4. Рынки факторов производства.

Факторы производства – это экономическая категория, которая обозначает реально вовлеченные в процесс производства ресурсы, то есть факторы производства более узкое понятие, чем экономические ресурсы. Экономические ресурсы – это ресурсы, которыми располагает общество, а факторы производства – это то, что общество непосредственно использует в производственном процессе.

Экономическая наука традиционно относит к факторам производства землю, труд и капитал.

В последнее время к факторам производства стали относить предпринимательскую деятельность. Это особого рода деятельность человека, связанная с координацией, комбинированием факторов производства, а также управлением ими.

Рынок труда - сфера рыночных отношений, в которой осуществляется купля продажа рабочей силы. Он предполагает собственность человека на свою рабочую силу, которая становиться товаром на рынке, а затем реализуется в трудовой деятельности.

Рынок труда, как и любой товарный рынок, основан на спросе и предложении. Спрос в данном случае выступает в форме потребности на занятие свободных рабочих мест и выполнения работ, а предложение - наличие незанятой рабочей силы или желание изменить место работы.

На рынке совершенной конкуренции количество нанимаемых предпринимателями работников определяется двумя показателями - реальной заработной платой и стоимостью (в ее денежном выражении) предельного продукта труда. С увеличением количества нанимаемых работников происходит уменьшение величины предельного продукта (закон убывающей доходности). Привлечение дополнительной единицы труда прекратится тогда, когда стоимость предельного продукта сравняется с величиной заработной платы.

Спрос на труд находится в обратной зависимости от величины заработной платы. При росте заработной платы, при прочих равных условиях, предприниматель в целях сохранения равновесия должен соответственно сократить спрос на труд, а при снижении заработной платы спрос на труд возрастает. Функциональная зависимость между величиной заработной платы и размером спроса на труд выражается в кривой спроса на труд (рисунок 7.1).

Величина предложения также зависит от величины заработной платы, получаемой за производительные услуги. Как правило, продавцы на рынке труда, в условиях совершенной конкуренции стремятся увеличить предложение в условиях роста заработной платы. Поэтому кривая предложения труда принимает иной вид, чем кривая спроса на труд.

L

Рисунок 7.1 - Кривая спроса на труд и кривая предложения труда

Современный рынок труда испытывает на себе ощутимое государственное воздействие. Большое влияние на рынок труда оказывают государственные социальные программы (помощь малоимущим, пособия по безработице, различные социальные выплаты, пенсионное обеспечение и прочие.) Эти программы содействуют определенной стабилизации социально-экономического положения трудящихся в зонах повышенного рыночного риска, смягчают болезненные рывки рыночного механизма. В результате появляется особый элемент цены труда, в прямую не связанный с функционированием рынка труда и образующийся на внерыночных принципах.

Значительна и посредническо-вспомогательная роль государства на рынок труда. Оно частично берет на себя функцию поиска и предоставления рабочих мест, а также создания общенациональной сети по трудоустройству. Государственные системы обучения и переобучения рабочей силы содействуют максимально быстрой адаптации последствий и меняющихся требований рынка.

Видное место в регулировании рынка труда занимает биржа труда. Биржа труда - учреждение, осуществляющее посредничество между рабочими и предпринимателями при совершении сделки купли-продажи рабочей силы и регистрацию безработных. В настоящее время функции биржи труда выполняют в основном государственные биржи труда, так называемые центры занятости, подчиненные министерством труда.

Заработная плата - это цена труда, доход наемного работника в денежной и натуральной форме. Ее уровень зависит от соотношения спроса и предложения рабочей силы, от качества и сложности труда, от условий труда, степени его интенсивности и производительности, престижности и тяжести труда. Общий уровень заработной платы в стране зависит также от уровня развития общества в целом, степени развития его производительных сил, от национальных особенностей страны и других факторов.

В рыночной экономике государство законодательно устанавливает минимальный размер оплаты труда. Он должен обеспечить работнику прожиточный минимум (т.е. минимальный набор благ, жизненных средств, позволяющих поддерживать жизнедеятельность работника). Все остальные уровни заработной платы формируются на основе трудовых соглашений между работодателями и работополучателями.

Заработная плата включает в себя:

А) тарифную часть (оплату по тарифным ставкам и окладам);

Б) доплаты и компенсации;

В) надбавки и премии.

