Тема 3. Контракт

3.1.Сущность, типы и особенности контрактов.

3.2.Основы экономической теории контрактов.

3.3.Права собственности, контракты и обеспечение их соблюдения.

Материал для подготовки к практическим занятиям и выполнения самостоятельной работы

С3.1. Сущность, типы и особенности контрактов

Решающим при определении сущности контракта является механ зм пр нужден я к исполнению соглашений. От этого механизма завис т, как будет разрешен конфликт. Я. Макнейл разработал юридческую концепцию контракта и выделил контракты: класс ческ й, неоклассический и отношенческий [26].

Класс ческ й контракт – это полный формализованный контракт, где все детально прописано. В реальности, такое практически невозможнобпостольку, поскольку невозможно все предугадать. Поэтому предусматр вается возможность достраивания контрактов. В случае класс ческого контракта споры разрешаются только в гражданском суде. Если контрагент нарушает условия договора, то отношен я с н м прерываются. Классический контракт полный и формализованный.АГарантом его выполнения является государство.

Неоклассическая модель контрактации допускает увеличение сроков выполнения контракта. Учитывается ситуация неопределенности, т.е. возможность неполного контракта. Неоклассический контракт допускает в качестве гаранта третью сторону, какДправило, это группа независимых экспертов.

Отношенческий контракт исключает третью сторону. Проблемы разрешаются исключительно агентами взаимодействия. Такие контракты называют неполными. Многое в них не прописано, но подразумевается и исполняется контрагентами. Это договоры длительного сотрудничества. Примером такого рода контракта может служитьИописанный Э. де Сото «контракт на захват» земли под жилищное строительство [48].

Классификацию контрактных отношений можно выстраивать подругому, исходя из характеристики трансакций и механизмов управления ими. Первую характеристику составляет уровень неопределенности, который имеет отношение к внешней среде. Поэтому для определения механизма управления трансакциями нужно определить: 1) источник неопределенности и 2) поддается ли она структурированию, т.е. можно ли прогнозировать развитие ситуации или это невозможно в принципе. Вторая характеристика трансакций – степень специфичности активов. Специфическим является актив или ресурс, приобретающий особую ценность в рамках данных отношений. Степень специфичности определяется возможностью перепрофилировать ресурс для использования в других целях с другими партнерами без потерь в производственном потенциале [48].

29

Различают неспецифические, малоспецифические и идиосинкратические ресурсы. Неспецифические ресурсы – это ресурсы общего назначения. Доход от их использования не превышает величины альтернативных издержек. Для малоспецифических ресурсов

идиосинкратический ресурс. Специфичность может возникнуть в связи с немобильностью актива, передислокация сопряжена со значительными затратами. Говорят также о специфичности человеческих (навыки, знания) и целевых акт вов ( нвестиции в производственные мощности). Если уровень неопределенности внешней среды низкий, то проблем с использован ем спец фических ресурсов нет, но если неопределенность высока, то нвест ц в специфические активы рискованны. В условиях

неопределенности создавший специфический актив агент

влияющаябна вы ор т па контракта, – частота трансакций. Они могут быть разовыми ли случайными и регулярными [48].

может подвергаться вымогательствам со стороны контрагента. Это значит,

Таким о разом, вы ирая механизм управления контрактными отношениями, нео ходимо принимать во внимание частоту трансакций и

оппортунистическогоАповедения. Не следует составлять всеобъемлющих соглашений. Гарантии должны изменяться. Важно учитывать не только

специфичность ресурса. Заключая контракт, стороны определяют: цену,

постконтрактные, но предконтрактные издержки. О. Уильямсон [49] выделил четыре типа структур управления контрактными отношениями: рыночную, трехстороннюю, двустороннююИ, одностороннюю. Рыночное управление эффективно, когда не требуются инвестиции в специфические активы. Защитой от оппортунистического поведения в данных условиях является смена партнера. Выбирая партнера, следует ориентироваться на его репутацию на рынке, а также на рыночные цены. Дополнительной гарантией является угроза наказания недобросовестного партнера. Для этого на предконтрактной стадии следует определить суть соглашения и то, как преодолеть возможные трудности его реализации. Трехстороннее управление эффективно, если трансакции разовые, случайные, если используются специфические активы, что в целом соответствует неоклассическому контракту. Двустороннее управление (объединенное) эффективно, когда осуществляются инвестиции в специфические активы, когда трансакции регулярные, долгосрочные. Здесь важен накопленный опыт взаимодействия.

