40. Правовой статус, функции и операции Центрального банка рф.

Главным звеном банковской системы любого государства является центральный банк страны. Центральный банк занимает особое место в финансовой системе. Он по сути представляет собой орган, отвечающий за объем денежной массы и кредитов, предоставляемых экономике в целом.

ЦБ РФ действует на основании ФЗ от 10.06.02 «О Центральном банке РФ (Банке России)» с последующими поправками и изменениями. Задачи, функции полномочия, т.е. основы деятельности банка определяются тремя видами документов: Конституцией РФ, ФЗ «О Центральном банке РФ» и др. федеральными законами.

Определено, что расходы ЦБ РФ осуществляет за счет своих доходов. При этом получение прибыли не является целью деятельности ЦБ РФ. ЦБ РФ является юр. лицом. Государство не отвечает по обязательствам ЦБ РФ и наоборот. ЦБ является независимым федеральным органом и отчитывается только перед Государственной Думой.

Основные задачи ЦБ РФ:

1. Защита и обеспечение устойчивости рубля, а следовательно его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам.

2. Развитие и укрепление банковской системы РФ.

3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Основные функции ЦБ РФ на макроуровне:

1. Эмиссионная

2. Организация денежного оборота

3. Функция банка банков

4. Функция валютного регулирования

5. Контрольно-надзорная функция

6. Аналитическая

Основные функции ЦБ РФ на микроуровне:

1. Обеспечение расчетов

2. Функция кредитования (в т.ч. порядок рефинансирования)

3. Регулирование деятельности кредитных организаций

4. Аналитическая

При этом ЦБ РФ тесно связан с Правительством. Он участвует в разработке экономической политики Правительства РФ; Председатель банка или один из его заместителей участвует в заседаниях Правительства РФ. ЦБ РФ консультирует Министерство финансов РФ по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики.

41. Особенности функционирования Европейского Центрального банка.

Процессы интеграции и введения единой валюты в Европе потребовали создания общеевропейской институциональной структуры, способной определять и направлять изменения в экономической и политической жизни отдельных государств.

Европейская система центральных банков (ЕСЦБ) – это международная банковская система, состоящая из наднационального Европейского центрального банка (ЕЦБ) и Национальных центральных банков (НЦБ) государств–членов Европейского Экономического Сообщества.

Главная цель ЕСЦБ - поддержание стабильности цен, что является необходимым условием для обеспечения продолжительного экономического роста.

Основные задачи ЕСЦБ перечислены в статье 105 Договора о Европейском союзе:

1. Определение и проведение единой денежно-кредитной политики.

Совет управляющих ЕЦБ определяет единую денежно-кредитную политику, которую НЦБ проводят децентрализованно. В основном, принятые процедуры и инструменты для проведения денежно-кредитной политики те, которые использовались большинством НЦБ до становления Валютного союза.

2. Осуществление валютных операций, и хранение и управление официальными валютными резервами стран-участниц.

НЦБ передают ЕЦБ часть своих резервов.Совет Европейского союза и ЕЦБ решают проблему установления валютного курса между денежной единицей евро и валютами стран, не входящим в Сообщество.

3. Обеспечение эффективногофункционирования платежно-расчетных систем.

Среди других задач ЕСЦБ:

1. Эмиссия банкнот и монет.

ЕЦБ является единственной организацией, которая может разрешить эмиссию выраженных в евро банкнот. ЕСЦБ эмитирует эти банкноты.Монеты евро эмитируются странами-участницами после одобрения объема эмиссии ЕЦБ.

2. Сотрудничество в области банковского надзора.

ЕСЦБ должна способствовать правильному исполнению операций компетентными органами в области пруденциального надзора за кредитными учреждениями и стабильностью финансовой системы.

3. Консультативные функции.

ЕЦБ консультирует Совет Европейского союза или власти стран-членов, национальные центральные банки по вопросам денежного обращения, платежно-расчетным системам, законодательства Сообщества, касающегосябанковского надзора и стабильностифинансовой системы.ЦБ также может давать рекомендации институтам Сообщества и национальным органам власти в областях, входящих в рамки его компетенции.

4. Сбор и накопление статистических данных.

Европейский центральный банк выполняет доверенные ему ЕСЦБ задачи. Для этого ЕЦБ:

• определяет общие обязательные регламенты для всех стран-членов. Например, установление порядка расчета обязательных резервов и определение их общей суммы является предметом одной из инструкций ЕЦБ;

• принимает решения, находящиеся в сфере его компетенции;

• дает рекомендации и издает документы (например, о базе резервных требований);

• налагает, при необходимости, штрафы (до 500.000 евро) или пени (до 10.000 евро в день) в случае несоблюдениярегламентов и решений;

• определяет порядок взаимоотношений между ЕЦБ и НЦБ внутри ЕСЦБ.

Одним из основных принципов функционирования ЕСЦБ является независимость, определенная в Договоре. При выполнении своих полномочий и задач ни ЕЦБ, ни один из НЦБ или членов их руководящих органов не могут получать указания от органов Сообщества, от правительств стран-участниц или от любой другой организации.

