- •ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ
- •Хабаровск 2014
- •Методические указания разработаны для решения следующих задач:
- •Сетка часов практических занятий
- •Тема 1. Происхождение и сущность денег
- •План
- •1. Возникновение денег.
- •2. Сущность денег.
- •3. Функции денег.
- •Не все деньги предназначены для осуществления платежей, какая-то их часть сберегается (накапливается). Студент должен выяснить разницу между сбережением и накоплением, рассмотреть формы накопления денег.
- •Тема 2. Денежная система
- •2. Типы и разновидности денежных систем.
- •3. Денежная система Российской Федерации.
- •Третий вопрос предполагает знание особенностей организации денежных системы Российской Федерации.
- •Тема 3. Виды и формы денег
- •План
- •1. Классификация форм и видов денег.
- •2. Характеристика металлических, бумажных и кредитных денег.
- •3. Денежная масса и денежная база.
- •Приступая к характеристике кредитных денег, целесообразно сначала дать их определение, а затем раскрыть сущность векселя, рассмотреть виды векселей, их свойства и возможности использования.
- •Тема 4. Эмиссионная система
- •План
- •1. Понятие и виды эмиссии.
- •2. Безналичная денежная эмиссия.
- •3. Выпуск наличных денег в хозяйственный оборот.
- •Тема 5. Организация денежного обращения
- •План
- •1. Понятие и содержание денежного обращения.
- •Особое внимание уделите принципам организации денежного обращения, значению и структуре прогноза кассовых оборотов банков, на основе которого определяется эмиссионный результат, роли баланса денежных доходов и расходов населения.
- •Тема 6. Основы организации безналичного денежного оборота
- •План
- •1. Структура и значение безналичного денежного оборота. Общая ха - рактеристика организации перевода денежных средств.
- •2. Порядок перевода денежных средств. Формы безналичных расчётов.
- •3. Межбанковские расчёты.
- •Тема 7. Управление денежным оборотом
- •План
- •1. Понятие и характеристика совокупного денежного оборота. Показатели объёма и структуры денежного оборота.
- •Тема 8. Ссудный капитал и кредит
- •При выявлении сущности кредита важно придерживаться следующих принципов:
- •С учётом сказанного можно назвать следующие основные функции кредита:
- •Коммерческий кредит возник как реакция на долговые отношения между поставщиком и покупателем товара в связи с отсрочкой платежа, которая оформлялась векселем.
- •Библиографический список
- •9 Алфёров В. Т. Золото в структуре международных резервов Российской Федерации: трансформация подходов к управлению / В. Т. Алфёров, А. В. Навой // Деньги и кредит. 2014.№10.С.53 – 60.
- •10 Банк России. Банкноты и монеты. Валютные операции. Комментарии. Вопросы и ответы. – М. : Библиотечка РГ, 2013. – 160 с.
- •11 Банковское дело : учебник/ под ред. О. И. Лаврушина. – М. : Кнорус, 2014. – 800с.
- •12 Деньги кредит банки : учебник и практикум / под ред. Е. А. Звоновой. – М. : Юрайт, 2014. – 455 с.
- •13 Деньги кредит банки : учебник / под ред. Г. Н. Белоглазовой. – М. : Юрайт, 2014. – 620 с.
- •14 Деньги кредит банки : учебник и практикум / под ред. В. Ю. Катасонова. – М. : Юрайт, 2015. – 499 с.
- •15 Деньги кредит банки : учебник / под ред. О. И. Лаврушина. – М. : Кнорус, 2014. – 448 с.
- •17 Ионов В. М. Наличное денежное обращение в современном мире / В. М. Ионов // Деньги и кредит. 2013. №7. С. 74 – 76.
- •18 Красавина Л. Н. Обновление научной школы международных валютных, кредитных, финансовых отношений в контексте глобальных вызовов / Л. Н. Красавина //Деньги и кредит. 2014. №7. С. 27 – 35.
- •19 Криворучко С. В. Национальная платёжная система. Структура, технологии, регулирование. Международный опыт, российская практика / С. В. Криворучко М. : Кнорус, 2013. – 456 с.
