Экономика. Учебное пособие

Всоставе общественного продукта – это пропорция между средствами производства и потребительскими благами и услугами, созданными в течение года.

Если суммировать всю продукцию, произведенную в экономике, то данная пропорция выступает как пропорция между средствами производства и предметами потребления общественного воспроизводства.

Внациональном доходе - эта пропорция между всем непроизводственным потреблением и производственным накоплением.

2.Пропорции между сферами и секторами экономики.

Вваловом продукте – это пропорция между производством товаров и производством услуг.

Важная пропорция – между социальной сферой и другими сферами и секторами экономики.

Возможна различная классификация межотраслевых секторов (комплексов):

1)С точки зрения этапов участия отраслей в создании конечного продукта.

2)Ключевое значение имеют транспортный и информационный комплексы страны

3)На внешне- и внутренне ориентированные сектора экономики.

3.Пропорции между отраслями народного хозяйства (однотипны по видам продукции, технологическим условиям, средствам и предметам труда.

4.Пропорции между частями общественного продукта (например, между различными элементами ВНП).

23

21

Тема 6. Собственность как основа производственных отношений

Собственность есть отношения между людьми по поводу пользования материальными и духовными благами и условиями их производства или исторически определенный общественный способ присвоения благ.

Экономическое принуждение к труду исходит из собственности на условия производства или из собственности на капитал.

Исторически известны две формы собственности – общая и частная. Они различаются между собой уровнем обобществления, характером, формами и способами присвоения. У общей и частной собственности имеется единое сущностное начало, и они соотносятся как разности (общая собственность может превращаться в частную, а частная – в общую). Собственность не может оставаться неизменной. Образуются различные виды общей и частной собственности. Частная собственность может быть единичной (индивидуальной), совместной (делимой и неделимой), общей, доведенной до уровня ассоциации, государства, транснациональной монополии. Содержание общей собственности определяется размерами общности и ее статусом (на уровне семьи (домохозяйства, общины, ассоциации, государства, общества (народа)).

Пока различия между видами собственности пребывает в состоянии разности, возможен переход одного вида в другой (из совместной в долевую). Если различия доведены до состояния противоположности, возможен не переход, а преобразование, т.е. смена формы.

Развитие форм и видов собственности изначально определяется способом производства средств жизни. Частная собственность формируется из индивидуального пользования и личной собственности. Переход к частной собственности возможен лишь при утверждении частного производства (когда отдельная семья, индивид способны обеспечить свое существование отдельно от общины).

Отношения собственности необходимо сопоставлять с отношениями присвоения. Присвоение – это конкретный общественный способ овладения вещью. Процесс присвоения соответствует структуре хозяйственной жизни и развивается вместе с ней.

24

22

В целом для общества исходным моментом присвоения, с которым связаны общественные цели и интересы, является производство. Но при этом для отдельных социальных слоев, групп населения овладение продуктами труда и получение дохода происходит через отдельные звенья этой системы, конкретные формы присвоения: охоту, производство, обмен и распределение. А доход выступает в виде продукта, заработной платы, прибыли и т.д.

Различают способ присвоения и формы присвоения. Способ присвоения может не совпадать с конкретным видом собственности.

Известны два закона собственности и два закона присвоения, действующие во взаимосвязи.

Первый - закон собственности на продукт своего труда (трудовая собственность). Ему соответствует закон присвоения: труд – изначальный способ присвоения. Присвоение осуществляется через труд и через обмен продуктами своего труда. Закон собственности покоится на единстве труда и собственности.

Второй – закон собственности на продукт чужого труда. Ему соответствует другой закон присвоения: товарное обращение – изначальный способ присвоения. На базе этих способов основано крупное общественное производство. Присвоение осуществляется через товарное обращение и распределение доходов. Второй закон собственности покоится на отчуждении труда от собственности.

Присвоить чужой труд экономически возможно лишь через сферу обращения товарных и денежных потоков. Достаточно быть владельцем условий производства: отчужденная рабочая сила рассматривается как принадлежность капитала, а созданный продукт как его плод.

Присвоение через обращение вместо присвоения посредством труда превращает частную собственность, возникшую как собственность работающих индивидов, в собственность, созданную капиталом. И хотя форма собственности осталась прежней, по содержанию она иная (теперь в пределах одной формы собственности стали функционировать два различных закона собственности и соответствующие им законы присвоения).

