- •Тема 1. Страхування як особливий вид підприємницької діяльності і
- •Тема 2. Зміст і функції страхового менеджменту. 16
- •Тема 3. Стратегічне управління страховою організацією. 23
- •Тема 4. Інформаційні системи в управлінні страховою
- •Тема 5. Сутність і завдання страхового маркетингу. 37
- •Тема 6. Фінансові основи страхової діяльності 43
- •Тема 12. Аналізування, планування та прогнозування страхової
- •Тема 13. Розвиток інтеграційних процесів в діяльності банків та
- •Тема 1. Страхування як особливий вид підприємницької
- •1.1. Характеристика основних суб’єктів страхового підприємництва.
- •1.2. Страховий ринок України та світу. Організаційна структура страхового ринку.
- •Законодавча та нормативно-правова база страхування
- •1.4. Види страхових компаній. Об'єднання страховиків, їх функції
- •1.5. Управління процесом створення та реєстрації страхових організацій.
- •Зміст пакету необхідних документів і процедура ліцензування страхових організацій.
- •Тема 2. Зміст і функції страхового менеджменту.
- •2.1. Поняття страхового менеджменту
- •2.2. Функції страхового менеджменту
- •2.3. Органи управління страховою компанією.
- •Організаційні структури управління страховою організацією. Методи вибору ефективної структури управління.
- •Тема 3. Стратегічне управління страховою організацією.
- •3.1. Стратегічний менеджмент як процес, його структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.
- •3.2. Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.
- •3.3. Процес розробки стратегії страхової організації.
- •3.4. Визначення місії, цілей та завдань страховика.
- •3.5. Управління бізнес-процесами в страхуванні.
- •3.6. Реструктуризація страховиків. Визначення доцільності об’єднання (поглинання) компаній.
- •3.7. Управління інноваційними процесами в страхуванні.
- •3.8. Бізнес-план: структура та характеристика його окремих розділів.
- •3.9. Порядок опрацювання, розгляду й затвердження бізнес-плану.
- •3.10. Особливості бюджетування в страховій організації.
- •3.11. Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.
- •Тема 4. Інформаційні системи в управлінні страховою
- •4.1. Призначення і мета створення системи
- •4.2. Структура аіс «Страхування»
- •4.3. Склад і структура функціональної і забезпечуючої частин аіс «Страхування»
- •Тема 5. Сутність і завдання страхового маркетингу.
- •5.1. Поняття страхового маркетингу.
- •5.2. Маркетингова служба страховика та її функції.
- •5.3. Маркетингові дослідження: завдання, види та форми.
- •Методи збору та аналізу інформації про споживачів страхових послуг та конкурентів. Оцінка рівня конкуренції на ринку страхових послуг.
- •5.5. Розробка та просування нових видів страхових послуг.
- •5.6. Зміст плану маркетингу.
- •5.7. Управління рекламною діяльністю.
- •5.8. Побудова ефективної системи продажу: канали та мотивація надання страхових послуг.
- •Управління прямими продажами: через головний офіс та відокремлені структурні підрозділи.
- •Тема 6. Фінансові основи страхової діяльності
- •6.1. Класифікація та принципи формування страхових зобов'язань
- •6.2. Методи та інструменти фінансового забезпечення страхових зобов’язань
- •6.3. Активи та капітал страховика
- •6.4. Грошовий оборот страхової компанії
- •6.5. Доходи, витрати та прибуток страхової компанії
- •6.6. Механізм формування фінансового потенціалу страхової компанії
- •6.7. Ефективність діяльності страховика
- •Фінансова та статистична звітність страхових організацій. Оподаткування страхових операцій
- •1 Січня 2012 року по 31 грудня 2012 року включно
- •1 Січня 2013 року по 31 грудня 2013 року включно
- •1 Січня 2014 року по 31 грудня 2014 року включно
- •Тема 7. Страховий тариф як основа забезпечення
- •Поняття та структура страхового тарифу. Принцип адекватності страхових тарифів
- •7.2. Математичні основи обчислення тарифних ставок. Елементи теорії актуарних розрахунків
- •7.3. Побудова страхових тарифів за договорами страхування життя
- •7.4. Визначення тарифних ставок за договорами загального страхування
- •7.5. Економічний аналіз страхових операцій
- •Тема 8. Формування та розміщення страхових резервів з
- •8.1. Страхові резерви як зобов'язання страховика. Принципи формування.