Тарифные ставки и оклады определяют сложность и ответственность труда. Доплаты и компенсации возмещают дополнительные затраты труда, связанные с условиями и тяжестью труда. Надбавки вводятся с целью стимулирования добросовестного отношения к труду, повышения качества продукции и эффективности производства. Премии преследуют эти же цели, но в отличие от надбавок могут быть нерегулярными.

Заработная плата выступает в двух основных формах: повременная и сдельная. Повременная заработная плата начисляется работнику в зависимости от фактически отработанного времени. Разновидностями повременной заработной платы являются следующие системы: простая повременная и повременно-премиальная (почасовая, поденная, понедельная, помесячная).

При сдельной заработной плате ее размер зависит от количества изготовленной продукции в соответствии с установленными расценками. Применяются следующие системы сдельной оплаты труда: прямая сдельная, сдельно-прогрессивная, сдельно-премиальная, аккордная.

Кроме того, различают номинальную и реальную заработную плату. Номинальная заработная плата - это сумма денег, полученная наемным работником за использование его труда. Реальная заработная плата - это совокупность товаров и услуг, которые можно приобрести на номинальную заработную плату. Величина реальной заработной платы зависит от ряда факторов, в том числе от:

• величины номинальной заработной платы;

• уровня цен на потребительские товары и услуги;

• величины налогов.

Прожиточный минимум – 6131 рубль.

МРОТ – 5205 рублей.

Факторный рынок капитала – это рынок, на котором в качестве товара выступает капитал в виде капитальных благ (зданий, сооружений, машин, иного оборудования для производственной деятельности).

Конечная цена капитала на рынке обусловлена двумя факторами:

• стоимостью самих капитальных благ;

• тем доходом, который капитал может приносить, т.е. чистой производительностью капитала, которая выражается в ежегодном процентном доходе, зарабатываемым инвестором, пользователем капитала в результате затрат определенной суммы денег на применение капитала.

По мере интенсивного использования и накопления капитала под воздействием закона убывающей доходности чистая производительность капитала будет снижаться. Это, естественно, при прочих равных условиях, когда остальные факторы производства не подвергаются изменению, остаются постоянными. Данный процесс, его взаимосвязи можно проиллюстрировать, используя следующий график (рисунок 7.2).

На основании анализа вышеуказанного графика можно сделать вывод, что процентная ставка ссудного процента служит показателем минимума рентабельности инвестиционных затрат и условием их отбора в соответствии с чистой производительностью.

Ставка

процента DD SS

Е

Накопленный капитал

Рисунок 7.2 - Спрос на капитал в зависимости от ставки ссудного процента

Где DD - кривая, выражающая спрос на капитал в зависимости от ставки ссудного процента, одновременно это кривая предельной производительности капитала;

SS-кривая предложения накопленного капитала;

Е – точка установления равновесной ставки процента.

При снижении рыночной ставки ссудного процента появится возможность для инвестора осуществлять капитальные вложения с более низкой чистой производительностью. В данном случае рыночная процентная ставка выступает и показателем возможной нормы прибыльности инвестиций.

В целом инвестиции — долгосрочное вложение капитала в предприятия различных отраслей экономики; используются на по­купку средств производства: оборудования, машин, зданий и т.п. Затраты на эти элементы производства окупаются не сра­зу, а в течение многих лет. При инвестировании фирма решает, будет ли возрастание прибыли в результате инвестирования больше стоимости издержек производства.

Валовые инвестиции — это вся сумма затрат на производ­ственный капитал. Они состоят из амортизационных отчисле­ний и добавочных вложений в производство за счет прибыли.

Амортизационные отчисления отражают возмещение вложе­ний в производство капитала.

Чистые инвестиции — это валовые инвестиции за минусом амортизационных отчислений, т.е. они отражают прирост ка­питала за счет добавочных вложений в производство.

Инвестиционный капитал формируется из двух источни­ков: собственных сбережений предприятий (прибыли, аморти­зационных отчислений) и заемных сбережений (свободных де­нежных средств населения, других предприятий).

Прямо в инвестиции «превратиться» могут только собственные (личные) сбережения. Чужие сбережения, чтобы превратиться в ин­вестиционный капитал, должны пройти через финансовый рынок.

