Криминалистика. Ответы на экзаменационные вопросы

30. Возможности криминалистики в борьбе с легализацией («отмываениемª) материальных ценностей, приобретенных преступным путем

Для принятия решения о возбуждении уголовного дела необходимо разрешить ряд вопросов: 1) является ли информация о легализации преступных доходов основанием квозбуждениюуголовногодела;2)какиемерыследуетпринять для сохранения и закрепления следов преступления и др. Для успешногорасследованияпроцессалегализациипреступныхдо- ходовважноэффективноиспользоватьоперативно-розыскную информацию.Типичнаяследственнаяситуация,возникающаяна первоначальномэтаперасследованиялегализациипреступных доходов,характеризуетсяследующимипризнаками:1)имеются обоснованные данные, свидетельствующие об «отмывании» преступныхдоходов;2)установленылица,совершающиеданноепреступление;3)местонахождениеденежныхсредств(иного имущества)известно(неизвестно).Наначальномэтаперасследования легализации преступных доходов следователь должен быть сориентирован на проверку достоверности фактических данных,послужившихоснованиемдлявозбужденияуголовного дела, на собирание новых доказательств и предупреждение возможныхпопытокзаинтересованныхлицскрытьследыпреступления.Дляпервоначальногоэтапарасследованиятипичны следующиеследственныедействия:1) допросподозреваемого; 2) установление и допрос свидетелей; 3) розыск денежных средств и иного имущества, приобретенных преступным путем;4) обыск;5) выемкаиизучениефинансово-хозяйственной документации; 6) использование международной правовой помощиприпроведенииследственныхдействий;7) назначение и проведение экспертиз [6, 13, 48, 88].

31. Криминалистическая структура и расследование преступлений в банковской сфере

Криминалистическая структура преступлений в банковской сфере усложненная и содержит четыре элемента: субъект (человек), объект преступного посягательства (банковская

211

структура), средства совершения преступления (документы) и предмет преступного посягательства (деньги, ценные бумаги).

Важное значение в расследовании таких преступлений отводится установлению способа совершения криминальных банковских операций. Способ совершения зависит от особенностей и характера тех банковских и иных финансовыхопераций,банковскогодокументооборота,наиспользование которых направлен криминальный умысел.

Знание преступниками технологии банковских операций позволяет избегать быстрого выявления незаконных операций и получать доступ к денежным средствам наиболее оперативно.

Способы незаконных финансовых операций можно разделить на группы по видам операций, направлениям банковской деятельности (банковские расчеты, кредитование, обслуживание вкладов и др.), сферам деятельности, обслуживаемым банками.

Среди наиболее типичных способов выделяются следующие:

1)несанкционированные переводы средств с неактивных или бездействующих клиентских счетов – преступления совершаются путем подделки документов, оформляющих соответствующие банковские операции служащими банка, осуществляющими операции по счету клиента или дающими распоряжения на совершение указанных операций. В частности, подделываются распоряжения и поручения о переводе средств клиента на счета, контролируемые преступниками, без его ведома;

2)совершениекриминальныхоперацийвсферебанковс- когокредитования–разнообразныеспособыхищениязаем- ных средств путем злоупотреблений при выдаче кредитов

ипредоставленияфинансирования.Вслучаяхкредитования несуществующих или заведомо недобросовестных заемщиков кредитные инспектора банка умышленно или ошибочно удовлетворяют недостоверные заявки о предоставлении кредитов, подкрепленные недостоверными данными (например, подложной финансовой отчетностью, недостоверными данными о регистрации заемщика, недостоверными сведениями о руководстве организации-заемщика и т. п.). Эти действия совершаются как лицами, представляющими

212

такого заемщика («внешнее мошенничество»), так и кредитными инспекторами, руководителями или сотрудники кредитного учреждения («внутреннее мошенничество»);

3)фиктивное кредитование, сопровождаемое подкупом ответственного сотрудника банка и перераспределением заемных средств, осуществляется с активным участием кредитного инспектора банка, который контролирует выдачу кредита своим сообщникам. Полученные в результате операции средства затем распределяются между участниками.

Внекоторых случаях займы могут списываться на безнадежныедолги.Предоставленныекредитымогутпогашатьсяодновременно с предоставлением новых аналогичных кредитов;

4)фиктивное кредитование «дружественных» структур для сокрытия более значимых торговых или кредитных операций осуществляется по решению менеджеров банка за счет кредитования третьих лиц либо продажи ссуд другим банкам в обмен на договоренность о приобретении их ссуд с целью скрыть кредитные и торговые операции;

5)хищение при предоставлении заемных капиталов совершаетсявслучаях,когдабанкупредлагаютсякрупныедепозиты (как правило, брокерские депозиты) с условием предоставления займов определенным лицам, которые являются аффилированными по отношению к посреднику – владельцу крупных депозитов. Мошенники обещают банку огромные прибыли, однако срок погашения займов больше срока хранения депозита(такназываемыегорячиеденьги).Посредникуилименеджеру банка могут выплачиваться «комиссионные» от сделки.

