Экономика альбом схем - Щеглов
.pdfтЕМА 7. рыНОК: фуНКцИИ И КЛАССИфИКАцИя
Методические рекомендации
Основная цель изучения темы: усвоение сущности рынка как сферы экономических отношений субъектов рыночной системы хозяйства.
Частные задачи учебной работы по теме – познание:
-причин возникновения рынка, его структуры и функций;
-признаков классификации рынков современной экономики;
-механизмов функционирования основных элементов рыночной инфраструктуры.
Указатель основных понятий
АКЦИЯ – долевая ценная бумага, обозначающая долю ее владельца в уставном фонде акционерного общества.
АУДИТ – вид вневедомственного независимого контроля за соблюдением установленного порядка осуществления финансово-хозяйственных операций, бухгалтерского учета и отчетности.
АУКЦИОН – публичная продажа, при которой объект купли-продажи приобретается лицом, предложившим высшую цену.
БИРЖА – особая форма оптового рынка, на котором в качестве товаров фигурируют средства производства и предметы потребления, ценные бумаги, иностранная валюта, рабочая сила; один из основных элементов инфраструктуры рынка, место торговли и формирования рыночных цен товаров, ценных бумаг, валюты и т.д.
БИРЖА ТРУДА – учреждение рыночной инфраструктуры, осуществляющее посреднические операции на рынке труда с целью обеспечения занятости населения.
БИРЖЕВОЙ ИНДЕКС – вычисляемый по особым формулам показатель биржевой активности, позволяющий также следить за курсом акций.
БИРЖЕВОЙ РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ – регламентированное обращение ценных бумаг, локализованное на фондовых биржах.
БРОКЕР – посредник, обладающий местом на бирже и заключающий сделки от своего имени и за счет клиента, не производящий самостоятельных котировок ценных бумаг.
ВАЛЮТНАЯ БИРЖА – учреждение рыночной инфраструктуры, в котором осуществляются сделки купли-продажи иностранной валюты и формируются курсы валют (валютные котировки) на основе спроса и предложения.
ВНЕБИРЖЕВОЙ РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ – обращение ценных бумаг, основанное на свободных контактах сторон.
ВТОРИЧНЫЙ РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ – обращение ранее и дополнительно выпущенных ценных бумаг; механизм их свободной перепродажи.
61
ЭКОНОМИКА Альбом схем
ДИЛЕР – маклер, заключающий сделки за свой счет и производящий котировку любых бумаг.
КОТИРОВАТЬ ЦЕННЫЕ БУМАГИ (ПРОИЗВОДИТЬ КОТИРОВКУ) – 1) устанавливать цены продавца и цены покупателя на ценные бумаги с обязательством покупки или продажи их по этой цене; 2) публиковать, доводить до общего сведения информацию о ценах и объемах торговли.
КУРСОВАЯ ЦЕНА (КУРС) АКЦИЙ – цена, на которой остановились стороны при совершении сделки.
ЛИСТИНГ – процедура допуска ценных бумаг к котировке на бирже. МАКЛЕР – лицо, обладающее местом на бирже и осуществляющее сделки
от своего имени и за свой счет.
ОБЛИГАЦИЯ – долговая ценная бумага; свидетельство того, что выпустившая её компания является должником и обязуется выплатить владельцу облигации в течение определённого времени проценты по ней, а по наступлении срока выплаты – погасить свой долг перед владельцем облигации.
ПЕРВИЧНЫЙ РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ – продажа бумаг эмитентом (выпускающим бумаги) первым держателям.
РЫНОК – (в узком смысле слова) – сфера непосредственного товарного обращения, обмена денег на товары и товаров на деньги; (в широком смысле слова) – совокупность экономических отношений производства и обмена товаров при помощи денег.
РЫНОК ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОЙ СОБСТВЕННОСТИ – рынок, объектом купли-продажи на котором являются патенты (авторские права).
РЫНОК ФАКТОРОВ ПРОИЗВОДСТВА – рынок, предлагающий куплюпродажу таких факторов производства, как земля, труд, капитал.
РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ – развитая инфраструктура, возникшая при обращении ценных бумаг.
