Банковское право. Учебное пособие (практикум)

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

В. Рекуперация; Г. Стандартизация.

47. Регулирует ли ФЗ РФ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» сделки с ювелирными и иными бытовыми изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней:

A. Да, регулирует.

Б. Регулирует, если драгоценные металлы и драгоценные камни, входящие в состав ювелирных и иных бытовых изделий, указаны в данном федеральном законе.

B. Не регулирует;

Г. Регулирует, если драгоценные металлы и драгоценные камни, входящие в состав ювелирных изделий, указаны в иных федеральных законах.

48.Длинная открытая позиция в драгоценных металлах означает:

A. Количественное превышение требований над обязательствами. Б. Количественное совпадение требований и обязательств.

B. Количественное превышение обязательств над требованиями; Г. Б и В

49.Возврат драгоценных металлов с обезличенных металлических счетов клиентов возможен:

A.Путем перечисления драгоценных металлов на металлические счета ответственного хранения, а также путем совершения сделки куп- ли-продажи драгоценных металлов, числящихся на счете.

Б. Путем перечисления драгоценных металлов на другие обезличенные металлические счета, на металлические счета ответственного хранения, снятия со счетов драгоценных металлов в физической форме.

B.Путем перечисления драгоценных металлов на другие обезличенные металлические счета, снятия со счетов драгоценных металлов

вфизической форме;

Г. Путем совершения сделки купли-продажи драгоценных метал-

лов, числящихся на счете.

50. Что из перечисленного может быть на банковском счете:

A. Чек.

Б. Драгоценный камень в обработанном виде. B. Аффинированный драгоценный металл.

Г. Эмиссионные ценные бумаги.

61

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

51. Исключите пункты (1-2), не имеющие отношения к данному заданию

A. Овердрафт.

Б. Форвардный контракт. B. Форфейтинг.

Г. Факторинг.

Д. Онкольный кредит. Е. Кредитная линия.

Ж. Консорциальный кредит.

52. Исключите пункты (1-2), не имеющие отношения к данному заданию

A.Серебро. Б. Золото.

B.Алюминий. Г. Осмий.

Д. Рутений. Е. Палладий. Ж. Иридий.

53. Исключите пункты (1-2), не имеющие отношения к данному заданию

А. Расчеты платежными поручениями. Б. Расчеты банковскими сертификатами. В. Расчеты по аккредитиву.

Г. Расчеты по инкассо. Д. Расчеты чеками.

Е. Расчеты облигациями.

Ж. Расчеты кредитной карточкой.

54. Исключите пункты (1-2), не имеющие отношения к данному заданию

A.Сберегательная книжка на предъявителя.

Б. Депозит.

B.Депозитарий.

Г. Депозитный сертификат.

Д. Именная сберегательная книжка. Е. Банковский вклад.

Ж. Банковский счет.

62

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

55. Исключите пункты (1-2), не имеющие отношения к данному заданию

A. Именной чек.

Б. Инкассированный чек. B. Переводной чек.

Г. Депозитный чек.

Д. Кроссированный чек. Е. Индоссированный чек. Ж. Предъявительский чек.

56. Для оценки состояния активов кредитной организации расположите их в порядке, исходя из степени увеличения риска вложений и возможной потери части стоимости:

А. Банковские гарантии и поручительства, выданные кредитной организации.

Б. Вложения в долговые обязательства субъектов РФ и местных органов власти.

В. Средства коммерческих банков для операций по расчетным чекам. Г. Собственные здания и сооружения.

Д. Средства на корреспондентском счете, открытом в ЦБ РФ.

1.______Д

2.______Б

3.______Г

4.______В

5._______А

57. Для выбора имущества в залог кредитных обязательств расположите указанные объекты по уменьшению степени ликвидности:

A. Переводной вексель.

Б. Акции субъектов естественных монополий. B. Здания и сооружения.

Г. Облигации государственного внутреннего валютного займа.

Д. Аффинированные драгоценные металлы на металлическом счете.

Е. Простое складское свидетельство.