Субъекты общей собственности относятся друг к другу как совладельцы (формой частного присвоения становится распределение). Если это частная собственность, то распределению подлежит уже присвоенный через обращение прибавочный продукт. Доля

25

23

субъекта в общем доходе определяется величиной вложенного им капитала. Субъекты общественной собственности имеют на нее равные права. Мерой распределения здесь служит труд. Присвоение через обращение здесь – вторичная форма присвоения.

Владение – еще не полная собственность. Объекты собственности в отношениях владения фигурируют как условия хозяйствования. Поэтому в системе отношений присвоения владение, пользование и распоряжение выступают как категории, выражающие вторичные отношения, уже опосредованные собственностью (например, банкир дает кредит промышленнику).

Вещь, выступающая объектом собственности, имеет два свойства: стоимость (ценность) и потребительная стоимость (полезность).

Три типа собственников:

1.Собственник потенциальный (наследник).

2.Собственник как потребитель вещи (владелец). Владелец - не полный собственник. Он распоряжается потребительной стоимостью вещи, но не ее ценностью (не может продать, подарить), но является собственником созданного при использовании этой вещи продукта или услуги.

3.Полный собственник – собственник и ценности вещи, и ее по-

требления; обладает правом отчуждения.

Мерой полного обладания собственностью служит потребление, определяемое как действительная собственность.

Непотребление – утрата права собственности. Для крупного общественного производства характерно разделение полномочий: собственник распоряжается стоимостью (ценностью), владелец осуществляет производство, используя полезность вещи. Каждому из них собственность приносит доход.

Владелец распоряжается чужой собственностью, вовлеченной им в производство через акционирование, кредит, аренду, лизинг.

26

24

Тема 7. Цикличность развития рыночной экономики

Цикличность – это всеобщая форма движения национальных хозяйств и мирового хозяйства как единого целого, выражающая неравномерность функционирования различных элементов национального хозяйства, смену стадий его развития, экономического прогресса; важнейший фактор экономической динамики, один из детерминантов макроэкономического равновесия. Наиболее характерная черта цикличности – движение – происходит не по кругу, а по спирали. Цикличность – форма прогрессивного развития. Каждый цикл имеет свои фазы, свою длительность. Цикличность – это один из способов саморегулирования рыночной экономики, в том числе и изменения ее отраслевой структуры.

Циклы (волны) трудно выделить из-за множественности их показателей. Длинные волны имеют протяженность в 40-60 лет.

К. Маркс все внимание уделил изучению коротких волн (периодических циклов или периодических кризисов перепроизводства). Каждый цикл он разделил на четыре фазы: кризис, депрессия, оживление, подъем.

Я. Гельдерн и С. Фольф рассмотрели технический прогресс в качестве фактора цикличности, а также сроки функционирования транспортной инфраструктуры.

Особое место в разработке теории цикличности принадлежит Н.Д. Кондратьеву («Большие циклы конъюнктуры»). Исследования Кондратьева охватывают развитие стран Европы за 100-150 лет. В числе показателей конъюнктуры – индексы цен, государственных бумаг, номинальная заработная плата, внешнеторговый оборот, добыча угля, золота, выплавка чугуна и т.д. Его большая научная заслуга – понимание вероятностного характера подхода при анализе статистических рядов показателей конъюнктуры. Наибольшей научной заслугой Кондратьева является то, что он осуществил попытку сконструировать теоретическую социально-экономическую систему, которая сама может генерировать длительные колебания.

Теория длинных волн исходит из того, что – экономическая система постоянно находится в состоянии отклонения от макроэкономического равновесия:

1)Отклонения спроса от предложения и, наоборот, на длительных отрезках времени.

27

25

2)Отклонения, связанные с изменениями спроса на оборудование, сооружения, строительные материалы и т.п., (преодолеваются в рамках промышленных циклов средней продолжительности).

3)Отклонения на рынках промышленных зданий, сооружений

инфраструктуры и рабочей силы (длительные отклонения от равновесия, продолжительность – 40-60 лет).

Первый и второй типы отклонений имеют место при одном и том же технологическом способе производства. После того как возможности повышения эффективности в рамках используемых научно-технических принципов исчерпаны, происходит переход к новому технологическому способу производства.