Среди операций кредитования реального сектора экономики наиболее подвержены злоупотреблениям операции кредитования строительства, в первую очередь жилищного и дорожного. Строительные проекты отличаются более высоким уровнем риска, чем, например, завершенные объекты.

Среди наиболее распространенных мошеннических схем при кредитовании строительства можно выделить схемы, связанные с завышением оценки затрат на завершение строительства, накладных расходов строительного подрядчика, заявками подрядчика на выборку средств и использованием схем удержания. По мере реализации проекта смета строительных работ пересматривается с учетом фактических затрат. В рассматриваемых случаях подрядчик или заемщик

213

сознательно завышают отклонения от сметы, создавая затем различные схемы списания излишне полученных средств

сих последующим присвоением.

Вряде случаев при финансировании строительства в смету излишне закладываются накладные расходы подрядной организации, которые по мере поступления средств фактически присваиваются мошенниками по фиктивным основаниям. Получение средств кредита на строительство осуществляется на основании заявки на выборку средств, документа, подтверждающего произведенные расходы строительного подрядчика. Действия мошенников в такой ситуации предполагают направление заявки на выборку средств, включающей запрос на погашение ненадлежащих расходов, таких как личные расходы или затраты на строительство объектов, не предусмотренных проектом.

Следственные ситуации первоначального этапа расследования можно разделить в зависимости от источника получения первичной информации о совершенном (продолжаемом), или готовящемся преступлении.

Для первой ситуации характерно наличие информации о совершенномилиещенеоконченномпреступлениипоступила от службы безопасности (руководства) финансово-кре- дитного учреждения. Известны исполнители подозрительных операций. Имеются сведения об источниках поступления изучаемых капиталов, непосредственных получателях денег в результате распоряжений по счету и банках-коррес- пондентах, а также достаточно большой объем документов, подготовленных подразделением кредитной организации. Со стороны банка оказывается техническая и организационная поддержка.

Действия следователя направляются на установление заинтересованных в данной финансовой операции, розыск и наложение ареста на похищенные, легализуемые активы.

Вторая ситуация связана с выявлением банковских нарушений в ходе расследования другого (смежного, сопутствующего) преступления. Имеются указания на факты совершения подозрительных операций, о непогашенных задолженностях перед кредитными учреждениями, о задолженности по налогам. Установлены факты крупных необъясненных доходов (расходов) подозреваемых лиц. В подобных случаях

214

следует сосредоточить усилия на получении доказательств из иных, чем кредитные организации, источников и учреждений. Документальные доказательства произведенных операций могут быть обнаружены в таможенных органах (при осуществлении экспортно-импортной деятельности); налоговых органах (сведения о налогоплательщике и задекларированных доходах, отчетность о его текущей деятельности); подразделениях банковского контроля Национального банка Республики Беларусь; учреждениях по регистрации прав на недвижимость и сделок с ними; ГАИ (регистрация транспортных средств); у нотариусов (копии договоров на куплюпродажу объектов недвижимости, образцы подписей) и др.

Для третьей ситуации характерно наличие информации с признаками преступления в финансово-кредитной сфере, полученной в ходе мероприятий контрольно-ревизионных органов. Например, выявлены «подозрительные» данные о наличии существенной неистребуемой или необоснованно списанной дебиторской (кредиторской) задолженности клиентов (партнеров) банка, перешедшей в категорию безнадежной или сомнительной для взыскания. Исследованию подвергаются специально предусмотренные законодательством учетные и отчетные документы [14, 75, 87].

32. Криминалистическая структура и расследование контрабанды

Криминалистическая структура контрабанды может быть полнойилиусложненной.Субъектомпреступногопосягательства может быть физическое и должностное лицо. Объектом преступногопосягательстваявляетсягосударственныйорган (таможня). Средствами совершения преступления являются документы,средстваидентификации,транспортныесредства, тайникиит.п.Предметыпреступногопосягательства:товары иценности,запрещенныеилиограниченныек перемещению черезграницу,наркотическиесредства,психотропные,сильнодействующие, ядовитые, отравляющие, радиоактивные иливзрывчатыевещества,вооружение,взрывныеустройства, огнестрельное оружие, его составные части или компоненты боеприпасов, ядерного, химического, биологического или другихвидоворужиямассовогопораженияилиегоосновных

215

частей, материалов и оборудования, которые могут быть использованы при создании оружия массового поражения.