- •21 Крылов О. М. Правовое регулирование денежного обращения в Российской Федерации / О. М. Крылов. – М. : Контракт, 2014. – 160 с.
- •24 Организация деятельности центрального банка : учебник / под ред. Г. Г. Фетисова. – М. : Кнорус, 2012. – 440 с.
- •25 Платёжный ландшафт. Состояние и перспективы наличных и безналичных расчётов // Деньги и кредит. 2014. №8. С. 20 – 28.
- •26 Смирнова О. В. Центральные банки в современном мире / О. В. Смирнова // Деньги и кредит. 2013. № 10. С. 66 – 68.
- •28 Тамаров П. А. Актуальные задачи Банка России по наблюдению в национальной платёжной системе / П. А. Тамарова // Деньги и кредит. 2013. № 8. С. 11 – 21.
- •29 Тарасенко О. А. Небанковские кредитные организации: особенности создания и деятельности / О. А. Тарасенко, Е. Г. Хоменко. – М. : Проспект, 2013 – 203 с.
- •30 Фергюсон Н. Восхождение денег / Н. Фергюсон. – М. : CORPUS, 2013. 431 с.
- •Тесты по теме 1
- •в) утрату денежных функций.
- •в) при предоставлении займа.
- •4. Для капиталистического товарного производства характерна формула:
- •5. Деньги – это:
- •в) всеобщая форма стоимости.
- •в) монетным двором.
- •в) банковские карточки.
- •в) организуемое и регулируемое государственными законами денежное обращение страны.
- •в) один денежный металл и разменные на него знаки стоимости.
- •в) обеспеченность выпускаемых денежных знаков.
- •в) выпуск и изъятие денег из оборота.
- •в) таргетирование прироста денежной массы.
- •9. В целях организации наличного денежного обращения на Банк России возлагаются функции:
- •Тесты по теме 3
- •в) золотая монета.
- •2. Векселя бывают:
- •3. Простой вексель – это:
- •в) центральные банки.
- •Тесты по теме 4
- •в) необеспеченная эмиссия.
- •4. Монопольное право Банка России на выпуск наличных денег закреплено:
- •а) максимальную сумму наличных денег, которую банк может иметь на конец операционного дня;
- •б) минимальную сумму наличных денег, которую банк должен иметь на конец операционного дня;
- •в) не устанавливается для банка.
- •в) совет директоров Центрального банка.
- •7. В целях организации наличного денежного обращения на Банк России возлагаются функции:
- •Тесты по теме 6
- •б) без открытия банковских счетов.
- •в) расчёты по аккредитиву.
- •б) по корреспондентским счетам, открытым в других кредитных организациях;
- •Тесты по теме 7
- •в) виртуальным денежным оборотом.
- •9. Закон Коперника-Грешема звучит так:
- •13. Денежная масса по национальному определению измеряется по денежному агрегату:
- •14. К инструментам денежно-кредитной политики Центрального банка РФ относится:
- •в) эмиссия облигаций от своего имени облигаций.
- •Тесты по теме 8
- •в) определении целей банка и инструментов для их достижения.
- •ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ ЗАДАНИЯ
- •К теме 1:
- •Используя первый том «Капитала» К. Маркса, напишите формулы простой или случайной, полной или развёрнутой, всеобщей и денежной форм стоимости; закона количества денег, необходимых для обращения. Дайте характеристику золота как мировых денег;
- •К теме 4:
- •К теме 6:
- •К теме 7:
- •Перечислите инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России, раскройте цели и механизм их действия (используйте Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ).
- •Проведите анализ сущности кредита, рассмотрев: а) структуру кредита; б) стадии движения кредита; в) основу кредита.
- •Используя учебную литературу различных авторов по данному курсу, установите функции кредита и выберите собственную позицию.
- •С каких позиций можно рассматривать качественное выражение роли кредита, перечислите.
- •ТЕМАТИКА НАУЧНО-ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИХ РАБОТ
- •1. Дискуссионные вопросы сущности современных денег.
- •2. Электронные деньги и перспективы их развития.
- •3. Виды денег и их развитие в современной России.
