Ааль R2011UKR_v2_LoRes

Дочірні установи. Довідкова інформація Консолідована фінансова звітність Діяльність банку Ринкове середовище Інформація про банк

Рейтинги банку

Поточні рейтинги, присвоєні Райффайзен Банку Аваль агентством Moody’s

Звіт із корпоративного управління

Склад, відповідальність, функції Спостережної ради, Правління банку, виконавчих комітетів

Райффайзен Банк Аваль – публічне акціонерне товариство, органами управління якого є:

—Загальні збори акціонерів;

—Спостережна рада банку;

—Правління банку.

Органами контролю за діяльністю банку є Ревізійна комісія та служба внутрішнього аудиту.

Вищий орган управління банку – Загальні збори акціонерів – затвердив своїм рішенням (Протокол №ЗБ-47 від 28.04.2010р.) «Принципи корпоративного управління Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль». Ці принципи спрямовано на формування прозорої та ефективної моделі корпоративного управління, яка забезпечує балансування інтересів акціонерів банку, його посадових осіб, працівників, ділових партнерів і суспільства в цілому.

Основні принципи корпоративного управління банку:

•забезпечення захисту прав та законних інтересів акціонерів;

•виважене, сумлінне та ефективне виконання своїх функцій Спостережною радою та Правлінням;

•лояльність та відповідальність посадових осіб, недопущення конфлікту інтересів;

•прозорість інформаційної політики;

•забезпечення управління ризиками та контролю за фінансово-господарською діяльністю;

•усвідомлення соціальної ролі банку та відповідальності за працівників.

До компетенції Загальних зборів акціонерів як вищого органу управління належить вирішення всіх питань діяльності банку.

Дочірні установи. Довідкова інформація Консолідована фінансова звітність Діяльність банку Ринкове середовище Інформація про банк

Дочірні установи. Довідкова інформація Консолідована фінансова звітність Діяльність банку Ринкове середовище Інформація про банк

Спостережна рада банку захищає права та представляє інтереси акціонерів, контролює та регулює діяльність Правління у межах компетенції, визначеної Статутом та Положенням «Про Спостережну раду банку», що затверджується Загальними зборами.

Рішенням Загальних зборів акціонерів (Протокол №ЗБ-48 від 26.04.2011р.) затверджено новий склад Спостережної ради банку:

—голова Спостережної ради банку – Герберт Степіч, голова Правління Райффайзен Банк Інтернаціональ АГ;

—заступник голови Спостережної ради – Пітер Леннк, член Правління Райффайзен Банк Інтернаціональ АГ;

—члени Спостережної ради – представники акціонера Райффайзен Банк Інтернаціональ АГ:

Карл Севельда; Йоганн Штробль; Ніколаус Хагляйтнер; Аріс Богданеріс; Мартін Грюль; Курт Гайгер; Геннадій Єрохін.

Спостережна рада виконує такі функції:

1.затверджує бюджет банку;

2.обирає та відкликає членів Правління банку; затверджує умови цивільно-правових та трудових договорів, які укладаються з членами Правління, встановлює розмір їхньої винагороди та матеріального заохочення;

3.контролює діяльність Правління банку; приймає рішення про відсторонення голови Правління від виконання його повноважень та обрання особи, яка тимчасово виконуватиме його обов’язки;

4.встановлює порядок проведення ревізій та контролю за фінансово-господарською діяль-

ністю;

5.приймає рішення та визначає порядок покриття збитків;

6.приймає рішення щодо створення, реорганізації та ліквідації юридичних осіб за участю банку (дочірніх підприємств), філій (дирекцій), представництв банку, затвердження їхніх Статутів (положень); приймає рішення про участь банку в промислово-фінансових групах та створенні банківських об’єднань;

7.затверджує Положення про Правління банку, Положення про кредитний комітет та Положення про службу внутрішнього аудиту;

8.визначає зовнішнього аудитора та умови договору, що укладається з ним, включаючи погодження розміру оплати його послуг;

9.приймає рішення про призначення на посаду та звільнення з посади головного аудитора банку, затверджує плани проведення перевірок службою внутрішнього аудиту банку, звіти, висновки та результати перевірок служби внутрішнього аудиту, в тому числі з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;

10.приймає рішення про обрання (заміну) реєстратора власників іменних цінних паперів банку (або депозитарію) та затвердження умов договору, що укладається з ним, встановлює розмір оплати його послуг;

11.визначає імовірність визнання банку неплатоспроможним внаслідок прийняття зобов’язань або їх виконання, у тому числі внаслідок виплати дивідендів або викупу акцій;

