5.10. Аналитическая работа в интересах защиты бизнеса.

Аналитическая работа предполагает с одной стороны, построение моделей в сфере безопасности предпринимательства; создание методик различного рода обследований, расчета возможного ущерба от утечки, продажной стоимости коммерческой тайны; методики управления безопасностью коммерческой тайны и предпринимательства, а с другой - собственно анализ с использованием указанных моделей и методик.

Необходимость создания автоматизированной системы информационного обеспечения мероприятий по защите предпринимательской деятельности фирмы, а также конфигурация указанной системы определяется прежде всего масштабами бизнеса и сферой деятельности. Основные средства и методы информационного обеспечения безопасности бизнеса: учет лиц и организаций, попадающих в поле зрения фирменной полиции; накопление сведений о фактах и признаках криминальной конкуренции, информационное моделирование чрезвычайных ситуаций в целях профилактики и расследования (в том числе о результатах психологического мониторинга); алгоритмы профессиональной деятельности в различных областях (коммерция, право, безопасность предпринимательства, и в частности, информация о схеме действий в экстремальных ситуациях); статистическая обработка данных в целях совершенствования деятельности по защите бизнеса (в том числе самой системы информационного обеспечения); тесты на профессиональную пригодность, психологическую совместимость и т.д.

Анализ информации об организации - проводится в целях: диагностики криминальных, неделовых целей ее создания и функционирования, характера связей и взаимодействия с другими организациями; оценки оперативности выработки и принятия решений руководством, а также стиля исполнения решений; определение ограничений в деятельности структуры; построения структуры внутрифирменных рисков; выявления лица, принимающего решения; получения представления об иных аспектах деятельности организации; прогнозирования развития проектной ситуации (совместного проекта).

Анализ информации о физическом лице - осуществляется в целях: оценки перспектив делового сотрудничества с ним; определения способов манипулятивного воздействия на объект; выявления идей, помыслов, устремлений, идеальных представлений объекта; диагностики лживого и манипулятивного поведения партнера; выявления характера связей лица; определения структуры рисков взаимодействия с лицом; прогнозирования действий лица в конкретных ситуациях; определения стиля работы, деловой мотивации, индивидуальной рисковой стратегии личности; получения представления об уровне конфликтности, возможном девиантном и патологическом поведении лица; выявления физиологических особенностей партнера, имеющих значение для выполнения совместного проекта; определения места и роли лица в представляющей интерес неформальной группе, а также характера влияния на него группы.

Анализ документов, содержащих предложения о сотрудничестве. Жульническая природа документа зачастую может быть установлена на основе его исследования с целью выявления специфичных фраз, которые не используются в законных банковских операциях, но часто встречаются в документах сомнительного характера, а также фактов применения нормативной терминологии в неподходящем контексте. Соглашения о конфиденциальности, налагающие на участников условие тотальной секретности, должны подвергаться сомнению.

В качестве примера можно привести так называемые «Инструменты первоклассных банков» - документы, не имеющие никакой ценности и используемые для мошеннического изъятия денежных средств у физических лиц и организаций, поддавшихся на эту уловку. Наиболее распространены следующие типы И.п.б.: резервные аккредитивы (Standby Letters of Credit), гарантии (Prime Bank Guarantees) и долговые обязательства первоклассных банков (Prime Bank Notes). Все более широко используются банковские инструменты, которые на самом деле существуют на финансовом рынке - казначейские векселя (Treasury Bills), облигации (Bonds), депозитные сертификаты (Certificates of Deposits), переводные векселя (Bills of exchange) и т.д. В основе мошеннических схем лежат торговые операции с указанными инструментами, якобы выпущенными банками.

Фразы, на которые необходимо обращать внимание в целях своевременного выявления документов сомнительного характера, свидетельствующих об их возможной мошеннической направленности: банковский координатор (Bank Co-ordinator) - термин, внедренный мошенниками; операция типа «банк-банку» (Bank to Bank Transaction) - термин часто используется мошенниками, но не имеет смысла; условный/безусловный перевод по системе СВИФТ (Conditional/Unconditional SWIFT Transfer) - термин придуман мошенниками; число «КЬЮСИП» ( CUSIP Number) - термин употребляется в контексте И.п.б. для создания впечатления, что документ исходит от заслуживающей доверия организации; документы со скидкой, сезонные или попечительские бумаги (Fresh Cut, Seasoned or Live Paper) - термин не имеет смысла для банковских и финансовых учреждений; чистые средства некриминального происхождения (Funds of Good, Clean and Non-Criminal Origin) - фраза, нередко встречающаяся в мошеннических операция; соглашение Международной торговой палаты о добросовестности и неразглашении (ICC Non-Circumvention, Non-Disclosure Agreement) - Международная торговая палата не выпускала такого соглашения; форма Международной торговой палаты N 3034 (лондонская краткая форма)/ форма Международной торговой палаты N 3039 (лондонская полная форма) (ICC Format 3034 (London Short Form)/(ICC Format 3039 (London Long Form) - эти формы не выпускались Международной торговой палатой; безотзывное платежное поручение банка/безотзывное поручение банка на покупку (Irrevocable Bank Pay Order/ Irrevocable Bank Purchase Order) - такого рода документы неизвестны в банковских кругах; тестированный телекс (Key Tested Telex - KTT) - термин не используется при проведении банковских трансакций; генеральное залоговое обязательство (Master Collateral Commitment - MCC) - фиктивный термин, призванный помешать потенциальным жертвам дойти до сути операции; один год и один день; пять лет и один день; десять лет и один день (One year one day; Five years one day; Ten years one day) - признак подозрительной операции; первоклассные мировые банки или «первая сотня» европейских банков («Prime» World Banks or Top 100 European Banks) - термины в контексте использования И.п.б. смысла не имеют; документ, подтверждающий фондирование (Proof of Fund) - документ, используемый мошенниками для повышения доверия к ним; «готов, желаю и имею возможность» (Ready, Willing and Able-RWA) - фраза, используемая для маскировки мошеннических операций с несуществующими денежными средствами или товарами для создания впечатления реализуемости операции; «мягкая» (осторожная) проверка (Soft Probe) - мошенники демонстрируют потенциальной жертве отсутствие со своей стороны возражений против проверки, а также указывают банк, якобы принимающий участие в операции; наиболее благоприятный период (Window Time) - фраза, используемая для создания впечатления, что с И.п.б. проводятся активные операции на международных рынках.

Характерные признаки такого рода афер при их описании в обращении к потенциальной жертве заключаются в том, что в документе настойчиво обращается внимание адресата на следующее: такая возможность бывает один раз в жизни; крайне важно держать это в секрете; это закрытое предложение, доступное только для ограниченной группы деловых партнеров и друзей; здесь нет никакого риска; это частные банковские инструменты, поэтому они не подпадают под регулирование центральных банков, комиссий по регулированию сделок с ценными бумагами и т.д.