30

Стороны используют неформальные договоренности, что соответствует отношенческой контрактации, но какие-то гарантии в контракте все же должны быть прописаны. Формы эффективного управления трансакциями в зависимости от степени специфичности ресурса, а также частоты трансакций и характера соглашений

*составлено по [5] : Аузан А. Институциональная экономика. – М., 2006. – С. 126.

3.2. Основы экономической теории контрактов

В новой институциональной экономической теории фирма и рынок рассматриваются как две крайние точки контрактных альтернатив. В неоклассической теории практикуется иной подход, согласно которому фирма занимается производством, трансформацией ресурсов в продукт, а рынок – обменом. С одной стороны, в обмен могут быть вовлечены ресурсы (в этом случае речь идет о рынке факторов производства), с другой – произведенные продукты (в этом случае подразумевается потребительский рынок). Фирма, по существу, представляет «черный ящик», поскольку в неоклассической теории не

31

рассматривается проблема асимметричности информации и то, что фирме приходится адаптироваться к изменяющимся условиям институциональной среды и рыночной конъюнктуре. Однако чтобы выжить фирме приходится менять режимы собственности. Неоклассический анализ исследует прежде всего такие факторы, как цена, объемы выпуска/продаж, дифференциация товаров. Институты,

Скоторые затрудняют или облегчают обмен, неоклассический анализ игнорируют. Новая институциональная экономическая теория рассматр вает ф рму, и рынок в контексте контрактных отношений. Именно контрактные отношения находятся в новой институциональной эконом ческой теор в центре исследования [3].

Что же такое контракт? Это обязательства, по крайней мере, двусторонн е до ровольные. Но возможно и принуждение, если обязательства на се я возложили добровольно и даже подписали документы, а потом отказались их исполнять. Согласно классической

договор – это разновидность институционального соглашения.

Права собственности и контракты. Реалистичный взгляд на экономические процессы требует рассмотрения не только структуры прав собственности, трансакционных издержек, но и контрактов, поскольку права собственности передаются с помощью контрактных соглашений. Различают права собственности, закрепленные в контрактных соглашениях и в институтах, которые определяют круг допустимых контрактов. Первые, как правило, возникают на базе индивидуальных решений и таким образом отражают принцип единогласия; последние обычно возникают из различного уровня коллективных решений и имеют разные результаты относительно благосостояния. Поясним это.

32

Институциональная среда как системообразующие правила включает абсолютные права собственности, т.е. определенные безотносительно к соглашениям между отдельными экономическими агентами. Контракты как институциональные соглашения являются непосредственным основанием для формирования относительных прав собственности. Относительные права собственности – это такие права,

Скоторые устанавливаются в рамках контрактов. Сущность и структура контрактов (рынок, гибрид, фирма) определяются институциональной средой. другой стороны, институциональные соглашения связаны с характер ст ками пр нятой модели человека (например, ограниченная

рациональностьоппортунизм). Обмен пучками правомочий наделяет получателей полномочиями на определенные действия с движимым или

недв ж мым муществом. Контрактные соглашения предоставляют эффект вные спосо ы о мена пучками правомочий. Однако преобладающая структура прав собственности должна определять содержанбе заключаемых контрактов. Структура прав существует как набор огран чен й на специфические пучки прав, которые могут быть переданы через о мен товарами и услугами. Контракты отражают структуру ст мулов и антистимулов, коренящуюся в структуре прав собственности и механизмахАих обеспечения [44].