12.приймає рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна або послуг, що є предметом такого правочину, становить від 10 до 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності банку та правочинів, щодо яких є зацікавленість, у

Дочірні установи. Довідкова інформація Консолідована фінансова звітність Діяльність банку Ринкове середовище Інформація про банк

випадках, передбачених законодавством України;

13.приймає рішення про проведення чергових та позачергових Загальних зборів, готує порядок денний, приймає рішення про дату їх проведення та про включення пропозицій до порядку денного (окрім скликання позачергових Загальних зборів акціонерами), визначає дату складання переліку акціонерів, яких буде повідомлено про проведення Загальних зборів та які мають право на участь, призначає голову Загальних зборів, а також готує пропозиції щодо питань, які виносяться на збори;

14.обирає реєстраційну комісію, за винятком випадків, передбачених законодавством;

15.приймає рішення про продаж раніше викуплених банком акцій;

16.приймає рішення про розміщення банком цінних паперів (окрім акцій) та про викуп розміщених банком цінних паперів (окрім акцій), якщо це передбачено проспектом емісії цінних паперів;

17.визначає дату складання переліку акціонерів, які мають право на отримання дивідендів, порядку та строків їх виплати у межах граничного строку, визначеного Статутом банку;

18.приймає рішення про залучення та обрання оцінювача майна банку для здійснення оцінки ринкової вартості майна (у тому числі, акцій банку) та затвердження умов договору, що укладається з ним, встановлює розмір оплати його послуг; затверджує ринкову вартість майна (у тому числі, акцій банку) у випадках, передбачених чинним законодавством;

19.надсилає акціонерам пропозиції про придбання особою (особами, що діють спільно) значного пакету акцій банку;

20.обирає членів кредитного комітету банку;

21.погоджує створення, ліквідацію, реорганізацію та перепідпорядкування самостійних структурних підрозділів банку, які безпосередньо підпорядковуються Правлінню, членам Правління або Спостережній раді банку; визначає загальні принципи та умови оплати праці в банку, його філіях (дирекціях), відділеннях та представництвах;

22.здійснює інші повноваження, передані на вирішення Спостережної ради Загальними зборами, та вирішує інші питання, віднесені до компетенції Спостережної ради Статутом банку, Положенням про Спостережну раду та законодавством України.

Спостережна рада розглядає питання, винесені на розгляд головою Спостережної ради та її членами, Ревізійною комісією та Правлінням банку.

Ревізійна комісія здійснює контроль за фінансово-господарською діяльністю банку.

Ревізійна комісія банку:

—контролює дотримання банком законодавства України, включаючи нормативно-правові акти Національного банку України;

—розглядає звіти внутрішніх і зовнішніх аудиторів та готує відповідні пропозиції на Загальні збори;

—виносить на Загальні збори або засідання Спостережної ради пропозиції щодо питань, віднесених до компетенції Ревізійної комісії банку, які стосуються фінансової безпеки і стабільності банку та захисту інтересів клієнтів.

Голова Ревiзiйної комiсiї банку – представник істотного акціонера Райффайзен Банк Інтернаціональ АГ – Ірина Нестор, заступник голови Правління, фінансовий директор ЗАТ «Український процесінговий центр».

Виконавчим органом банку є Правління, яке здійснює управління поточною діяльністю банку, формування фондів, необхідних для його статутної діяльності, та несе відповідальність за ефективність його роботи згідно з принципами та порядком, встановленими Статутом банку, рішення-

ми Загальних зборів і Спостережної ради, а також Положенням про Правління, що затверджується Спостережною радою банку.

До складу Правління банку входить не менш ніж три члени, які призначаються на термін до п’яти років із можливістю дострокового відкликання. У межах своєї компетенції Правління діє від імені банку, підзвітне Загальним зборам і Спостережній раді та організовує виконання їхніх рішень.

Правління банку очолює голова – Володимир Лавренчук.

Станом на 3 січня 2012 року до складу Правління входять:

—перший заступник голови Правління Герхард Бьош;

—заступник голови Правління Віктор Горбачов;

—заступник голови Правління Артур Іліяв;

—заступник голови Правління Роберт Коссманн;

—заступник голови Правління Андреас Гшвентер;

—заступник голови Правління – Наталія Гуріна. Головний бухгалтер – Людмила Макаренко.

