1. Объектом финансового посредничества на денежном рынке являются:

   1. свободные денежные средства;

   2. средства в иностранной валюте;

   3. казначейские билеты;

   4. банкноты и монеты в кассе банка.

2. К группе депозитных институтов как финансовых посредников относят:

   1. страховые компании, пенсионные фонды;

   2. инвестиционные фонды и финансовые компании;

   3. коммерческие банки и кредитные союзы;

   4. лизинговые, факторинговые компании.

3. Трансакционные затраты – это затраты, связанные с:

   1. покрытием дефицита бюджета;

   2. покупкой и продажей финансовых инструментов;

   3. определением кредитоспособности заемщика;

   4. увеличением заработной платы кредиторов.

4. Совершенствование экспертизы посреднических операций приводит к:

   1. Экономии трансакционных затрат;

   2. росту рыночных процентных ставок;

   3. снижению рыночных процентных ставок;

   4. росту товарооборота.

5. Если один из участников финансовой операции не имеет полной или достоверной информации о реальном финансовом состоянии своего контрагента – такая информация называется:

   1. ассиметричной;

   2. структурно-функциональной;

   3. финансово несостоятельной;

   4. трансакционной.

6. К субъектам денежного рынка, которые занимаются финансовым посредничеством, относятся:

   1. министерство экономики;

   2. банки;

   3. промышленные предприятия;

   4. министерство финансов.

7. Финансовый посредник, выполняющий депозитные, кредитные и расчетно-кассовые операции – это:

   1. банк;

   2. ломбард;

   3. кредитный союз;

   4. финансовая компания.

8. К функциям банков относятся:

   1. трансформационная и эмиссионная;

   2. концентрации временно свободных денежных средств субъектов рынка;

   3. рыночная и нерыночная;

   4. регулируемая и нерегулируемая.

9. Ломбард – это:

   1. компания, специализирующаяся на лизинговых операциях;

   2. неприбыльная организация, основанная на кооперативных началах с целью удовлетворения потребностей ее членов во взаимном кредитовании;

   3. специализированная организация, занимающаяся мобилизацией на договорных началах средств юридических и физических лиц в целевые фонды для осуществления пенсионных выплат после достижения пенсионного возраста;

   4. кредитная организация, предоставляющая кредит физическим лицам под залог движимого имущества.

10. Кредитный союз – это:

    1. компания, специализирующаяся на лизинговых операциях;

    2. неприбыльная организация, основанная на кооперативных началах с целью удовлетворения потребностей ее членов во взаимном кредитовании;

    3. специализированная организация, занимающаяся мобилизацией на договорных началах средств юридических и физических лиц в целевые фонды для осуществления пенсионных выплат после достижения пенсионного возраста;

    4. кредитная организация, предоставляющая кредит физическим лицам под залог движимого имущества.

11. Пенсионный фонд – это:

    1. компания, специализирующаяся на лизинговых операциях;

    2. неприбыльная организация, основанная на кооперативных началах с целью удовлетворения потребностей ее членов во взаимном кредитовании;

    3. специализированная организация, занимающаяся мобилизацией на договорных началах средств юридических и физических лиц в целевые фонды для осуществления пенсионных выплат после достижения пенсионного возраста;

    4. кредитная организация, предоставляющая кредит физическим лицам под залог движимого имущества.

12. Аккумуляцией денежных сбережений своих членов и их взаимным кредитованием занимаются:

    1. универсальные банки;

    2. Кредитные союзы;

    3. сберегательные банки;

    4. Страховые компании.

13. Посредники, привлекающие средства через продажу инвесторам своих акций, облигаций, паев – это:

    1. инвестиционные финансовые посредники;

    2. факторинговые компании;

    3. коллективные инвесторы;

    4. лизинговые компании.