Но если контрактные условия ограничены существующим распределением прав со ственности, то любое принципиальное изменение в содержании контрактных соглашений должно быть основано на изменениях существующей структуры прав собственности или на развитии новых правД. Возможности получения выигрыша появляются в связи с формированием и развитием новых контрактных соглашений, разрешенных существующими институтами, и новых институтов, которые изменяют распределение прав собственности и набор разрешенных контрактов. ТакимИобразом, в новой институциональной экономической теории предполагается, что в любой момент времени существует некоторая структура прав собственности, определяющая санкционированные поведенческие отношения, которые управляют использованием ограниченных ресурсов в экономике. В принципе все индивиды должны подчиняться этим юридическим и социальным правилам. Однако действительные взаимоотношения отклоняются от нормативных предписаний и поэтому возникают вопросы контроля за выполнением правил, имеющих иерархическую структуру. Как отмечалось ранее, изменения в правилах низшего порядка могут осуществляться при неизмененных правилах более высокого порядка, что упрощает некоторые процедуры, например перезаключение контрактов, так как правила более высокого порядка (например, права собственности) остаются теми же, сохраняя основу для консенсуса.

33

Обеспечение соблюдения правил (прав собственности,

контрактов и др.). Анализируя проблемы обеспечения соблюдения правил А.Е. Шаститко [52] пришел к следующим выводам. Механизм санкционирования, или обеспечения соблюдения контрактов, создает для нарушителя издержки, которые он сопоставляет с выгодами от нарушения условий контракта в соответствии с уровнем компетентности и мотивированности [52]. Полные издержки нарушения контракта включают прямые санкции и упущенные выгоды, которые могли быть получены при добросовестном соблюдении условий контракта. Знач т, ожидаемая полезность экономического агента в

предполагает, во-первых, получение информации о самом факте

контрактов, можно выделить механизмы самовыполнения и обеспечения со люденияАусловий соглашений с помощью третьей

Издержки о еспечения соблюдения контрактов (правил) можно разделить на два компонента: 1) ценность ресурсов, затрачиваемых гарантом; 2) риск ущерба, которыйДможет быть нанесен гаранту в процессе выполнения им своей функции [52]. Поскольку деятельность по обеспечению соблюдения условий контракта связана с издержками, то выбор ее формы зависит от того, каково соотношение между этими издержками и потерями в случае нарушения условий контракта. Если издержки защиты контракта для пострадавшейИстороны выше потерь, связанных с нарушением условий контрагентом, то санкции в общем случае применяться не будут. Отсюда возможность эффективного расторжения контракта. Соблюдение условий контракта обеспечивает достоверная угроза принуждения или его применение. Принуждение означает создание для его объекта издержек посредством угрозы санкций или их применения. Принуждение может принимать различные формы: прямое применение физической силы в отношении нарушителя и (или) в отношении активов, которыми он располагает; косвенные формы, например, подрыв репутации нарушителя, затрудняющий последующее заключение соглашений; конфискация части активов; недополучение дохода из-за распространения разоблачающей информации и др.

34

Напомним, что контракт (а в более широком плане – правила) считается самовыполняющимся, если его выполнение может обеспечиваться непосредственно его участниками. Это означает, что не требуется участия третьей стороны, обеспечивающей соблюдение условий контракта. Причем самовыполняемость может быть заложена в

корректировка цен). Заметим, что особенностью неформальных правил часто является механизм их самоподдержки (самовыполнения), который не требует создан я специализированного органа, обеспечивающего соблюден е эт х правил.

принадлежности контрагентаб(л чно или посредством знаков, свидетельствующих о

амовыполняемость контракта может быть обеспечена

следующ ми способами: 1) обмен залогами, то есть в случае нарушения услов й контракта нарушитель утрачивает право на залог, а

к определенной общности и выполняющих функцию фокальных точек), во-первых, позволяет с низкими издержками выявить нарушен е; во-вторых, о еспечивает высокую вероятность повторения сделок; в-третьих, дает возможность целенаправленно и адекватно использовать санкции.