- •8.2. Формування технічних резервів
- •8.3. Формування резервів зі страхування життя
- •8.4. Порядок розміщення страхових резервів
- •Тема 9. Інвестиційна діяльність страхової компанії:
- •9.1. Поняття та принципи інвестиційної діяльності страхової компанії. Інвестиційний потенціал страховика
- •9.2. Державне регулювання інвестиційних операцій страховиків
- •9.3. Інвестиційна політика страхової компанії
- •Тема 10. Перестрахування та його роль у забезпеченні
- •10.1. Сутність та методи перестрахування
- •10.2. Форми проведення операцій перестрахування
- •10.3. Співстрахування та механізм його дії
- •10.4. Державне регулювання перестрахування
- •Тема 11. Методи оцінки фінансової стійкості та
- •11.1. Поняття та фактори, які впливають на фінансову стійкість та платоспроможність страховика
- •11.2. Оцінка і контроль платоспроможності страхової компанії
- •11.3. Оцінка ймовірності банкрутства страхової компанії. Мінімізація ймовірності банкрутства
- •11.4. Рейтингова оцінка страховиків
- •11.5. Світова практика визначення платоспроможності страхових організацій
- •Тема 12. Аналізування, планування та прогнозування
- •12.1. Необхідність та значення оцінки фінансового стану страховика.
- •12.2. Прогнозування та планування страхової діяльності
- •Тема 13. Розвиток інтеграційних процесів в діяльності
- •Література до теоретичного курсу
- •Література до практичних занять
5.3. Маркетингові дослідження: завдання, види та форми.
Досвід використання маркетингу у ринковій діяльності закордонних страхових компаній
доводить, що процес маркетингу вирішує по суті 2 основні задачі:
Формування попиту на страхові послуги;
Задоволення страхових інтересів клієнтів з точки зору кількості і якості страхових послуг. Тобто попит створюється зусиллями страхової компанії і нею ж і задовольняється. З точки
зору економічної теорії формування попиту – це цілеспрямований вплив на потенційних покупців з метою підвищення рівня попиту до бажаного рівня, який наближається до рівня пропозиції даної страхової компанії. Страхова компанія використовує для створення
попиту методи впливу і переконання за допомогою:
Цілеспрямованої реклами;
Проводить організаційні заходи по укладанню договорів;
Використовує диференціацію тарифів та страхових послуг;
Використовує поєднання страхових послуг з різноманітними формами торгового та юридичного обслуговування і таким чином планування стратегії і тактики маркетингу спрямоване на заволодіння страховим ринком, але й на здійснення постійного контролю за формуванням попиту, щоб у потрібний момент перебудувати стратегічні програми і тактику конкурентної боротьби.
Друга задача маркетингу досягається за допомогою:
Високої культури страхового обслуговування;
Ефективно побудованої системи продажу.
Практичний маркетинг страховика спирається на такі принципи:
Глибоке вивчення кон’юнктури страхового ринку;
Сегментація страхового ринку (виділення сегментів, секторів ринку);
Гнучке реагування на потреби страхувальників;
Інноваційний підхід (постійне вдосконалення, модифікація послуг, які пропонує страхова компанія).
Формування попиту.
38
Методи збору та аналізу інформації про споживачів страхових послуг та конкурентів. Оцінка рівня конкуренції на ринку страхових послуг.
Джерела:
Зовнішні Страховикипартнери та перестраховики Реклама та інша відкрита інформація конкурентів Страхові брокери Дані державної статистики. Науковометодична література. Преса та Інтернет Виставки, конференції, презентації.
Внутрішні - Доповіді страхових агентів і службовців Матеріали цільового опитування клієнтів Власні статистичні бази. Дані, отримані в процесі рекламної діяльності та громадських зв’язків. Прийом на роботу фахівців з інших компаній.
Оцінка рівня конкуренції:
Визначення проблеми ( Зниження обсягу страхування автокаско)
Оцінка можливостей проведення дослідження (Реальність отримання інформації, наявність трудових ресурсів, достатність часу)
Цілі та завдання дослідження (З’ясувати причини зниження попиту на поліси компанії і опрацювати пропозиції)
Дослідницький проект ( Інструментарій проведення дослідження. Джерела , методи збору та аналізу інформації)
Збір і систематизація інформації ( Хто, де, коли і в яких обсягах збирає і за якими критеріями систематизує інформацію)
Аналіз інформації (Розрахунки відповідних коефіцієнтів, індексів. побудова таблиць, графіків)
Підготовка звіту та його захист ( Конкретний звіт з висновками і пропозиціями)
Прийняття маркетингових рішень. (Наприклад, доцільність отримання ліцензій на інші види страхування, надання додаткового сервісу)
У сфері маркетингових досліджень доцільно виокремити такі об’єкти першочергової уваги:
1.страхове поле (категорії потенційних клієнтів страховика та об’єктів страхування); 2.якісні показники страхових продуктів; 3.канали реалізації страхових продуктів; 4.формування споживчого попиту.