РЫНОЧНАЯ ИНФРАСТРУКТУРА – совокупность организационноправовых форм (бирж, аукционов, различных учреждений), опосредующих и упорядочивающих отношения субъектов рынка, связывающих их в одно целое.
ТОВАРНАЯ БИРЖА – учреждение рыночной инфраструктуры, место оптовой купли-продажи товаров массового производства без предварительного осмотра, по образцам и стандартам в рамках заранее установленных минимальных партий.
ФИНАНСОВЫЙ (ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК) – рынок, отражающий спрос и предложение финансовых средств (денег, облигаций, акций); рынок, на котором субъекты рыночных отношений занимают и предоставляют в заем деньги.
ФОНДОВАЯ БИРЖА – организационно оформленное место торговли ценными бумагами; государственная, акционерная или иная организация, предоставляющая помещение, определенные гарантии, расчётные и информационные услуги для сделок с ценными бумагами, получающая за это комиссионные от сделок и накладывающая определенные ограничения на торговлю.
ЦЕННАЯ БУМАГА – денежный документ, удостоверяющий право владельца на получение дохода вследствие вложения им средств в то или иное предприятие.
62
Тема 7. Рынок: функции и классификация
|
Схема 7.1. Рынок: причины возникновения и функции |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Рынок |
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сфера |
|
|
Сфера |
|
|
|
|
|
|
обращения |
|
отношений |
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Причины возникновения |
|
|
|
|
Функции |
|||
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Ограниченность ресурсов |
|
|
|
Реализация товаров и услуг |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Разделение труда |
|
|
|
Ценообразование |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Обособленность субъектов |
|
|
|
Информативная |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Санирующая |
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Схема 7.2. Рыночный механизм ценообразования как регулятор экономики
Избыток спроса над предложением
Поднимаются цены
Производится больше товаров
Избыток товара на рынке
Снижаются цены
Снижение производства товара
63
64
Схема 7.3. Классификация рынков
Рынок
К Р И Т Е Р И А Л Ь Н Ы Е П Р И З Н А К И
Товарный |
|
|
Степень ограничения |
|
|||
|
|
|
|
|
конкуренции |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Потребительских услуг |
Свободный рынок |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Факторов производства |
Конкурентный рынок |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Финансовый |
|
|
|
||||
|
Совершенной |
Несовершенной |
|||||
|
|
|
конкуренции |
конкуренции |
|||
|
|
||||||
Интеллектуальной соб- |
|
|
|
|
|
|
|
ственности |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Отраслевой |
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
Автомобильный
Компьютерный
и т.д.
|
|
|
|
|
|
Географический |
|
|
Маркетинговый |
||
Местный |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
Потребительский |
|||
Региональный |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
Производительный |
|||
Национальный |
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
Промежуточных про- |
|||
|
|
|
|
давцов |
|
Мировой |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Характер продаж
Оптовый
Розничный
ЭКОНОМИКА схем Альбом
Схема 7.4. Функции и основные элементы рыночной инфраструктуры
Рыночная инфраструктура
Функции
Реализация интересов |
Обеспечение контроля |
участников рынка |
деятельности участников |
Финансовый рынок
Коммерческие банки
Финансовые и валютные биржи
Брокерские конторы
Инвестиционные фонды
Страховые компании
Аудиторские конторы
Юридические конторы
Рынок потребительских и инвестиционных товаров
Товарные биржи
Товарно-сырьевые биржи
Ярмарки и аукционы
Торговые дома
Предприятия розничной торговли
Лизинговые компании
Рекламные агентства
Страховые компании
Юридические конторы
Рынок труда
Биржи труда
Центры содействия
занятости Центры переподготовки кад-
ров
Рекламные агентства
Юридические конторы
65
классификацияи функции :Рынок .7 Тема
ЭКОНОМИКА Альбом схем
Схема 7.5. Обобщенная схема состава участников и сфер биржевой деятельности
I.Участники биржи А) Учредители
|
|
Инвесторы, |
|
|
|
|
|
собственники |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Б) Акционеры |
|
брокерских мест |
|
|
|
|
|
Участники тор- |
|||
|
|
|
|
||
|
|
|
|
гового процесса |
|
|
|
Торговые пред- |
|||
|
|||||
В) Члены биржи – владельцы |
|
приниматели |
|
|
|
брокерских мест |
|
|
|
|
|
II. Участники торгов
|
А) Все участники биржи |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
