- •Факультет «Экономики и коммуникации»
- •Содержание умкд
- •1. Требования к уровню подготовки выпускника
- •2. Рабочая программа
- •2. Объем и содержания дисциплины (рабочая программа)
- •2.1 Объем (час) дисциплины и виды учебной работы
- •2.1.1 Специальность «Финансы и кредит»
- •2.1.2 Специальность «Менеджмент организации»
- •2.2. Содержание дисциплины
- •2.2.2 Распределение часов по темам и видам занятий (заочная форма – 5,5 лет)
- •2.2.3 Распределение часов по темам и видам занятий (заочная форма – 3,5 лет)
- •2. 3. Содержание тем
- •Тема 1. Экономическая, правовая и организационная основы деятельности коммерческого банка
- •Тема 2. Ресурсы коммерческого банка. Пассивные операции, их экономическая сущность
- •Тема 4. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
- •Тема5. Банковская отчетность
- •Тема 6. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
- •Тема 7. Организация денежных расчетов
- •Тема 8 Организация кредитования экономических субъектов
- •Тема 9. Организация отдельных видов кредитов
- •Тема 10. Операции коммерческого банка с ценными бумагами
- •Тема 11. Валютные операции, операции
- •Тема 12. Расширение и совершенствование банковского дела в России
- •3.Планы семинарских (практических) занятий с методическими указания
- •3.1 Специальность «Финансы и кредит»
- •Тема 1. Экономическая, правовая и организационная основы деятельности коммерческого банка
- •Тема 2 Пассивные операции, их экономическая сущность. Ресурсы коммерческого банка.
- •Тема 3 Активы и активные операции коммерческого банка, их экономическая сущность
- •Тема 4. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
- •Тема 5 Бухгалтерский учет и отчетность в коммерческом банке
- •Тема 6. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
- •1) Изучить самостоятельно
- •1) Изучить самостоятельно
- •Тема 7. Организация денежных расчетов
- •1) Изучить самостоятельно
- •Тема 8 Организация кредитования экономических субъектов
- •Тема 9. Организация отдельных видов кредитов
- •Тема 10. Операции коммерческого банка с ценными бумагами
- •Тема 11. Валютные операции, операции
- •Тема 12. Расширение и совершенствование банковского дела в России
- •3.2 Специальность «Менеджмент организации»
- •Тема 1. Экономическая, правовая и организационная основы деятельности коммерческого банка
- •Тема 2 Пассивные операции, их экономическая сущность. Ресурсы коммерческого банка.
- •Тема 3 Активы и активные операции коммерческого банка, их экономическая сущность
- •Тема 4. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
- •Тема 5 Бухгалтерский учет и отчетность в коммерческом банке
- •Тема 6. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
- •1) Изучить самостоятельно
- •1) Изучить самостоятельно
- •Тема 7. Организация денежных расчетов
- •1) Изучить самостоятельно
- •Тема 8 Организация кредитования экономических субъектов
- •Тема 9. Организация отдельных видов кредитов
- •Тема 10. Операции коммерческого банка с ценными бумагами
- •Тема 11. Валютные операции, операции
- •Тема 12. Расширение и совершенствование банковского дела в России
- •Самостоятельная работа студента
- •Методические рекомендации для подготовки докладов
- •4. Методические рекомендации для преподавателей, ведущих семинарские (практические) занятия
- •4.1 Общие методические рекомендации для преподавателей
- •4.2 Воспитательная работа со студентами
- •4.3 Методические указания для студентов
- •5.Пакет контрольных заданий и тестов для самопроверки; вопросов и заданий для текущей, промежуточной и итоговой аттестации
- •Примерный перечень вопросов к итоговому экзамену
- •1. Для студентов специальностей «Финансы и кредит» всех форм обучения
- •2. Для студентов специальностей «Менеджмент организации» всех форм обучения
- •6.Методические указания по выполнению контрольных работ
- •6.1.Вопросы для самоконтроля
- •Контрольные работы для студентов заочной формы обучения для студентов специальности «Финансы и кредит» Контрольная работа № 1
- •Задание 1
- •Задание 2
- •Контрольная работа №2
- •По дисциплине «Банковское дело»
- •Для студентов специальности «Финансы и кредит»
- •Заочной формы обучения
- •Задание 2.
- •Задание 4. Задача 4.1
- •Задача 4.2
- •Для студентов специальности «Менеджмент организации» Контрольная работа
- •7. Литература
- •КонтрольнАя работа
2. 3. Содержание тем
Тема 1. Экономическая, правовая и организационная основы деятельности коммерческого банка
Происхождение банков и развитие банковского дела. Реформа банковской системы России.
Правовая основа деятельности коммерческих банков: состав и содержание банковского законодательства, нормативных требований банка России, внутренних нормативных документов коммерческих банков. Правовой статус коммерческого банка в российском и зарубежном законодательствах.
Порядок создания и ликвидации коммерческого банка.
Организационная основа деятельности коммерческих банков. Общие задачи и принципы организации банковской деятельности.
Типовые организационные структуры коммерческого банка
Характеристика структурных подразделений.
Соотношение понятий: «продукт», «услуга», «сделка», «операция».
Классификация банковских операций.
Тема 2. Ресурсы коммерческого банка. Пассивные операции, их экономическая сущность
Ресурсы банка. Сущность и виды пассивных операций коммерческого банка.
Структура ресурсов коммерческого банка.
Собственные средства (капитал) банка: понятие и структура. Источники формирования собственных средств (капитала) банка. Функции капитала коммерческого банка. Основной и дополнительный капитал. Внутренние и внешние источники прироста капитала банка. Методы оценки достаточности собственного капитала банка, используемые в мировой и российской банковской практике.
Привлеченные ресурсы коммерческих банков, состав и классификация. Депозитные и недепозитные ресурсы банков, их формирование. Факторы, влияющие на размер привлеченных ресурсов. Экономическая сущность, состав и особенности депозитов до востребования и срочных депозитов. Страхование вкладов населения.
Заемные средства, виды, экономическая сущность. Кредиты Центрального банка. Кредиты других коммерческих банков (межбанковские кредиты) как мобильный источник заемных средств. Займы путем выпуска и размещения финансовых инструментов: векселей, облигаций, депозитных и сберегательных сертификатов.
Способы оценки ресурсной базы коммерческого банка.
ТЕМА.3. Активы и активные операции коммерческого банка, их экономическая сущность
Понятия активов и активных операций коммерческого банка. Экономическое содержание активных операций кредитной организации.
Структура и состав активов коммерческого банка, их краткая характеристика.
Кассовые активы или первичные резервы. Структура, экономическая характеристика. Ссудные активы, их предназначение и характеристика. Внешние инвестиции. Экономическая сущность прямых и портфельных инвестиций, виды, предназначение. Сравнительный анализ структуры активов. Понятие и характеристика качества активов.
Внутренние инвестиции, виды, предназначение.
Критерии оценки качества активов. Характеристика активов с точки зрения ликвидности, доходности и риска
Нормативное регулирование качества активов в российских банках. Основные направления улучшения структуры и качества активов российских банков.
Международная практика оценки качества активов