Тема 10. Денежная система Российской Федерации (ок-5)
Понятие денежной системы страны, генезис ее развития. Виды денежных систем. Законодательная основа и принципы организации денежных систем. Характеристика основных элементов денежной системы Российской Федерации.
Денежная система — это устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически, закрепленное национальным законодательством.
К важнейшим компонентам денежной системы относятся:
1) национальная денежная единица, в которой выражаются цены товаров и услуг;
2) система кредитных и бумажных денег, различных монет, которые являются законными платежными средствами в наличном обороте;
3) система эмиссии денег, то есть законодательно закрепленный порядок выпуска денег в обращение;
4) государственные органы, ведающие вопросами регулирования денежного обращения.
Типы систем денежного обращения:
1) системы обращения металлических денег, когда в обращении находятся полноценные золотые и (или) серебряные монеты, которые выполняют все функции денег, а кредитные деньги могут свободно обмениваться на денежный металл (в монетах и слитках);
2) системы обращения кредитных или бумажных денег, которые не могут быть обменяны на золото, а само золото вытеснено из обращения.
В зависимости от того, какой благородный металл выполнял функцию всеобщего эквивалента и являлся основой денежного обращения, различали два типа денежных систем:
1) монометаллизм, при котором всеобщим эквивалентом являлся один металл (серебро либо золото) и одновременно в обращении присутствовали другие знаки стоимости (банкноты, казначейские билеты, разменная монета), разменные на золото либо серебро;
2) биметаллизм, при котором эту роль выполняют оба благородных металла.
Основные черты денежной системы РФ:
официальной денежной единицей является рубль, состоящий из 100 коп.Официальное соотношение между рублем изолотом не устанавливается;
в обращении находятся кредитные деньги, не разменные на золото: банкноты (билеты Банка России) и депозитные деньги, а также разменные монеты. Банкноты и монеты являются безусловным обязательством Банка России и обеспечиваются его активами;
выпуск наличных и безналичных денег осуществляется Центральным банком (ЦБ) и коммерческими банками. ЦБ выпускает банкноты и монеты, а коммерческие банки безналичные деньги (депозитные деньги). Выпуск денег происходит по следующим каналам: в порядке кредитования хозяйства, кредитования правительства, при покупке ценных бумаг и иностранной валюты;
как и во всех странах в РФ налично-денежный оборот значительно меньше безналичного;
для России характерна хроническая инфляция. Причем ее уровень значительно выше, чем в промышленно развитых странах;
осуществляется государственное регулирование денежного оборота.
Тема 11. Инфляция: сущность, основные формы, причины, социально-экономические последствия и методы преодоления (ок-5, пк-7)
Причины и сущность инфляции, формы ее проявления. Закономерности инфляционного процесса. Виды инфляции. Инфляция как многофакторный процесс. Влияние инфляции на национальную экономику и процессы глобализации.
Особенности современной инфляции. Регулирование инфляции: методы, границы, противоречия. Методы измерения абсолютного и относительного уровня инфляции. Индекс потребительских цен.
Инфляция - повышение общего уровня цен, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег и ведущее к перераспределению национального дохода.
Инфляция вызывается монетарными и структурными причинами:
монетарные: несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превышает размер товарооборота; превышение доходов над потребительскими расходами; дефицит государственного бюджета; чрезмерное инвестирование — объем инвестиций превышает возможность экономики; опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда;
структурные причины: деформация народно-хозяйственной структуры, выражающаяся в отставании развития отраслей потребительского сектора; снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления; несовершенство системы управления экономикой;
внешние причины — сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса.
Структурную инфляцию вызывает макроэкономическая межотраслевая несбалансированность. Среди институциональных причин инфляции можно выделить причины, связанные с денежным сектором, и причины, связанные с организационной структурой рынков. В целом данная совокупность причин выглядит следующим образом:
1. Монетарные факторы:
неоправданная эмиссия денег для краткосрочных нужд государства;
финансирование бюджетного дефицита (может осуществляться за счет денежной эмиссии или за счет займов в центральном банке).
2. Высокий уровень монополизации экономики. Поскольку монополия обладает рыночной властью, она в состоянии влиять на цены. Монополизация может усилить инфляцию, начавшуюся вследствие других причин.
3. Милитаризированность экономики. Производство вооружений, увеличивая ВВП, не повышает производственный потенциал страны. С экономической точки зрения высокие военные расходы сдерживают развитие страны. Последствиями милитаризации являются бюджетный дефицит, диспропорции в структуре экономики, недопроизводство потребительских товаров при повышенном спросе, т.е. товарный дефицит и инфляция.
