Тема 3.

Российская система противодействия

Легализации незаконно получаемых доходов.

Контроль законности операций с денежными средствами и иным имуществом является одной из форм финансового контроля.В течение последних двух десятилетий в развитых странах сформировались достаточно действенные системы противодействия легализации незаконно получаемых доходов. Их основная функция – мониторинг совершаемых операций с денежными средствами и иным имуществом в целях контроля их легитимности ( законности) и принятия соответствующих предупредительных мер.

Для первого десятилетия нового века характерно непрерывное развитие и совершенствование указанных систем в соответствии с рекомендациями ФАТФ. Финансовые разведки ( «антиотмывочные» структуры) ряда государств являются инициаторами мер по повышению оперативности функционирования всей системы ФАТФ. В США такой структурой является FinCEN - Financial Crimes Enforcement Network– организация в составе Казначейства США, значительное внимание уделяющая профилактике в борьбе с финансовыми нарушениями. Проявляется стремление этой страны лидировать в объединении международных усилий в борьбе с финансированием терроризма, что нашло отражение в Патриотическом акте США (октябрь 2000 г.) . В Великобритании функционирует NCIS - подразделение финансовой разведки в составе Национальной службы криминальной разведки, во Франции - TRACTIN -Группа по расследованию незаконных финансовых операций. В Бельгии функционирует - CTIF- Группа обработки финансовой информации. В Евросоюзе действует Группа «Эгмонт».

Во всех странах, входящих в ФАТФ или в «Эгмонт», функционируют антиотмывочные структуры. Национальные «антиотмывочные» службы к настоящему времени добились установления минимального объема валютных операций, подлежащих специальной регистрации. Определены перечни признаков вероятности связи тех или иных операций с отмыванием преступно полученных доходов. В нормах права закреплена ответственность финансово-банковских организаций за информирование ( неполное информирование) правоохранительных органов о проведении соответствующих операций. Стало реальностью международное сотрудничество национальных правоохранительных и контрольных органов, « антиотмывочных » служб. В разных регионах мира функционируют территориальные группы ФАТФ ( Азиатская и Тихоокеанская группы, группа стран Карибского бассейна и другие

Для всех служб характерно:

-установление минимального объема операции с денежными средствами и иным имуществом, требующей специальной регистрации;

- использование перечня признаков, по которым определяется возможность применения криминальных схем;

-ответственность кредитных и иных организаций , осуществляющих финансовые операции, за информирование уполномоченных органов;

-координация деятельности правоохранительных органов, занимающихся декриминализацией финансовых потоков.

3.1. Росфинмониторинг, направления его деятельности

Процесс приобщения России к согласованным в международном масштабе «антиотмывочным» действиям был не простым. Сказывалось влияние коррупционных сил. В 2000г. Группа ФАТФ включала Россию даже в черный список стран, не противодействующих отмыванию преступных доходов.

Поскольку к тому времени действовали международные конвенции, Россия , ратифицировавшая их, не могла оставаться вне этого процесса. В марте 2001 года был внесен проект Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию ) доходов, полученных преступным путем» , а 7 августа 2001 года Федеральный закон был принят в той же редакции его назваиия под номером № 115-ФЗ, который вступал в силу с 1 января 2002 года .Позднее этот закон был дополнен с учетом необходимости отражения в нем проблематики противодействия финансированию терроризма . В настоящее время название закона имеет редакцию «О противодействии легализации (отмыванию ) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»

С учетом этого на осенней сессии ФАТФ, проходившей 7-9 октября 2002г. в Париже, Россия была исключена из «черного списка», и страна получила статус наблюдателя ФАТФ, который позволил ей участвовать в обсуждении ряда положений этой организации. Вскоре (20 июня 2003г.) на проходящей в Берлине сессии ФАТФ было принято решение признать Россию полноправным участником данной организации. Этому предшествовала обширная проверка со стороны ФАТФ деятельности Росфинмониторинга. Существенно то, что в связи с наличием «незакрытых» каналов международного перелива криминальных доходов руководители стран «большой двадцатки» и ФАТФ инициируют очередное обновление «черного списка». Россия, защитив содержательный отчет о совершенствовании деятельности Росфинмониторинга, значится в ФАТФ как эффективно работающая в плане противодействия отмыванию незаконных доходов и финансированию терроризма. Признание успехов России в сравнительно быстром становлении названной организации является решение вопроса о председательстве представителя России в ФАТФ с 2013 года. Не исключено, что часть стран, сотрудничающих с Россией, в рамках Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма ( создана 6 октября 2004 г.), включающей 7 государств (Россия, Беларусь, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Таджикистан, Узбекистан) окажется в «черном списке». Вероятным претендентом остается Узбекистан. В этом регионе широко практикуются «альтернативные» каналы перемещения денег –в форме «хавалы» - непосредственно в грузовиках, в чемоданах и сумках мигрантов, что обусловлено «незакрытостью» для такого «транзита» государственной границы.