14. Финансовые посредники действуют на рынке:

    1. от имени банка, создавая собственные обязательства и требования;

    2. от своего имени, но за счет средств клиентов;

    3. от имени клиента и за его счет, создавая собственные обязательства и требования;

    4. от своего имени и за свой счет, создавая собственные обязательства и требования.

15. Прибыль финансовых посредников:

    1. формируется за счет взносов заемщиков и кредиторов;

    2. это разница между доходами от размещения аккумулированных средств и расходами, связанными с их привлечением;

    3. это доходы, полученные финансовыми посредниками от размещения аккумулированных средств;

    4. формируется за счет размещения выпуска ценных бумаг собственного долга банка.

16. К числу посреднических операций банков не относится:

    1. прием и возврат денежных вкладов физических лиц;

    2. предоставление кредитов клиентам и создание новых платежных средств;

    3. осуществление расчетов между клиентами;

    4. финансирование капитальных вложений субъектов хозяйствования.

17. Пенсионные фонды делятся на:

    1. частные и государственные;

    2. смешанные и акционерные;

    3. рыночные и нерыночные;

    4. инвестиционные и страховые.

18. Финансовые посредники, специализирующиеся на покупке права требования долга – это:

    1. кредитные союзы;

    2. финансовые компании;

    3. факторинговые компании;

    4. инвестиционные компании.

19. К группе финансовых посредников не относятся:

    1. финансовые и научно-исследовательские институты;

    2. депозитные институты;

    3. договорно-сберегательные институты;

    4. инвестиционные институты.

20. Финансовое посредничество осуществляется на денежном рынке в секторе:

    1. долгосрочного кредитования;

    2. опосредованного финансирования;

    3. прямого финансирования;

    4. косвенного или прямого финансирования.

21. К небанковским кредитно-финансовым институтам относятся:

    1. кооперативный банк;

    2. ссудо-сберегательные ассоциации;

    3. центральный банк;

    4. земельный банк.

22. На предоставлении кредитов населению для розничной покупки потребительских товаров специализируются:

    1. трастовые компании;

    2. ломбарды;

    3. финансовые компании;

    4. кредитные союзы.

23. К группе договорных сберегательных институтов не относятся:

    1. пенсионные фонды;

    2. компании по страхованию жизни;

    3. компании по страхованию имущества;

    4. сберегательные банки.

24. К числу инвестиционных институтов не относятся:

    1. взаимные фонды;

    2. финансовые компании;

    3. инвестиционные фонды;

    4. страховые компании.

25. К числу депозитных институций относятся:

    1. взаимные фонды;

    2. кредитные союзы;

    3. сберегательные учреждения;

    4. страховые компании.

26. Финансовые посредники достигают снижения рисков:

    1. благодаря диверсификации своих портфелей активов;

    2. благодаря ужесточению требований для получения лицензии на осуществление посреднической деятельности;

    3. за счет сокращения сферы своей деятельности;

    4. за счет повышения цен на финансовые услуги.

27. Согласно Закону Украины «О банках и банковской деятельности» в определении понятия «банк» указывается, что это юридическое лицо, которое:

    1. может быть создано в форме акционерного общества или государственного учреждения;

    2. осуществляет услуги по уменьшению рисков, повышению уровня ликвидности и обеспечению субъектов рынка информацией;

    3. осуществляет привлечение средств во вклады, их размещение от своего имени и ведет банковские счета своих клиентов;

    4. создано для осуществления посреднических услуг на денежном рынке.

28. Эмиссионная функция коммерческих банков как финансовых посредников связана:

    1. с эмиссией только наличных денег;

    2. с эмиссией только депозитных денег;

    3. с эмиссией наличных и депозитных денег;

    4. с оказанием посреднических услуг при размещении выпуска ценных бумаг других эмитентов.

29. Современный коммерческий банк не может:

    1. осуществлять инвестиционные операции;

    2. заниматься производственной деятельностью;

    3. предоставлять брокерские услуги;

    4. предоставлять консультационные услуги.