Ж. Корпоративные облигации, обеспеченные залогом.

1.Г

2.Б

3.Ж

4.А

5.Д

63

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

6.Е

7.В

58. Расположите перечисленные юридические факты в той последовательности, в какой они могут произойти с кредитной организацией:

A. Эмиссия облигаций.

Б. Конкурсное производство. B. Получение лицензии.

Г. Назначение временной администрации. Д. Государственная регистрация.

Е. Аудиторская проверка. Ж. Эмиссия акций.

1.Д

2.В

3.Е

4.Ж

5.А

6.Г

7.Б

59. Определите последовательность действий участников расчетов по аккредитиву:

A. Исполняющий банк проводит расчеты по аккредитиву.

Б. Банк-эмитент переводит денежные средства в исполняющий банк.

B. Плательщик поручает открыть аккредитив.

Г. Исполняющий банк проверяет соблюдение поставщиком всех условий аккредитива.

Д. Банк-эмитент открывает аккредитив.

Е. Получатель денежных средств представляет в исполняющий банк реестр счетов, отгрузочные и другие предусмотренные условиями аккредитива документы.

Ж. Исполняющий банк открывает отдельный балансовый счет «Аккредитивы».

1.В

2.Д

3.Б

4.Ж

5.Е

64

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

6.Г

7.А

60. Расположите последовательно составляющие элементы механизма кредитования:

A.Выбор метода кредитования. Б. Кредитный мониторинг.

B.Анализ кредитоспособности заемщика. Г. Прекращение кредитного договора.

Д. Оценка залогового имущества.

Е. Анализ организационно-экономических приемов выдачи и пога-

шения ссуд. Ж. Заключение кредитного договора.

1.В

2.Е

3.Д

4.А

5.Ж

6.Б

7.Г

61. Банковское право:

а) подотрасль финансового права; б) подотрасль гражданского права;

в) комплексный межотраслевой правовой институт; г) самостоятельная отрасль права.

62 Банковская деятельность – это:

а) все то, что делают банки; б) все правоотношения с участием банков;

в) те или иные действия с финансовыми инструментами, которые совершают кредитные организации;

г) отношения между кредитной организацией и государством.

63. О банковской деятельности можно и следует говорить тогда, когда:

а) деньги выполняют функции меры стоимости; б) деньги выполняют функции кредита;

в) деньги выполняют функции средства платежа, кредита, сбережения. Г) деньги выполняют функции средства накопления капитала.

65

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

64. Кредитная организация нуждается в лицензировании:

а) всех операций; б) лицензия необходима только на осуществление валютных опе-

раций; в) лицензия необходима только на осуществление кредитных опе-

раций;

г) лицензия необходима только на осуществление банковских опе-

раций.

65.Банки являются юридическими лицами:

а) общей правоспособности;

б) специальной правоспособности;

в) ограниченной правоспособности; г) исключительной правоспособности.

66.Пассивные банковские операции – это

а) в которых банк выступает как должник;

б) в которых банк участвует в качестве кредитора; в) и те, и другие;

г) в которых банк участвует по поводу оказания информационных

услуг.

67.Активной банковской операцией не является:

а) кредитный договор;

б) договор об уступке денежного требования; в) банковский счет; г) выпуск ценных бумаг.

68.Нормативные акты ЦБ РФ:

а) имеют официальный источник публикации; б) не имеют официального источника;

в) имеют официальный источник публикации, но он имеет внутри-

ведомственный характер.

Г) публикуются в Собрании законодательства РФ.

69. Банк не может создаваться в организационно-правовой форме:

а) ОАО; б) ЗАО;

в) ООО;

г) унитарного предприятия; д) кооператива.

66

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

70. К зданию, в котором находится банк:

а) предъявляются специальные требования;

б) не предъявляются специальные требования; в) предъявляются требования как к зданию ЖКХ;

г) с правовых позиций сформулированы требования о титуле на здание.

71. Запрет на использование средств федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов при создании коммерческих банков

а) является целевым; б) безусловным; в) образным;

в) не существует такого запрета.

