10.5. Гроші і інфляція

Інфляція (лат. inflatio| - здуття) означає переповнювання сфери звернення грошовими знаками понад дійсну потребу національного господарства.

Під час інфляції паперові гроші знецінюються по відношенню до трьом речам.

По-перше, в період золотого стандарту інфляція виражається в підвищенні ринкової ціни золота в паперових грошах.

По-друге, аналогічний процес веде до зростання ціни товарів.

По-третє, при інфляції курс національної валюти падає по відношенню до іноземних грошових одиниць, які зберегли колишню вартість або знецінилися у меншій мірі.

У зв'язку з цим розрізняють тверду валюту, стійку по відношенню до власного номінала (номінальній вартості, позначеній на паперових грошах), і падаючу валюту, яка знецінюється по відношенню до свого номінала і до курсу інших валют.

У наший країні такий процес був найбільш помітний при порівнянні гривни з доларом США.

Класифікація інфляції з урахуванням різних чинників.

1. Залежно від характеру знецінення грошей розрізняються наступні види інфляції.

Відкрита інфляція: нічим не стримуване, вільне і тривале зростання цін.

Прихована, або пригнічена, інфляція: державу встановлює жорсткий контроль над цінами в умовах товарного дефіциту. При цьому допускається зниження якості продукції без зменшення цін на неї, штучно завищуються ціни на нібито «нові» вироби. Одночасно доводиться платити більше грошей за товар на «чорному» ринку.

Інфляційний шок: одномоментне різке подорожчання товарів, яке може дати поштовх для відкритого прискореного підйому рівня цін.

2. З урахуванням місця розповсюдження виділяються такі форми падіння курсу валюти.

Локальна: зростання цін відбувається у межах однієї країни.

Світова: знецінення грошей охоплює групу країн або всю світову економіку.

3. Інфляцію підрозділяють по темпах розвитку на наступні види.

Повзуча: ціни піднімаються поступово, але неухильно, при помірному темпі - приблизно на 10% в рік.

Галопуюча: подорожчання продуктів і послуг від 20 до 200% в рік може викликати тяжкі економічні і соціальні наслідки (падіння виробництва, закриття багатьох підприємств, зниження рівня життя населення і т. п.).

Гіперінфляція: катастрофічне зростання цін -| на 500-1000% і більш в рік. Гіперінфляція викликає крах грошової системи. Гроші починають втрачати свої функції. Це відбувається, коли заробітна плата видається не грошима, а талонами і купонами, на які отримуються продукти по встановлених цінах. Подібне ж спостерігається, якщо серед населення починається так звана «втеча від грошей»: люди не бажають тримати свої заощадження в грошовій формі і прагнуть вкласти їх в матеріальні цінності.

Вимірювання темпів інфляції. Інфляція вимірюється за допомогою показника - індексу цін. Для його підрахунку застосовується наступна процедура.

1. Спочатку визначається «ринкова (споживча) корзина»: набір найчастіше благ, що вживаються, типових.

2. Встановлюється «базовий період» - стартовий рік, від рівня цін якого підраховуються їх зміни в подальший час.

3. Підраховується сукупна ціна ринкової корзини (сумарна ціна всього набору товарів і послуг) для базового періоду.

4. Підраховується сукупна ціна такої корзини для даного (поточного) періоду.

5. Встановлюється індекс цін - показник, що відбиває відносну зміну загального (середнього) рівня цін (виражається у відсотках), по формулі:

|

. (10.4)

 Контрольні запитання

1. Які існують концепції виникнення грошей? В чому їх відмінність?

2. На яких твердженнях ґрунтується раціоналістична концепція виникнення грошей?

3. На яких твердженнях ґрунтується еволюційна концепція виникнення грошей?

4. Які функції виконують паперові та золоті гроші?

5. Які фактори роблять вплив на вартість грошей?

6. Які закони грошового обігу вам відомі?

7. Що таке девальвація та деномінація?

8. Які грошові агрегати вам відомі?