выступает как агентА(исполнитель) по отношению к сторонам, заключившим контракт (поручителям). Характеристики третьей

Многие контракты тре уют участия в обеспечении их соблюдения

стороны определяют две формы гарантирования контрактов: частную и

заинтересованными сторонами; б) величину и вероятность применения

Для гарантов (видов защиты) прав собственности и контрактов характерны множественность и «многослойность». Государство достаточно часто выступает как «конечный» гарант в системе, используемой для надежной защиты сделок [9]. Почему на практике именно государство чаще всего играет роль такого «конечного» гаранта? В.Л. Тамбовцев отмечает, что любое гарантирование обмена так или иначе сводится к чисто силовому осуществлению защиты имущества либо к угрозе (обещанию) применить насилие. В этом смысле насилие (экономически) ничем, кроме уровня и структуры

35

затрат, а также экономических последствий, не отличается от иных видов хозяйственной деятельности [44]. Теоретически государство – наиболее эффективный «насильник», причем его эффективность находится в прямой зависимости от его легитимности, т.е. признания

(5) государство (закон и силовые государственные организации,

гарантам, четвертыйА– к инструментам, пятый в зависимости от выделенной характеристики – законДили организации – к субъектам или инструментам соответственно. Третий критерий классификации связан с формой санкций. По классификации ж. Коммонса выделяются

обеспечивающие выполнение закона). Перечисленные виды гарантов

А.Е. Шаститко [52] о ъединяет в два типа: субъекты-гаранты и

инструменты-гаранты. Первые три пункта относятся к субъектам-

экономические, политические и моральные санкции. Первые существуют в денежной форме, вторые – в форме ограничения или расширения свободы, третьи – в виде Иморального осуждения или одобрения. Все они могут быть сведены к экономическим санкциям, так как теоретически выражаются в терминах выгод и издержек [11].

Выполнение функции гаранта может осуществляться не только государством и частными лицами, но и нормой, обычаем. Норма – добровольное выполнение контракта. Данный способ является самым дешевым, так как не требует особых расходов. Почему же он встречается так редко? Распространение добровольного выполнения контрактов, формирование соответствующей нормы представляет собой процесс создания некоторого общественного блага. Разовое выполнение контракта (осуществление обмена) – частное благо, потребляемое только его контрагентами. Общественным это нематериальное благо становится, лишь будучи произведенным в масштабах, превышающих некоторое пороговое значение. Суть его заключается в следующем:

36

начиная с некоторого уровня массовости добровольного выполнения контрактов у субъектов, вступающих в обмен, появляется убежденность в том, что сила негативных санкций, которым они могут быть подвергнуты, явно превысит выгоду, которая может быть получена вследствие невыполнения контракта [42]. При этом неотвратимость санкции не менее важна, чем ее размер: ведь субъект оценивает ожидаемые негативные санкции величиной, равной масштабу санкции M(S), умноженному на вероятность ее наступления P(S). Если последняя мала, ож даемые негативные последствия P(S) x M(S) будут больше, чем ож даемая выгода, только при очень значительной

37

Глоссарий

Контракт – совокупность правил обмена между двумя и более экономическими агентами посредством прав и обязательства, а также механизма их соблюдения во времени и пространстве.

Классический контракт – двусторонний контракт, основанный на существующих юридических правилах, четко фиксирующий условия сделки, предполагающий санкции в случае невыполнения этих условий, решение споров в суде.

Неокласс ческ й контракт – долгосрочный контракт в условиях неопределенности, который скорее напоминает договор о принципах сотрудн чества.

специфичности ресурса может повлиять на выбор типа контрактных отношений.

7. Что такое институциональная среда? Как изменилась институциональная среда в нашей стране при переходе от командной экономики к рыночной?

38