- •Тема 1. Страхування як особливий вид підприємницької діяльності і
- •Тема 2. Зміст і функції страхового менеджменту. 16
- •Тема 3. Стратегічне управління страховою організацією. 23
- •Тема 4. Інформаційні системи в управлінні страховою
- •Тема 5. Сутність і завдання страхового маркетингу. 37
- •Тема 6. Фінансові основи страхової діяльності 43
- •1.1. Характеристика основних суб’єктів страхового підприємництва.
- •Тема 12. Аналізування, планування та прогнозування страхової
- •Тема 13. Розвиток інтеграційних процесів в діяльності банків та
- •Тема 1. Страхування як особливий вид підприємницької
- •1.2. Страховий ринок України та світу. Організаційна структура страхового ринку.
- •Законодавча та нормативно-правова база страхування
- •1.4. Види страхових компаній. Об'єднання страховиків, їх функції
- •1.5. Управління процесом створення та реєстрації страхових організацій.
- •Зміст пакету необхідних документів і процедура ліцензування страхових організацій.
- •Тема 2. Зміст і функції страхового менеджменту.
- •2.1. Поняття страхового менеджменту
- •2.2. Функції страхового менеджменту
- •2.3. Органи управління страховою компанією.
- •Організаційні структури управління страховою організацією. Методи вибору ефективної структури управління.
- •Тема 3. Стратегічне управління страховою організацією.
- •3.1. Стратегічний менеджмент як процес, його структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.
- •3.2. Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.
- •3.3. Процес розробки стратегії страхової організації.
- •3.4. Визначення місії, цілей та завдань страховика.
- •3.5. Управління бізнес-процесами в страхуванні.
- •3.6. Реструктуризація страховиків. Визначення доцільності об’єднання (поглинання) компаній.
- •3.7. Управління інноваційними процесами в страхуванні.
- •3.8. Бізнес-план: структура та характеристика його окремих розділів.
- •3.9. Порядок опрацювання, розгляду й затвердження бізнес-плану.
- •3.10. Особливості бюджетування в страховій організації.
- •3.11. Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.
- •Тема 4. Інформаційні системи в управлінні страховою
- •4.1. Призначення і мета створення системи
- •4.2. Структура аіс «Страхування»
- •4.3. Склад і структура функціональної і забезпечуючої частин аіс «Страхування»
- •Тема 5. Сутність і завдання страхового маркетингу.
- •5.1. Поняття страхового маркетингу.
- •5.2. Маркетингова служба страховика та її функції.
- •5.3. Маркетингові дослідження: завдання, види та форми.
- •Методи збору та аналізу інформації про споживачів страхових послуг та конкурентів. Оцінка рівня конкуренції на ринку страхових послуг.
- •5.5. Розробка та просування нових видів страхових послуг.
- •5.6. Зміст плану маркетингу.
- •5.7. Управління рекламною діяльністю.
- •5.8. Побудова ефективної системи продажу: канали та мотивація надання страхових послуг.
- •Управління прямими продажами: через головний офіс та відокремлені структурні підрозділи.
- •Тема 6. Фінансові основи страхової діяльності
- •6.1. Класифікація та принципи формування страхових зобов'язань
- •6.2. Методи та інструменти фінансового забезпечення страхових зобов’язань
- •6.3. Активи та капітал страховика
- •6.4. Грошовий оборот страхової компанії
- •6.5. Доходи, витрати та прибуток страхової компанії
- •6.6. Механізм формування фінансового потенціалу страхової компанії
- •6.7. Ефективність діяльності страховика
- •Фінансова та статистична звітність страхових організацій. Оподаткування страхових операцій
- •1 Січня 2012 року по 31 грудня 2012 року включно
- •1 Січня 2013 року по 31 грудня 2013 року включно
- •1 Січня 2014 року по 31 грудня 2014 року включно
- •Тема 7. Страховий тариф як основа забезпечення
- •Поняття та структура страхового тарифу. Принцип адекватності страхових тарифів
- •7.2. Математичні основи обчислення тарифних ставок. Елементи теорії актуарних розрахунків
- •7.3. Побудова страхових тарифів за договорами страхування життя
- •7.4. Визначення тарифних ставок за договорами загального страхування
- •7.5. Економічний аналіз страхових операцій
- •Тема 8. Формування та розміщення страхових резервів з
- •8.1. Страхові резерви як зобов'язання страховика. Принципи формування.
