Участники рынка ссудного капитала

1. Первичные инвесторы

• владельцы свободных финансовых ресурсов, мобилизуемые банками и превращаемые в ссудный капитал

2. Институциональные инвесторы

• специализированные посредники, которые привлекают (аккумулируют) денежные средства, превращают их в ссудный капитал и за проценты передают его заемщикам

• небольшое число организаций - финансовых посредников любого типа, функционирующих на рынке ссудных капиталов

• совокупность кредитно-финансовых учреждений, через которые осуществляется движение ссудного капитала в сфере МЭО

• к ним относятся:

  • инвестиционные, пенсионные, взаимные, благотворительные фонды

  • инвестиционные компании

  • транснациональные банки (ТНБ)

  • девизные банки

  • евробанки и международные банковские консорциумы

  • фондовые биржи (примерно 40% всех операций)

  • правительственные и муниципальные органы (более 40%)

  • международные финансовые организации (около 20%)

3. Заемщики

• юридические, физические лица и государство, испытывающие недостаток в финансовых ресурсах

Транснациональный банк – это банк, основная деятельность которого осуществляется в зарубежных подразделениях

Характерные черты тнб

• крупнейшие банки, доминируют на национальных рынках

• входят в первый уровень мировой банковской системы

• в их деятельности доминируют международные операции

• переносят за границу часть собственного капитала

• имеют обширную сеть зарубежных подразделений

• их капиталы и деятельность переплетены, несмотря на конкуренцию между ними

• тесные отношения ТНБ в качестве корреспондентов (взаимное ведение счетов "лоро" (их - у нас) и "ностро" (наш - у них))

• универсализация деятельности ТНБ

• расширение перечня предлагаемых услуг

• усложнение схем кредитования

• высокая степень защищенности практически всех операций ТНБ

• сконцентрированы в мировых финансовых центрах, оффшорных зонах, трех регионах: США, ЕС, ЮВА

Функции тнб (виды операций тнб)

1. Прием вкладов :

• широкая международная дифференциация вкладов

• высокая гибкость в управлении ресурсами, диверсификация

2. Кредитные операции:

• предоставляют до 40% всех иностранных кредитов

• важнейшие заемщики – крупнейшие ТНК, ТНБ, правительства

• кредиты предоставляются на любой срок и в любой валюте

• кредитуют наиболее перспективные отрасли экономики

3. Расчетные и другие банковские операции:

• главные клиенты – ТНК

• расчетные операции ведутся одновременно в нескольких валютах

• обслуживают всю сложную систему расчетов между странами

4. Гонорарные операции:

• купля-продажа земли, недвижимости

• купля-продажа ценных бумаг

• услуги менеджмента, маркетинга

• услуги лизинга, аренды

• техническое содействие, консалтинг

Крупнейшие ТНБ

Название банка	Страна	Размер активов, млрд, доля.
1. Deutsche Bank/Bankers Trust	Германия	843
2. UBC	Швейцария	789
3. Citigroup	США	703
4. Bank of Tokyo- Mitsubishi	Япония	653
5. Bank America	США	570
6. Industrial & Commercial Bank of China	Китай	489
7. ING Group NV	Нидерланды	480
8. Credit Suisse Group	Швейцария	473
9. HSBC Holdings	Великобритания	473
10. Sumitomo Bank	Япония	468