Независимость – важный принцип деятельности ЕЦБ. Однако огромные полномочия, которыми обладает данная организация, вызывают опасения многих специалистов. В ее стратегии не учитываются реальные нужды стран Союза. В частности, не уделяется внимание цели борьбы с безработицей, составляющие ядро экономической политики Европейского союза. По этой причине в ЕС ведется полемика вокруг относительно необходимости контроля над деятельностью ЕЦБ с тем, чтобы он нес ответственность за свои действия.

Структура ЕСЦБможет быть представлена в виде следующей схемы:

ЕСЦБ управляется уполномоченными органами ЕЦБ - Советом Управляющих (Governing Council), Исполнительным комитетом (Executive Board) и Общим Советом (General Council).

Совет управляющих, верховный руководящий орган, объединяет членов Совета директоров ЕЦБ и председателей НЦБ стран-членов Валютного союза.Этот Совет принимает решения, необходимые для выполнения задач, доверенных ЕСЦБ Договором и ее уставом. Во-первых, он определяет денежно-кредитную политику Союза и устанавливает направления, необходимые для ее проведения. Таким образом, Совет управляющих фиксирует базисные процентные ставки, принимаемые внутри Валютного союза.

Кроме того, Совет управляющих одобряет свод правил для внутренней организации ЕЦБ и его руководящих органов, выполняет консультативные функции ЕЦБ и определяет порядок международного сотрудничества.

Для решения вопросов по определению и проведению единой денежно-кредитной политики Совет управляющих голосует по принципу «один член - один голос». Для решений имущественного порядка (например, увеличение капитала ЕЦБ) голоса взвешиваются в зависимости от доли каждого НЦБ в уставном капитале ЕЦБ. Если надо принять решение квалифицированным большинством по имущественным вопросам, оно одобрено, если подано не менее двух третей голосов.

Исполнительный комитет (Совет директоров) включает президента, его заместителя и четырех членов, отобранных из числа кандидатов, имеющих большой профессиональный опыт в финансовой или банковской сферах. Члены Совета директоров ЕЦБ назначаются по взаимному согласию главами государств или правительств стран-участниц Валютного союза, с учетом рекомендаций Совета Европейского союза. Одобрение Европейским парламентом является необходимым условием для назначения членов Совета директоров, предлагаемых Советом.

Председатель Совета директоров является председателем Совета управляющих и Генерального совета. Он располагает решающим голосом в случае равного распределения голосов. Кроме того, председатель представляет ЕЦБ во внешних организациях. При отсутствии председателя его заместитель председательствует на собраниях Совета управляющих, Совета директоров ЕЦБ и Генерального совета.

Члены Совета директоров должны быть гражданами стран-членов Валютного союза.

Совет директоров ежедневно отвечает за проведение денежно-кредитной политики согласно решениям Совета управляющих. Именно в этих рамках Совет директоров передает необходимые инструкции НЦБ.

Отделам ЕЦБ и Совету управляющих помогают 13 комитетов:

• Комитет внутренних аудиторов;

• Комитет по банкнотам;

• Бюджетный комитет;

• Комитет внешней коммуникации;

• Комитет бухгалтерского учета и денежных доходов;

• Юридический комитет;

• Комитет по рыночным операциям;

• Комитет по денежно-кредитной политике;

• Комитет международных отношений;

• Статистический комитет;

• Комитет банковского надзора;

• Комитет информационных систем;

• Комитет платежно-расчетных систем.

Общий совет (Генеральный совет), третий руководящий орган ЕСЦБ, включает председателя и заместителя председателя Совета директоров ЕЦБ и всех глав национальных центральных банков Европейского союза (в том числе и тех, которые не входят в Валютный союз).

Генеральный совет помогает ЕЦБ при выполнении его консультативных функций. К его основным задачам относятся:

• сбор и обработка статистической информации;

• подготовка ежеквартальных и ежегодных отчётов о деятельности ЕЦБ, а также еженедельных консолидированных финансовых отчётов;

• разработка и принятие необходимых правил по стандартизации бухгалтерского учёта и отчётности по операциям, проводимым НЦБ;

• принятие мер, относящихся к оплате уставного капитала ЕЦБ в части, не урегулированной Общим Договором ЕС;

• разработка должностных инструкций и правил приёма на работу в ЕЦБ.

• подготовка стран к переходу к единой валюте.

Договор предусматривает регулярные отношения со всеми организациями Европейского союза.

В ЕСЦБ ответственность за определение единой денежно-кредитной политики несет Совет управляющих ЕЦБ. Решения ЕЦБ применяются во всех странах Валютного союза. Все страны-участницы Валютного союза проводят денежно-кредитную политику в одинаковом порядке.

Отделы НЦБ, совместно с департаментами ЕЦБ и под контролем Совета директоров, участвуют в подготовке решений по денежно-кредитной политике. Именно НЦБ отвечают за претворение в жизнь решений по денежно-кредитной политике, принятых Советом управляющих Европейского центрального банка. НЦБ отвечают за проведение операций рефинансирования и предоставляют евровалюту для национальных кредитных учреждений. Кредитные учреждения пользуются своими счетами, открытыми в НЦБ.

