- •1/30. Ресурсы коммерческого банка
- •1. Структурный анализ ресурсов
- •2. Анализ на основе финансовых коэффициентов.
- •3. Оценка стабильности ресурсной базы банков
- •3/30. Понятие и виды банковского продукта
- •4/30. Виды и структура документации для получения ссуды
- •3. Сравнительные данные (в динамике) по предприятиям, работающим в сопоставимых условиях (тот же профиль деятельности, те же размеры), содержащие сведения:
- •5/30. Анализ ден. Потока как способ оценки кредитосп-ти клиента. Общ хар-ка эл-тов оттока и притока. Место в системе кредитования.
- •6/30. Активные операции кб, оценка структуры активных операций.
- •7/30. Деловой риск клиента-заемщика
- •8/30. Расходы кб. Понятия, принципы признания, факторы влияющие на уровень расходов банка.
- •9/30. Организационная основа деятельности банка
- •10/30. Инструменты привлечения средств коммерческого банка
- •11/30. Формирование прибыли коммерческого банка.
- •12/30. Понятие и показатели оценки достаточности капитала банка
- •13/30. Элементы системы кредитования
- •14/30. Доходы кб. Их классификация. Понятие принципа признания.
- •15/30 Собственный капитал, понятие, функции, структура элементов
- •16/30. Пассивные операции: понятие и виды
- •17/30. Депозитные ресурсы.
- •18/30. Оценка делового риска.
- •19/30. Система финансовых коэффициентов в кредитоспособности.
- •20/30. Правовая основа деятельности коммерческих банков.
- •I уровень. Общегосударственные нормативные документы:
- •II уровень. Нормативные акты цб.
- •III уровень. Внутренние документы банка
- •21/30 Характеристика первичных и вторичных источников погашения банковских ссуд.
- •22/30. Правовое регулирование банка при открытии и ликвидации. Виды лицензий.
- •23/30. Ликвидность баланса банка и баланса клиента: понятия, методы оценки. Запас ликвидности коммерческого банка.
- •24/30. Коэффициенты ликвидности баланса. Методы расчета. Оценка соблюдения. Достоинства, недостатки методов
- •25/30. Банковская деятельность. Содержание. Специфика.
- •26/30. Соотношение понятия продукт, услуга, сделка, операция.
- •27/30. Особенности взаимоотношения кб и центр банка
- •28/30 Критерии и показатели оценки ресурсной базы банка
- •1. Структурный анализ ресурсов
- •2. Анализ на основе финансовых коэффициентов.
- •3. Оценка стабильности ресурсной базы банков
- •29/30. Правовая основа деятельности коммерческих банков.
- •I уровень. Общегосударственные нормативные документы:
- •II уровень. Нормативные акты цб.
- •III уровень. Внутренние документы банка
- •1/20.Современная российская практика оценки ликвидности
- •2/20. Процентная маржа (абсолютная и относительная)
- •3/20. Методы оценки ликвидности с точки зрения Базеля 3.
- •4/20 Прибыль банка, методика расчета, факторы, определяющие ее объем
- •5./20 Объекты кредитования, понятия, виды и сферы применения. Межбанковское кредитование.
- •I вариант
- •II вариант
- •III вариант
- •7/20 Норматив достаточности капитала (н1)
- •8/20 Синдицированный кредит.
- •9/20 Новые требования Базельского комитета к оценке достаточности капитала банка
- •10/20.Факторы, определяющие уровень договорной процентной ставки по предоставленной ссуде.
- •11/20.Правовые основы и инструменты поддержания банковской стабильности ( капитал фонды нормативы)
- •12/20.Классификация активов с точки зрения ликвидности и риска
- •13/20 Источники информации о кредитоспособности клиента
- •16/20. Скорринговая система оценки кредитоспособности физических лиц: понятие, краткая характеристика.
- •3. Модель скор.Оценки, содержащая шкалу баллов, которая строится в зав-ти от знач-я пок-ля кредитосп-ти.