- •4. Вексель и вексельное обращение в РФ.
- •5. Современные кредитные деньги и особенности их обращения.
- •6. Денежная масса, денежная база и денежный мультипликатор в России.
- •8. Повышение роли денег в рыночной экономике.
- •9. Безналичные расчёты и перспективы их развития в России.
- •10. Наличное денежное обращение в современном мире.
- •11. Электронные деньги: проблемы идентификации.
- •13. Денежные системы развитых стран (по выбору).
- •14. Совершенствование платёжной системы России.
- •16. Евро и национальные интересы России.
- •17. Международный опыт и российская практика в регулировании национальной платёжной системы.
- •18. Формирование и использование золотовалютных резервов Российской Федерации.
- •19. Состояние и проблемы внешнего долга РФ.
- •20. Перспективы рубля в мировой валютной системе.
- •21. Валютные и кредитные отношения в контексте глобальных вызовов.
- •ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ
- •1. Деньги как категория товарного производства. Происхождение денег, развитие форм стоимости. Функции денег
- •2. Денежная система, её структура, принципы функционирования
- •3. Денежная система Российской Федерации
- •4. Характеристика системы металлического обращения
- •6. Бумажные деньги, их характеристика
- •7. Кредитные деньги, сущность, основные формы
- •8. Понятие эмиссии и эмиссионных операций. Виды эмиссии
- •9. Депозитная эмиссия, создание денег коммерческими банками
- •10. Характеристика наличноденежной эмиссии
- •11. Понятие денежного обращения, его характеристика
- •12. Правила организации наличноденежного обращения
- •13. Роль Банка России в организации наличного денежного обращения
- •14. Кассовые операции банков, значение и порядок организации
- •15. Понятие системы безналичного оборота, принципы организации и основные элементы
- •16. Расчёты платёжными поручениями
- •17. Расчёты по аккредитиву
- •18. Расчёты инкассовыми поручениями
- •19. Расчёты чеками
- •20. Расчёты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств
- •21. Характеристика межбанковских расчётов
- •22. Управление денежным оборотом
- •23. Понятие денежной массы, её структура. Показатели объёма и структуры денежной массы
- •24. Методы регулирования объёма денежной массы: денежная база и денежный мультипликатор
- •27. Операции на открытом рынке, их влияние на объём денежного предложения
- •28. Учётная ставка, её влияние на объём денежного предложения
- •29. Резервная норма, её влияние на объём денежного предложения
- •30. Ссудный капитал, его экономическое содержание
- •31. Понятие «форма» кредита, классификация форм кредита
- •32. Виды кредита
- •33. Банковская система России, её структурная характеристика. Функции банков
- •34. Понятие банка, его основные критерии и функции
- •35. Небанковские кредитные организации, виды, основные операции
- •36. Центральный банк, статус и основные функции
- •37. Центральный банк, основные операции
- •38. Функции и операции Банка России
- •39. Пассивные операции банковских кредитных организаций, их характеристика
- •40. Активные операции банковских кредитных организаций, характеристика их основных категорий
- •СОДЕРЖАНИЕ
К теме 12:
Изучите перечень банковских операций по «Закону о банках и банковской деятельности» и сгруппируйте эти операции по их экономическому содержанию (разделите их на активные и пассивные).
На основе статистики Банка России оцените темпы роста наиболее важных операций банков: привлечение средств в депозиты,
предоставление кредитов, выпуск векселей и др.
Составьте классификацию современных способов дистанционного банковского обслуживания.
ТЕМАТИКА НАУЧНО-ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИХ РАБОТ
1.Дискуссионные вопросы сущности современных денег.
2.Электронные деньги и перспективы их развития.
3.Виды денег и их развитие в современной России.
4.Вексель и вексельное обращение в РФ.
5.Современные кредитные деньги и особенности их обращения.
6.Денежная масса, денежная база и денежный мультипликатор в России.
7.Особенности денежно-кредитной политики в России.
8.Повышение роли денег в рыночной экономике.
9.Безналичные расчёты и перспективы их развития в России.
10.Наличное денежное обращение в современном мире.
