ценностью.
Исторически сложились два типа металлических денежных систем: биметаллизм и монометаллизм. Современная денежная система состоит из двух типов: системы металлического обращения; системы обращения бумажных и кредитных денег.
Сущность денег выражается в функциях. По Марксу, существуют пять функций денег: мера стоимости, средства обращения, средства платежа, средства накопления (сбережения) и мировые деньги. Неоклассики деньгам присваивают три функции: мера стоимости, средство обращения и средство накопления (сбережения).
В современных условиях золото перестало выполнять функции денег и выступает как рядовой товар. Деньги не связаны с золотом. Уход золота из обращения и прекращение выполнения функций денег называют демонетизацией.