Тема 1. 4. Нагляд Національного банку України за діяльністю комерційних банків

Перелік питань для самостійної підготовки:

1. Поняття та зміст банківського регулювання та банківського нагляду.

2. Правові засади здійснення НБУ банківського регулювання та банківського нагляду.

3. Підстави та обсяг банківського нагляду.

4. Заходи впливу, що застосовуються Національним банком України.

Основні поняття теми: банківське регулювання, банківський нагляд, система банківського нагляду, методи банківського нагляду, принципи банківського регулювання, індикативне банківське регулювання. Адміністративне банківське регулювання

Питання для самоконтролю:

1. У чому полягає суть банківського регулювання?

2. Визначте мету банківського нагляду.

3. Які основні принципи банківського нагляду?

4. Назвіть складові елементи системи банківського нагляду.

Рекомендована література [1; 1-4; 2-11; 1-5]

Тема 1. 5. Порядок створення та припинення діяльності банків

Перелік питань для самостійної підготовки:

1. Порядок створення, державної реєстрації, ліцензування діяльності та реорганізації банків.

2. Органи управління та контролю банку.

3. Поняття та види фінансових установ.

Основні поняття теми: банк, комерційний банк, державний банк, державна реєстрація банків, ліцензування банку, банківська ліцензія, реорганізація банку, ліквідація банку.

Питання для самоконтролю:

1. Дайте визначення поняття «банк».

2. Розкрийте роль банків в економічній системі країни.

3. Наведіть класифікацію банків.

4. Охарактеризуйте відповідно до чинного законодавства України порядок створення банків.

5. Назвіть основні документи, необхідні для реєстрації банку.

6. Які підстави припинення діяльності банку передбачені діючим законодавством України?

Рекомендована література [1; 1-4; 3-12; 1-5]

Змістовий модуль 2. Особлива частина банківського права

Тема 2. 1. Операції банків

Перелік питань для самостійної підготовки:

1.Правова природа розрахункових відносин.

2. Юридична характеристика договору банківського рахунку.

3.Відповідальність за порушення зобов’язань за договором банківського рахунку.

Основні поняття теми: банківські операції, банківські послуги, депозитні; кредитні, касово-розрахункові, засновницькі; інвестиційні; міжбанківські; емісійні; комісійні; посередницькі.

Питання для самоконтролю:

1. Назвіть критерії класифікації банківських операцій і послуг.

2. Охарактеризуйте пасивні банківські операції.

3 Охарактеризуйте активні банківські операції.

4.Назвіть види банківських послуг.

Рекомендована література [1; 1-4; 5-13; 1-5]

Тема 2. 2. Правове регулювання готівкових розрахунків

Перелік питань для самостійної підготовки:

1. Правова основа здійснення готівкових розрахунків.

2. Поняття і зміст готівкових розрахунків

3. Касове обслуговування підприємств, установ, організацій.

4. Контроль за отриманням касової дисципліни.

Основні поняття теми: банківський рахунок, поточний рахунок, кореспондентський рахунок, касові операції, ліміт касової готівки, міжбанківський переказ, платіжне доручення, платіжна вимога-доручення, розрахунковий чек, акредитив, меморіальний ордер, договір банківського рахунку.

Питання для самоконтролю:

1. У чому суть платіжної вимоги-доручення як розрахункового документа?

2. Які реквізити повинен мати чек?

3.Які існують види акредитивів?

4. На підставі яких платіжних документів здійснюється переказ коштів?

5. Що означає безспірне списання коштів з рахунків клієнтів банку?

6. Яка черговість списання грошових коштів з рахунка клієнта банку?

7. Що таке касове обслуговування?

8. Яка відповідальність передбачена за порушення правил здійснення операцій з готівкою?

Рекомендована література [1; 1-4; 6-13; 1-5]