До компетенції Правління належать такі повноваження:

1.управління поточною діяльністю банку шляхом визначення правил, умов та порядку ведення фінансово-господарської діяльності, проведення банківських та інших операцій, ведення бухгалтерського обліку та звітності, а також шляхом вчинення інших юридично значимих дій, спрямованих на досягнення статутних завдань та реалізацію статутних напрямків діяльності банку;

2.затвердження внутрішніх документів банку (правил, процедур, порядків, положень, стандартів, типових договорів тощо), окрім тих, що підлягають затвердженню Загальними зборами або Спостережною радою відповідно до Статуту та внутрішніх документів банку;

3.розробка та подання на затвердження Спостережній раді проекту бюджету банку та забезпечення виконання затвердженого Спостережною радою бюджету;

4.здійснення заходів із організації проведення Загальних зборів відповідно до рішень Спостережної ради та в порядку, передбаченому Статутом та Регламентом Загальних зборів акціонерів банку, а також законодавством (окрім випадків проведення Загальних зборів акціонерами);

5.затвердження та формування внутрішньої організаційної структури банку, включаю-

чи структуру самостійних структурних підрозділів, створення та визначення функціональних обов’язків структурних підрозділів та органів банку, визначення кількості їхніх працівників тощо;

6.керівництво діяльністю філій (дирекцій), представництв та відділень банку, призначення та звільнення їхніх керівників, встановлення вимог та нормативів діяльності відокремлених структурних підрозділів;

7.прийняття рішення щодо створення, реорганізації та ліквідації відділень банку, затвердження їхніх положень, прийняття рішень про участь у неприбуткових об’єднаннях, установах та організаціях;

8.реалізація кадрової політики банку, включаючи підбір, підготовку та використання кадрів, формування кадрового резерву, затвердження штатного розкладу та розмірів оплати праці працівників відповідно до принципів, затверджених Спостережною радою;

9.укладання колективного договору з трудовим колективом банку;

10.використання та розпорядження рухомим і нерухомим майном, коштами, цінними паперами та іншими матеріальними і нематеріальними активами банку, включаючи їх придбання, від-

Дочірні установи. Довідкова інформація Консолідована фінансова звітність Діяльність банку Ринкове середовище Інформація про банк

Дочірні установи. Довідкова інформація Консолідована фінансова звітність Діяльність банку Ринкове середовище Інформація про банк

чуження, передачу в заставу або інше обтяження, у межах лімітів, затверджених Спостережною радою;

11.визначення і реалізація політики банку у сфері банківської таємниці, фінансового моніторингу та інших сферах, які відповідно до законодавства підлягають спеціальному нормативному регулюванню;

12.розгляд матеріалів перевірок, висновків та рекомендацій зовнішніх та внутрішніх аудиторів банку, прийняття рішень за результатами таких перевірок;

13.вирішення інших питань діяльності банку, що не належать до виключної компетенції інших органів банку, делеговані Правлінню Загальними зборами або Спостережною радою, або прийняття рішення щодо яких належить до повноважень Правління згідно з Положенням про Правління банку та чинним законодавством України.

Служба внутрішнього аудиту є органом оперативного контролю Спостережної ради, яка здійснює перевірку діяльності банку та його структурних підрозділів.

Служба внутрішнього аудиту виконує такі функції:

•наглядає за поточною діяльністю банку;

•контролює дотримання законів, нормативно-правових актів Національного банку України та

рішень органів управління банку;

•перевіряє результати поточної фінансової діяльності;

•аналізує інформацію про діяльність банку, професійну діяльність її працівників, випадки перевищення повноважень посадовими особами банку;

•надає Спостережній раді висновки та пропозиції за результатами перевірок;

•інші функції, пов’язані з наглядом та контролем за діяльністю банку.

Для забезпечення додаткових заходів із метою управління ризиками створено постійно діючі комітети.

Кредитний комітет – щомісячно оцінює якість активів банку та готує пропозиції щодо формування резервів на покриття можливих збитків від їх знецінення. Кредитний комітет має право створювати кредитні комітети філій (дирекцій), відділень банку або кредитні комітети за окремими напрямками кредитування, які підпорядковуються та звітують кредитному комітету банку, делегувати їм частину своїх повноважень та затверджувати положення про них. Комітет створюється та діє в порядку, визначеному Спостережною радою.

Комітет з питань управління активами та пасивами – щомісячно розглядає питання собівартості пасивів та прибутковості активів і приймає рішення щодо політики відсоткової маржі, розглядає питання відповідності строковості активів і пасивів та надає відповідним підрозділам банку рекомендації щодо усунення розбіжностей у часі. Комітет створюється та діє в порядку, визначеному Правлінням банку.

Тарифний комітет – щомісячно аналізує співвідношення собівартості послуг та ринкової конкурентоспроможності діючих тарифів, відповідає за політику банку з питань операційних доходів. Комітет створюється та діє в порядку, визначеному Правлінням банку.

Частка керівництва в акціях

Членам Правління належить 100 (сто) простих іменних акцій банку.