- •17/20. Банковская и небанковская деятельность.
- •18/20. Собственные средства
- •19/20. Источники и способы погашения ссуд
- •20/20. Организация кб и его регистрация
- •21/20. Качество активов банка, их рейтинг.
- •22/20. Способы оценки ресурсной базы
- •1. Структурный анализ ресурсов
- •2. Анализ на основе финансовых коэффициентов.
- •3. Оценка стабильности ресурсной базы банков
- •23/20 Нормативы кредитного риска (110 и)
- •24/20 Система кредитования, особенности
- •25/20 Виды межбанковских кредитов
- •26/20 Характеристика системы экономических нормативов.
- •27/20 Платежеспособность банка, факторы вызывающие банкротство
- •28/20 Критерии оценки кредитоспособности.
6/30. Активные операции кб, оценка структуры активных операций.
Под активами понимается совокупность имущественных прав хозяйствующего субъекта, а под активами банков - собственные и привлеченные средства, размещенные в ссудные и другие активные операции кредитной организации.
Активные операции кредитных организаций - это размещение собственных и привлеченных средств банка с целью получения дохода; учитываются на активных балансовых счетах и имеют дебетовое сальдо.
По российскому законодательству к активным банковским операциям относятся:
кредитные,
кассовые,
валютные,
операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;
выдача банковских гарантий и поручительств за третьих лиц, предусматривающих их исполнение в денежной форме;
доверительное управление денежными средствами и другим имуществом,
лизинговые, факторинговые, форфейтинговые операции, вложения банка в ценные бумаги
другие.
Кредитные операции также подразделяются на:
ссудные; расчетные; кассовые; инвестиционные и фондовые;
комиссионные; гарантийные.
В зависимости от степени рискованности все активные операции делятся на:
стандартные (степень риска 0%), нестандартные (от 1 до 20%),
проблемные (от 21 до 50%), сомнительные (от 51 до 99%), безнадежные (100%).
В зависимости от характера размещения средств можно выделить:
первичные, вторичные, инвестиционные
По уровню доходности операции следует подразделить на операции:
приносящие доход; не приносящие доход
По ликвидности активные операции подразделяются на операции, характеризующиеся:
мгновенной ликвидностью; текущей ликвидностью; долгосрочной ликвидностью, неликвидные операции.
По валюте активные операции делятся:
операции в рублях, операции в иностранной валюте.
По сроку выделяются:
срочные краткосрочные (на 1 день, 7 дней, 30 дней, 3,6,9,12 месяцев), долгосрочные (свыше года, до 3 лет, свыше 3 лет), бессрочные активные операции (до востребования).
По регулярности активные операции могут быть:
регулярные (постоянные или совершаемые с определенной периодичностью), иррегулярные (случайные, эпизодические).
В зависимости от движения денежных средств по счетам активные операции подразделяются на:
связанные (балансовые), не связанные с движением денежных средств по счетам (внебалансовые).
Классификация активов кредитной организации с точки зрения ликвидности
высоколиквидные активы (т.е. активы, которые обеспечивают мгновенную ликвидность), ликвидные активы, активы долгосрочной ликвидности, общей ликвидности, ликвидности по операциям с металлами.
С точки зрения рисков все активы кредитной организации классифицируются на пять групп исходя из степени риска вложений и возможной потери части стоимости с присвоением каждой группе коэффициента риска.
Кредит в условиях перехода России к рынку представляет собой форму движения ссудного капитала, т.е. денежного капитала, предоставляемого в ссуду. Кредит обеспечивает трансформацию денежного капитала в ссудный и выражает отношение между кредиторами и заемщиками. Основное направление активной инвестиционной политики банка - определение круга ценных бумаг, наиболее выгодных для вложения средств, оптимизация структуры инвестиционного портфеля на каждый конкретный период. Одним из наиболее перспективных направлений развития трастовой деятельности для российской экономики является сотрудничество коммерческих банков с инвестиционными фондами.