Документы Клиентов д оговор о комплексном банковском обслуживании

Для того чтобы Заявитель – физическое лицо мог воспользоваться услугами Банка, он должен заключить с Банком Договор о комплексном банковском обслуживании.

Договор состоит из основного текста договора и приложений: дополнительных соглашений о порядке открытия и совершения операций по различным счетам Клиента, а также правил пользования МПК, включая карты MasterCard Unembossed/ Visa Classic Unembossed.

Договор о комплексном банковском обслуживании не предусматривает наличие подписей и печатей. При открытии Клиентом первого счета в Банке Клиенту предлагается заполнить и подписать Анкету – тем самым Клиент присоединяется к условиям Договора о комплексном банковском обслуживании.

П одтверждение о присоединении к ДКБО, содержащееся в Анкете Клиента, подписывается один раз на весь период обслуживания Клиента в Банке и распространяется на все услуги Банка.

Анкета Клиента, подтверждение о присоединении к дкбо

Существует 2 вида Анкеты Клиента:

• Анкета Клиента – Анкета, заполняемая Клиентом по форме Банка при открытии первого Счета в Банке с целью получения любой услуги, предоставляемой Банком в соответствии с Договором. Достоверность данных в Анкете подтверждается собственноручной подписью физического лица. В Приложении №1 можно ознакомиться с бланком Анкеты Клиента.

• Анкета-Заявление – Заявление, заполняемое Клиентом по форме Банка для предоставления ему Банком кредитного продукта. Достоверность данных в Анкете-Заявлении подтверждается собственноручной подписью физического лица. Бланк Анкеты-Заявления см. в разделе «Кредитные продукты».

Документы, удостоверяющие личность Клиента

При открытии первого Счета Клиенту, сотрудник ДО/ ККО регистрирует Клиента в Системе на основании заполненной Клиентом Анкеты Клиента и данных Документа, удостоверяющего личность Клиента.

Д УЛ – обязательный документ, предусмотренный утвержденным в ОАО «АЛЬФА-БАНК» перечнем документов, удостоверяющих личность, предоставляемый Клиентом в момент открытия первого счета в Банке.

А льфа-Банк не открывает счета анонимным Клиентам, следовательно, предоставление документа, удостоверяющего личность, является обязательным в соответствии с Приложением 1 к Положению Банка России от 19 августа 2004 года №262-П "Об идентификации кредитными организациями Клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Клиент может предъявить (на выбор) один из следующих документы, удостоверяющих личность:

1. Для граждан рф – резидентов рф:

• П аспорт гражданина Российской Федерации действителен:

• от 14 лет до достижения 20-летнего возраста,

• от 20 лет до достижения 45-летнего возраста,

• от 45 лет бессрочно.

П о достижении гражданином 20-летнего и 45-летнего возраста паспорт подлежит замене. Замена паспорта должна производиться не позднее 30 дней после наступления 20-летнего и 45-летнего возраста.

• Паспорт моряка выдается гражданам РФ, работающим на российских судах заграничного плавания либо командируемых для работы на иностранных судах, удостоверяет личность владельца в РФ и за ее пределами.

• Военный билет (солдата, матроса, сержанта, старшины, для лиц, проходящих военную службу по контракту/ призыву) или удостоверение личности военнослужащих Вооруженных Сил РФ (удостоверяет личность офицеров, прапорщиков).

• Общегражданский заграничный паспорт предназначается для удостоверения личности гражданина за пределами РФ, выдается паспортно-визовой службой МВД России сроком на 5/ 10 лет с 14-летнего возраста).

• Временное удостоверение личности гражданина РФ выдаётся органом внутренних дел до оформления паспорта (является документом ограниченного срока действия).

2. для граждан РФ – нерезидентов РФ:

• Паспорт иностранного гражданина с отметкой консульства о принятии на учет на постоянное жительство в иностранном государстве (при этом дата отметки должна быть более одного года назад)

• Вид на жительство сроком не менее одного года, выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства более одного года назад

• Иные документы, подтверждающие постоянное проживание гражданина РФ в иностранном государстве не менее одного года, выданные более одного года назад. При этом статус данных документов как документов, удостоверяющих постоянное проживание гражданина РФ на территории иностранного государства, ФЛ обязано подтвердить самостоятельно путем представления соответствующего письма из посольства/ консульства этого иностранного государства

• Действующая рабочая или учебная виза со сроком действия не менее года (или совокупность таких виз с общим непрерывным сроком действия не менее года), при этом дата выдачи рабочей или учебной визы (первой из совокупности рабочих или учебных виз) должна быть более одного года назад

В данном случае при регистрации гражданина РФ в ЕКС¹ необходимо укауказать:

1. в графе «Страна регистрации» - иностранное государство, в котором постоянно проживает или временно пребывает Клиент (не равно «RU»);

2. в графе «Страна происхождения» - «RU».

Внимание! Специалист МДО/ ККО, осуществляющий действия по открытию ТС, обязан проверить допустимые комбинации отдельных полей ЕКС в зависимости от статуса Клиента (Резидент/ Нерезидент).