30. В отличие от банков деятельность небанковских финансовых институций:

    1. не затрагивает процесс создания депозитов;

    2. может осуществляться как в секторе прямого, так и опосредованного финансирования;

    3. не связана с размещением ресурсов в доходные активы;

    4. не регулируется со стороны государства.

31. Инициаторами создания частных пенсионных фондов не могут быть:

    1. Страховые компании;

    2. банки;

    3. фирмы;

    4. государство.

32. Лизинговые компании специализируются на:

    1. кредитовании физических лиц под обеспечение движимым имуществом;

    2. предоставлении физическим лицам в аренду предметов длительного пользования;

    3. предоставлении в аренду фирмам для непроизводственного использования предметов длительного пользования;

    4. предоставление физическим лицам и фирмам для производственного использования предметов длительного пользования.

Тема 10. Центральные банки а) глоссарий

1. Центральный банк – это…

2. Депозитарий – это…

3. Учетная ставка – это…

4. Операции РЕПО – это…

5. Арбитражные операции – это…

6. Ломбардный кредит – это…

7. Норма обязательных резервов – это…

8. Денежно-кредитная политика – это…

9. Кредитная экспансия – это…

10. Кредитная рестрикция – это… б) вопросы устного опроса

1. Какие пути создания центральных банков Вы знаете и в чем их суть?

2. Чем обусловлено возникновение центральных банков?

3. Каковы основные задачи центральных банков?

4. Какие функции выполняет центральный банк государства?

5. Как центральный банк осуществляет выпуск наличных денег в обращение?

6. В чем суть функции центрального банка по финансовому обслуживанию государства?

7. Как реализуется функция центрального банка как «банка банков»?

8. В чем суть надзорной функции центрального банка?

9. В чем суть учетно-дисконтной политики центрального банка?

10. Какие методы регулирования денежно-кредитной политики Вы знаете и в чем их суть?

11. Когда и как был создан Национальный банк Украины?

12. Что представляет собой система управления Национальным банком Украины?

13. Какова цель создания и основные принципы функционирования Европейского центрального банка?

14. Когда и кем был создан Европейский центральный банк?

В) логико-структурные схемы

1. Составить логико-структурную схему, в которой отразить функции центрального банка.

2. Составить логико-структурную схему, в которой отразить содержание активных и пассивных операций центральных банков.

3. Составить логико-структурную схему, в которой отразить инструменты регулирования денежно-кредитной политики центрального банка.

Д) тесты теоретические

1. В историческом плане возникновение центральных банков было обусловлено:

   1. потребностями в централизации банкнотной эмиссии;

   2. расширением товарного производства и товарного обращения;

   3. обострением конкуренции между банками;

   4. развитием форм собственности.

2. Исторически известны следующие пути создания центральных банков:

   1. эволюционный и рационалистический;

   2. эволюционный и законодательный;

   3. трансформационный и законодательный;

   4. рационалистический и законодательный.

3. Предшественниками центральных банков были:

   1. банкирские дома;

   2. коммерческие банки;

   3. эмиссионные банки;

   4. ростовщики.

4. К задачам центрального банка не относится:

   1. прямое регулирование экспортно-импортных операций;

   2. подержание покупательной способности национальной денежной единицы;

   3. сохранение равновесия платежного баланса;

   4. выпуск банкнот в обращение.

5. К функциям центрального банка относят:

   1. функции эмиссионного центра, банка банков, органа банковского регулирования и надзора, финансового агента правительства, центра расчетно-кассового обслуживания;

   2. функции эмиссионного центра, банка банков, органа банковского регулирования и надзора, финансового агента правительства, регулятора денежно-кредитной политики;

   3. функции эмиссионного центра, центра расчетно-кассового обслуживания, органа банковского регулирования и надзора, финансового агента правительства, регулятора денежно-кредитной политики;

   4. функции банка банков, органа банковского регулирования и надзора, финансового агента правительства, регулятора денежно-кредитной политики;

6. Необходимость передачи центральному банку функции регулирования количества денег в обращении возникла:

   1. в условиях системы золотомонетного стандарта;

   2. в условиях системы «хромающей» валюты;

   3. в условиях системы обращения денег, неразменных на золото;

   4. в условиях системы золотодевизного стандарта.