Ценой капитальных активов выступает доход, который они могут принять в результате их применения. Доход соответству­ет цене, уплаченной за пользование деньгами в течение опре­деленного времени (обычно год), — проценту.

Процент — это плата за право получения ресурсов в свое распоряжение до того, как будут накоплены средства, чтобы эти ресурсы купить.

Учетная ставка, или ставка рефинансирования, — это процент, под который Центральный банк РФ (или другой стра­ны) страны предоставляет кредит коммерческим банкам.

Ставка процента определяется на денежном рынке и зави­сит от соотношения спроса на деньги и предложения денег. Различают реальную и номинальную процентную ставку.

Номинальная процентная ставка - это денежная процентная ставка. Реальная процентная ставка — это процентная ставка с поправкой на инфляцию, т.е. выраженная в неизменных ценах.

Земля и иные природные ресурсы являются составной частью факторных рынков. Одновременно рынок земли имеет свои существенные особенности, связанные с её ограниченностью, различным плодородием, местоположением, использованием под городскую или иную застройку. Количество земли, как и иные ресурсы, небезграничны. Это отражается на особенностях реализации с учетом спроса и предложения.

При предложении земли к продаже проявляется такая особенность данного производственного фактора, как природная ограниченность в пространстве. Это существенно влияет на проблему ценообразования. Общее количество земли не может увеличиваться под воздействием роста цен на неё и уменьшаться при снижении цен, что свойственно конкретной товарной продукции и услугам, цены на которые во многом зависят от увеличения или уменьшения их количества на рынке. Рынок земли, таким образом, абсолютно неэластичен в отношении её предложения.

Доход, полученный посредством любого производственного фактора, характеризуемого совершенно или почти совершенно неэластичным предложением по отношению к его цене, принято называть экономической рентой. В широком смысле слова экономическая рента представляет собой плату за ресурс, предложение которого ограничено.

Отношения по поводу ценообразования и распределения доходов от использования земли, ее полезных ископаемых ресурсов и недвижимости называются рентными.

Собственники земли сдают её в аренду. Объем предлагаемых в аренду земельных участков является величиной заданной, он не зависит от уровня арендной платы за их использование. Даже бесплатное их использование не приведет к увеличению объема предложения земли, так как предложение ее совершенно неэластично.

В связи с этим образуется чистая экономическая рента. Она представляет собой доход, приносимый ресурсом, предложение которого совершенно неэластично по цене. Примером чистой экономической ренты является земельная рента.

Земельная рента выступает в форме абсолютной и дифференциальной ренты. Абсолютная рента порождается монополией частной собственности на землю, которая позволяет владельцам земли независимо от качества и месторасположения участков земли, сдаваемых в аренду, получать плату за право пользования землей. Понятие абсолютной (чистой экономической) ренты предполагает одинаковое качество и месторасположение земли. В действительности же земля различается как по плодородию, так и по месту расположения. В связи с этим производительность труда, применяемого на различных участках земли, будет различна, что сказывается на величине земельной ренты на разных участках земли. Доход, полученный на этих землях, называется дифференциальной рентой.

Кроме указанных видов ренты выделяют также и монопольную ренту. Монопольная рента основывается на монопольной цене, по которой продается продукт редкого качества.

От ренты следует отличать арендную плату, которая, помимо ренты, может включать еще амортизацию, компенсирующую износ построек и сооружений, которые находятся на земле, а также процент на капитал, вложенный, например, в улучшение качества земли.

Между земельной рентой и ценой реализации земельных участков существует взаимосвязь. Цена земли представляет собой капитализированную, т.е. превращенную в капитал, земельную ренту. Поскольку, владея землей, собственник постоянно получает в виде ренты доход, то он может продать свой участок земли за такую сумму, которая будучи положенной в банк, может приносить ему доход не менее, чем получаемая им рента. Следовательно, цена земли представляет собой дисконтированную стоимость будущей земельной ренты.

где Р_з - цена земли;

i - норма ссудного процента;

R - годовая рента.

В целом же в течение всего 20 в. и в начале 21 в. странах с рыночной экономикой цена земли имела устойчивую тенденцию к росту, что было связано, прежде всего, с ростом несельскохозяйственного спроса на землю.