В практике расследования дел о контрабанде сложились три основные типичные следственные ситуации: 1) имеются данные о деянии, однако нет или не хватает сведений о лице, его совершившем; 2) имеются данные и о деянии, и о лице, однако местонахождение этого лица неизвестно, либоустановлено,чтоононаходитсязаграницей;3)имеются данные и о деянии, и о лице, его совершившем, и о его месте нахождения, либо оно задержано.

Первоочередной задачей расследования в первой следственной ситуации является определение характера необходимой информации, с помощью которой можно установить лицо, совершившее преступление, в кратчайшие сроки.

Особоезначениевданнойситуацииприобретаютосмотры места происшествия и предметов контрабанды. Информация, полученная в результате их производства, позволяет выдвинутьследственныеверсии,наметитьпутиихпроверки, определитькруглиц,средикоторыхнадоискатьпреступника (преступников).

Основными задачами расследования во второй ситуации являются: установление местонахождения лица, совершившего преступление, сбор данных о его личности; выявление соучастников и свидетелей преступления и др.

Важным источником информации о месте нахождения лица, совершившего преступление, может быть место происшествия, в ходе осмотра которого тщательно исследуются следыуходаснегопреступника.Припроизводствеобысков, выемок, осмотре почтово-телеграфной корреспонденции, допросах свидетелей (особенно из числа родных и близких) следователь должен выяснить следующие обстоятельства: где и на протяжении какого периода времени проживал, учился,работал,отдыхал;признакиеговнешностииособые приметы.

Третьяситуация является наиболее благоприятной. В этом случае осуществляются следующие следственные действия: задержание (арест) подозреваемого; его личный обыск и допрос;осмотризъятыхпредметовконтрабанды,местееобнаружения;приспособленийдляееперемещенияилихранения; документов использованных для ее прикрытия; обыски

216

и выемки по месту жительства и работы подозреваемого и у других лиц; наложение ареста на имущество и др. [106].

33. Криминалистическая структура и расследование фальшивомонетничества

Криминалистическаяструктурафальшивомонетничества усложненная: субъект, совершающий преступление; объект преступного посягательства; средство совершения преступления; предмет преступного посягательства.

Совершая фальшивомонетничество, преступник оказы- ваетвоздействиенаденежно-кредитнуюсистемугосударства, которую и следует рассматривать как объект преступного посягательства. При этом преступник оказывает на нее опосредованное воздействие. В связи с этим вполне обоснованно можно вести речь о непосредственном объекте фальшивомонетничества, в качестве которого могут выступать человек (например, в качестве платы за товар на рынке индивидуальномупредпринимателюбылапереданаподдельная денежнаякупюра),предприятие(например,вкассемагазина обнаружена фальшивая купюра) и т. д.

Поддельная денежная купюра (ценная бумага) является средством совершения фальшивомонетничества.

Вкачестве предмета преступного посягательства выступают подлинные денежные средства, а также иные материальные ценности.

Типичными следственными ситуациями, складывающимися в начале расследования, являются следующие: 1) имеется оперативная информация о конкретном лице (лицах), занимающемся фальшивомонетничеством; 2) в обороте обнаруженыфальшивыеденьги;3)преступникзадержансполичным при изготовлении или сбыте фальшивых денег.

Впервой ситуации, после принятия решения о возбужденииуголовногодела,производятсяследующиеследственные действия: 1) задержание с поличным в момент изготовления илисбытафальшивыхденег;2)личныйобыскзадержанного;

3)освидетельствованиезадержанного(нателезадержанного могут быть обнаружены частицы материалов, использованных для изготовления фальшивых денег); 4) осмотр места происшествия, если задержание производится вне жилого

217

помещения; 5) осмотр изъятых у задержанного предметов (фальшивых денег и др.); 6) обыск по месту жительства подозреваемого; 7) экспертиза по техническому исследованию денежных знаков.

Во второй ситуациирасследование начинается с 1) допроса

вкачестве свидетелей лиц, обнаруживших фальшивые банкноты, 2) затем производится их осмотр, 3) осуществляется проверка поддельных денег по учетам, 4) назначается судебная экспертиза.

Втретьей ситуации вначале производится задержание с поличным. Дальнейший ход расследования связан с проверкой версий о причастности задержанного к совершению фальшивомонетничества, так как лицо, сбывавшее поддельныебанкноты,моглополучитьихслучайноинепричастно ксовершениюпреступления.Такаяпроверкаосуществляется

входе проведения оперативно-розыскных мероприятий, а такжеследственныхдействий.Кчислупоследнихотносится проведениеследующих:1)личныйобыск;2)освидетельствование;3)допросзадержанного;4)обыскпоместужительства и работы; 5) допросы членов семьи и родственников задержанного; 6) назначение экспертизы [18, 75].