7. Центральный банк в роли депозитария осуществляет операции, связанные с:

   1. хранением золота, принадлежащего государству, куплей-продажей золота;

   2. расчетно-кассовым обслуживанием государства;

   3. хранением ценностей, принадлежащих юридическим и физическим лицам;

   4. кредитованием коммерческих банков.

8. Выполняя функцию финансового агента правительства, центральный банк:

   1. принимает активное участие в организации выпуска государственных долговых обязательств, их размещении, выплате доходов и погашении;

   2. осуществляет эмиссию банкнот;

   3. осуществляет рефинансирование коммерческих банков;

   4. принимает активное участие в организации процесса исполнения государственного бюджета.

9. Центральный банк по отношению к коммерческим банкам:

   1. является кредитором в последней инстанции;

   2. является высшим распорядительным органом;

   3. является высшим законодательным органом;

   4. является высшим органом управления.

10. Понятие «фидуциарный характер эмиссии банкнот» означает:

    1. обеспечение эмитируемых банкнот золотом;

    2. обеспечение эмитируемых банкнот государственным имуществом;

    3. обеспечение эмитируемых банкнот ценными бумагами крупнейших хозяйствующих субъектов;

    4. обеспечение эмитируемых банкнот главным образом государственными ценными бумагами.

11. К основным направлениям регулирования банковской деятельности со стороны центрального банка относят:

    1. использование мер прямого вмешательства в деятельность коммерческих банков;

    2. использование монетарных инструментов для воздействия на объем и структуру банковских резервов и уровень процентных ставок;

    3. обеспечение ликвидности коммерческих банков;

    4. контроль за формированием кредитного портфеля коммерческих банков.

12. Система надзора НБУ за деятельностью коммерческих банков не включает:

    1. мониторинг процесса регистрации банков;

    2. мониторинг процесса выдачи лицензий на осуществление банковской деятельности;

    3. процесс оказания помощи в формировании уставного фонда банков;

    4. мониторинг финансового положения банков.

13. Основным источником формирования ресурсов центральных банков является:

    1. использование заемных ресурсов;

    2. привлечение депозитов;

    3. эмиссия банкнот;

    4. использование ресурсов государственного бюджета.

14. Корреспондентский счет коммерческих банков в центральном банке предназначен:

    1. для хранения денежных резервов коммерческих банков и осуществления расчетов коммерческих банков между собой;

    2. для размещения депозитов хозяйствующими субъектами;

    3. для установления корреспондентских отношений с другими банками;

    4. для получения доходов по остаткам средств, хранящихся на этом счете

15. В классическом понимании учетная ставка центрального банка – это:

    1. ставка, в соответствии с которой коммерческие банки должны выдавать кредиты субъектам хозяйствования;

    2. ставка по кредитам, которые центральный банк выдает коммерческим банкам на основе учета векселей, находящихся в их портфеле;

    3. ставка, в соответствии с которой определяются объемы средств, резервируемых коммерческими банками в центральном банке;

    4. ставка, в соответствии с которой коммерческие банки должны принимать на хранение средства субъектов хозяйствования.

16. Главными заемщиками кредитов центральных банков являются:

    1. юридические и физические лица;

    2. коммерческие банки и юридические лица;

    3. юридические лица и государство;

    4. коммерческие банки.

17. К числу способов кредитования коммерческих банков центральным банком не относят:

    1. предоставление кредитов под залог недвижимости;

    2. предоставление ломбардных кредитов;

    3. покупку ценных бумаг у коммерческих банков на условиях РЕПО;

    4. редисконтирование векселей.