11.Электронные деньги: проблемы идентификации.
12.Денежно-кредитная политика Банка России: её цели, инструменты и методы.
13.Денежные системы развитых стран (по выбору).
14.Совершенствование платёжной системы России.
15.Инфляция и её социально-экономические последствия.
16.Евро и национальные интересы России.
17.Международный опыт и российская практика в регулировании национальной платёжной системы.
46
18.Формирование и использование золотовалютных резервов Российской Федерации.
19.Состояние и проблемы внешнего долга РФ.
20.Перспективы рубля в мировой валютной системе.
21.Валютные и кредитные отношения в контексте глобальных вызовов.
22.Дискуссионные вопросы сущности кредита.
23.Потребительский банковский кредит и перспективы его развития в России.
24.Ипотечное кредитование, состояние и оценка перспектив развития.
25.Участие России в международных кредитно-финансовых организациях.
26.Банковский процент, виды и сущность.
27.Денежно-кредитные кризисы, причины, формы и методы преодоления.
28.Процентная политика банков в современных условиях.
29.Современные трактовки сущности и функций банка.
30.Центральные банки в современном мире
31.Становление банковской системы Российской Федерации.
32.Современные тенденции в развитии банковского бизнеса.
33.Банковские системы зарубежных стран (по выбору).
34.Доходность и ликвидность банков.
35.Дистанционное банковское обслуживание, состояние и перспективы.
36.Небанковские кредитные организации в РФ, виды и характер деятельности.
ТЕМАТИКА СООБЩЕНИЙ НА СЕМИНАРСКОМ ЗАНЯТИИ
Раздел: Деньги
1.Происхождение денег на Руси.
2.Использование СДР и ЕВРО в качестве мировых денег.
47
3.Роль золота на современном этапе.
4.Из истории появления и развития рынка банковских карт.
5.Оценка регионального рынка банковских карт.
6.Денежные реформы в России до 1917 года.
7.Денежные реформы в России после 1917 года.
8.Об определении признаков платежеспособности билетов и монеты Банка России.
9.Защитные свойства банкнот.
10.Об определении радиационного фона билетов и монеты Банка России.
11.Интернет-банкинг и электронные деньги.
12.Монетные дворы, печатные фабрики и бумажные фабрики предприятия «Гознак».
13.Денежно-кредитная политика Банка России в текущем году.
14.Денежная система страны (страна по выбору).
15.Построение национальной платёжной системы РФ на современном этапе.
16.Теории денег (металлистическая, номиналистическая,
количественная, монетаризм).
17.Проблемы внедрения безналичных расчётов физических лиц.
18.Наличное денежное обращение в современном мире.
19.Инфляция: сущность, регулирование инфляционных процессов в России.
20.Управление золотовалютными резервами Банка России.
21.Международный валютный фонд и Мировой банк.
22.Перспективы изменения роли российского рубля и американского доллара в мировом денежном пространстве.
48
Раздел: Кредит
1.Региональный рынок банковского потребительского кредитования.
2.Потребительский кредит, основные виды. Банковский потребительский кредит.
3.Ипотечный жилищный кредит.
4.Банковский потребительский кредит: автокредитование, кредит на неотложные нужды (по выбору).
5.Лизинговый кредит.
6.Факторинговый кредит.
7.Государственный кредит.
8.Способы кредитования физических лиц (разовое предоставление,
овердрафт, кредитные карты).
Раздел: Банки
1.Банковская система страны (страна по выбору).
2.Банковская система России до 1917 года.
3.Банковская система России после 1917 года.
4.Центральные банки государств ( страна по выбору).
5.Банковские союзы и ассоциации России (Ассоциация региональных банков «Россия», Ассоциация российских банков).
6.Банковские группы и холдинги России.
7.Небанковские кредитные организации (расчётные, депозитно-
кредитные, платёжные).
8.Регистрация и лицензирование деятельности кредитных организаций.
9.Способы выдачи и погашения кредита.
10.Об обязательном страховании вкладов физических лиц в кредитных организациях РФ.
11.Кредитный брокеридж.
12.Операции банков с ценными бумагами.
49