Росфинмониторинг функционирует в соответствии с нормами названого выше Федерального закона № 115-ФЗ со всеми последующими дополнениями.

В Законе представлены определения основных понятий, таких как «доходы, полученные преступным путем», «легализация доходов, полученных преступным путем», «операции с денежными средствами или иным имуществом», «обязательный контроль», «внутренний контроль»¹

В соответствии с постановлением Правительства РФ от 10 февраля 2002 г. № 211 был создан Комитет по финансовом мониторингу, который в 2004 году был преобразован в Федеральную Службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). За сравнительно короткий период служба стала мощным фактором противодействия легализации доходов, получаемых преступным путем.

Росфинмониторинг не является в чистом виде органом финансового контроля. Это орган исполнительной власти, тесно взаимодействующий с правоохранительными органами и органами государственного финансового контроля – прежде всего, в плане формирования информационного досье, базовая информация которого недоступна для несанкционированного использования. Этот орган имеет право выполнения контрольных функций – прежде всего за потоками денежных средств и операциями с иным имуществом с точки зрения их законности. Основная задача Росфинмониторинга – формирование и ведение федеральной базы данных о финансовых операциях. В этой базе Росфинмониторинга – сведения о 40 -50 млн. операций о сделках на общую сумму порядка 2,5-3 годовых объемов ВВП. В 2010 г. в Росфинмониторинг было сообщено об объемах финансовых операций порядка 120 трлн. руб. Примерно десятая их часть по объему связана с нарушениями законов.

В международной сфере деятельность Росфинмониторинга направлена на обеспечение в соответствии с международными соглашениями (договорами) взаимодействия и информационного обмена в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; в том числе в рамках группы Эгмонт.

Основными функциями Федеральной службы по финансовому мониторингу являются:

1) осуществление контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства;

2) сбор, обработка и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации;

3) проверка в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, полученной информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, в том числе получение необходимых разъяснений по представленной информации;

4) выявление признаков связи операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

5) осуществление в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма контроля за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом;

6) получение, в том числе по запросам, от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления и Центрального банка Российской Федерации информации по вопросам, относящимся к ведению Службы (за исключением информации о частной жизни граждан);

7) обеспечение соответствующего режима хранения и защиты полученной в процессе деятельности Службы информации, составляющей служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну, тайну связи и иной конфиденциальной информации;

8) создание единой информационной системы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

9) формирование и ведение федеральной базы данных, а также обеспечение методологического единства и согласованного функционирования информационных систем в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

10) подготовка проекта перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности;

11) направление информации в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также представление соответствующей информации по запросам правоохранительных органов в соответствии с федеральными законами;

12) ведение учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы;

13) издание в соответствии с законодательством Российской Федерации постановлений о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;

14) разработка и проведение мероприятий по предупреждению нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

15) координация деятельности федеральных органов исполнительной власти в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

16) осуществление взаимодействия с Центральным банком Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

17) создание в установленном порядке совместно с другими федеральными органами исполнительной власти межведомственных органов для рассмотрения вопросов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

18) создание в пределах своей компетенции научно-консультативных и экспертных советов;

19) разработка предложений о принятии межведомственных планов и программ противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и подготовка отчетов о принятых мерах;

20) представление Российской Федерации в международных организациях по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, участие в установленном порядке в деятельности международных организаций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

21) осуществление в установленном порядке и в пределах своей компетенции взаимодействия с органами государственной власти, организациями, должностными лицами и гражданами иностранных государств как в Российской Федерации, так и за рубежом;

22) осуществление в соответствии с международными договорами Российской Федерации взаимодействия и информационного обмена с компетентными органами иностранных государств в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

23) подготовка предложений по определению перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

24) участие в разработке и осуществлении программ международного сотрудничества, подготовке и заключении международных договоров Российской Федерации, в том числе межведомственного характера, по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

25) изучение международного опыта и практики противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

26) обобщение практики применения законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также разработка предложений по его совершенствованию;

27) принятие в соответствии с законодательством Российской Федерации решений о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации;

28) привлечение к работе, в том числе на договорной основе, научно-исследовательских и других организаций, а также отдельных специалистов для проведения экспертиз, разработки программ обучения, методических материалов, программного и информационного обеспечения, создания информационных систем в сфере финансового мониторинга при условии обеспечения соблюдения государственной и иной охраняемой законом тайны².