9. Які існують форми грошового обігу?

10. Які види грошей вам відомі?

11. Де уперше виникли металеві гроші?

12. Чим відрізняються повноцінні від неповноцінних грошей?

13. Що таке інфляція? Які типи інфляції вам відомі? Яким показником вимірюється темп інфляції?

 Теми доповідей

1. Історія виникнення грошей.

2. Незвичайні гроші.

3. Сучасні види грошей.

4. Види грошей різних країн та епох.

5. Інфляція в Україні.

 Завдання для самостійного виконання

1. Визначити М1, М2, М3, якщо:

• невеликі термінові внески - 645 млрд. дол|.;

• чекові внески - 448 млрд. дол|.;

• безчекові| ощадні внески - 300 млрд. дол|.;

• готівка -345 млрд. дол.

2. Визначити М1, М2, М3, якщо:

• Металева і паперова готівка складає 215 грошових одиниць.

• Внески на рахунках ощадних кас - 800 грошових одиниць.

• Чекові внески  - 1615 грошових одиниць.

• Дрібні термінові внески - 2382 грошових одиниць.

• Крупні термінові внески  - 620 грошових одиниць.

3. Використовуючи рівняння обміну Фішера розрахувати середній рівень цін, якщо реальний об'єм національного продукту рівний 7000 млрд. дол. Грошова маса, що знаходиться в обігу, - 840 млрд. дол., швидкість обороту рівна 10.

4. Сума цін товарів, що знаходяться в обігу, складає 300 тис. грош. од|.; сума цін товарів, проданих в кредит, - 200 грош. од|.; сума цін товарів, термін сплати по яких наступив - 10 тис. грош. од|.|, а  платежі що взаємогасяться - 15 тис. грош. од|.| Одна грошова одиниця здійснює в середньому 25 оборотів в рік. Знайти кількість грошей, необхідних для оберту. Що відбудеться в економіці, якщо в звернення буде випущено 15 тис. грош. од|.|?

5. Використовуючи рівняння обміну Фішера розрахувати середній рівень цін, якщо реальний об'єм національного продукту рівний 5000 млрд. дол. Грошова маса , що знаходиться в обігу, - 500 млрд. дол., швидкість обороту рівна 8.

6. Середній| рівень цін (P) виріс за рік на 12 %, обсяг виробництва (Q) знизився на 6 %, швидкість обороту грошей (V) знизилася з 4,8 до 4,2 обороту. Визначити об'єм грошової маси (М) на кінець року, якщо на початку року він складав 8 трлн|. грн.

7. Сума цін товарів, що звертаються в країні, за рік склала 400 тис. грн., вартість товарів, проданих в кредит, терміни платежів по яких наступлять в майбутньому періоді, - 40 тис. грн., сума платежів що взаємогасяться - 100 тис. грн., сума платежів, термін сплати яких наступив в поточному періоді, - 60 тис. грн. При цьому однойменні грошові одиниці зробили 8 оборотів в рік. Держава випустила в звернення 50 тис. грн. До яких наслідків приведе випуск такої кількості грошей?

8. Об'єм виробництва (Q) збільшився за рік на 7%, середній рівень цін (Р) – на 6%, грошова маса (М) виросла з 5 до 7 тис. грн. Визначити швидкість обороту грошей (V) в даному році, якщо відомо, що минулого року вона складала 4 обороти.

9. Використовуючи рівняння обміну Фішера розрахувати середній рівень цін, якщо реальний об'єм національного продукту рівний 8000 млрд. дол. Грошова маса , що знаходиться в обігу, - 800 млрд. дол., швидкість обороту рівна 10.

 Рекомендована література

1. Борисов Е.Ф. Экономическая теория: Учебник. — 3-е изд., перераб. и доп. — М: Юрайт-Издат, 2005. С. 95-105

2. Экономическая теория: Учебник / Под. общ. ред. акад. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, и др. - М.: ИНФРА-М, 2003. С. 154-160