Задание для самостоятельной работы

Проанализировать данные таблицы эксперимента и графики, сделайте выводы об адекватности предложенной математической модели.

 

 

Задание для исследовательской работы

Самостоятельно попробуйте выбрать для построения линии тренда другие типы, а соответственно и другие формулы для описания математической модели.

Тема 6. Применение функции Excel для финансового анализа

Хотя Excel содержит слишком много функций, мы рассмотрим три наиболее полезные финансовые функции Excel: ППЛАТ, БЗ и норма. С помощью этих функций можно точно определить размер процентов по ссуде, вычисления, будущее значение вклада и норму прибыли от капиталовложения.

Функция ППЛАТ возвращает размер периодичности их платежей, необходимых для погашения ссуды за определенный период времени.

Задания для лабораторной работы

Задание 1. Использовать функцию ППЛАТ для определения размеров ежемесячных платежей при ссуде в 10000$ на срок в 3 года под 9 % годовых. Функция ППЛАТ применяется так:

1.                       выделите ячейку, в которой должен отображаться результат ежемесячных выплат.

2.                       выполните команду Функция в меню Правка. Открывается окно диалога Мастер функций.

3.                                        выберите категорию Финансовые и сделайте двойной щелчок на значении ППЛАТ из списка Функция. Открывается второе окно диалога Мастера функции с кратким описанием функции ППЛАТ и пятью текстовыми полями, готовыми к выводу аргументов функции. Необходимо ввести численные значения “норма” (процентная ставка), “кпер” (количество периодов выплаты) и НЗ (текущая стоимость, или размер ссуды).

4.                       введите 9%/12 и нажмите ТАВ, введите 36 и нажмите ТАВ и наконец введите 10000. В поле Значения показан результат функции с использованием числового формат ячейки.

5.                       нажмите кнопку Готово. Вычисление будущего значения с помощью функции БЗ.

Задание 2. Вычисление будущего значения с помощью функции БЗ.

С ежемесячными ссудными платежами приходится сталкиваться довольно часто. Любители откладывать “на черный день” могут воспользоваться функцией БЗ для определения будущего значения капиталовложений. Эта функция – одно из средств, которыми финансовые консультанты пользуются для расчета будущих значений ежегодной ренты, долгосрочных вкладов и т.д. Приведенный ниже пример показывает, как функция БЗ помогает при расчете будущего значения капитала, вкладываемого в течении 30 лет по 2000 $ в год при 10 % годовых – скажем, если с 35 до 65 лет класть на банковский счет по 2000 $ в год.

Применение функции БЗ для расчета будущего значения таких капиталовложений происходит так:

1.                               Выделите ячейку, в которой должно отображаться будущее значение капиталовложений. В нашем примере ячейка уже имеет денежный формат.

2.                               Выполните команду Функция в меню Вставка. Открывается меню диалога Мастера функции.

3.                               Выберите категорию Финансовые и сделайте двойной щелчок на значении БЗ из списка функций. Открывается второе окно диалога Мастер функций с кратким описанием функций БЗ и пятью текстовыми полями для ввода аргументов функции.

4.                               Введите 100 % в поле «норма» и нажмите ТАВ, введите 30 в поле «число периодов» и нажмите ТАВ, введите 2000 в поле «выплата» и нажмите ТАВ дважды; наконец введите 1 в поле «тип».

5.                               Нажмите кнопку Готово для отображения результата. С указанными аргументами наши накопления за 30 лет составят 36188685 $. Совсем неплохо для капиталовложения в 60000 $.

Задание 3.Оценка нормы прибыли с помощью функции «норма»

Нередко приходится оценивать эффективность капиталовложений или возможный доход от нового делового предложения. Например, допустим, что наш знакомый предлагает ссудить ему 10000 $ на строительство пивного бара с ежегодной выплатой 3200 $ в течении четырех лет в качестве минимальной прибыли от капиталовложений. Какова же планируемая норма прибыли в данном случае? Ее можно быстро рассчитать с помощью функции «норма», которая служит для определения нормы прибыли любых капиталовложений с серией периодических выплат или с единовременной всей суммы.

Воспользуемся предыдущим алгоритмом:

Вставка, Функция, Финансовые, Функция, Норма. Открывается окно диалога с кратким описанием функции «норма» и пятью текстовыми полями для ввода аргументов функции.

Введите 4 в поле «кпер» и нажмите ТАВ, введите 3200 в поле «выплата» и нажмите ТАВ, введите -10000 в поле «НЗ». Нажмите ГОТОВО для отображения результата. В данном примере капиталовложения в 10000 $ приносят 11 % годовой прибыли, если заемщик регулярно выплачивает 3200 $ в течении следующих четырех лет. Располагая подобной информацией, можно решить, является ли такая норма прибыли достаточной. Если нет – следует предпринять что-нибудь менее рискованное или поторговаться.