18. Операции на открытом рынке как инструмент денежно-кредитной политики центрального банка – это:

    1. операции, связанные с куплей-продажей векселей;

    2. операции, связанные с куплей-продажей государственных ценных бумаг;

    3. операции, связанные с куплей-продажей недвижимого имущества.

    4. операции, связанные с куплей-продажей акций крупнейших предприятий.

19. Объектами денежно-кредитной политики центрального банка не являются:

    1. предложение денег;

    2. валютный курс;

    3. ставки таможенных сборов;

    4. скорость денег в обращении.

20. Денежно-кредитная политика, направленная на стимулирование кредита и денежной эмиссии, называется:

    1. кредитная рестрикция;

    2. валютная интервенция.

    3. денежно-кредитная экспансия;

    4. кредитная экспансия.

21. При повышении учетной ставки центрального банка другие кредитные учреждения, как правило:

    1. расширяют масштабы заимствования централизованных ресурсов;

    2. сокращают масштабы заимствования централизованных ресурсов;

    3. обязательно отказываются от заимствования централизованных ресурсов.

    4. могут как расширить, так и сузить масштабы заимствования централизованных ресурсов.

22. При уменьшении норм обязательных резервов:

    1. происходит увеличение массы денег в обращении;

    2. происходит уменьшение массы денег в обращении;

    3. объем денежной массы в обращении не изменяется;

    4. ликвидность коммерческих банков ухудшается.

23. Национальный банк Украины был создан:

    1. эволюционным путем;

    2. законодательным путем;

    3. революционным путем;

    4. реставрационным путем.

24. Национальный банк Украины имеет статус:

    1. независимого от органов государственной власти юридического лица;

    2. органа, подотчетного Президенту Украины;

    3. органа, подотчетного Президенту Украины и Верховной Раде Украины;

    4. органа, подотчетного Кабинету Министров Украины.

25. В систему Национального банка Украины не входят:

    1. Счетная палата Украины;

    2. Банкнотно-монетный двор;

    3. Фабрика банкнотной бумаги;

    4. Центральное денежное хранилище.

26. К числу основных законодательно закрепленных принципов функционирования НБУ не относят:

    1. принцип независимости банка;

    2. принцип экономической самостоятельности банка;

    3. принцип централизации системы банка;

    4. принцип горизонтальной структуры управления банком.

27. Система электронных платежей (СЭП) НБУ представляет собой общегосударственную платежную систему, которая обеспечивает осуществление расчетов:

    1. между банковскими учреждениями, а также органами Государственного казначейства на всей территории Украины;

    2. между банками и небанковскими финансово-кредитными учреждениями;

    3. между банковскими учреждениями и субъектами хозяйствования;

    4. между органами Государственного казначейства Украины.

28. С целью обеспечения кассового обслуживания государственного бюджета в НБУ открывают счета:

    1. на имя Министерства финансов Украины;

    2. на имя Счетной палаты Украины;

    3. на имя органов Государственного казначейства Украины;

    4. на имя Государственной контрольно-ревизионной службы Украины.

29. Единая система центральных банков Европейского союза представляет собой:

    1. двухуровневую банковскую систему, которая состоит из Европейского центрального банка и коммерческих банков стран-участниц ЕС;

    2. двухуровневую банковскую систему, которая состоит из Европейского центрального банка и национальных центральных банков стран-участниц ЕС;

    3. одноуровневую банковскую систему, организуемую и регулируемую единым центральным банком стран-участниц ЕС;

    4. одноуровневую банковскую систему, организуемую и регулируемую Европейским центральным банком.

30. К базовым функциям Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ) не относят:

    1. формирование и реализацию единой монетарной политики в зоне евро;

    2. проведение международных валютных операций;

    3. осуществление контроля за уровнем финансовой безопасности стран-участниц ЕС;

    4. содействие четкому функционированию платежных систем стран-участниц ЕС.