Циклическое развитие – это проявление самой сущности развития производства, его естественное свойство, способ его прогрессивного движения.

В основу моделей, охватывающих все стороны развития, можно было положить лишь систему стоимостных и натуральных потоков, выступающих как издержки и результаты производства товаров и услуг. Фр. Кенэ в «Экономической таблице» (1758 г.) впервые представил народное хозяйство как систему со своим балансом. Кенэ полагал, что производительно лишь сельское хозяйство, в котором создается прибавочный продукт.

К. Маркс (второй том «Капитала») показал, что общественное производство состоит из производства средств производства и производства предметов потребления (лишь две большие отрасли). К. Маркс исследовал натуральные и стоимостные потоки между ними, выявил условия равновесия.

Первыми разработали модель народного хозяйства, пригодную для практического использования, работники Госплана под руководством П. Попова. Их межотраслевой баланс национального хозяйства страны на 1923/24 хоз. год позволил оценить состояние экономики страны и дать научно обоснованный прогноз на один год.

Решающий шаг в создании модели «затраты-выпуск» осуществил В. Леонтьев, представивший в форме так называемой шахматной таблицы основные материальные и стоимостные потоки национального хозяйства. Особенность этой модели – число этих потоков не ограничено, все зависит от информации и необходимых вычислительных средств.

28

26

Межотраслевой баланс производства (МОБ) и распределения общественного продукта с разбивкой на несколько сот отраслей позволяет оценить пройденный экономикой путь и прогнозировать ее развитие.

ВМОБ входят:

1.Показатели материальных издержек на производство продукции.

2.Показатели конечной продукции, используемой на непроизводственное потребление, накопление и экспорт.

3.Показатели чистой продукции (оплата труда, прибыль, налоги).

4.Перераспределение чистой продукции.

Вценностном выражении в столбцах МОБ выражено формирование затрат валовой продукции, а по горизонтали (строкам) – распределение этой же продукции. Для определения удельных затрат выбранный показатель столбца или строки нужно разделить на величину валового продукта.

Схему межотраслевого баланса можно представить в виде системы уравнений:

Х1= А11Х1 + А12Х2 + …+А1jХj + … + А1n Хn + Y1 Х2 = А21Х1 + А22Х2 + … +А2jХj + … + А2nХn + Y2

Хj = Аj1Х1 + Аj2Х2 + … + АjjХj +… + АjnХn + Yj Хn = Аn1Х1 + Аn2Х2 + … + АnjХj + … + АnnХn + Yn,

где А – коэффициент прямых затрат (т.е. объем продукции одной отрасли, потребный для создания единицы продукции другой отрасли;

Х– объем соответствующей отрасли;

Y – объем продукции данной отрасли.

29

27

Тема 8. Финансовый рынок как регулятор экономических отношений

Финансовый рынок – это сфера рыночных отношений, где формируются спрос и предложение на все денежные ресурсы страны и осуществляется их движение для обеспечения капиталом производственных и непроизводственных инвестиций.

И дефицит, и излишек свободных денег возникают во всех трех основных секторах макроэкономики:

в реальном секторе (на предприятиях, в организациях);

в государственном секторе (при движении бюджетных средств и внебюджетных фондов);

у населения (все чаще становится чистым инвестором, а в ряде случаев и заемщиком на финансовом рынке).

Финансовый рынок выполняет следующие функции:

1.Аккумуляция, мобилизация свободных денежных средств. Свободные денежные средства мобилизуются через ценные бумаги и депозитно-ссудную деятельность банков. Чтобы мобилизовать финансовые ресурсы, можно либо продать ценные бумаги, либо получить кредит в банке.

2.Распределение свободных финансовых ресурсов. Распределительная функция финансового рынка заключается в обеспечении инвестиций капиталом как по необходимому объему, так и по структуре (т.е. по требуемым срокам и формам кредитования).

3.Перераспределительная функция. На практике беспрерывно происходит взаимный перелив капиталов на межбанковском рынке, и финансовый рынок должен обеспечивать их беспрепятственное движение.

Две важнейшие проблемы в экономике: реформирование отношений собственности и формирование финансовых источников хозяйственного развития. Важнейшую роль в решении этих проблем играет становление финансового рынка.