72. ФЗ «О банках и банковской деятельности» не устанавливает запрета на формирование уставного капитала:

а) с привлечением денежных средств населения; б) с привлечением средств учредителей; в) с привлечением бюджетных средств;

г) с привлечением средств юридических лиц.

73. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка:

а) в течение 1 года со дня его регистрации; б) в течение 10 лет со дня его регистрации; в) в течение 3-х лет со дня его регистрации; г) в течение 15 лет со дня регистрации; д) в течение 5 лет со дня регистрации.

74. Отсутствие высшего юридического или экономического образования руководителя банка

а) может компенсироваться двухлетним опытом работы в качестве

руководителя отдела кредитной организации; б) не может компенсироваться;

в) банковское законодательство устанавливает специальные требования только к главному бухгалтеру банка;

г) банковское законодательство устанавливает специальные требования только к заместителям главного бухгалтера банка.

67

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

75. Резервные требования –

а) характерны только для Федеральной Резервной Системы США;

б) это один из инструментов осуществления денежно-кредитной политики Банка РФ;

в) устанавливаются Банком России только для ломбардов; г) устанавливаются Банком России только для небанковских кре-

дитных организаций.

76. Банковская тайна –

а) это правовой режим, аналогичный правовому режиму коммерческой тайны;

б) это правовой режим, аналогичный правовому режиму государственной тайны;

в) это особый правовой режим, не сводимый ни к одному ранее известному правовому режиму информации;

г) может предоставляться по требованию любого органа государственной власти.

77. Справки по счетам и вкладам физическим лицам не выдаются:

а) судам; б) органам предварительного следствия при наличии согласия про-

курора; в) налоговым органам;

г) органам местного самоуправления; д) органам управления другой кредитной организации.

78. По собственной инициативе банки передают налоговым органам сведения об открытых налогоплательщику счетах

а) в пятидневный срок с момента их открытия; б) в десятидневный срок с момента их открытия; в) не передает вообще; г) в семидневный срок с момента их открытия.

79. Институт банковского счета

а) имеет гражданско-правовую природу; б) характеризуется публично-правовой природой; в) имеет комплексную природу; г) имеет уголовно-правовую природу.

68

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

80. Расчетный счет –

а) это счет для осуществления предпринимательской деятельности; б) это счет для осуществления совместной деятельности предпри-

нимателями; в) это счета финансирования некоммерческих юридических лиц;

г) это счет для зачисления сумм полученных кредитов.

81. Текущий счет –

а) это счет предприятия – недоимщика; б) это счета финансирования обособленных подразделений органи-

заций, не осуществляющих предпринимательской деятельности;

в) это счет для осуществления предпринимательской деятельности.

г) счет общественной организации.

82. Бесспорное списание денег со счета клиента – это:

а) безакцептное списание;

б) оно применяется к тем видам банковских операций, которые осу-

ществляются по требованию органов государства и в пользу государства; в) это списание по договору за выполненные или невыполненные

работы, услуги, переданные товары; г) оно применяется к тем видам банковских операций, которые

осуществляются по требованию органов местного самоуправления и в

пользу них;

83. Арест денежных средств клиента не может быть наложен:

а) судом;

б) арбитражным судом;

в) по постановлению органов предварительного следствия без санк-

ции прокурора; г) по постановлению органов предварительного следствия при на-

личии санкции прокурора;

д) по постановлению Правительства РФ.

84. По инициативе клиента договор банковского счета

а) может быть закрыт в любой момент; б) только при отсутствии операций по этому счету в течение года;

в) только когда договор определен сторонами как безвозмездный.

г) только при отсутствии операций по этому счету в течение двух

лет;

д) только при отсутствии операций по этому счету в течение трех

лет.

69

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

85. Опасные ссуды –

а) это просроченное от 30 до 60 дней необеспеченные ссуды;

б) просроченные от 60 до 180 дней недостаточно обеспеченные ссуды; в) просроченные от 3 до 7 дней обеспеченные ссуды; г) просроченные от 7 до 21 дня необеспеченные ссуды; д) а) и б).

70