Б) Брокеры |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
В) Маклеры |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Г) Дилеры |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
Д) Посетители: |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
- постоянные (аренда- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
торы брокерских мест) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
- разовые |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
III. Обслуживающий персонал |
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Служащие брокеров |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Работники биржевых |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
служб: |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
А) Регистрационное бюро |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Б) Расчетная палата |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
В) Котировальная комиссия |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
Участники бир- |
||||||
|
Г) Арбитражная комиссия |
|
|
|
||||||
|
|
|
|
жевой торговли |
||||||
|
Д) Экспертное бюро |
|
|
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Е) Складские службы |
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Участники бир- |
|||
|
|
|
|
|
||||||
|
|
|
|
|
жевой деятель- |
|||||
|
IV. Клиенты и заказчики |
|||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
ности |
||
66
Тема 7. Рынок: функции и классификация
|
|
|
Схема 7.6. Права участников биржевого рынка |
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Члены биржи |
|
|
||||||
|
Права |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
|
Акционер |
Постоянный |
Временный |
|
Клиент |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
посетитель |
посетитель |
|
биржи |
||||||
Участвовать в управ- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
лении биржей, полу- |
|
|
|
ДА |
|
НЕТ |
|
НЕТ |
|
НЕТ |
||||||||
|
чать дивиденды |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Совершать |
Постоянно |
|
|
|
ДА |
|
ДА |
|
НЕТ |
|
НЕТ |
|||||||
сделки на |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
бирже |
Временно |
|
- |
- |
|
|
|
ДА |
|
НЕТ |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Быть держателем об- |
|
|
|
ДА |
|
ДА |
|
ДА |
|
ДА |
||||||||
ращающихся бумаг |
|
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Схема 7.7. Виды ценных бумаг |
|
|
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ценные бумаги |
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Акции |
|
|
Государственные |
|
|
|
Иные |
|
|
||||||||
|
трудового коллектива |
|
|
ценные бумаги |
|
|
|
ценные бумаги |
|
|||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Государственные |
|
Беспроцентный целе- |
|
|
|
||||||||||
|
|
|
казначейские |
|
вой товарный заем |
|
|
|
||||||||||
|
|
|
обязательства |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
67
68 |
Схема 7.8. Структура первичного рынка ценных бумаг |
Альбомсхем |
ЭКОНОМИКА |
|
Первичный рынок |
|
|||
ценных бумаг |
|
|||
С у б ъ е к т ы |
О б ъ е к т ы |
|
||
Эмитенты |
Инвесторы |
Акции |
Облигации |
|
Государство |
Физические лица |
Предприятий |
Промышленные |
|
|
Институциональных ин- |
|
|
|
Частные |
Институциональные |
весторов |
Казначейские |
|
Межгосударственные |
* * * * * |
|
Сертификаты |
|
Финансовые посредники |
Евроакции |
|
||
органы |
|
предприятий |
|
|
|
Вторичный рынок ценных бумаг |
|
Вексель финансовый |
|
|
|
|
|
|
Схема 7.9. Структура вторичного рынка ценных бумаг |
|||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Вторичный рынок ценных бумаг |
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
С у б ъ е к т ы |
|
|
|
|
|
|
О б ъ е к т ы |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Фондовая биржа |
|
|
Внебиржевые |
|
Акции |
|
|
Облигации |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
Банковские |
Брокерские |
|
|
|
|
|
Депозитные |
|
|
Векселя переводные |
||||
посредники |
|
фирмы |
|
|
Дилеры |
|
сертификаты |
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Чеки
69
классификацияи функции :Рынок .7 Тема
70
Схема 7.10. Основные виды биржевых сделок
Биржевые сделки
Форвардные |
|
Спот |
|
Фьючерсные |
|
Опционы |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Поставки товара на оговоренный срок, за наличный расчет
Немедленные поставки товара и немедленная оплата поставок
Купля-продажа не самого товара, а прав на него
Сделки на срок с предоставлением одной из сторон права выбора одного из альтернативных условий сделки
ЭКОНОМИКА схем Альбом