2. Роль государства на рынке международных ссудных капиталов

На рынке международных ссудных капиталов каждое государство может выступать в 3 ролях:

• кредитора, если есть свободные денежные средства;

• заемщика, если свободных денежных средств нет;

• гаранта, обеспечивая кредитные соглашения других стран.

Крупными мировыми кредиторами в современных условиях являются Япония, Канада, Германия, Франция, другие европейские стабильные страны.

Урегулирование государственного долга имеет проблему, связанную с несовершенными правами собственности на кредитные ресурсы. Так как любое государство имеет суверенитет, а государственный кредит поступает в государственный бюджет и в мире пока не существует экономических рычагов возврата государственного долга без ущерба суверенитету.

Урегулировать государственный долг можно двумя методами:

1 метод: через деятельность, проводимую Международным валютным фондом. МВФ участвует в регулировании международных валютно-кредитных отношений путем предоставления кредитов странам-членам, а в еще большей степени – с помощью оказания странам-кредиторам и странам заемщикам посреднических услуг, в результате выполнения функций координатора механизма международного кредитования и гаранта платежеспособности стран-должников.

МВФ в случае выдачи кредитов, обязательно связывает их с выполнением некоторых условий:

- строгое выполнение графика платежей;

- сокращение макроэкономических расходов, снижение инфляции, снижение государственных расходов, стабилизация процентных ставок.

2 метод: Путем заключения договоров о валютном клиринге.

Валютный клиринг – (англ. Currency clearing) - порядок проведения международных расчетов между странами, основанный на взаимном зачете платежей за товары и услуги, обладающие равной стоимостью, исчисленной в клиринговой валюте по согласованным ценам. На основе валютного клиринга могут производиться взаиморасчеты фирм-резидентов соответствующих стран.

3. Кредитование экспортно-импортных операций в России и за рубежом

По российскому законодательству кредит в иностранной валюте заемщик может получить как в российском уполномоченном банке, так и за рубежом.

Если заемщик берет кредит в российском банке, то необходимо представить следующие документы:

1. Ходатайство. Оно должно содержит цель получения кредита, сумму и сроки.

2. Договор о залоге, банковской гарантии, поручительстве или договор страхования (по требованию кредитора).

3. Если кредит необходим для покупки оборудования или других основных фондов необходимо представить бизнес-план. Если ссуда нужна для покупки сырья, то в банк предоставляется технико-экономическое обоснование.

4. Расчет сроков использования и погашения кредита, а также уплаты процентов по нему.

После рассмотрения документов, при положительном решении вопроса о выдаче кредита между банком и заемщиком заключается кредитный договор.

Банк следит за целевым использованием кредита и в случае невыполнения требований по целевому использованию банк имеет право:

1. приостановить дальнейшее использование кредита;

2. досрочно взыскать всю сумму задолженности;

3. увеличить процентную ставку за пользование кредитом.

Операции по получению резидентом кредита в иностранной валюте от нерезидента являются объектом валютного контроля. По этому виду операций оформляется паспорт сделки, в котором среди специальных сведений о кредитном договоре можно выделить следующие:

1) Процентные и иные платежи:

- фиксированный размер процентной ставки;

- код ставки ЛИБОР;

- другие методы определения процентной ставки;

- размер процентной надбавки (дополнительных платежей) к базовой процентной ставке.

2) Сумма задолженности в единицах валюты цены кредитного договора.

3) Описание графика платежей по возврату заемных средств начиная с даты представления резидентом в уполномоченный банк паспорта сделки на оформление.

4) Отметка о наличии отношений прямого инвестирования.

5) Отметка о принадлежности иностранного кредитора к международной финансовой организации.

6) Информация о получении резидентом кредита (займа), предоставленного нерезидентами на синдицированной (консорциональной) основе.

За рубежом кредитование в иностранной валюте достаточно распространено через деятельность кредитных союзов. В заруб. странах финансирование международной торговли осуществляют кроме того экспортные посредники, которые покупают товары в одной стране, а продают в другой за свой счет, являясь при этом агентом производителя.

В Англии для финансирования экспортно-импортных операций созданы специальные фирмы – конфирмационные (контрактные) дома. Они действуют как агенты зарубежных покупателей, специализируются на определенном виде продукции или рынке и выполняют следующие функции:

1. получают заказы от зарубежных предприятий, желающих купить определенные товары у английских фирм;

2. передают контракты выбранному изготовителю;

1. получают товары от производителя и организуют их отгрузку за границу;

2. платят производителю без регресса, а в случае необходимости дают кредит зарубежному покупателю.