В условиях инфляции кредит становится очень дорогим, а спрос на него по структуре не соответствует предложению. Банки стремятся к краткосрочным кредитным сделкам, а бизнес нуждается в среднесрочных и длительных заимствованиях. Возникают проблемы взаимных неплатежей, недоплат налогов, финансовой несо-

30

28

стоятельности хозяйственных субъектов и т.д., вызванные недостаточным развитием финансового рынка. Поэтому важнейшая первоочередная задача переходной экономики – формирование гибкой, подвижной системы финансовых отношений.

Встранах с переходной экономикой, успешно осуществляющих преобразования, первыми шагами приватизации (реформирование отношений собственности) были акционирование, создание институтов финансового рынка, принятие регулирующих его правовых актов и др.

Но при переходной экономике после достижения определенного прогресса в области разгосударствления инвестиционный процесс не только не развивается, но, напротив, чаще всего деградирует. Неразвитость финансового рынка сдерживают инвестиции

вреальный сектор экономики; недостаточность финансирования ускоряет падение производства и сужает воспроизводство; а это вызывает углубление кризисных явлений на самом финансовом рынке.

Различия в остроте данной проблемы в отдельных странах переходной экономики в сильной мере зависят от возможностей привлечения иностранного капитала.

По структуре финансовый рынок принято делить: на рынок ценных бумаг и рынок банковских кредитов.

Рынок ценных бумаг (фондовый рынок) представляет собой часть финансового рынка, где осуществляются эмиссия (выпуск) и купля-продажа ценных бумаг.

Ценная бумага – документ, отражающий имущественные права, имеющий стоимость, разновидность капитала.

Фондовый рынок включает в себя как кредитные отношения (ценные бумаги выпускаются в связи с предоставлением займа), так и отношения совладения (ценные бумаги являются титулом участия в собственности).

Вразвитой рыночной экономике ценные бумаги и их рынок играют огромную роль в мобилизации свободных денежных средств для нужд предприятий и государства. В переходной экономике при высокой инфляции доходы на ценные бумаги не компенсируют инфляционных потерь. Деньги инвесторов охотнее вкладываются в операции с иностранной валютой. Фондовый рынок в России начал развиваться только в 90-е годы. В Российской империи фондовый рынок носил чисто спекулятивный характер.

31

29

В современной России совпадают по времени два процесса: зарождение фондового рынка и постоянный спад производства. Целенаправленная политика государства по регулированию рынка ценных бумаг является важнейшим условием выхода из кризиса и перехода к экономическому росту.

Принято различать первичный и вторичный рынки ценных бумаг.

Первичный рынок – это сфера обращения ценных бумаг, где осуществляется их размещение среди первых инвесторов, т.е. продажа в первые руки.

Вторичный рынок – это сфера, где обращаются ранее размещенные ценные бумаги, меняя владельцев.

Важнейшим условием развития первичного рынка являются полнота и точность необходимой информации об эмитенте (выпускающий ценную бумагу). «Непрозрачность» российского фондового рынка, т.е. недостаточность или неточность информации о компаниях и банках, выпускающих ценные бумаги, не позволяет инвесторам делать обоснованный выбор фондовых ценностей, в которые есть смысл вкладывать деньги.

Размещение бумаг на первичном рынке может быть частным (ценные бумаги продаются ограниченному кругу заранее отобранных инвесторов) и публичным (всем желающим).

До недавнего времени в России был развит в основном первичный рынок ценных бумаг. Начиная с 1993 г. в обращении появилось несколько видов государственных ценных бумаг. Они достаточно надежны и дают более высокий доход, чем банковские вклады. Это стимулировало развитие вторичного рынка таких бумаг. Другим важным стимулом формирования вторичного рынка было недавнее появление в России не только тактических, но и стратегических инвесторов.

При тактическом инвестировании ценные бумаги покупа-

ются с целью продажи.

При стратегическом инвестировании выбираются те ценные бумаги, которые обеспечивают контроль или, по крайней мере, участие в принятии решений на предприятии. Стратегического инвестора интересуют укрепление самого предприятия, увеличение всего капитала, а, значит, и доли стратегического инвестора в абсолютном выражении.

32

30