Основні джерела формування позикового капіталу та їх характеристика

Слайд 1

Слайд 2

Нарахування простих відсотків на залишок боргу

де S_кр - сума залишку боргу у відповідному періоді, грн.;

r - базова процентна ставка по кредиту, долі од. ;

t - кількість днів використання основної суми боргу, днів;

365 - часова база обчислення процентної ставки по кредиту, днів

Нарахування відсотків за іпотечною схемою

де t – період нарахування відсотків за використання кредиту, днів;

Штрафні санкції за несвоєчасне погашення основної суми боргу:

де S_пр,j - сума j- го простроченого платежу по основній сумі боргу, грн.;

m - мультиплікатор штрафної процентної ставки в порівнянні з базовою (зазвичай m=2), долі од.;

t_пр,j - кількість днів прострочення платежу по j-ій сумі боргу, днів

Штрафні санкції при невчасній оплаті процентів по кредиту

де r_шт – пеня за кожен день прострочення j-го процентного платежу, долі од.;

- j-а сума прострочених до сплати процентів за кредитом, грн.;

t_пр,j - кількість днів прострочення j-го платежу процентів за кредитом, днів.

Слайд 3

Слайд 4

Слайд 5

Слайд 6

Слайд 7

Слайд 8

Слайд 9

Слайд 10

де РМТ – Регулярний платіж по облігаційній позичці, грн.;

- ефективна ставка купонних виплат, частки од.;

L – кількість купонних виплат до терміну погашення, од.

де М – номінал облігації, грн.

Слайд 1

Слайд 2

Слайд 3

Слайд 4

Слайд 5

Слайд 6

Слайд 7

Слайд 8

Цінова модель капітальних активів (САРМ)

де С_RF – ставка доходності без ризикових вкладень, відсотки;

С_М – середньо ринкова ставка доходності вкладень, відсотки;

 – рівень ризику, частки од.

Слайд 9

Слайд 10