Ук рф Статья 171.5. Незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов)

В соответствии со статьей 171.5 Уголовного кодекса РФ предусмотрено наказание за незаконное предоставление потребительских кредитов или займов.

Для применения данной статьи, оно должно быть совершено в крупном объеме, а также лицом, которое является индивидуальным предпринимателем или должностным лицом, выполняющим обязанности по руководству организацией, не имеющими права заниматься такой деятельностью.

Причем, такие лица должны быть ранее подвергнуты административному наказанию за административное правонарушение, оговоренное в статье 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Наказание за это преступление может быть следующим: штраф в размере от 300 000 до 1 000 000 рублей или в размере заработной платы или другого дохода осужденного за период от двух до четырех лет.

Также возможны обязательные работы сроком до 480 часов или лишение свободы на срок до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на тот же срок.

Кроме того, важно отметить, что данное преступление считается совершенным в крупном размере, если общая сумма предоставленных потребительских кредитов или займов превышает три миллиона пятьсот тысяч рублей.

Cтатья 171.5 направлена на борьбу с незаконной деятельностью, связанной с предоставлением потребительских кредитов или займов, особенно когда такие действия совершаются в крупном объеме. Закон предусматривает ответственность для индивидуальных предпринимателей или должностных лиц, которые нарушают правила и ранее подвергались административному наказанию за подобные правонарушения.

Наказание может быть довольно строгим, включая штрафы, обязательные работы или лишение свободы на срок до трех лет.

Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 ук рф)

Основной объект преступления - установленный порядок осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.

Под легализацией доходов, полученных преступным путем, понимается совершение действий с доходами от криминальной деятельности таким образом, чтобы источники этих доходов казались законными, а равно действий, направленных на сокрытие незаконного происхождения таких денег.

Понятие легализации приведено и в ст. 3 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Согласно этой норме "легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления"*(533)

Предмет преступления - денежные средства или иное имущество, приобретенное преступным путем.

Предметом преступления признаются "не только денежные средства или иное имущество, незаконное приобретение которых является признаком конкретного состава преступления (например, хищения, получения взятки), но и денежные средства или иное имущество, полученные в качестве материального вознаграждения за совершенное преступление (например, за убийство по найму) либо в качестве платы за сбыт предметов, ограниченных в гражданском обороте.

При этом под денежными средствами понимаются наличные денежные средства в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, а также безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, под иным имуществом - движимое и недвижимое имущество, имущественные права, документарные и бездокументарные ценные бумаги, а также имущество, полученное в результате переработки имущества, приобретенного преступным путем или в результате совершения преступления (например, объект недвижимости, построенный из стройматериалов, приобретенных преступным путем)"(534).

Предметом преступления также могут выступать и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления.

Иное имущество - это движимое и недвижимое вещи (ст. 130 ГК РФ), имущественные права (например, право залога, аренды, требования), ценные бумаги (ст. 142 ГК РФ).

Объективная сторона преступления выражается в действиях - совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом.

Финансовые операции - это любые операции с денежными средствами (наличные и безналичные расчеты, кассовые операции, перевод или размер денежных средств, обмен одной валюты на другую и т.п.)

Финансовыми могут являться операции с денежными средствами в наличной или безналичной форме: снятие со счета или зачисление на счет; обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства; размещение денежных средств во вклад (на депозит); их перевод на счет в другой банк; внесение физическим лицом в уставный капитал организации денежных средств и т.д.

Сделки - это действия граждан, юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей (ст. 153 ГК РФ). К ним могут относиться купли-продажа ценных бумаг, недвижимости, драгоценных камней, дарение, наследование, обмен, аренда и т.д.

При этом, по смыслу закона, указанные финансовые операции и сделки заведомо для виновного маршрута связаны с первичностью имущества с преступным источником его происхождения (основным преступлением).

Для наличия состава преступления достаточно совершения одной финансовой операции или сделки

Состав преступления формальный. Он будет являться оконченным с момента, когда виновный непосредственно использовал преступную полученные денежные средства для расчетов за товары или размена либо предъявил (передал) банку распоряжение о переводе денежных средств и т.п

Если же преступление совершалось путем сделки, то деяние окончено с момента фактического исполнения виновным лицом хотя бы части обязанностей или реализации хотя бы части прав, которые возникли у него по совершенной сделке (например, с момента передачи виновным лицом полученных им в результате совершения преступления денежных средств или иного имущества другой стороне договора вне зависимости от того, получено ли им встречное исполнение по сделке).

Совершение нескольких финансовых операций или сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными в результате совершения одного или нескольких основных преступлений, и обстоятельства их совершения свидетельствуют о едином умысле виновного на совершение указанных тождественных действий, содеянное следует рассматривать как единое продолжаемое преступление.

Если лицо намеревалось легализовать (отмыть) денежные средства или иное имущество, приобретенные преступным путем (в результате совершения преступления), в крупном либо особо крупном размере посредством совершения нескольких финансовых операций или сделок, однако фактически легализованное имущество по независящим от этого лица обстоятельствам не образовало указанный размер, содеянное надлежит квалифицировать как оконченную легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества в крупном или особо крупном размере. Например, когда для легализации денежных средств в крупном размере лицом предполагалось провести две финансовые операции, но оно было задержано после завершения одной из операций на сумму, не образующую такой размер, содеянное должно квалифицироваться по ч. 2 ст. 174.1 УК РФ.

На признание преступления оконченными не влияет то обстоятельство, что финансовые операции или сделки осуществлялись в условиях оперативно-розыскного мероприятия.