Различают открытую(проявляющуюся в росте цен) и подавленную(характеризующуюся исчезновением товаров) инфляцию. В условиях подавленной инфляции цены контролирующая государством.
Виды открытой инфляции: ползучая(цены изменяются медленно, темпы их роста не превышают 3-4% в год); галопирующая(стремительный рост цен); гиперинфляция (полное нарушение денежного обращения вследствие высокого уровня инфляции, превышающей 50% в месяц).
В зависимости от роста цен различают: сбалансированнуюинфляцию (цены разных товаров по отношению кдруг другу меняются в постоянной пропорции); несбалансированную инфляцию(цены разных товаров по отношению к друг другу меняются в различных пропорциях).
Кроме того выделяют: ожидаемую, то есть прогнозируемую инфляцию. При этом можно принять определенные меры защиты, чтобы смягчить последствия; неожидаемую инфляцию – непрогнозируемую.
В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют: инфляцию спроса и инфляцию издержек.
Инфляция оказывает влияние на экономику как с положительной стороны, так и с отрицательной. Зависит это от темпов ее роста. Чаще всего инфляция приводит к негативным последствиям в экономике.
1. Усиливает диспропорции в экономике. Неравномерный рост цен на товары способствует переливанию капиталов из одних отраслей производства в другие (расширяется производство в одних отраслях и сокращается в других). При этом подрываются стимулы к долгосрочным инвестициям, что ведет к росту безработицы, сдерживанию процесса накопления капитала, дезорганизации хозяйственных связей.
2. Создает условия для перелива капитала из производства в сферу обращения. Возникает спекулятивная торговля, где капитал быстро оборачивается и приносит прибыль. Инфляция приводит к обесцениванию всех форм промышленного капитала.
3. Искажает структуру потребительского спроса. Рост цен порождает стремление превратить деньги в реальные ценности-товары независимо от потребности в них.
4. Нарушает емкость внутреннего рынка. Снижается реальная заработная плата всех слоев населения, затрудняется сбыт товаров за счет сокращения платежеспособного спроса.
5. Нарушает функционирование денежно-кредитной системы:
Снижение покупательной способности денег приводит к сокращению объема денежных накоплений и тем самым к сокращении ресурсов финасово-кредитных учреждений. Обостряется борьба за сферы привлечения и приложения капитала. Значительная из часть больше не возвращается на внутренний рынок ни в товарной, ни в денежной форме.
6. Отрицательно сказывается на международных экономических отношениях. Обесценивание денег приводит к снижению конкурентоспособности фирм-экспортеров и способствует ввозу товаров из-за рубежа. В поисках прибыльного приложения и надежного убежища капиталов происходит их отток за границу, в результате чего ухудшается платежный баланс страны.
7. Обостряет процесс государственного финансирования. Он стимулирует наполнение бюджета за счет эмиссии денежных знаков. При этом обесцениваются налоговые поступления в казну обостряется проблема государственного долга.
8. Обостряет валютный кризис. Различия в темпах инфляций между странами ведут к несоответствию между официальным и рыночным курсом валюты. Инфляция способствует увеличений международных платежных средств (их массы).
Антиинфляционная политика - совокупность мер, предпринимаемых правительством, с целью сдерживания роста цен или их снижения; включает в себя меры по регулированию денежной массы, а также по сокращению дефицита бюджета.
Основными формами стабилизации денежного обращения, зависящими от состояния инфляционных процессов, являются денежные реформы и антиинфляционная политика.
В экономике наметились два направления антиинфляционной политики:
1. Дефляционная политика — процесс сдерживания денежной массы в обороте путем снижения государственных расходов, повышения процентной ставки за кредит, усиления налогового времени, повышения нормы обязательных резервов коммерческих банков, продажи государственных и ценных бумаг и т. д.
2. Политика доходов предусматривает параллельный контроль над ценами и заработной платой путем полного их замораживания или установления пределов их роста.
Варианты направлений антиинфляционной политики выбираются в зависимости от их приоритетов.
Инфляция проявляется прежде всего в повышении (явном скрытом) цен на товары и услуги сопоставимого качества товаров. Уровень инфляции характеризуется темпом увеличения (при роста) уровня цен по сравнению с предыдущим периодом и исчисляется на основе индекса потребительских цен обычно за год, в процентах.
Для оценки инфляционных процессов используют показатели инфляции. Широко используются индексы цен.
Индексы цен- это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Для определения этих индексов выбирается базовый период, для которого уровень цен принимается за 100 % , а цены последующих лет перечитываются по отношению к базисному году.
Можно измерить темп инфляции.
Наиболее часто определяетсяиндекс потребительских цен.Это средневзвешенное изменение всех цен на товары, включенные в потребительскую корзину.