- •8.2. Формування технічних резервів
- •8.3. Формування резервів зі страхування життя
- •8.4. Порядок розміщення страхових резервів
- •Тема 9. Інвестиційна діяльність страхової компанії:
- •9.1. Поняття та принципи інвестиційної діяльності страхової компанії. Інвестиційний потенціал страховика
- •9.2. Державне регулювання інвестиційних операцій страховиків
- •9.3. Інвестиційна політика страхової компанії
- •Тема 10. Перестрахування та його роль у забезпеченні
- •10.1. Сутність та методи перестрахування
- •10.2. Форми проведення операцій перестрахування
- •10.3. Співстрахування та механізм його дії
- •10.4. Державне регулювання перестрахування
- •Тема 11. Методи оцінки фінансової стійкості та
- •11.1. Поняття та фактори, які впливають на фінансову стійкість та платоспроможність страховика
- •11.2. Оцінка і контроль платоспроможності страхової компанії
- •11.3. Оцінка ймовірності банкрутства страхової компанії. Мінімізація ймовірності банкрутства
- •11.4. Рейтингова оцінка страховиків
- •11.5. Світова практика визначення платоспроможності страхових організацій
- •Тема 12. Аналізування, планування та прогнозування
- •12.1. Необхідність та значення оцінки фінансового стану страховика.
- •12.2. Прогнозування та планування страхової діяльності
- •Тема 13. Розвиток інтеграційних процесів в діяльності
- •Література до теоретичного курсу
- •Література до практичних занять
Тема 12. Аналізування, планування та прогнозування страхової
ДІЯЛЬНОСТІ 127
12.1. Необхідність та значення оцінки фінансового стану страховика. 127
12.2. Прогнозування та планування страхової діяльності 128
Тема 13. Розвиток інтеграційних процесів в діяльності банків та
СТРАХОВИХ КОМПАНІЙ 131
РЕКОМЕНДОВАНА ЛІТЕРАТУРА 135
1. Література до теоретичного курсу 135
2. Література до практичних занять 136
4
Тема 1. Страхування як особливий вид підприємницької
ДІЯЛЬНОСТІ І ПЕРСПЕКТИВИ ЙОГО РОЗВИТКУ В УКРАЇНІ ТА СВІТІ.
1.1. Характеристика основних суб’єктів страхового підприємництва.
Суб’єктами страхування є страховик, страхувальник, застрахований та вигодонабувач. Страховиком в Україні називається юридична особа (суб’єкт підприємництва), створена у
формі акціонерного, повного, командитного товариства або товариства з додатковою відповідальністю, та яка має ліцензію на здійснення страхової діяльності. Кількість засновників страховика повинна бути не менше трьох. Закон допускає утворення державних страхових організацій. Здійснення страхової діяльності в Україні іноземними страховиками (нерезидентами) заборонено, але обмежень на участь нерезидентів у статутному фонді страховика – резидента України законом не передбачено. страховик є фінансовою установою, тобто юридичною особою, яка відповідно до цього Закону надає одну чи декілька фінансових (страхових) послуг та яка внесена до відповідного реєстру у порядку, встановленому чинним законодавством. Страховик повинен мати повністю сформований статутний фонд у розмірі не менше 1.000.000 EUR або 1.500.000 EUR (для страхування життя як виключного виду страхової діяльності) за валютним обмінним курсом НБУ. Статутний фонд страховика повинен бути сплачений виключно в грошовій формі. Допускається формування статутного фонду страховика цінними паперами, що випускаються державою, за їх номінальною вартістю в порядку, визначеному Уповноваженим органом, але не більше 25 відсотків загального розміру статутного фонду
Страхувальниками визнаються юридичні особи та дієздатні фізичні особи, які уклали із страховиками договори страхування або є страхувальниками відповідно до законодавства України. Страхувальник має право:
*на отримання суми страхового відшкодування в разі настання страхового випадку. *на призначення вигодонабувачем по договору страхування третьої особи.
Застрахований особа, яка бере участь в особистому страхуванні,об*ктом страхового захисту якого є життя, здоров*я і працездатн.Застрах може бути одночасно і страхувальником та має право у передбачених договором випадках отримати обумовлену страхову суму або виплати меншого розміру.
Вигодонабувач(бенефіціар)особа визначена струхув. Для отримення належних сум страх.виплат коли страхув не зможе сам це зробити.В майновому страх ці права можуть набувати орендодавці, кредитори, застрах майно яких знищено.
Страховий брокерюр. Або фіз. Особа яка будучи зареєстрована як СПД.має дозвіл уповноваженого органу виступати посередником між стахуником і страхов. Брокер діє від свого імені і за дорученням страхукаабо страховика.