34. Особенности следственной профилактики преступлений

Задача следственной профилактики состоит в том, чтобы снизить количественные и качественные показатели преступности.Входерасследованиянеобходимоустановитьвсе обстоятельства, входящие в предмет доказывания. К числу этих обстоятельств относятся причины и условия, способствующие преступлениям.

Успешность выявления этих обстоятельств зависит от систематичности действий следователя. При составлении плана первоначальных следственных действий должны предусматриваться и действия, направленные на решение вопроса о профилактике преступлений.

Например,расследуяпреступлениеокражесохраняемого объекта, следователь должен выяснить вопросы о режиме работы охраны, состоянии сигнализации, порядке выдачи пропусков на вывоз имущества и т. д.

218

Входеосмотраместапроисшествиянаоткрытойместности следователь может отметить различные обстоятельства: освещенность местности в темное время суток, наличие поврежденной преграды, ранее препятствовавшей проникновению на это место посторонних и др.

Участиевосмотреспециалистаспособствуетболееполномувыяснениюобстоятельств,способствовавшихсовершению преступления. Об обстоятельствах, способствовавших преступлению, может быть поставлен вопрос перед экспертом.

Обнаружив обстоятельства, способствовавшие совершению преступления, следователь вправе внести в соответствующийгосударственныйорган(общественнуюорганизацию или должностному лицу) представление. В таком представлении могут содержаться рекомендации о конкретных мерах, направленных на устранение причин и условий, способствующих совершению преступлений. Представление является процессуальнымдокументом,мерыпокоторомупринимаются в месячный срок. В нем же ставится вопрос о привлечении к ответственностиконкретныхлиц,повинекоторыхвозникли рассматриваемыевпредставленииобстоятельства.Опринятых мерах письменно сообщается следователю [36, 70].

35. Расследование ранее нераскрытых преступлений

Расследование нераскрытых преступлений прошлых лет зависит от ряда обстоятельств: 1) полноты, объективности и всесторонности осуществления процессуальных действий напервомэтапеработыподелу;2)влиянияфакторавремени на установление и доказывание состава преступления.

Фактор времени влияет не только на утрату, но и на изменение доказательственной информации (свидетели и потерпевшие забывают часть воспринятых ранее фактов), что затрудняет ее восстановление и проверку. В ряде случаев со временемизменяетсявнешнийобликпреступника,врезультате чего его труднее установить и опознать.

1) Объекты изучения при работе следователя по нераскрытомупреступлению:а)материалыуголовногодела;б)материалы оперативно-розыскных мероприятий; в) черновые записи,старыеследственныепланы;г)материалыуголовных

219

дел,возбужденныхдоипослесовершениярассматриваемого преступления (аналогичные по способу совершения преступления);д)отказныематериалыпоаналогичнымфактам; е) указанияпрокурора,осуществлявшегонадзор,начальника следственного подразделения.

2)Обстоятельства, подлежащие исследованию и оценке при анализе материалов о нераскрытом преступлении: а) полнота исследования способа совершения преступления; б) полнота установления обстоятельств, входящих в предмет доказывания; в) качество и результаты проведения оператив- но-розыскных мероприятий; г) качество и результаты проведения следственных действий; д) полнота проверки версий.

3)Действия следователя до возобновления расследования поделуонераскрытомпреступлении:а)изучениематериалов делобаналогичныхпреступлениях,совершенныхвпоследнее время и до совершения данного преступления и оставшихся нераскрытыми; б) ознакомление с местом совершения преступления;в)беседыспотерпевшимиисвидетелями;г) поручения о производстве оперативно-розыскных мероприятий.

Возобновление расследования по приостановленному делупроизводитсявслучаях,когдаустановленолицо,подозреваемоевсовершениипреступления,ивозникаетнеобходимостьвпроизводствеследственныхдействий(допроса,очной ставки, экспертизы, следственного эксперимента) [74, 77].

36. Деятельность следователя по розыску похищенного имущества

На розыск похищенного имущества следователь ориентирует органы внутренних дел. Разыскиваемое имущество ставится на учет, даются задания о проверках по данным криминалистических и оперативно-справочных учетов, не изъято ли отыскиваемое имущество. Если виновный в преступлении не обнаружен, то поиск имущества в основном ведется с учетом данных о его свойствах. Определяя места сбыта имущества (рынки, коммерческие магазины, киоски, биржи и т. д.), учитывается его назначение и ценность.

Учитывая индивидуальные свойства похищенного имущества, иногда можно предполагать, что оно может быть вывезено за пределы данной местности. В этой ситуации не-

220