Тема 7 «Центральные банки и основы их деятельности » План занятия

1. История возникновения и развития центральных банков.

2. Центральный банк России и его организационная структура.

3. Задачи и функции центральных банков

4. Методы денежно-кредитного регулирования экономики Банком России.

Вопросы для текущего контроля

1. Когда и где был создан первый центральный банк?

2. Охарактеризуйте роль центрального банка в банковской системе.

3. Основные задачи центральных банков?

4. Основные функции центральных банков?

5. Какие факторы влияют на проведение денежно-кредитной политики?

6. Модели организации центральных банков?

7. По каким критериям можно судить о независимости центрального банка?

8. Что включается в понятие денежно-кредитной политики?

9. Методы и инструменты денежно-кредитной политики?

10. Каковы основные цели денежно-кредитной политики?

11. В чём суть процентной политики центральных банков?

12. Что такое обязательные резервы и что является основой их формирования?

13. В чём заключается депозитная политика центральных банков?

14. Охарактеризуйте организационную структуру Банка России.

15. Правовые основы денежно-кредитного регулирования?

16. Какими методами и с помощью каких инструментов осуществляется денежно-кредитное регулирование?

17. Охарактеризуйте методы политики кредитной экспансии Центрального банка.

18. Каковы тенденции денежно-кредитного регулирования в России?

19. Каковы функции и задачи Банка России в разработке и реализации единой государственной денежно-кредитной политике?

20. Каковы основные направления единой государственной денежно-кредитной политики?

Каждому из приведенных ниже положений, отмеченных цифрами, найдите соответствующий термин или понятие

1. Показатели соотношения отдельных статей пассивов и активов баланса коммерческих банков, установленные центральным банком и обязательные для выполнения коммерческими банками.

2. Политика центрального банка, регулирующая денежный рынок, ведущая к удорожанию кредитных ресурсов.

3. Значительное разовое целенаправленное воздействие центрального банка на валютный рынок и валютный курс, осуществляемое путем продажи или покупки банком крупных партий иностранной валюты.

4. Ставка процента, взимаемого центральным банком за предоставление межбанковского кредита; служит ориентиром при установлении коммерческими банками кредитных ставок.

5. Правило, согласно которому масса денег в обращении должна ежегодно увеличиваться темпами, равными темпу роста реального ВНП.

6. Политика регулирования центральным банком денежного рынка, направленная на удешевление банковского кредита.

7. Скупка и продажа государственных ценных бумаг центральным банком

8. Проводимый правительством страны курс и осуществляемые меры в области денежного обращения и кредита, направленные на обеспечение устойчивого, эффективного функционирования экономики, поддержание стабильности денежного обращения.

9. Соотношение между минимальным размером вклада, которые коммерческие банки обязаны держать в центральном банке, и суммой их депозитов.

10. Соотношение активов и пассивов центрального банка.

Ответы

а. Политика "дорогих денег".

б. Политика "дешевых денег".

в. Денежно-кредитная политика.

г. Центральный банк.

д. Денежный мультипликатор.

е. Ставка рефинансирования.

ж. Баланс центрального банка.

з. Норма обязательных резервов.

и. Операции на открытом рынке.

к. Обязательные банковские нормативы.

л. Валютная интервенция.

м. Учетная политика.

Верно/неверно

1. Клиентами центрального банка являются коммерческие банки.

2. Если центральный банк скупает ценные бумаги, то масса денег в обращении сокращается.

3. Повышение учетной ставки ведет к удорожанию кредитных ресурсов.

4. Центральный банк может выдавать долгосрочные кредиты.

5. Целью деятельности центрального банка является банковская прибыль.

6. Обязательные резервы коммерческих банков – это пассивы центрального банка.

7. Повышение центральным банком норматива обязательных резервов ведет к удешевлению кредита.

8. Наличные деньги в обращении являются обязательствами центрального банка.

9. Центральный банк подотчетен правительству страны.

10. Основное назначение центрального банка – обеспечение стабильности денежного обращения в стране.

11. Центральный банк может осуществлять безналичную эмиссию денег.

12. Центральный банк не имеет права осуществлять банковские операции с предприятиями и населением.

13. Центральный банк может осуществлять прямое финансирование дефицита бюджета.

14. Обслуживание государственного долга – функция центрального банка.

15. Продажа центральным банком государственных ценных бумаг на открытом рынке ведет к увеличению количества денег в обращении.

16. Центральный банк не имеет права приобретать государственные ценные бумаги при их первичном размещении.

17. Центральный банк определяет величину ссудного процента.

18. Надзор за деятельностью коммерческих банков и ее регулирование не является функцией центрального банка.

19. Правительство не отвечает по обязательствам центрального банка.

20.Центральный банк – это подразделение Министерства финансов.

Мини-кейс.

Найдите на сайте ЦБ РФ (сайт http:/www.cbr.ru) баланс ЦБ РФ на две последние даты. Определите:

- удельный вес и динамику статей баланса;

- какие статьи баланса имеют наибольший удельный вес и почему?

- обоснуйте причины изменений отдельных статей баланса.