НЦБ объясняют решения по денежно-кредитной политике и исследуют последствия влияния единой денежно-кредитной политики на национальную экономику.

Европейская система центральных банков осуществляет хранение и управление официальными золотовалютными резервами стран-участниц ЕЭВС. Взнос каждого Национального центрального банка определен в соответствии с его долей в капитале Европейского центрального банка.

Валютные резервы могут быть использованы Европейским центральным банком для проведения валютных интервенций, причем ему дано право самостоятельно принимать решения о проведении таких интервенций. Европейская система центральных банков оснащена техническими возможностями для интервенций на валютных рынках с целью противостоять чрезмерным или хаотичным колебаниям курса евро в отношении валют основных стран вне ЕЭС.

Собственный капитал ЕЦБ к началу его деятельности определен в размере 5 млрд. евро. В дальнейшем по решению Совета Управляющих он может увеличиваться (17.12.2010 ЕЦБ заявил, что собирается увеличить свой капитал на 5 миллиардов евро до отметки 10.76 миллиардов евро. Увеличил ли в действительности и сколько он составляет сегодня, не нашла). Акционерами ЕЦБ могут быть только Национальные центральные банки. Капитал ЕЦБ формируется в пропорции к сравнительному демографическому и экономическому весу НЦБ. Ключевым показателем при этом является средняя взвешенная доля каждой страны в населении и ВВП «зоны евро», которая определяется по следующей формуле:

50% этой доли – в соответствии с удельным весом каждой страны в общей численности населения Европейского Экономического Сообщества;

50% - в соответствии с ее удельным весом в совокупном валовом внутреннем продукте ЕЭС.

Эти данные корректируются каждые 5 лет.

Билет Сережи

Европейская модель организации центрального банка существенно отличается от американской и традиционных моделей. Ее представляет созданная 1 января 1999 года Европейская система центральных банков(ЕСЦБ), возглавляемая Европейским центральным банком(ЕЦБ). Помимо ЕЦБ, в ЕСЦБ входят центральные банки государств-членов Европейского экономического и валютного союза(ЕЭВС), использующих национальную валюту и потому не участвующих в формировании единой денежно-кредитной политики(Англия, Дания, Швеция)

Устав ЕСЦБ и ЕЦБ предусматривает их независимость от других органов ЕЭВС, правительств стран и национальных органов и учреждений. Высшими органами управления ЕСЦБ являются Совет управляющих(18 чел), состоящий изИсполнительной дирекции(6 чел) и 12 управляющих центральных банков стран-участниц ЕЭВС, а такжеГенеральный совет

Ключевые обязанности Совета управляющих: определение ключевых элементов кредитно-денежной политики ЕЭВС и контроль над состоянием платежно-расчетных систем его стран-участниц. Совет управляющих ЕСЦБ устанавливает размеры минимальных резервных требований, уровень ставок по кредитам, выдает странам-участницам лицензию на эмиссию евро. Решения по вопросам кредитно-денежной политики принимаются большинством голосов Совета управляющих.

При принятии решения об увеличении уставного капитала ЕЦБ учитывается доля каждого центрального банка - члена ЕСЦБ. При этом решение принимается, если за него проголосовало более половины акционеров, которым принадлежит не менее 2/3 уставного капитала.

Под руководством Совета управляющих 13 комитетов: внутренних аудиторов, по банкнотам, бюджетный, внешних коммуникаций, бухгалтерского учета и доходов, юридический, по рыночным операциям, по денежно-кредитной политике, международных отношений, статистический, информационных систем, банковского надзора, платежно-расчетных систем.

Второй по значению орган управления ЕЦБ - это Исполнительная дирекция: президент, вице-президент и 4 члена, назначаемые по предложению Совета Европы по результатам консультаций с Европейским парламентом и Советом управляющих ЕЦБ. Срок полномочий -8 летбез права перевыборов. Решения принимаются большинством голосов, но решающий голос принадлежит президенту. Исполнительная дирекция -проводник разрабатываемой Советом управляющих денежно-кредитной политики, руководит действиями центральных банков(ЕЭВС) в этой области, контролирует выполнение ими предписаний.

Важный орган -Генеральный совет(президент и вице-президент ЕЦБ, а также управляющие центральными банками всех 15 стран ЕС- обеспечивается связь со странами, не вошедшими в ЕЭВС). Задачи- подготовка отчетности о деятельности ЕЦБ, разработка должностных инструкций и решение вопросов, касающихся уплаты уставного капитала.

Президент ЕЦБ- одновременно председатель Совета Управляющих, Исполнительной дирекции и Генерального Совета с решающим голосом в СУ и ИД, представляет ЕЦБ во внешних организациях(или через доверенное лицо).

К операциям ЕЦБ допускаются только соответствующие всем требованиям европейские банки(прежде всего минимальным резервным требованиям). Посредники - центральные банки ЕЭВС, собирающие от банков заявки и посылающие их на компьютер во Франкфурте-на-Майне. На основе заявок ЕЦБ определяет процентную ставку по кредитам и доводит ее до сведения центральных банков.